О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан по вопросам минимальных резервных требований
О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан по вопросам минимальных резервных требований
Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июля 2019 года № 118 «Об установлении нормативов минимальных резервных требований» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 19012) следующие изменения и дополнения:
преамбулу изложить в следующей редакции:
«В соответствии с частью первой статьи 32 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:»;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. В периоды формирования резервных активов до 13 апреля 2026 года (включительно) установить банкам второго уровня и филиалам банков-нерезидентов Республики Казахстан (далее – банк) нормативы минимальных резервных требований в размере:
1) 3,5 (три целых пять десятых) процентов для первой и второй категории обязательств банка в национальной валюте;
2) 3,5 (три целых пять десятых) процентов для третьей категории обязательств банка в национальной валюте;
3) 10 (десять) процентов для первой и второй категории обязательств банка в иностранной валюте;
4) 10 (десять) процентов для третьей категории обязательств банка в иностранной валюте.»;
дополнить пунктами 1-1 и 1-2 в следующей редакции:
«1-1. В периоды формирования резервных активов с 14 апреля 2026 года по 31 августа 2026 года (включительно) установить банкам нормативы минимальных резервных требований в размере:
1) 5 (пять) процентов для первой и второй категории обязательств банка в национальной валюте;
2) 3,5 (три целых пять десятых) процентов для третьей категории обязательств банка в национальной валюте;
3) 12 (двенадцать) процентов для первой и второй категории обязательств в иностранной валюте банка первой группы;
4) 15 (пятнадцать) процентов для первой и второй категории обязательств в иностранной валюте банка второй группы;
5) 10 (десять) процентов для третьей категории обязательств банка в иностранной валюте.
Для целей настоящего постановления к банкам первой группы относятся банки, обеспечившие по итогам 2025 года совокупный рост не менее 20 (двадцати) процентов для следующих активов:
кредиты субъектам предпринимательства (нефинансовые организации – резиденты Республики Казахстан, юридические лица и индивидуальные предприниматели, получившие кредит на предпринимательские цели);
государственные ценные бумаги Министерства финансов Республики Казахстан и местных исполнительных органов Республики Казахстан;
корпоративные ценные бумаги субъектов квазигосударственного сектора (акционерное общество «Национальный управляющий холдинг «Байтерек», акционерное общество «Фонд национального благосостояния «Самрук-Қазына» и их дочерние организации, акционерное общество «Казахстанский фонд устойчивости»);
корпоративные ценные бумаги иных эмитентов-резидентов Республики Казахстан, не относящихся к финансовым организациям.
Остальные банки относятся к банкам второй группы.
1-2. В периоды формирования резервных активов с 1 сентября 2026 года установить банкам нормативы минимальных резервных требований в размере:
1) 5 (пять) процентов для первой и второй категории обязательств банка в национальной валюте;
2) 3,5 (три целых пять десятых) процентов для третьей категории обязательств банка в национальной валюте;
3) 15 (пятнадцать) процентов для первой и второй категории обязательств банка в иностранной валюте;
4) 10 (десять) процентов для третьей категории обязательств банка в иностранной валюте.».
2. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 ноября 2019 года № 229 «Об утверждении Правил о минимальных резервных требованиях» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 19679) следующие изменения и дополнения:
преамбулу изложить в следующей редакции:
«В соответствии с частью второй статьи 32 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:»;
в Правилах о минимальных резервных требованиях, утвержденных указанным постановлением:
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Настоящие Правила о минимальных резервных требованиях (далее - Правила) разработаны в соответствии с частью второй статьи 32 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» и определяют структуру обязательств банков второго уровня и филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан (далее – банк), принимаемых для расчета минимальных резервных требований, порядок расчета минимальных резервных требований, выполнения минимальных резервных требований, резервирования и осуществления контроля за выполнением минимальных резервных требований.»;
пункт 3 изложить в следующей редакции:
«3. Структура обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, состоит из обязательств банка в национальной и иностранной валюте:
первой категории обязательств;
второй категории обязательств;
третьей категории обязательств.»;
пункт 7 изложить в следующей редакции:
«7. В расчет объема минимальных резервных требований принимаются обязательства банка, учитываемые на балансовых счетах Типового плана счетов бухгалтерского учета в банках второго уровня, ипотечных организациях, акционерном обществе «Банк Развития Казахстана» и филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 января 2011 года № 3 «Об утверждении Типового плана счетов бухгалтерского учета в банках второго уровня, ипотечных организациях, акционерном обществе «Банк Развития Казахстана» и филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под № 6793) (далее – Типовой план счетов).
