О внесении изменений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 июня 2017 года № 112 "Об утверждении перечня, форм, сроков и Правил представления отчетности коллекторским агентством"

О внесении изменений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 июня 2017 года № 112 «Об утверждении перечня, форм, сроков и Правил представления отчетности коллекторским агентством»

Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 июня 2017 года № 112 «Об утверждении перечня, форм, сроков и Правил представления отчетности коллекторским агентством» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 15481) следующие изменения:

в пункте 1:

подпункты 1), 2) и 3) изложить в следующей редакции:

«1) перечень отчетности коллекторского агентства согласно приложению 1 к настоящему постановлению;

2) форму отчета о количестве договоров о досудебном взыскании задолженности и уступки права требования согласно приложению 2 к настоящему постановлению;

3) форму отчета о принятых в работу займах (микрокредитах) согласно приложению 3 к настоящему постановлению;»;

подпункт 4) исключить;

подпункты 6), 7), 8), 9), 10) и 11) изложить в следующей редакции:

«6) форму отчета о приобретенных правах требования по займам (микрокредитам) согласно приложению 6 к настоящему постановлению;»;

7) форму отчета о приобретенных правах требования по займам (микрокредитам), по которым была проведена реструктуризация, согласно приложению 7 к настоящему постановлению

8) форму отчета о приобретенных правах требования по займам (микрокредитам) на конец отчетного периода в разрезе кредиторов согласно приложению 8 к настоящему постановлению;

9) форму отчета о результатах урегулирования задолженности физических лиц согласно приложению 9 к настоящему постановлению;

10) форму отчета о структуре обязательств в разрезе кредиторов согласно приложению 10 к настоящему постановлению;

11) форму отчета об основных финансовых показателях коллекторского агентства согласно приложению 11 к настоящему постановлению;»;

приложение 1 изложить в редакции согласно приложению 1 к настоящему постановлению;

приложение 2 изложить в редакции согласно приложению 2 к настоящему постановлению;

приложение 3 изложить в редакции согласно приложению 3 к настоящему постановлению;

приложение 5 изложить в редакции согласно приложению 4 к настоящему постановлению;

приложение 6 изложить в редакции согласно приложению 5 к настоящему постановлению;

приложение 7 изложить в редакции согласно приложению 6 к настоящему постановлению;

приложение 8 изложить в редакции согласно приложению 7 к настоящему постановлению;

приложение 9 изложить в редакции согласно приложению 8 к настоящему постановлению;

приложение 10 изложить в редакции согласно приложению 9 к настоящему постановлению;

приложение 11 изложить в редакции согласно приложению 10 к настоящему постановлению;

приложение 12 изложить в редакции согласно приложению 11 к настоящему постановлению.

3. Департаменту статистики финансового рынка Национального Банка Республики Казахстан в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом Национального Банка Республики Казахстан государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования;

3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент Национального Банка Республики Казахстан сведений об исполнении мероприятия, предусмотренного подпунктом 2) настоящего пункта.

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан.

5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Председатель Национального Банка Республики Казахстан

Т. Сулейменов

CОГЛАСОВАНО

Бюро национальной статистики

Агентства по стратегическому

планированию и реформам

Республики Казахстан

СОГЛАСОВАНО

Агентство Республики Казахстан

по регулированию и развитию

финансового рынка

Приложение 1 к постановлению

Председатель Национального Банка

Республики Казахстан

от 23 июня 2025 года

№ 32

Приложение 1

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 30 июня 2017 года № 112

Перечень отчетности коллекторского агентства

Отчетность коллекторского агентства включает в себя:

1) отчет о количестве договоров о досудебном взыскании задолженности и уступки права требования;

2) отчет о принятых в работу займах (микрокредитах);

3) отчет о принятых займах (микрокредитах) на конец отчетного периода в разрезе кредиторов;

4) отчет о приобретенных правах требования по займам (микрокредитам);

5) отчет о приобретенных правах требования по займам (микрокредитам), по которым была проведена реструктуризация;

6) отчет о приобретенных правах требования по займам (микрокредитам) на конец отчетного периода в разрезе кредиторов;

7) отчет о результатах урегулирования задолженности физических лиц;

8) отчет о структуре обязательств в разрезе кредиторов;

9) отчет об основных финансовых показателях коллекторского агентства.

Приложение 2

к постановлению

Приложение 2

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 30 июня 2017 года № 112

Форма,

предназначенная для сбора

административных данных

Представляется: в территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан

Форма, предназначенная для сбора административных данных на безвозмездной основе размещена на интернет-ресурсе: www.nationalbank.kz

Наименование административной формы: отчет о количестве договоров о досудебном взыскании задолженности и уступки права требования

Индекс формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе: КА_2.1_3.1

Периодичность: ежеквартальная

Отчетный период: по состоянию на __________ 20__года

Круг лиц, представляющих форму, предназначенную для сбора административных данных на безвозмездной основе: коллекторское агентство

Срок представления формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе: ежеквартально, не позднее 10 (десятого) числа месяца, следующего за отчетным кварталом

Бизнес - идентификационный номер: ____________________________

Метод сбора: в электронном виде

количество (единиц)

№

На­име­но­ва­ние

Бан­ки вто­ро­го уров­ня

Мик­ро­фи­нан­со­вые ор­га­ни­за­ции

Лом­бар­ды

Кре­дит­ные то­ва­ри­ще­ства

1

2

3

4

5

6

1

До­го­во­ры, пред­ме­том ко­то­рых яв­ля­ет­ся ока­за­ние услуг кре­ди­то­ру по до­су­деб­но­му взыс­ка­нию и уре­гу­ли­ро­ва­нию за­дол­жен­но­сти, а та­к­же по сбо­ру ин­фор­ма­ции, свя­зан­ной с за­дол­жен­но­стью (да­лее – до­го­во­ры о до­су­деб­ном взыс­ка­нии за­дол­жен­но­сти)

1.1

До­го­во­ры о до­су­деб­ном взыс­ка­нии за­дол­жен­но­сти, за­клю­чен­ные на на­ча­ло от­чет­но­го пе­ри­о­да

1.2

До­го­во­ры о до­су­деб­ном взыс­ка­нии за­дол­жен­но­сти, за­клю­чен­ные в от­чет­ном пе­ри­о­де

1.3

До­го­во­ры о до­су­деб­ном взыс­ка­нии за­дол­жен­но­сти, рас­торг­ну­тые в от­чет­ном пе­ри­о­де

1.4

До­го­во­ры о до­су­деб­ном взыс­ка­нии за­дол­жен­но­сти, по ко­то­рым ра­бо­та за­вер­ше­на в от­чет­ном пе­ри­о­де

1.5

До­го­во­ры о до­су­деб­ном взыс­ка­нии за­дол­жен­но­сти, дей­ству­ю­щие на ко­нец от­чет­но­го пе­ри­о­да

2

До­го­во­ры, со­дер­жа­щие усло­вия пе­ре­хо­да пра­ва (тре­бо­ва­ния) по до­го­во­рам бан­ков­ско­го зай­ма или до­го­во­рам о предо­став­ле­нии мик­ро­кре­ди­та к кол­лек­тор­ско­му агент­ству (да­лее – до­го­во­ры уступ­ки пра­ва тре­бо­ва­ния)

2.1

До­го­во­ры уступ­ки пра­ва тре­бо­ва­ния, за­клю­чен­ные на на­ча­ло от­чет­но­го пе­ри­о­да

2.2

До­го­во­ры уступ­ки пра­ва тре­бо­ва­ния, за­клю­чен­ные в от­чет­ном пе­ри­о­де

2.3

До­го­во­ры уступ­ки пра­ва тре­бо­ва­ния, ко­то­рые рас­торг­ну­ты и (или) уступ­ле­ны ино­му ли­цу в от­чет­ном пе­ри­о­де

2.4

До­го­во­ры уступ­ки пра­ва тре­бо­ва­ния, ис­пол­нен­ные в от­чет­ном пе­ри­о­де

2.5

До­го­во­ры уступ­ки пра­ва тре­бо­ва­ния на ко­нец от­чет­но­го пе­ри­о­да

продолжение таблицы:

Ор­га­ни­за­ции, осу­ществ­ля­ю­щие от­дель­ные ви­ды бан­ков­ских опе­ра­ций

Кол­лек­тор­ское агент­ство или ор­га­ни­за­ция, спе­ци­а­ли­зи­ру­ю­ща­я­ся на улуч­ше­нии ка­че­ства кре­дит­ных порт­фе­лей бан­ков вто­ро­го уров­ня

Про­чие ор­га­ни­за­ции

Ин­ди­ви­ду­аль­ные пред­при­ни­ма­те­ли

Фи­зи­че­ские ли­ца

7

8

9

10

11

Наименование ________________________________________________

Адрес________________________________________________________

Телефон ______________________________________________________

Адрес электронной почты _______________________________________

Исполнитель_________________________________ ________________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон

Руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета

______________________________________ ____________________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись

Дата «____» ______________ 20__ года

Примечание: форма заполняется в соответствии с пояснением по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет о количестве договоров о досудебном взыскании задолженности и уступки права требования»

Приложение

к форме, предназначенной

для сбора административных данных

на безвозмездной основе «Отчет о

количестве договоров о досудебном

взыскании задолженности и уступки

права требования»

Пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе

«Отчет о количестве договоров о досудебном взыскании задолженности и уступки права требования» (индекс – КА_2.1_3.1, периодичность формы – ежеквартальная)

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее пояснение определяет единые требования по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет о количестве договоров о досудебном взыскании задолженности и уступки права требования» (далее – Форма).

2. Форма заполняется коллекторским агентством ежеквартально. Данные в Форме указываются в количестве (единиц).

3. Форму подписывают руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнитель.

4. Отчетность, подписанная руководителем коллекторского агентства или лицом, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнителем посредством электронной цифровой подписи, хранится в электронном формате.

Глава 2. Пояснение по заполнению Формы

5. В Форме отражаются сведения по договорам, заключенным с кредиторами, предметом которых является оказание услуг кредитору по досудебному взысканию и урегулированию задолженности и сбору информации, связанной с задолженностью (далее – договоры о досудебном взыскании задолженности), а также по договорам, содержащим условия перехода права (требования) по договорам банковского займа или договорам о предоставлении микрокредита к коллекторскому агентству (далее – договоры уступки права требования).

6. В строке 1.1 таблицы указывается количество договоров о досудебном взыскании задолженности, заключённых коллекторским агентством с кредиторами на начало отчетного периода.

7. В строке 1.2 таблицы указывается количество договоров о досудебном взыскании задолженности, заключённых коллекторским агентством с кредиторами в течение отчетного периода.

8. В строке 1.3 таблицы указывается количество договоров о досудебном взыскании задолженности, расторгнутых в отчетном периоде.

9. В строке 1.4 таблицы указывается количество договоров о досудебном взыскании задолженности, по которым работа завершена в отчетном периоде.

10. В строке 1.5 таблицы указывается количество договоров о досудебном взыскании задолженности, заключенных коллекторским агентством с кредиторами, по которым работа о досудебном взыскании задолженности не завершена на конец отчетного периода.

11. В строке 2.1 таблицы указывается количество договоров уступки права требования, заключенных коллекторским агентством с кредиторами на начало отчетного периода.

12. В строке 2.2 таблицы указывается количество договоров уступки права требования, заключенных коллекторским агентством с кредиторами в отчетном периоде.

13. В строке 2.3 таблицы указывается количество договоров уступки права требования, которые расторгнуты и (или) уступлены иному лицу в отчетном периоде.

14. В строке 2.4 таблицы указывается количество договоров уступки права требования, исполненных в отчетном периоде.

15. В строке 2.5 таблицы указывается количество договоров уступки права требования на конец отчетного периода.

16. В случае, если задолженность принята на досудебное взыскание или по договору уступки права требования от банка второго уровня, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, другого коллекторского агентства или организации, специализирующейся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня, то количество таких договоров указывается в соответствующих графах – «банки второго уровня», «организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций», «коллекторское агентство или организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня», от микрофинансовой организации – в графе «микрофинансовые организации», от ломбардов – в графе «ломбарды», от кредитных товариществ – в графе «кредитные товарищества», от индивидуальных предпринимателей – в графе «индивидуальные предприниматели», от физических лиц (за исключением индивидуальных предпринимателей) – в графе «физические лица», по иным займам – в графе «прочие организации».

17. В случае отсутствия сведений Форма предоставляется с нулевыми значениями.

Приложение 3

к постановлению

Приложение 3

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 30 июня 2017 года № 112

Форма,

предназначенная для сбора

административных данных

Представляется: в территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан

Форма, предназначенная для сбора административных данных на безвозмездной основе размещена на интернет-ресурсе: www.nationalbank.kz

Наименование административной формы: отчет о принятых в работу займах (микрокредитах)

Индекс формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе: КА_2.2

Периодичность: ежеквартальная

Отчетный период: по состоянию на __________ 20__года

Круг лиц, представляющих форму, предназначенную для сбора административных данных на безвозмездной основе: коллекторское агентство

Срок представления формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе: ежеквартально, не позднее 10 (десятого) числа месяца, следующего за отчетным кварталом

Бизнес - идентификационный номер: ____________________________

Метод сбора: в электронном виде

(в тысячах тенге)

№

На­име­но­ва­ние

Бан­ки вто­ро­го уров­ня

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та)

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков

1

2

3

4

5

6

7

8

9

1

При­ня­тая в ра­бо­ту за­дол­жен­ность на на­ча­ло от­чет­но­го пе­ри­о­да, в том чис­ле:

1.1

Юри­ди­че­ских лиц

1.2

Ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей

1.3

Фи­зи­че­ских лиц

2

При­ня­тая в ра­бо­ту за­дол­жен­ность в от­чет­ном пе­ри­о­де, в том чис­ле:

2.1

Юри­ди­че­ских лиц

2.2

Ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей

2.3

Фи­зи­че­ских лиц

3

По­га­шен­ная за­дол­жен­ность в от­чет­ном пе­ри­о­де, в том чис­ле:

3.1

Юри­ди­че­ских лиц

3.2

Ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей

3.3

Фи­зи­че­ских лиц

4

За­дол­жен­ность, ко­то­рая воз­вра­ще­на об­рат­но кре­ди­то­ру (ото­зва­на кре­ди­то­ром) в от­чет­ном пе­ри­о­де, в том чис­ле:

4.1

Юри­ди­че­ских лиц

4.2

Ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей

4.3

Фи­зи­че­ских лиц

5

Ча­стич­но или пол­но­стью про­щен­ная (спи­сан­ная) за­дол­жен­ность в от­чет­ном пе­ри­о­де, в том чис­ле:

5.1

Юри­ди­че­ских лиц

5.2

Ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей

5.3

Фи­зи­че­ских лиц

6

За­дол­жен­ность, на­хо­дя­ща­я­ся в ра­бо­те на ко­нец от­чет­но­го пе­ри­о­да, в том чис­ле:

6.1

Юри­ди­че­ских лиц, в том чис­ле с про­сро­чен­ной за­дол­жен­но­стью:

6.1.1

от 1 до 90 дней

6.1.2

от 91 до 180 дней

6.1.3

бо­лее 181 дня

6.2

Ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей, в том чис­ле с про­сро­чен­ной за­дол­жен­но­стью:

6.2.1

от 1 до 90 дней

6.2.2

от 91 до 180 дней

6.2.3

бо­лее 181 дня

6.3

Фи­зи­че­ских лиц, в том чис­ле с про­сро­чен­ной за­дол­жен­но­стью:

6.3.1

от 1 до 90 дней

6.3.2

от 91 до 180 дней

6.3.3

бо­лее 181 дня

продолжение таблицы:

Мик­ро­фи­нан­со­вые ор­га­ни­за­ции

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та)

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков

10

11

12

13

14

15

16

продолжение таблицы:

Иные фи­нан­со­вые ор­га­ни­за­ции

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та)

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков

17

18

19

20

21

22

23

продолжение таблицы:

Про­чие нефи­нан­со­вые ор­га­ни­за­ции

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та)

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков

24

25

26

27

28

29

30

Наименование ________________________________________________

Телефон ______________________________________________________

Адрес электронной почты _______________________________________

Исполнитель_________________________________ ________________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон

Руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета

___________________________________________ ____________________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись

Дата «____» ______________ 20__ года

Примечание: форма заполняется в соответствии с пояснением по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет о принятых в работу займах (микрокредитах)».

Приложение

к форме, предназначенной для

сбора административных данных на

безвозмездной основе «Отчет о

принятых в работу займах

(микрокредитах)»

Пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе

«Отчет о принятых в работу займах (микрокредитах)» (индекс – КА_2.2, периодичность формы – ежеквартальная)

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее пояснение определяет единые требования по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет о принятых в работу займах (микрокредитах)» (далее – Форма).

2. Форма заполняется коллекторским агентством ежеквартально. Данные в Форме указываются: суммы – в тысячах тенге, количество – в единицах.

Сумма менее 500 (пятисот) тенге округляется до 0 (нуля), а сумма, равная 500 (пятистам) тенге и выше, округляется до 1000 (тысячи) тенге.

3. Форму подписывают руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнитель.

4. Отчетность, подписанная руководителем коллекторского агентства или лицом, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнителем посредством электронной цифровой подписи, хранится в электронном формате.

Глава 2. Пояснение по заполнению Формы

5. В Форме заполняются сведения о задолженности, принятой коллекторскими агентствами в работу в разрезе типов субъектов (юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица (за исключением индивидуальных предпринимателей)) и количества дней просроченной задолженности.

6. Количество дней просроченной задолженности необходимо отражать накопительно с учетом просроченной задолженности заемщика перед первичным кредитором.

7. Группировку типов кредиторов, с которыми заключен договор на оказание услуг, в частности, банки второго уровня (далее – БВУ), микрофинансовые организации (далее – МФО), ломбарды, кредитные товарищества (далее – КТ), организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций (далее – ООВБО), необходимо осуществлять в строгом соответствии с действующими лицензиями на осуществление соответствующих видов деятельности согласно реестрам выданных лицензий, размещаемых на официальном интернет ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство). 8. В графе «Иные финансовые организации» отражаются сведения по КТ, ломбардам, ООВБО.

9. В графе «Прочие нефинансовые организации» отражаются сведения по финансовым организациям, у которых отозваны лицензии на осуществление соответствующих видов деятельности, а также по кредиторам, не относящимся к финансовым организациям. Реестр отозванных лицензий размещается на официальном интернет ресурсе Агентства.

10. В случае, если договор заключен с другим коллекторским агентством или организацией, специализирующейся на улучшении качества кредитных портфелей БВУ, то сведения по договорам банковского займа указываются в соответствующих графах по типу первичного кредитора заемщика: «банки второго уровня», «микрофинансовые организации», «иные финансовые организации», «прочие нефинансовые организации».

11. Филиалы финансовых организаций необходимо группировать согласно типу кредитора головной организации.

12. В строке 1 отражается сумма значений строк 1.1, 1.2 и 1.3.

13. В строках 1.3, 2.3, 3.3, 4.3, 5.3, 6.3 отражаются сведения по задолженности физических лиц, не зарегистрированных в качестве индивидуального предпринимателя.

14. В строке 2 отражается сумма значений строк 2.1, 2.2 и 2.3.

15. В строке 3 отражается сумма значений строк 3.1, 3.2 и 3.3.

16. В строке 4 отражается сумма значений строк 4.1, 4.2 и 4.3.

17. В строке 5 отражается сумма значений строк 5.1, 5.2 и 5.3.

18. В строке 6 отражается сумма значений строк 6.1, 6.2 и 6.3.

19. В каждой графе строки 6.1, кроме граф 9, 16, 23, 30, 31 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 6.1.1, 6.1.2 и 6.1.3 этой же графы.

20. В каждой графе строки 6.2, кроме граф 9, 16, 23, 30, 31 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 6.2.1, 6.2.2 и 6.2.3 этой же графы.

21. В каждой графе строки 6.3, кроме граф 9, 16, 23, 30 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 6.3.1, 6.3.2 и 6.3.3 этой же графы.

22. В случае отсутствия сведений Форма представляется с нулевыми значениями.