При определении объема минимальных резервных требований для каждой категории обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, рассчитывается усредненная за период определения величина соответствующих обязательств банка (арифметическое среднее значение).
Первая категория обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, определена в соответствии с приложением 1 к Правилам.
Вторая категория обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, определена в соответствии с приложением 2 к Правилам и пунктом 7-1 Правил.
Третья категория обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, определена в соответствии с приложением 3 к Правилам и пунктом 7-3 Правил.»;
дополнить пунктами 7-1, 7-2 и 7-3 в следующей редакции:
«7-1. Вторая категория обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, определяется как расчетная сумма обязательств банка по операциям репо с учетом требований банка по операциям обратное репо и по межбанковским операциям денежного рынка (далее – расчетная сумма по операциям репо), умноженная на корректирующий коэффициент по операциям репо, определяемый в соответствии с пунктом 7-2 Правил.
Расчетная сумма по операциям репо определяется как положительная разница между усредненными за период определения суммой обязательств банка по операциям репо и суммой требований банка по операциям обратное репо и по межбанковским операциям денежного рынка.
7-2. Корректирующий коэффициент по операциям репо в национальной валюте, значение которого находится в интервале от 0 до 1 с точностью до 2 (двух) знаков после запятой, определяется как усредненный за календарный год удельный вес ежедневных открытых позиций небанковских покупателей по операциям репо в общем объеме открытых позиций по операциям репо, совершаемым в национальной валюте на Казахстанской фондовой бирже (далее – КФБ). К небанковским покупателям по операциям репо относятся все покупатели по операциям репо за исключением банков и Национального Банка Республики Казахстан, совершающих операции репо от собственного имени и за счет собственных активов.
Корректирующий коэффициент по операциям репо в национальной валюте рассчитывается КФБ по итогам прошедшего календарного года, публикуется на официальном интернет-ресурсе КФБ не позднее десятого рабочего дня первого месяца текущего года и применяется в течение текущего года, начиная с первого периода определения текущего года.
Корректирующий коэффициент по операциям репо в иностранной валюте принимается равным 1 (единице).
7-3. К третьей категории обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, относятся обязательства банка по выпущенным банком облигациям при соблюдении следующих условий:
срок обращения облигаций составляет не менее 3 (трех) лет;
отсутствует опцион держателя облигаций на досрочное (полное) или частичное погашение (выкуп) облигаций;
облигации не используются для управления ликвидностью клиентов, в том числе не выкупаются их эмитентом по инициативе или запросу отдельных держателей;
облигации не используются как альтернатива размещению средств отдельных клиентов (например, при оттоке крупных вкладов клиентов).
Банк направляет в Национальный Банк Республики Казахстан извещение об облигациях, включенных в третью категорию обязательств банка, согласно приложению 3-1 Правил (далее – Извещение), которым подтверждает соответствие выпуска таких облигаций условиям, указанным в настоящем пункте. Извещение направляется посредством информационной системы «Веб-портал Национального Банка Республики Казахстан».
Обязательства банка по выпущенным облигациям включаются в третью категорию обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, начиная с периода определения, следующего за датой направления Извещения.
В случае неисполнения банком условия (условий), указанного (указанных) в настоящем пункте, обязательства по облигациям, направленным в Извещении, включаются в первую категорию обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, начиная с периода определения, в течение которого выявлено такое неисполнение.»;
пункты 9 и 10 изложить в следующей редакции:
«9. Минимальные резервные требования рассчитываются путем суммирования показателей минимальных резервных требований по каждой категории обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований.
Для банков, в обязательствах которых учтены средства государственной поддержки, минимальные резервные требования увеличиваются на величину, составляющую 10 (десять) процентов от суммы подлежащих возврату средств государственной поддержки (сумма основного долга без учета вознаграждения по состоянию на последний день периода определения).
Для целей Правил под средствами государственной поддержки понимаются обязательства банка по вкладам, облигациям, займам (далее – долговые инструменты), размещенным, приобретенным или предоставленным банку до 1 января 2025 года с использованием средств государственного бюджета, Национального фонда Республики Казахстан, Национального Банка Республики Казахстан и (или) его дочерних организаций для обеспечения финансовой устойчивости и (или) оздоровления банка, и по которым имеется доход от первоначального признания и (или) изменения условий обязательств, включая изменение процентной ставки, суммы, вида и (или) срока долгового инструмента.