Приложение 4

к постановлению

Приложение 5

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 30 июня 2017 года № 112

Форма,

предназначенная для сбора

административных данных

Представляется: в территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан

Форма, предназначенная для сбора административных данных на безвозмездной основе размещена на интернет-ресурсе: www.nationalbank.kz

Наименование административной формы: отчет о принятых займах (микрокредитах) на конец отчетного периода в разрезе кредиторов

Индекс формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе: КА_2.4

Периодичность: ежеквартальная

Отчетный период: по состоянию на __________ 20__года

Круг лиц, представляющих форму, предназначенную для сбора административных данных на безвозмездной основе: коллекторское агентство

Срок представления формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе: ежеквартально, не позднее 10 (десятого) числа месяца, следующего за отчетным кварталом

Бизнес - идентификационный номер: ____________________________

Метод сбора: в электронном виде

(в тысячах тенге)

№

На­име­но­ва­ние кре­ди­то­ра

Биз­нес - иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (для юри­ди­че­ско­го ли­ца) или ин­ди­ви­ду­аль­ный иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (для фи­зи­че­ско­го ли­ца, в том чис­ле ин­ди­ви­ду­аль­но­го пред­при­ни­ма­те­ля, при на­ли­чии)

1

2

3

1.

Бан­ки вто­ро­го уров­ня

1.1

Спра­воч­ник юри­ди­че­ских лиц

2.

Мик­ро­фи­нан­со­вые ор­га­ни­за­ции

2.1

Спра­воч­ник юри­ди­че­ских лиц

3.

Иные фи­нан­со­вые ор­га­ни­за­ции

3.1

Спра­воч­ник юри­ди­че­ских лиц 

4.

Про­чие нефи­нан­со­вые ор­га­ни­за­ции 

4.1

Спра­воч­ник юри­ди­че­ских лиц, Спра­воч­ник фи­зи­че­ских лиц

5.

Ито­го

продолжение таблицы:

Юри­ди­че­ские ли­ца

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та)

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков

4

5

6

7

8

9

10

продолжение таблицы:

Ин­ди­ви­ду­аль­ные пред­при­ни­ма­те­ли

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та)

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков

11

12

13

14

15

16

17

продолжение таблицы:

Фи­зи­че­ские ли­ца

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та)

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков

18

19

20

21

22

23

24

Наименование ________________________________________________

Телефон ______________________________________________________

Адрес электронной почты _______________________________________

Исполнитель_________________________________ ________________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон

Руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета

_____________________________________ ____________________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись

Дата «____» ______________ 20__ года

Примечание: форма заполняется в соответствии с пояснением по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет о принятых займах (микрокредитах) на конец отчетного периода в разрезе кредиторов»

Приложение

к форме, предназначенной для сбора

административных данных на

безвозмездной основе «Отчет о

принятых займах (микрокредитах) на

конец отчетного периода в

разрезе кредиторов»

Пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет о принятых займах (микрокредитах) на конец отчетного периода в разрезе кредиторов» (индекс – КА_2.4, периодичность формы – ежеквартальная)

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее пояснение определяет единые требования по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет о принятых займах (микрокредитах) на конец отчетного периода в разрезе кредиторов» (далее – Форма).

2. Форма заполняется коллекторским агентством ежеквартально. Данные в Форме указываются: суммы – в тысячах тенге, количество – в единицах.

Сумма менее 500 (пятисот) тенге округляется до 0 (нуля), а сумма, равная 500 (пятистам) тенге и выше, округляется до 1000 (тысячи) тенге.

3. Форму подписывают руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнитель.

4. Отчетность, подписанная руководителем коллекторского агентства или лицом, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнителем посредством электронной цифровой подписи, хранится в электронном формате.

Глава 2. Пояснение по заполнению Формы

5. В Форме отражаются сведения по задолженности, принятой коллекторскими агентствами в работу в разрезе кредиторов с указанием наименования каждого кредитора – банков второго уровня (далее – БВУ), микрофинансовых организаций (далее – МФО), иных финансовых организаций (ломбарды, кредитные товарищества (далее – КТ), организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций (далее – ООВБО)), прочих нефинансовых организаций. Если кредитором является физическое лицо, указываются фамилия, имя и отчество (при его наличии).

6. В графе 2 таблицы отражается наименование кредитора, с которым заключен договор, предметом которого является оказание услуг кредитору по досудебному взысканию и урегулированию задолженности, а также по сбору информации, связанной с задолженностью (далее – договор о досудебном взыскании задолженности), на конец отчетного периода в разрезе банков второго уровня, микрофинансовых организаций, иных финансовых организаций и прочих нефинансовых организаций, автоматически при выборе Бизнес-идентификационного номера юридического лица (далее – БИН) из справочника «Справочник юридических лиц», индивидуального идентификационного номера физического лица (далее – ИИН) – из справочника «Справочник физических лиц», размещенных в информационной системе, посредством которой представляется Форма.

7. В графе 3 значения БИН (для юридического лица) или ИИН (для физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя, при наличии) выбираются из справочников «Справочник юридических лиц» и «Справочник физических лиц», размещенных в информационной системе, посредством которой представляется Форма.

8. Группировку типов кредиторов, с которыми заключен договор о досудебном взыскании задолженности, в частности, БВУ, МФО, ломбарды, КТ, ООВБО, необходимо осуществлять в строгом соответствии с действующими лицензиями на осуществление соответствующих видов деятельности согласно реестрам выданных лицензий, размещаемых на официальном интернет ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство).

9. В разделе «Иные финансовые организации» отражаются сведения по КТ, ломбардам, ООВБО.

В разделе «Прочие нефинансовые организации» отражаются сведения по финансовым организациям, у которых отозваны лицензии на осуществление соответствующих видов деятельности, а также по кредиторам, не относящимся к финансовым организациям. Реестр отозванных лицензий размещается на официальном интернет ресурсе Агентства.

10. В случае, если договор заключен с другим коллекторским агентством или организацией, специализирующейся на улучшении качества кредитных портфелей БВУ, то сведения по договорам банковского займа (микрокредита) указываются в соответствующих разделах по типу первичного кредитора заемщика: «банки второго уровня», «микрофинансовые организации», «иные финансовые организации», «прочие нефинансовые организации».

11. Филиалы финансовых организаций необходимо группировать согласно типу кредитора головной организации.

12. В графах 4, 5, 6, 7, 8, 11, 12, 13, 14, 15, 18, 19, 20, 21, 22 таблицы отражаются сведения о сумме принятой в работу задолженности по состоянию на конец отчетного периода, в том числе суммы основного долга и (или) начисленного вознаграждения, неустойки (штраф, пеня), комиссии, иной начисленной задолженности, в разрезе банков второго уровня, микрофинансовых организаций, иных финансовых организаций и прочих нефинансовых организаций.

13. В графах 9, 16, 23 таблицы отражаются сведения о количестве договоров займа (микрокредита), займы (микрокредиты) которых приняты в работу, на конец отчетного периода, в том числе: юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц (без учета индивидуальных предпринимателей), в разрезе банков второго уровня, микрофинансовых организаций, иных финансовых организаций и прочих нефинансовых организаций.

14. В графах 10, 17, 24 таблицы отражаются сведения о количестве уникальных заемщиков, займы (микрокредиты) которых приняты в работу, на конец отчетного периода, в том числе: юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц (без учета индивидуальных предпринимателей), в разрезе банков второго уровня, микрофинансовых организаций, иных финансовых организаций и прочих нефинансовых организаций.

15. Договоры займа (микрокредита) включают договоры банковского займа, договоры о предоставлении микрокредита и иные займы при наличии.

16. В случае отсутствия сведений Форма представляется с нулевыми значениями.

Приложение 5

к постановлению

Приложение 6

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 30 июня 2017 года № 112

Форма,

предназначенная для сбора

административных данных

Представляется: в территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан

Форма, предназначенная для сбора административных данных на безвозмездной основе размещена на интернет-ресурсе: www.nationalbank.kz

Наименование административной формы: отчет о приобретенных правах требования по займам (микрокредитам)

Индекс формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе: КА_3.2

Периодичность: ежеквартальная

Отчетный период: по состоянию на __________ 20__года

Круг лиц, представляющих форму, предназначенную для сбора административных данных на безвозмездной основе: коллекторское агентство

Срок представления формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе: ежеквартально, не позднее 10 (десятого) числа месяца, следующего за отчетным кварталом

Бизнес - идентификационный номер: ____________________________

Метод сбора: в электронном виде

(в тысячах тенге)

№

На­име­но­ва­ние

Бан­ки вто­ро­го уров­ня

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та), еди­ниц

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков, еди­ниц

1

2

3

4

5

6

7

8

9

1

Оста­ток за­дол­жен­но­сти на на­ча­ло от­чет­но­го пе­ри­о­да, в том чис­ле:

1.1

фи­зи­че­ских лиц, из них:

1.1.1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

1.1.2

с про­сроч­кой до 90 дней

1.1.3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

1.1.4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

1.1.5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

1.1.6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

1.1.7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

1.2

ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей, из них:

1.2.1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

1.2.2

с про­сроч­кой до 90 дней

1.2.3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

1.2.4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

1.2.5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

1.2.6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

1.2.7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

1.3

юри­ди­че­ских лиц, из них:

1.3.1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

1.3.2

с про­сроч­кой до 90 дней

1.3.3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

1.3.4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

1.3.5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

1.3.6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

1.3.7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

2

За­дол­жен­ность, при­об­ре­тен­ная в от­чет­ном пе­ри­о­де, в том чис­ле:

2.1

фи­зи­че­ских лиц, из них:

2.1.1

с про­сроч­кой до 90 дней

2.1.2

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

2.1.3

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

2.1.4

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

2.1.5

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

2.1.6

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

2.2

ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей, из них:

2.2.1

с про­сроч­кой до 90 дней

2.2.2

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

2.2.3

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

2.2.4

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

2.2.5

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

2.2.6

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

2.3

юри­ди­че­ских лиц, из них:

2.3.1

с про­сроч­кой до 90 дней

2.3.2

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

2.3.3

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

2.3.4

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

2.3.5

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

2.3.6

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

3

Спра­воч­но: cто­и­мость при­об­ре­тен­ной в от­чет­ном пе­ри­о­де за­дол­жен­но­сти, в том чис­ле:

3.1

фи­зи­че­ских лиц, из них:

х

х

х

х

х

3.1.1

с про­сроч­кой до 90 дней

3.1.2

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

х

х

х

х

х

3.1.3

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

х

х

х

х

х

3.1.4

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

х

х

х

х

х

3.1.5

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

х

х

х

х

х

3.1.6

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

х

х

х

х

х

3.2

ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей, из них:

х

х

х

х

х

3.2.1

с про­сроч­кой до 90 дней

3.2.2

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

х

х

х

х

х

3.2.3

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

х

х

х

х

х

3.2.4

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

х

х

х

х

х

3.2.5

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

х

х

х

х

х

3.2.6

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

х

х

х

х

х

3.3

юри­ди­че­ских лиц, из них:

х

х

х

х

х

3.3.1

с про­сроч­кой до 90 дней

3.3.2

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

х

х

х

х

х

3.3.3

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

х

х

х

х

х

3.3.4

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

х

х

х

х

х

3.3.5

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

х

х

х

х

х

3.3.6

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

х

х

х

х

х

4

За­дол­жен­ность по­га­шен­ная в от­чет­ном пе­ри­о­де, в том чис­ле:

4.1

фи­зи­че­ских лиц, из них:

4.1.1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

4.1.2

с про­сроч­кой до 90 дней

4.1.3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

4.1.4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

4.1.5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

4.1.6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

4.1.7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

4.2

ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей, из них:

4.2.1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

4.2.2

с про­сроч­кой до 90 дней

4.2.3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

4.2.4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

4.2.5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

4.2.6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

4.2.7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

4.3

юри­ди­че­ских лиц, из них:

4.3.1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

4.3.2

с про­сроч­кой до 90 дней

4.3.3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

4.3.4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

4.3.5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

4.3.6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

4.3.7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

5

За­дол­жен­ность, ча­стич­но или пол­но­стью про­щен­ная (спи­сан­ная) в от­чет­ном пе­ри­о­де, в том чис­ле:

5.1

фи­зи­че­ских лиц, из них:

5.1.1

по без­за­ло­го­вым по­тре­би­тель­ским зай­мам (мик­ро­кре­ди­там), в том чис­ле:

5.​1.​1.​1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

5.​1.​1.​2

с про­сроч­кой до 90 дней

5.​1.​1.​3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

5.​1.​1.​4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

5.​1.​1.​5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

5.​1.​1.​6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

5.​1.​1.​7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

5.1.2

по зай­мам (мик­ро­кре­ди­там), вы­дан­ным под за­лог недви­жи­мо­сти, в том чис­ле:

5.​1.​2.​1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

5.​1.​2.​2

с про­сроч­кой до 90 дней

5.​1.​2.​3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

5.​1.​2.​4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

5.​1.​2.​5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

5.​1.​2.​6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

5.​1.​2.​7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

5.1.3

по про­чим зай­мам (мик­ро­кре­ди­там), в том чис­ле:

5.​1.​3.​1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

5.​1.​3.​2

с про­сроч­кой до 90 дней

5.​1.​3.​3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

5.​1.​3.​4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

5.​1.​3.​5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

5.​1.​3.​6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

5.​1.​3.​7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

5.2

ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей, из них:

5.2.1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

5.2.2

с про­сроч­кой до 90 дней

5.2.3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

5.2.4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

5.2.5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

5.2.6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

5.2.7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

5.3

юри­ди­че­ских лиц, из них:

5.3.1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

5.3.2

с про­сроч­кой до 90 дней

5.3.3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

5.3.4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

5.3.5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

5.3.6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

5.3.7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

6

За­дол­жен­ность, ко­то­рая воз­вра­ще­на об­рат­но кре­ди­то­ру (ото­зва­на кре­ди­то­ром) в от­чет­ном пе­ри­о­де, в том чис­ле:

6.1

фи­зи­че­ских лиц

6.2

ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей

6.3

юри­ди­че­ских лиц

7

За­дол­жен­ность, ко­то­рая про­да­на (пе­ре­уступ­ле­на) тре­тьим ли­цам в от­чет­ном пе­ри­о­де, в том чис­ле:

7.1

фи­зи­че­ских лиц

7.2

ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей

7.3

юри­ди­че­ских лиц

8

Иная на­чис­лен­ная в от­чет­ном пе­ри­о­де за­дол­жен­ность

9

Оста­ток за­дол­жен­но­сти по при­об­ре­тен­ным пра­вам тре­бо­ва­ния на ко­нец от­чет­но­го пе­ри­о­да, в том чис­ле:

9.1

фи­зи­че­ских лиц, из них:

9.1.1

по без­за­ло­го­вым по­тре­би­тель­ским зай­мам (мик­ро­кре­ди­там), в том чис­ле:

9.​1.​1.​1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

9.​1.​1.​2

с про­сроч­кой до 90 дней

9.​1.​1.​3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

9.​1.​1.​4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

9.​1.​1.​5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

9.​1.​1.​6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

9.​1.​1.​7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

9.1.2

по зай­мам (мик­ро­кре­ди­там), вы­дан­ным под за­лог недви­жи­мо­сти, в том чис­ле:

9.​1.​2.​1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

9.​1.​2.​2

с про­сроч­кой до 90 дней

9.​1.​2.​3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

9.​1.​2.​4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

9.​1.​2.​5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

9.​1.​2.​6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

9.​1.​2.​7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

9.1.3

по про­чим зай­мам (мик­ро­кре­ди­там), в том чис­ле:

9.​1.​3.​1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

9.​1.​3.​2

с про­сроч­кой до 90 дней

9.​1.​3.​3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

9.​1.​3.​4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

9.​1.​3.​5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

9.​1.​3.​6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

9.​1.​3.​7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

9.2

ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей, из них:

9.2.1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

9.2.2

с про­сроч­кой до 90 дней

9.2.3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

9.2.4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

9.2.5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

9.2.6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

9.2.7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

9.3

юри­ди­че­ских лиц, из них:

9.3.1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

9.3.2

с про­сроч­кой до 90 дней

9.3.3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

9.3.4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

9.3.5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

9.3.6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

9.3.7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

10

Спра­воч­но: объ­ем по­га­шен­ной и/или про­щен­ной (спи­сан­ной) за­дол­жен­но­сти, при­об­ре­тен­ной в от­чет­ном пе­ри­о­де, в том чис­ле:

10.1

ча­стич­но или пол­но­стью про­щен­ная (спи­сан­ная) за­дол­жен­ность

10.2

ча­стич­но или пол­но­стью по­га­шен­ная за­дол­жен­ность

продолжение таблицы:

Мик­ро­фи­нан­со­вые ор­га­ни­за­ции

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та), еди­ниц

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков, еди­ниц

10

11

12

13

14

15

16

продолжение таблицы:

Ор­га­ни­за­ции, осу­ществ­ля­ю­щие от­дель­ные ви­ды бан­ков­ских опе­ра­ций

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та), еди­ниц

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков, еди­ниц

17

18

19

20

21

22

23

продолжение таблицы:

Иные фи­нан­со­вые ор­га­ни­за­ции

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та), еди­ниц

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков, еди­ниц

24

25

26

27

28

29

30

продолжение таблицы:

Про­чие нефи­нан­со­вые ор­га­ни­за­ции

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та), еди­ниц

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков, еди­ниц

31

32

33

34

35

36

37

продолжение таблицы:

Фи­зи­че­ские ли­ца, в том чис­ле ин­ди­ви­ду­аль­ные пред­при­ни­ма­те­ли

Ко­ли­че­ство все­го уни­каль­ных за­ем­щи­ков

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та), еди­ниц

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков, еди­ниц

38

39

40

41

42

43

44

45

Наименование ________________________________________________

Телефон ______________________________________________________

Адрес электронной почты _______________________________________

Исполнитель_________________________________ ________________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон

Руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета

_____________________________________ ____________________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись

Дата «____» ______________ 20__ года

Примечание: форма заполняется в соответствии с пояснением по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет о приобретенных правах требования по займам (микрокредитам)».

Приложение

к форме, предназначенной для сбора

административных данных на

безвозмездной основе «Отчет о

приобретенных правах требования

по займам (микрокредитам)»

Пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе

«Отчет о приобретенных правах требования по займам (микрокредитам)» (индекс – КА_3.2, периодичность формы – ежеквартальная)

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее пояснение определяет единые требования по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет об объемах приобретенной задолженности» (далее – Форма).

2. Форма заполняется коллекторским агентством ежеквартально. Данные в Форме указываются: суммы – в тысячах тенге, количество – в единицах.

Сумма менее 500 (пятисот) тенге округляется до 0 (нуля), а сумма, равная 500 (пятистам) тенге и выше, округляется до 1000 (тысячи) тенге.

3. Форму подписывают руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнитель.

4. Отчетность, подписанная руководителем коллекторского агентства или лицом, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнителем посредством электронной цифровой подписи, хранится в электронном формате.

Глава 2. Пояснение по заполнению Формы

5. В Форме отражаются сведения о задолженности по договорам, содержащим условия перехода права (требования) по договорам банковского займа или договорам о предоставлении микрокредита к коллекторскому агентству (далее – договоры уступки права требования), в разрезе типов субъектов (юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица), количества дней просроченной задолженности, сгруппированных по типам кредиторов (банки второго уровня, микрофинансовые организации, иные финансовые организации, прочие нефинансовые организации, физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели).

6. Группировка по количеству просроченных дней в каждом разделе Формы определяется, исходя из фактически начисленных дней на момент совершения той и иной операции (фиксируются значения на момент приобретения, на момент погашения и так далее).

Количество дней просроченной задолженности необходимо отражать накопительно с учетом просроченной задолженности заемщика перед первичным кредитором.

7. Группировку типов кредиторов, с которыми заключен договор уступки права требования, в частности, банки второго уровня (далее – БВУ), микрофинансовые организации (далее – МФО), ломбарды, кредитные товарищества (далее – КТ), организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций (далее – ООВБО), необходимо осуществлять в строгом соответствии с действующими лицензиями на осуществление соответствующих видов деятельности согласно реестрам выданных лицензий, размещаемых на официальном интернет ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

8. В графе «Иные финансовые организации» отражаются сведения по КТ и ломбардам.

9. В графе «Прочие нефинансовые организации» отражаются сведения по финансовым организациям, у которых отозваны лицензии на осуществление соответствующих видов деятельности, а также по кредиторам, не относящимся к финансовым организациям, за исключением физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей.

10. В случае, если договор уступки права требования заключен с другим коллекторским агентством или организацией, специализирующейся на улучшении качества кредитных портфелей БВУ, то сведения по договорам банковского займа (микрокредита) указываются в соответствующих графах по типу первичного кредитора заемщика: «банки второго уровня», «микрофинансовые организации», «организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций», «иные финансовые организации», «прочие нефинансовые организации», «физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели».