В средства государственной поддержки не включаются обязательства банка по долговым инструментам, размещенным, приобретенным или предоставленным банку с использованием средств государственного бюджета, Национального фонда Республики Казахстан, Национального Банка Республики Казахстан и (или) его дочерних организаций, в том числе через субъектов квазигосударственного сектора, в целях поддержки субъектов предпринимательства в различных отраслях экономики и (или) ипотечного кредитования и (или) рефинансирования ипотечных жилищных займов (ипотечных займов).
10. Минимальные резервные требования рассчитываются на основе следующих ежедневных и ежемесячных отчетов, представляемых в Национальный Банк Республики Казахстан:
отчет об остатках на балансовых и внебалансовых счетах согласно приложению 2 к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2020 года № 54 «Об утверждении перечня, форм, сроков и Правил представления отчетности банками второго уровня» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 20474) (далее – Постановление № 54);
отчет об отдельных показателях деятельности банка согласно приложению 3 к Постановлению № 54;
отчет об остатках на балансовых и внебалансовых счетах согласно приложению 2 к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 марта 2021 года № 22 «Об утверждении перечня, форм, сроков и Правил представления отчетности филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 22323).»;
подпункт 2) пункта 13 изложить в следующей редакции:
«2) усредненного значения наличных денег в национальной валюте в кассе банка в объеме, не превышающем 25 (двадцать пять) процентов от минимальных резервных требований за период определения.»;
приложение 1 изложить в редакции согласно приложению 1 к настоящему постановлению;
приложение 2 изложить в редакции согласно приложению 2 к настоящему постановлению;
приложение 3 изложить в редакции согласно приложению 3 к настоящему постановлению;
дополнить приложением 3-1 в редакции согласно приложению 4 к настоящему постановлению;
приложение 4 изложить в редакции согласно приложению 5 к настоящему постановлению.
3. Департаменту денежно-кредитной политики Национального Банка Республики Казахстан в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:
1) совместно с Юридическим департаментом Национального Банка Республики Казахстан государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования;
3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент Национального Банка Республики Казахстан сведений об исполнении мероприятия, предусмотренного подпунктом 2) настоящего пункта.
4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан.
5. Настоящее постановление распространяется на периоды формирования резервных активов со дня введения в действие настоящего постановления и на соответствующие им периоды определения минимальных резервных требований.
6. Настоящее постановление вводится в действие по истечении тридцати календарных дней со дня его принятия и подлежит официальному опубликованию.
7. Приостановить до 1 января 2026 года действие абзацев двадцать один, двадцать два и двадцать три пункта 2 настоящего постановления, установив, что в период приостановления данные абзацы действуют в следующей редакции:
«7-2. Корректирующий коэффициент по операциям репо в национальной валюте принимается равным 0,7 (ноль целых семь десятых).
Корректирующий коэффициент по операциям репо в иностранной валюте принимается равным 1 (единице).».
Исполняющий обязанности Председателя Национального Банка Республики Казахстан
Е. Жамаубаев
Приложение 1 к постановлению
Исполняющий обязанности
Председателя Национального
Банка Республики Казахстан
от 25 июля 2025 года
№ 44
Приложение 1
к Правилам и минимальных
резервных требованиях
Первая категория обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований
Номер балансового счета
Название балансового счета
2014
Корреспондентские счета организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций
2064
Краткосрочные займы, полученные от организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций
2066
Долгосрочные займы, полученные от организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций
2067
Полученный финансовый лизинг
2068
Просроченная задолженность по займам и финансовому лизингу
2144
Срочные вклады организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций
2147
Просроченная задолженность по срочным вкладам организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций
2201
Деньги государственного бюджета
2202
Неинвестированные остатки на банковских счетах, предназначенных для учета денег клиентов, управляющих инвестиционным портфелем
2203
Текущие счета юридических лиц
2204
Текущие счета физических лиц
2205
Вклады до востребования физических лиц
2206
Краткосрочные вклады физических лиц
2207
Долгосрочные вклады физических лиц
2208
Условные вклады физических лиц
2210
Финансовые активы, принятые в доверительное управление
2211
Вклады до востребования юридических лиц
2212
Металлические счета клиентов в аффинированных драгоценных металлах
2213
Краткосрочный вклад физических лиц, являющийся обеспечением обязательств клиентов
2214
Сберегательные вклады физических лиц (не более одного года)
2215
Краткосрочные вклады юридических лиц