11. Филиалы финансовых организаций необходимо группировать согласно типу кредитора головной организации.

12. В строке 1 таблицы отражается остаток задолженности по приобретенным правам требования на начало отчетного периода в рамках договоров уступки права требования, в том числе сумма основного долга, начисленного вознаграждения, неустойки (штраф, пеня), комиссии, иной начисленной задолженности, количество договоров займа (микрокредита), количество уникальных заемщиков в разрезе типов кредиторов.

13. В каждой графе строки 1, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 1.1, 1.2 и 1.3 этой же графы.

14. В строках 1.1, 2.1, 3.1, 4.1, 5.1, 6.1, 7.1, 9.1 отражаются сведения по задолженности физических лиц, не зарегистрированных в качестве индивидуального предпринимателя.

15. В каждой графе строки 1.1, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 1.1.1, 1.1.2, 1.1.3, 1.1.4., 1.1.5, 1.1.6, 1.1.7 этой же графы.

16. В каждой графе строки 1.2, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 1.2.1, 1.2.2, 1.2.3, 1.2.4., 1.2.5, 1.2.6, 1.2.7 этой же графы.

17. В каждой графе строки 1.3, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 1.3.1, 1.3.2, 1.3.3, 1.3.4., 1.3.5, 1.3.6, 1.3.7 этой же графы.

18. В строке 2 таблицы отражается сумма приобретенных в течение отчетного периода прав требования в рамках договоров уступки прав требования, в том числе сумма основного долга, начисленного вознаграждения, неустойки (штрафа, пени), комиссии, иной начисленной задолженности, количество договоров займа (микрокредита), количество уникальных заемщиков в разрезе типов кредиторов.

19. В каждой графе строки 2, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 2.1, 2.2 и 2.3 этой же графы.

20. В каждой графе строки 2.1, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 2.1.1, 2.1.2, 2.1.3, 2.1.4, 2.1.5, 2.1.6 этой же графы.

21. В каждой графе строки 2.2, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 2.2.1, 2.2.2, 2.2.3, 2.2.4., 2.2.5, 2.2.6 этой же графы.

22. В каждой графе строки 2.3, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 2.3.1, 2.3.2, 2.3.3, 2.3.4., 2.3.5, 2.3.6 этой же графы.

23. В строке 3 отражается фактическая стоимость приобретенной в отчетном периоде задолженности (по основному долгу и начисленному вознаграждению) с учетом дисконта в отчетном периоде в разрезе типов кредиторов.

24. В каждой графе строки 3, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 3.1, 3.2 и 3.3 этой же графы.

25. В каждой графе строки 3.1, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 3.1.1, 3.1.2, 3.1.3, 3.1.4, 3.1.5, 3.1.6 этой же графы.

26. В каждой графе строки 3.2, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 3.2.1, 3.2.2, 3.2.3, 3.2.4, 3.2.5, 3.1.6 этой же графы.

27. В каждой графе строки 3.3, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 3.3.1, 3.3.2, 3.3.3, 3.3.4, 3.3.5, 3.1.6 этой же графы.

28. В строке 4 таблицы отражается сумма погашенной задолженности в течение отчетного периода, в том числе сумма основного долга, начисленного вознаграждения, неустойки (штрафа, пени), комиссии, иной начисленной задолженности, количество договоров займа (микрокредита), количество уникальных заемщиков в разрезе типов кредиторов.

29. В каждой графе строки 4, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 4.1, 4.2 и 4.3 этой же графы.

30. В каждой графе строки 4.1, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 4.1.1, 4.1.2, 4.1.3, 4.1.4., 4.1.5, 4.1.6, 4.1.7 этой же графы.

31. В каждой графе строки 4.2, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 4.2.1, 4.2.2, 4.2.3, 4.2.4., 4.2.5, 4.2.6, 4.2.7 этой же графы.

32. В каждой графе строки 4.3, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 4.3.1, 4.3.2, 4.3.3, 4.3.4., 4.3.5, 4.3.6, 4.3.7 этой же графы.

33. В строке 5 таблицы отражается сумма задолженности, частично или полностью прощенной (списанной) в отчетном периоде, в том числе сумма основного долга, начисленного вознаграждения, неустойки (штрафа, пени), комиссии, иной начисленной задолженности, количество договоров займа (микрокредита), количество уникальных заемщиков в разрезе типов кредиторов.

34. В строках 4 и 5 отражается общая погашенная, частично или полностью прощенная (списанная) в отчетном периоде задолженность, в том числе задолженность, отраженная в строке 10.

35. В каждой графе строки 5, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 5.1, 5.2 и 5.3.

36. В каждой графе строки 5.1, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 5.1.1, 5.1.2, 5.1.3, 5.1.4., 5.1.5, 5.1.6, 5.1.7 этой же графы.

37. В каждой графе строки 5.2, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 5.2.1, 5.2.2, 5.2.3, 5.2.4., 5.2.5, 5.2.6, 5.2.7 этой же графы.

38. В каждой графе строки 5.3, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 5.3.1, 5.3.2, 5.3.3, 5.3.4., 5.3.5, 5.3.6, 5.3.7 этой же графы.

39. В строке 6 таблицы отражается сумма задолженности, которая возвращена обратно кредитору (отозвана кредитором) в отчетном периоде, в том числе сумма основного долга, начисленного вознаграждения, неустойки (штрафа, пени), комиссии, иной начисленной задолженности, количество договоров займа (микрокредита), количество уникальных заемщиков в разрезе типов кредиторов.

40. В каждой графе строки 6, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 6.1, 6.2 и 6.3. этой же графы.

41. В строке 7 таблицы отражается сумма задолженности, которая продана (переуступлена) третьим лицам в отчетном периоде, в том числе сумма основного долга, начисленного вознаграждения, неустойки (штрафа, пени), комиссии, иной начисленной задолженности, количество договоров займа (микрокредита), количество уникальных заемщиков в разрезе типов кредиторов.

42. В каждой графе строки 7, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 7.1, 7.2 и 7.3. этой же графы.

43. В строке 8 «Иная начисленная в отчетном периоде задолженность» и в графах 7, 14, 21, 28, 35 и 42 «Иная начисленная задолженность» всех строк отражается задолженность по дополнительно начисленным суммам, влияющим на изменение остатка задолженности заемщика (оценка имущества, судебные издержки, исполнительные надписи, прочие расходы).

44. В строке 9 таблицы отражается остаток задолженности по приобретенным правам требования на конец отчетного периода, в том числе сумма основного долга, начисленного вознаграждения, неустойки (штрафа, пени), комиссий и иных платежей, иной начисленной задолженности, количество договоров займа (микрокредита), количество уникальных заемщиков в разрезе типов кредиторов.

Остаток задолженности по приобретенным правам требования на конец отчетного периода вычисляется по формуле: остаток задолженности на конец предыдущего квартала плюс новые, приобретенные в отчетном периоде, займы минус задолженность, которая возвращена обратно кредитору (отозвана кредитором) в отчетном периоде, задолженность, погашенная в отчетном периоде, задолженность, частично или полностью прощенная (списанная) в отчетном периоде, задолженность, которая продана (переуступлена) третьим лицам в отчетном периоде плюс/минус иные операции/дополнительные начисления, влияющие на остаток кредитного портфеля.

Краткосрочные кредиты, выданные на сумму 45 месячных расчетных показателей со сроком до 45 дней необходимо классифицировать как беззалоговые потребительские кредиты (микрокредиты) физических лиц.

45. В каждой графе строки 9, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 9.1, 9.2 и 9.3 этой же графы.

46. В каждой графе строки 9.1, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 9.1.1, 9.1.2, 9.1.3 этой же графы.

47. В каждой графе строки 9.1.1, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 9.1.1.1, 9.1.1.2, 9.1.1.3, 9.1.1.4., 9.1.1.5, 9.1.1.6, 9.1.1.7 этой же графы.

48. В каждой графе строки 9.1.2, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 9.1.2.1, 9.1.2.2, 9.1.2.3, 9.1.2.4., 9.1.2.5, 9.1.2.6, 9.1.2.7 этой же графы.

49. В каждой графе строки 9.1.3, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 9.1.3.1, 9.1.3.2, 9.1.3.3, 9.1.3.4., 9.1.3.5, 9.1.3.6, 9.1.3.7 этой же графы.

50. В каждой графе строки 9.2, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 9.2.1, 9.2.2, 9.2.3, 9.2.4, 9.2.5, 9.2.6, 9.2.7 этой же графы.

51. В каждой графе строки 9.3, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 9.3.1, 9.3.2, 9.3.3, 9.3.4, 9.3.5, 9.3.6, 9.3.7 этой же графы.

52. В строке 10 таблицы отражается объем погашенной и/или прощенной (списанной) задолженности, приобретенной в отчетном периоде, в том числе сумма основного долга, начисленного вознаграждения, неустойки (штрафа, пени), комиссии, иной начисленной задолженности, количество договоров займа (микрокредита), количество уникальных заемщиков в разрезе типов кредиторов.

В разделе 10 (строки 10, 10.1 и 10.2) отражаются сведения по полностью или частично погашенной, прощенной (списанной) в отчетном периоде задолженности, которая была приобретена в том же отчетном периоде.

53. В каждой графе строки 10, кроме граф 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 10.1, 10.2 этой же графы.

54. В графах 8, 15, 22, 29, 36, 43 таблицы отражаются сведения о количестве договоров займа (микрокредита), по которым уступленные права требования по договору займа (микрокредита) приобретены на конец отчетного периода, в том числе: юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц (без учета индивидуальных предпринимателей), в разрезе банков второго уровня, микрофинансовых организаций, иных финансовых организаций, прочих нефинансовых организаций, физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей.

55. В графах 9, 16, 23, 30, 37, 44, 45 таблицы отражаются сведения о количестве уникальных заемщиков (отражение в отчетности сведений по фактическому количеству заемщиков по той или иной строке или графе отчета без дублирования заемщиков при наличии у одного и того же заемщика нескольких договоров о предоставлении микрокредита), по которым уступленные права требования по договору займа (микрокредита) приобретены на конец отчетного периода, в том числе: юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц (без учета индивидуальных предпринимателей), в разрезе банков второго уровня, микрофинансовых организаций, иных финансовых организаций, прочих нефинансовых организаций, физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей.

56. В случае отсутствия сведений Форма предоставляется с нулевыми значениями.

Приложение 6

к постановлению

Приложение 7

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 30 июня 2017 года № 112

Форма,

предназначенная для сбора

административных данных

Представляется: в территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан

Форма, предназначенная для сбора административных данных на безвозмездной основе размещена на интернет-ресурсе: www.nationalbank.kz

Наименование административной формы: отчет о приобретенных правах требования по займам (микрокредитам), по которым была проведена реструктуризация

Индекс формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе: КА_3.5

Периодичность: ежеквартальная

Отчетный период: по состоянию на __________ 20__года

Круг лиц, представляющих форму, предназначенную для сбора административных данных на безвозмездной основе: коллекторское агентство

Срок представления формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе: ежеквартально, не позднее 10 (десятого) числа месяца, следующего за отчетным кварталом

Бизнес - идентификационный номер: ____________________________

Метод сбора: в электронном виде

(в тысячах тенге)

№

На­име­но­ва­ние

Бан­ки вто­ро­го уров­ня

Оста­ток об­щей за­дол­жен­но­сти, в том чис­ле

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та), еди­ниц

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков, еди­ниц

1

2

3

4

5

6

7

1

Оста­ток за­дол­жен­но­сти на ко­нец от­чет­но­го пе­ри­о­да, по ко­то­рой бы­ла про­ве­де­на ре­струк­ту­ри­за­ция, в том чис­ле:

1.1.

фи­зи­че­ских лиц, из них:

1.1.1.

по без­за­ло­го­вым по­тре­би­тель­ским зай­мам (мик­ро­кре­ди­там), в том чис­ле:

1.​1.​1.​1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

1.​1.​1.​2

с про­сроч­кой до 90 дней

1.​1.​1.​3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

1.​1.​1.​4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

1.​1.​1.​5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

1.​1.​1.​6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

1.​1.​1.​7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

1.1.2.

по зай­мам (мик­ро­кре­ди­там), вы­дан­ным по за­лог недви­жи­мо­сти, в том чис­ле:

1.​1.​2.​1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

1.​1.​2.​2

с про­сроч­кой до 90 дней

1.​1.​2.​3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

1.​1.​2.​4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

1.​1.​2.​5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

1.​1.​2.​6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

1.​1.​2.​7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

1.1.3.

по про­чим зай­мам (мик­ро­кре­ди­там), в том чис­ле:

1.​1.​3.​1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

1.​1.​3.​2

с про­сроч­кой до 90 дней

1.​1.​3.​3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

1.​1.​3.​4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

1.​1.​3.​5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

1.​1.​3.​6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

1.​1.​3.​7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

1.2

ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей, из них:

1.2.1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

1.2.2

с про­сроч­кой до 90 дней

1.2.3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

1.2.4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

1.2.5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

1.2.6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

1.2.7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

1.3

юри­ди­че­ских лиц, из них:

1.3.1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

1.3.2

с про­сроч­кой до 90 дней

1.3.3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

1.3.4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

1.3.5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

1.3.6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

1.3.7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

2

Оста­ток за­дол­жен­но­сти на ко­нец от­чет­но­го пе­ри­о­да, по ко­то­рой бы­ла про­ве­де­на ре­струк­ту­ри­за­ция в от­чет­ном пе­ри­о­де, в том чис­ле:

2.1.

фи­зи­че­ских лиц, из них:

2.1.1.

по без­за­ло­го­вым по­тре­би­тель­ским зай­мам (мик­ро­кре­ди­там), в том чис­ле:

2.​1.​1.​1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

2.​1.​1.​2

с про­сроч­кой до 90 дней

2.​1.​1.​3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

2.​1.​1.​4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

2.​1.​1.​5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

2.​1.​1.​6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

2.​1.​1.​7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

2.1.2.

по зай­мам (мик­ро­кре­ди­там), вы­дан­ным под за­лог недви­жи­мо­сти, в том чис­ле:

2.​1.​2.​1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

2.​1.​2.​2

с про­сроч­кой до 90 дней

2.​1.​2.​3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

2.​1.​2.​4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

2.​1.​2.​5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

2.​1.​2.​6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

2.​1.​2.​7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

2.1.3.

по про­чим зай­мам (мик­ро­кре­ди­там), в том чис­ле:

2.​1.​3.​1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

2.​1.​3.​2

с про­сроч­кой до 90 дней

2.​1.​3.​3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

2.​1.​3.​4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

2.​1.​3.​5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

2.​1.​3.​6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

2.​1.​3.​7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

2.2

ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей, из них:

2.2.1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

2.2.2

с про­сроч­кой до 90 дней

2.2.3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

2.2.4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

2.2.5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

2.2.6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

2.2.7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

2.3

юри­ди­че­ских лиц, из них:

2.3.1

по ко­то­рым от­сут­ству­ет про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

2.3.2

с про­сроч­кой до 90 дней

2.3.3

с про­сроч­кой от 91 до 180 дней

2.3.4

с про­сроч­кой от 181 дней до 1 го­да

2.3.5

с про­сроч­кой от 1 го­да до 2 лет

2.3.6

с про­сроч­кой от 2 до 5 лет

2.3.7

с про­сроч­кой бо­лее 5 лет

продолжение таблицы:

Мик­ро­фи­нан­со­вые ор­га­ни­за­ции

Оста­ток об­щей за­дол­жен­но­сти, в том чис­ле

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та), еди­ниц

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков, еди­ниц

8

9

10

11

12

продолжение таблицы:

Про­чие кре­ди­то­ры

Оста­ток об­щей за­дол­жен­но­сти, в том чис­ле

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та), еди­ниц

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков, еди­ниц

13

14

15

16

17

Наименование ________________________________________________

Телефон ______________________________________________________

Адрес электронной почты _______________________________________

Исполнитель_________________________________ ________________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон

Руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета

_____________________________________ ____________________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись

Дата «____» ______________ 20__ года

Примечание: форма заполняется в соответствии с пояснением по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет о приобретенных правах требования по займам (микрокредитах), по которым была проведена реструктуризация».

Приложение

к форме, предназначенной для сбора

административных данных на

безвозмездной основе «Отчет о

приобретенных правах требования по

займам (микрокредитам), по которым

была проведена реструктуризация»

Пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе

«Отчет о приобретенных правах требования по займам (микрокредитам), по которым была проведена реструктуризация» (индекс – КА_3.5, периодичность – ежеквартальная)

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее пояснение определяет единые требования по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет о приобретенных правах требования по займам (микрокредитам), по которым была проведена реструктуризация» (далее – Форма).

2. Форма заполняется коллекторским агентством ежеквартально. Данные в Форме указываются: суммы – в тысячах тенге, количество – в единицах.

Сумма менее 500 (пятисот) тенге округляется до 0 (нуля), а сумма, равная 500 (пятистам) тенге и выше, округляется до 1000 (тысячи) тенге.

3. Форму подписывают руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнитель.

4. Отчетность, подписанная руководителем коллекторского агентства или лицом, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнителем посредством электронной цифровой подписи, хранится в электронном формате.

Глава 2. Пояснение по заполнению Формы

5. В Форме заполняются сведения о задолженности по договорам, содержащим условия перехода права (требования) по договорам банковского займа или договорам о предоставлении микрокредита к коллекторскому агентству (далее – договоры уступки права требования), по которой проведена реструктуризация (пролонгация срока, отсрочка платежей на улучшающих условиях и прочее) коллекторским агентством. При этом сумма остатков задолженности по займам (микрокредитам) указывается в разбивке по дням просрочки, отсчитываемой с первого дня просрочки кредитору, выдавшему заем (микрокредит).

6. Группировка типов кредиторов, с которыми заключен договор уступки права требования, в частности, банки второго уровня (далее – БВУ), микрофинансовые организации (далее – МФО), прочие кредиторы (ломбарды, кредитные товарищества (далее – КТ), организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций (далее – ООВБО), иные юридические и физические лица и др.), необходимо осуществлять в строгом соответствии с действующими лицензиями на осуществление соответствующих видов деятельности согласно реестрам выданных лицензий, размещаемых на официальном интернет ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

7. В разделе 1 Формы отражаются остатки задолженности, по которой была проведена реструктуризация с момента приобретения задолженности коллекторским агентством, в разделе 2 Формы – задолженность, по которой была проведена реструктуризация в отчетном периоде.

8. В строке 1 Формы отражается остаток задолженности, по которой была проведена реструктуризация, на конец отчетного периода: остаток общей задолженности, в том числе основной долг, начисленное вознаграждение, количество договоров займа (микрокредита), количество уникальных заемщиков в разрезе типов кредиторов.

9. В каждой графе строки 1, кроме граф 7, 12, 17 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 1.1, 1.2 и 1.3 этой же графы.

10. В строках 1.1, 2.1 отражаются сведения по задолженности физических лиц, не зарегистрированных в качестве индивидуального предпринимателя.

11. В каждой графе строки 1.1, кроме граф 7, 12, 17 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 1.1.1, 1.1.2, 1.1.3 этой же графы.

12. В каждой графе строки 1.1.1, кроме граф 7, 12, 17 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 1.1.1.1, 1.1.1.2, 1.1.1.3, 1.1.1.4, 1.1.1.5, 1.1.1.6, 1.1.1.7 этой же графы.

13. В каждой графе строки 1.1.2, кроме граф 7, 12, 17 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 1.1.2.1, 1.1.2.2, 1.1.2.3, 1.1.2.4, 1.1.2.5, 1.1.2.6, 1.1.2.7 этой же графы.

14. В каждой графе строки 1.1.3, кроме граф 7, 12, 17 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 1.1.3.1, 1.1.3.2, 1.1.3.3, 1.1.3.4, 1.1.3.5, 1.1.3.6, 1.1.3.7 этой же графы.

15. В каждой графе строки 1.2, кроме граф 7, 12, 17 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 1.2.1, 1.2.2, 1.2.3, 1.2.4., 1.2.5, 1.2.6, 1.2.7 этой же графы.

16. В каждой графе строки 1.3, кроме граф 7, 12, 17 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 1.3.1, 1.3.2, 1.3.3, 1.3.4., 1.3.5, 1.3.6, 1.3.7 этой же графы.

17. В каждой графе строки 2, кроме граф 7, 12, 17 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 2.1, 2.2 и 2.3 этой же графы.