2216
Срочные вклады клиентов в аффинированных драгоценных металлах
2217
Долгосрочные вклады юридических лиц
2218
Сберегательные вклады юридических лиц (более одного года)
2219
Условные вклады юридических лиц
2220
Сберегательные вклады юридических лиц (не более одного года)
2222
Вклады дочерних организаций специального назначения
2223
Вклад юридических лиц, являющийся обеспечением обязательств клиентов
2224
Просроченная задолженность по вкладам до востребования клиентов
2225
Просроченная задолженность по прочим операциям с клиентами
2226
Просроченная задолженность по срочным вкладам клиентов
2227
Обязательства по аренде
2228
Указания, неисполненные в срок
2229
Сберегательные вклады физических лиц (более одного года)
2230
Просроченная задолженность по обязательствам по аренде
2231
Просроченная задолженность по вкладам дочерних организаций специального назначения
2232
Просроченная задолженность по условным вкладам клиентов
2237
Счет хранения указаний отправителя в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан
2240
Счет хранения денег, принятых в качестве обеспечения (заклад, задаток) обязательств клиентов
2241
Долгосрочный вклад физических лиц, являющийся обеспечением обязательств клиентов
2242
Неинвестированные остатки на банковских счетах, предназначенных для учета денег клиентов лица, осуществляющего функции номинального держателя, в том числе на основании соответствующей лицензии Комитета Международного финансового центра «Астана» по регулированию финансовых услуг, открытых банками
2243
Просроченная задолженность по сберегательным вкладам клиентов
2245
Инвестиционные депозиты
2301
Выпущенные в обращение облигации
2303
Выпущенные в обращение прочие ценные бумаги
2306
Выкупленные облигации
2401
Субординированный долг со сроком погашения менее пяти лет
2402
Субординированный долг со сроком погашения более пяти лет
2405
Выкупленные субординированные облигации
2406
Субординированные облигации
2552
Расчеты с клиентами
2706
Начисленные расходы по займам и финансовому лизингу
2707
Начисленные расходы, связанные с выплатой вознаграждения на сумму денег, принятых в качестве обеспечения (заклад, задаток) обязательств клиентов
2717
Начисленные расходы по металлическим счетам клиентов в аффинированных драгоценных металлах
2718
Начисленные расходы по текущим счетам клиентов
2719
Начисленные расходы по условным вкладам клиентов
2720
Начисленные расходы по вкладам до востребования клиентов
2721
Начисленные расходы по срочным вкладам клиентов
2722
Начисленные расходы по вкладам дочерних организаций специального назначения
2723
Начисленные расходы по вкладу, являющемуся обеспечением обязательств клиентов
2724
Начисленные расходы по сберегательным вкладам клиентов
2727
Начисленные расходы по операциям с производными финансовыми инструментами
2728
Начисленные расходы по срочным вкладам организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций
2729
Обязательства по выплате части дохода по инвестиционным депозитам
2730
Начисленные расходы по выпущенным в обращение ценным бумагам
2731
Начисленные расходы по прочим операциям
2740
Начисленные расходы по субординированному долгу
2741
Просроченное вознаграждение по полученным займам и финансовому лизингу
2742
Просроченное вознаграждение по вкладам до востребования
2743
Просроченное вознаграждение по срочным вкладам
2744
Просроченное вознаграждение по выпущенным в обращение ценным бумагам
2745
Начисленные процентные расходы по обязательствам по аренде
2746
Просроченное вознаграждение по условным вкладам
2747
Просроченное вознаграждение по вкладу, являющемуся обеспечением обязательств других банков и клиентов
2748
Просроченное вознаграждение по текущим счетам
2749
Прочее просроченное вознаграждение
2755
Начисленные расходы по финансовым активам, принятым в доверительное управление
2756
Начисленные расходы по субординированным облигациям
2855
Кредиторы по документарным расчетам
2865
Обязательства по выпущенным электронным деньгам
2891
Обязательства по операциям фьючерс
2892
Обязательства по операциям форвард
2893
Обязательства по опционным операциям
2894
Обязательства по операциям спот
2895
Обязательства по операциям своп
2899
Обязательства по операциям с прочими производными финансовыми инструментами
Примечание:
1) из обязательств, отраженных на балансовых счетах 2203, 2210, 2222, 2225, 2227, 2237, 2240, 2245, 2707, 2722, 2727, 2729, 2731, 2741, 2742, 2743, 2745, 2746, 2747, 2749, 2755, 2855, 2865, 2891, 2892, 2893, 2894, 2895 и 2899, исключаются обязательства перед другим банком-резидентом Республики Казахстан, банком-нерезидентом Республики Казахстан, Национальным Банком Республики Казахстан, иностранным центральным банком, международной финансовой организацией;
2) обязательства, отраженные на балансовых счетах 2212, 2216 и 2717, включаются в обязательства в иностранной валюте;
3) из обязательств, отраженных на балансовых счетах 2301, 2306, 2405 и 2406, исключаются обязательства, отнесенные к третьей категории обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, в соответствии с пунктом 7-3 Правил, и обязательства суммы средств государственной поддержки (основной долг без учета вознаграждения) в соответствии с частями третьей и четвертой пункта 9 Правил.