18. В каждой графе строки 2.1, кроме граф 7, 12, 17 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 2.1.1, 2.1.2, 2.1.3 этой же графы.

19. В каждой графе строки 2.1.1, кроме граф 7, 12, 17 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 2.1.1.1, 2.1.1.2, 2.1.1.3, 2.1.1.4, 2.1.1.5, 2.1.1.6, 2.1.1.7 этой же графы.

20. В каждой графе строки 2.1.2, кроме граф 7, 12, 17 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 2.1.2.1, 2.1.2.2, 2.1.2.3, 2.1.2.4, 2.1.2.5, 2.1.2.6, 2.1.2.7 этой же графы.

21. В каждой графе строки 2.1.3, кроме граф 7, 12, 17 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 2.1.3.1, 2.1.3.2, 2.1.3.3, 2.1.3.4, 2.1.3.5, 2.1.3.6, 2.1.3.7 этой же графы.

22. В каждой графе строки 2.2, кроме граф 7, 12, 17 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 2.2.1, 2.2.2, 2.2.3, 2.2.4., 2.2.5, 2.2.6, 2.2.7 этой же графы.

23. В каждой графе строки 2.3, кроме граф 7, 12, 17 («Количество уникальных заемщиков, единиц»), отражается сумма значений строк 2.3.1, 2.3.2, 2.3.3, 2.3.4., 2.3.5, 2.3.6, 2.3.7 этой же графы.

24. В случае отсутствия сведений Форма предоставляется с нулевыми значениями.

Приложение 7

к постановлению

Приложение 8

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 30 июня 2017 года № 112

Форма,

предназначенная для сбора

административных данных

Представляется: в территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан

Форма, предназначенная для сбора административных данных на безвозмездной основе размещена на интернет-ресурсе: www.nationalbank.kz

Наименование административной формы: отчет о приобретенных правах требования по займам (микрокредитам) на конец отчетного периода в разрезе кредиторов

Индекс формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе: КА_3.4

Периодичность: ежеквартальная

Отчетный период: по состоянию на __________ 20__года

Круг лиц, представляющих форму, предназначенную для сбора административных данных на безвозмездной основе: коллекторское агентство

Срок представления формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе: ежеквартально, не позднее 10 (десятого) числа месяца, следующего за отчетным кварталом

Бизнес - идентификационный номер: ____________________________

Метод сбора: в электронном виде

(в тысячах тенге)

№

На­име­но­ва­ние кре­ди­то­ра

Биз­нес - иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (для юри­ди­че­ско­го ли­ца) или ин­ди­ви­ду­аль­ный иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (для фи­зи­че­ско­го ли­ца, в том чис­ле ин­ди­ви­ду­аль­но­го пред­при­ни­ма­те­ля, при на­ли­чии)

1

2

3

1

Бан­ки вто­ро­го уров­ня

1.1

Спра­воч­ник юри­ди­че­ских лиц

2

Мик­ро­фи­нан­со­вые ор­га­ни­за­ции

2.1

Спра­воч­ник юри­ди­че­ских лиц

3

Иные фи­нан­со­вые ор­га­ни­за­ции

3.1

Спра­воч­ник юри­ди­че­ских лиц

4

Про­чие нефи­нан­со­вые ор­га­ни­за­ции

4.1

Спра­воч­ник юри­ди­че­ских лиц,

5

Фи­зи­че­ские ли­ца, в том чис­ле ин­ди­ви­ду­аль­ные пред­при­ни­ма­те­ли

5.1.

Спра­воч­ник фи­зи­че­ских лиц

6

Ито­го

продолжение таблицы:

Юри­ди­че­ских лиц, по ко­то­рым

про­во­дит­ся до­су­деб­ное взыс­ка­ние

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та)

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков

4

5

6

7

8

9

10

продолжение таблицы:

име­ет­ся ре­ше­ние су­да/но­та­ри­аль­ная над­пись

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та)

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков

11

12

13

14

15

16

17

продолжение таблицы:

про­во­дит­ся ис­пол­ни­тель­ное про­из­вод­ство

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та)

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков

18

19

20

21

22

23

24

продолжение таблицы:

Ин­ди­ви­ду­аль­ных пред­при­ни­ма­те­лей, по ко­то­рым

про­во­дит­ся до­су­деб­ное взыс­ка­ние

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та)

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков

25

26

27

28

29

30

31

продолжение таблицы:

име­ет­ся ре­ше­ние су­да/но­та­ри­аль­ная над­пись

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та)

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков

32

33

34

35

36

37

38

продолжение таблицы:

про­во­дит­ся ис­пол­ни­тель­ное про­из­вод­ство

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та)

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков

39

40

41

42

43

44

45

продолжение таблицы:

Фи­зи­че­ских лиц, по ко­то­рым

про­во­дит­ся до­су­деб­ное взыс­ка­ние

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та)

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков

46

47

48

49

50

51

52

продолжение таблицы:

име­ет­ся ре­ше­ние су­да/но­та­ри­аль­ная над­пись

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та)

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков

53

54

55

56

57

58

59

продолжение таблицы:

про­во­дит­ся ис­пол­ни­тель­ное про­из­вод­ство

Ос­нов­ной долг

На­чис­лен­ное воз­на­граж­де­ние

Неустой­ка (штраф, пе­ня)

Ко­мис­сии

Иная на­чис­лен­ная за­дол­жен­ность

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров зай­ма (мик­ро­кре­ди­та)

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных за­ем­щи­ков

60

61

62

63

64

65

66

Наименование ________________________________________________

Телефон ______________________________________________________

Адрес электронной почты _______________________________________

Исполнитель_________________________________ ________________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон

Руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета

_____________________________________ ____________________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись

Дата «____» ______________ 20__ года

Примечание: форма заполняется в соответствии с пояснением по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет о приобретенных правах требования по займам (микрокредитам) на конец отчетного периода в разрезе кредиторов».

Приложение

к форме, предназначенной для сбора

административных данных на

безвозмездной основе «Отчет о

приобретенных правах требования по

займам (микрокредитам) на конец

отчетного периода в разрезе кредиторов»

Пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет о приобретенных правах требования по займам (микрокредитам) на конец отчетного периода в разрезе кредиторов» (индекс – КА_3.4, периодичность формы – ежеквартальная)

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее пояснение определяет единые требования по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет о приобретенных правах требования по займам (микрокредитам) на конец отчетного периода в разрезе кредиторов» (далее – Форма).

2. Форма заполняется коллекторским агентством ежеквартально. Данные в Форме указываются: суммы – в тысячах тенге, количество – в единицах.

Сумма менее 500 (пятисот) тенге округляется до 0 (нуля), а сумма, равная 500 (пятистам) тенге и выше, округляется до 1000 (тысячи) тенге.

3. Форму подписывают руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнитель.

4. Отчетность, подписанная руководителем коллекторского агентства или лицом, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнителем посредством электронной цифровой подписи, хранится в электронном формате.

Глава 2. Пояснение по заполнению Формы

5. В Форме отражаются сведения по задолженности по договорам, содержащим условия перехода права (требования) по договорам банковского займа или договорам о предоставлении микрокредита к коллекторскому агентству (далее – договоры уступки права требования).

6. В графе 2 таблицы отражается наименование кредитора, с которым заключен договор уступки права требования на конец отчетного периода в разрезе банков второго уровня (далее – БВУ), микрофинансовых организаций (далее – МФО), иных финансовых организаций, прочих нефинансовых организаций, физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, автоматически при выборе Бизнес-идентификационного номера юридического лица (далее – БИН) из справочника «Справочник юридических лиц», индивидуального идентификационного номера физического лица (далее – ИИН) – из справочника «Справочник физических лиц», размещенных в информационной системе, посредством которой представляется Форма.

7. В графе 3 значения БИН (для юридического лица) или ИИН (для физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя, при наличии) выбираются из справочников «Справочник юридических лиц» и «Справочник физических лиц», размещенных в информационной системе, посредством которой представляется Форма.

8. Группировку типов кредиторов, с которыми заключен договор уступки права требования, в частности, БВУ, МФО, иные финансовые организации, прочие нефинансовые организации необходимо осуществлять в строгом соответствии с действующими лицензиями на осуществление соответствующих видов деятельности согласно реестрам выданных лицензий, размещаемых на официальном интернет ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство).

9. В разделе «Иные финансовые организации» отражаются сведения по кредитным товариществам (далее – КТ), ломбардам, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее – ООВБО).

10. В разделе «Прочие нефинансовые организации» отражаются сведения по финансовым организациям, у которых отозваны лицензии на осуществление соответствующих видов деятельности, а также по кредиторам юридическим лицам, не относящимся к финансовым организациям. Реестр отозванных лицензий размещается на официальном интернет ресурсе Агентства.

11. В случае, если договор заключен с другим коллекторским агентством или организацией, специализирующейся на улучшении качества кредитных портфелей БВУ, то сведения по договорам банковского займа (микрокредита) указываются в соответствующих разделах по типу первичного кредитора заемщика: «банки второго уровня», «микрофинансовые организации», «иные финансовые организации», «прочие нефинансовые организации», «физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели».

12. Филиалы финансовых организаций необходимо группировать согласно типу кредитора головной организации.

13. В графах 4, 5, 6, 7, 8, 11, 12, 13, 14, 15, 18, 19, 20, 21, 22, 25, 26, 27, 28, 29, 32, 33, 34, 35, 36, 39, 40, 41, 42, 43, 46, 47, 48, 49, 50, 53, 54, 55, 56, 57, 60, 61, 62, 63, 64 таблицы отражаются сведения о сумме задолженности по приобретенным правам требования по состоянию на конец отчетного периода, в том числе суммы основного долга и (или) начисленного вознаграждения, неустойки (штрафа, пени), комиссии, иной начисленной задолженности, в разрезе банков второго уровня, микрофинансовых организаций, иных финансовых организаций, прочих нефинансовых организаций, физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей.

14. В графах 8, 15, 22, 29, 36, 43, 50, 57, 64 «Иная начисленная задолженность» отражается задолженность по дополнительно начисленным суммам, влияющим на изменение остатка задолженности заемщика в соответствии со справочником (оценка имущества, судебные издержки, исполнительные надписи, проведено досудебное урегулирование, прочие расходы).