Приложение 2
к постановлению
Приложение 2
к Правилам о минимальных
резервных требованиях
Вторая категория обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований
Номер балансового счета
Название балансового счета
1. Обязательства по операциям репо
2255
Операции репо с ценными бумагами
2256
Обязательство в виде вознаграждения, полученного по ценным бумагам, принятым по операциям обратное репо
2257
Обязательство по возврату ценных бумаг, принятых по операциям обратное репо
2725
Начисленные расходы по операциям репо с ценными бумагами
2. Требования по операциям обратное репо
1461
Операции обратное репо с ценными бумагами
1748
Начисленные доходы по операциям репо с ценными бумагами
3. Требования по межбанковским операциям денежного рынка
1101
Вклады в Национальном Банке Республики Казахстан (на одну ночь)
1102
Вклады до востребования в Национальном Банке Республики Казахстан
1103
Срочные вклады в Национальном Банке Республики Казахстан
1201
Ценные бумаги, учитываемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
1251
Вклады, размещенные в других банках (на одну ночь)
1252
Вклады до востребования, размещенные в других банках
1253
Краткосрочные вклады, размещенные в других банках (до одного месяца)
1258
Сберегательные вклады, размещенные в других банках (не более одного месяца)
1301
Займы овердрафт по корреспондентским счетам других банков
1302
Краткосрочные займы, предоставленные другим банкам
1303
Займы овернайт, предоставленные другим банкам
1452
Ценные бумаги, учитываемые по справедливой стоимости через прочий совокупный доход
1481
Ценные бумаги, учитываемые по амортизированной стоимости
1891
Требования по операциям фьючерс
1892
Требования по операциям форвард
1894
Требования по операциям спот
1895
Требования по операциям своп
Примечание:
1) из обязательств по операциям репо исключаются обязательства перед другим банком-резидентом Республики Казахстан, банком-нерезидентом Республики Казахстан, Национальным Банком Республики Казахстан, иностранным центральным банком, международной финансовой организацией;
2) в требования по межбанковским операциям денежного рынка, отраженных на балансовых счетах 1201, 1452 и 1481, включаются только краткосрочные ноты Национального Банка Республики Казахстан;
3) в требования по межбанковским операциям денежного рынка, отраженных на балансовых счетах 1891, 1892, 1894 и 1895, включаются только требования к другому банку-резиденту Республики Казахстан, банку-нерезиденту Республики Казахстан, Национальному Банку Республики Казахстан, иностранному центральному банку, международной финансовой организации;
4) расчет второй категории обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, производится в соответствии с пунктом 7-1 Правил.
Приложение 3
к постановлению
Приложение 3
к Правилам о минимальных
резервных требованиях
Третья категория обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований
Номер балансового счета
Название балансового счета
2301
Выпущенные в обращение облигации
2306
Выкупленные облигации
2405
Выкупленные субординированные облигации
2406
Субординированные облигации
Примечание: включение в третью категорию обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, осуществляется в соответствии с пунктом 7-3 Правил.
Приложение 4
к постановлению
Приложение 3-1
к Правилам о минимальных
резервных требованиях
Извещение об облигациях, включенных в третью категорию обязательств банка
Настоящим _________________________________ (наименование банка), бизнес-идентификационный номер (БИН) ____________________(далее – Банк), сообщает об условиях выпуска облигаций, обязательства по которым относятся к третьей категории обязательств, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, и подтверждает их соответствие требованиям пункта 7-3 Правил о минимальных резервных требованиях, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 ноября 2019 года № 229 «Об утверждении Правил о минимальных резервных требованиях».
1. Условия выпуска облигаций, включенных в третью категорию обязательств банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований:
Международный идентификационный номер эмиссии (код ISIN) _________.
Дата регистрации выпуска ____________.
Дата начала обращения __________.
Дата погашения _____________.
Срок обращения _______ лет ____ месяцев.
Валюта эмиссии __________.
Объем выпуска ______________ единиц валюты эмиссии.
Остаток основного долга по облигациям (за вычетом выкупленных банком облигаций) _________ тенге (отчетная дата _____________).
Объем выкупленных банком облигаций ______ тенге (отчетная дата).
Номера балансовых счетов, на которых учитываются
основной долг по облигациям ______,
выкупленные облигации ______.
Ставка вознаграждения _____ процентов годовых.
Наличие опционов: ( ) Да ( ) Нет.
Условия опциона (сведения, указанные в проспекте эмиссии) ________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
(указаны на __ странице проспекта эмиссии).
Дополнительная информация ________________________.
2. Проспект эмиссии облигаций опубликован (указать ссылку) ___________________________________________________________.
3. Настоящим подтверждаем, что для облигаций, указанных в пункте 1 Извещения:
1) срок обращения облигаций составляет не менее 3 (трех) лет;
2) отсутствует опцион держателя облигаций на досрочное (полное) или частичное погашение (выкуп) облигаций;
3) Банк не использует облигации для управления ликвидностью клиентов, в том числе не выкупает их по инициативе или запросу отдельных держателей облигаций;
4) Банк не использует облигации как альтернативу размещению средств отдельных клиентов (например, при оттоке крупных вкладов клиентов).
В случае неисполнения Банком условия (условий), указанного (указанных) в пункте 3 Извещения, классификация вышеуказанных облигаций производится по нормативам, установленным для первой категории обязательств Банка, принимаемых для расчета минимальных резервных требований, начиная с периода определения минимальных резервных требований, в течение которого выявлено такое неисполнение.
Дата извещения ________________________
Подпись первого руководителя банка ________________________
Приложение 5
к постановлению
Приложение 4
к Правилам о минимальных
резервных требованиях
Информация о выполнении минимальных резервных требований (далее – МРТ)
Период определения МРТ: с _________ по __________
Период формирования резервных активов: с _________ по __________
БИН ______________________________________
Наименование банка ________________________
Корректирующий коэффициент по операциям репо:
в национальной валюте _____
в иностранной валюте _____
Таблица 1. Ежедневные данные о размере обязательств банка, принимаемых для расчета МРТ (в тысячах тенге)
Период определения МРТ
В национальной валюте
Первая категория обязательств
Вторая категория обязательств
Третья категория обязательств
обязательства по операциям репо
требования по операциям обратное репо
требования по межбанковским операциям денежного рынка
День
Дата
1
2
3
4
5
6
7
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
Усредненное значение
Продолжение таблицы 1
В иностранной валюте
Первая категория обязательств
Вторая категория обязательств
Третья категория обязательств
обязательства
по операциям репо
требования по операциям обратное репо
требования по межбанковским операциям денежного рынка
8
9
10
11
12
Примечание: для выходного или праздничного дня заполняются значения предыдущего рабочего дня.
Таблица 2. Ежедневные данные для расчета резервных активов (в тысячах тенге)
Период формирования резервных активов
Остатки денег на корреспондентских счетах в Национальном Банке Республики Казахстан в национальной валюте
Наличные деньги в национальной валюте в кассе банка
День
Дата
1
2
3
4
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
Усредненное значение
Примечание: для выходного или праздничного дня заполняются значения предыдущего рабочего дня.
Таблица 3. Расчет МРТ
Код строки
Название строки
Усредненное значение по обязательствам
(в тысячах тенге)
Норматив МРТ
МРТ
(в тысячах тенге)
1
2
3
4
5
1
Первая категория обязательств в национальной валюте
2
Вторая категория обязательств в национальной валюте
3
Третья категория обязательств в национальной валюте
4
Первая категория обязательств в иностранной валюте
5
Вторая категория обязательств в иностранной валюте
6
Третья категория обязательств в иностранной валюте
7
___ процентов от суммы средств государственной поддержки (основной долг без учета вознаграждения)
х
х
8
Итого МРТ
х
х
Примечание: строка 7 рассчитывается в соответствии с частями второй, третьей и четвертой пункта 9 Правил.
Таблица 4. Расчет резервных активов
Код строки
Название строки
Сумма
(в тысячах тенге)
1
2
3
1
Усредненное значение остатков денег на корреспондентских счетах в Национальном Банке Республики Казахстан в национальной валюте
2
Усредненное значение наличных денег в национальной валюте в кассе банка в объеме, не превышающем 25 (двадцать пять) процентов от МРТ за период определения
3
Резервные активы
Выполнение минимальных резервных требований банком:
( ) Да ( ) Нет