15. В графах 9, 16, 23, 30, 37, 44, 51, 58, 65 таблицы отражаются сведения о количестве договоров займа (микрокредита), по которым уступленные права требования по договору займа (микрокредита) приобретены на конец отчетного периода, в том числе: юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц (без учета индивидуальных предпринимателей), в разрезе банков второго уровня, микрофинансовых организаций, иных финансовых организаций, прочих нефинансовых организаций, физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей.

16. В графах 10, 17, 24, 31, 38, 45, 52, 59, 66 таблицы отражаются сведения о количестве уникальных заемщиков (отражение в отчетности сведений по фактическому количеству заемщиков по той или иной строке или графе отчета без дублирования заемщиков при наличии у одного и того же заемщика нескольких договоров о предоставлении микрокредита), по которым уступленные права требования по договору займа (микрокредита) приобретены на конец отчетного периода, в том числе: юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц (без учета индивидуальных предпринимателей), в разрезе банков второго уровня, микрофинансовых организаций, иных финансовых организаций, прочих нефинансовых организаций, физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей.

17. Договоры займа (микрокредита) включают договоры банковского займа, договоры о предоставлении микрокредита и иные займы при наличии.

18. В случае отсутствия сведений Форма представляется с нулевыми значениями.

Приложение 8

к постановлению

Приложение 9

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 30 июня 2017 года № 112

Форма,

предназначенная для сбора

административных данных

Представляется: в территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан

Форма, предназначенная для сбора административных данных на безвозмездной основе размещена на интернет-ресурсе: www.nationalbank.kz

Наименование административной формы: отчет о результатах урегулирования задолженности физических лиц

Индекс формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе: КА_7_UZFL

Периодичность: ежеквартальная

Отчетный период: по состоянию на __________ 20__года

Круг лиц, представляющих форму, предназначенную для сбора административных данных на безвозмездной основе: коллекторское агентство

Срок представления формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе: ежеквартально, не позднее 10 (десятого) числа месяца, следующего за отчетным кварталом

Бизнес - идентификационный номер: ____________________________

Метод сбора: в электронном виде

количество (единиц)

№

Вид зай­ма

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров, по ко­то­рым по­сту­пи­ли за­яв­ле­ния на уре­гу­ли­ро­ва­ние за­дол­жен­но­сти

Вне­се­ны из­ме­не­ния в усло­вия до­го­во­ра

Все­го

из них СУСН*

Все­го

из них СУСН*

1

2

3

4

5

6

1

Бан­ков­ские кре­ди­ты, в том чис­ле:

1.1.

Ипо­теч­ные зай­мы

1.2.

Ав­то­кре­ди­то­ва­ние

1.3.

Без­за­ло­го­вые зай­мы

1.4.

За­ло­го­вые зай­мы (за ис­клю­че­ни­ем ипо­теч­ных зай­мов и ав­то­кре­ди­то­ва­ния)

2

Мик­ро­кре­ди­ты, в том чис­ле:

2.1.

Ипо­теч­ные зай­мы

2.2.

Ав­то­кре­ди­то­ва­ние

2.3.

Без­за­ло­го­вые зай­мы

2.4.

За­ло­го­вые зай­мы (за ис­клю­че­ни­ем ипо­теч­ных мик­ро­кре­ди­тов и ав­то­кре­ди­то­ва­ния)

продолжение таблицы:

в том чис­ле пу­тем:

из­ме­не­ния усло­вий по­га­ше­ния за­дол­жен­но­сти

пол­но­го ли­бо ча­стич­но­го про­ще­ния за­дол­жен­но­сти по ос­нов­но­му дол­гу и (или) воз­на­граж­де­нию

из­ме­не­ния или пол­ной от­ме­ны ко­мис­сий и иных пла­те­жей, свя­зан­ных с об­слу­жи­ва­ни­ем до­го­во­ра

Все­го

из них СУСН*

Все­го

из них СУСН*

Все­го

из них СУСН*

7

8

9

10

11

12

продолжение таблицы:

из­ме­не­ния в сто­ро­ну умень­ше­ния или пол­ной от­ме­ны неустой­ки (штра­фа, пе­ни)

ре­а­ли­за­ции недви­жи­мо­го иму­ще­ства ли­бо пред­став­ле­ния от­ступ­но­го

ино­го ви­да из­ме­не­ний в усло­вия до­го­во­ра бан­ков­ско­го зай­ма и (или) до­го­во­ра о предо­став­ле­нии мик­ро­кре­ди­та

Все­го

из них СУСН*

Все­го

из них СУСН*

Все­го

из них СУСН*

13

14

15

16

17

18

* СУСН – социально уязвимые слои населения согласно статье 68 Закона Республики Казахстан «О жилищных отношениях» и лица, получающие адресную социальную помощь

Наименование ________________________________________________

Адрес________________________________________________________

Телефон ______________________________________________________

Адрес электронной почты _______________________________________

Исполнитель_________________________________ ________________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон

Руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета

_____________________________________ ____________________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись

Дата «____» ______________ 20__ года

Примечание: форма заполняется в соответствии с пояснением по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет о результатах урегулирования задолженности физических лиц».

Приложение

к форме, предназначенной для сбора

административных данных на

безвозмездной основе «Отчет о

результатах урегулирования

задолженности физических лиц»

Пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет о результатах урегулирования задолженности физических лиц» (индекс – КА_7_UZFL, периодичность формы– ежеквартальная)

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее пояснение определяет единые требования по заполнению формы административных данных на безвозмездной основе «Отчет о результатах урегулирования задолженности физических лиц» (далее – Форма).

2. Форма разработана в соответствии с постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 16 августа 2024 года № 51 «Об утверждении Правил урегулирования коллекторскими агентствами задолженности физических лиц» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 34952).

3. Форма заполняется коллекторским агентством ежеквартально. Данные в Форме указываются в количестве (единиц).

4. Форму подписывают руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнитель.

5. Отчетность, подписанная руководителем коллекторского агентства или лицом, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнителем посредством электронной цифровой подписи, хранится в электронном формате.

Глава 2. Пояснение по заполнению Формы

6. В Форме указываются сведения по порядку урегулирования коллекторскими агентствами задолженности физических лиц, уступленной кредитором по договору уступки прав (требований) (далее – договор уступки).

7. В графах 3 и 4 отражаются сведения по количеству договоров, по которым поступили заявления на урегулирование задолженности.

8. В графах 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17 и 18 отражаются сведения по количеству договоров, по которым внесены изменения в условия договора.

9. В графе 15 и 16 отражаются сведения по реализации недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, с передачей обязательства покупателю; самостоятельной реализации залогодателем недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, в сроки, установленные соглашением сторон и (или) представления отступного взамен исполнения обязательства путем передачи коллекторскому агентству заложенного имущества.

10. В графах 17 и 18 отражаются сведения по количеству договоров, по иным видам изменений в условия договора банковского займа и (или) договора о предоставлении микрокредита.

11. В строке 1 отражается сумма значений строк 1.1, 1.2, 1.3 и 1.4.

12. В строке 2 отражается сумма значений строк 2.1, 2.2, 2.3 и 2.4.

13. В случае отсутствия сведений Форма предоставляется с нулевыми значениями.

Приложение 9

к постановлению

Приложение 10

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 30 июня 2017 года № 112

Форма,

предназначенная для сбора

административных данных

Представляется: в территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан

Форма, предназначенная для сбора административных данных на безвозмездной основе размещена на интернет-ресурсе: www.nationalbank.kz

Наименование административной формы: отчет о структуре обязательств в разрезе кредиторов

Индекс формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе: КА_4

Периодичность: ежеквартальная

Отчетный период: по состоянию на __________ 20__года

Круг лиц, представляющих форму, предназначенную для сбора административных данных на безвозмездной основе: коллекторское агентство

Срок представления формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе: ежеквартально, не позднее 10 (десятого) числа месяца, следующего за отчетным кварталом

Бизнес - идентификационный номер: ____________________________

Метод сбора: в электронном виде

(в тысячах тенге)

№

На­име­но­ва­ние ор­га­ни­за­ции/ФИО

Биз­нес - иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (для юри­ди­че­ско­го ли­ца) или ин­ди­ви­ду­аль­ный иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (для фи­зи­че­ско­го ли­ца, в том чис­ле ин­ди­ви­ду­аль­но­го пред­при­ни­ма­те­ля при на­ли­чии) или иной иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (для нере­зи­ден­тов Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан)

Тип кре­ди­то­ра

Код ви­да эко­но­ми­че­ской де­я­тель­но­сти

Все­го обя­за­тельств

1

2

3

4

5

6

1

Спра­воч­ник юри­ди­че­ских лиц,

Спра­воч­ник фи­зи­че­ских лиц

Спра­воч­ник ви­дов эко­но­ми­че­ской де­я­тель­но­сти

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Ито­го об­щая сум­ма обя­за­тельств

продолжение таблицы:

В том чис­ле:

Зай­мы при­вле­чен­ные

Кре­ди­тор­ская за­дол­жен­ность

За­дол­жен­ность, воз­ник­шая в ре­зуль­та­те при­об­ре­те­ния прав тре­бо­ва­ний, в том чис­ле в рас­сроч­ку

Иная за­дол­жен­ность

сум­ма

вид обя­за­тельств

сум­ма

Вид иной за­дол­жен­но­сти обя­за­тельств

7

8

9

10

11

12

Спра­воч­ник

Наименование ________________________________________________

Телефон ______________________________________________________

Адрес электронной почты _______________________________________

Исполнитель_________________________________ ________________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон

Руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета

_____________________________________ ____________________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись

Дата «____» ______________ 20__ года

Примечание: форма заполняется в соответствии с пояснением по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет о структуре обязательств в разрезе кредиторов».

Приложение

к форме, предназначенной для сбора

административных данных на

безвозмездной основе «Отчет о

структуре обязательств в разрезе

кредиторов»

Пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет о структуре обязательств в разрезе кредиторов» (индекс – КА_4, периодичность – ежеквартальная)

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее пояснение определяет единые требования по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет о структуре обязательств в разрезе кредиторов» (далее – Форма).

2. Форма заполняется коллекторским агентством ежеквартально. Данные в Форме указываются в тысячах тенге.

Сумма менее 500 (пятисот) тенге округляется до 0 (нуля), а сумма, равная 500 (пятистам) тенге и выше, округляется до 1000 (тысячи) тенге.

3. Форму подписывают руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнитель.

4. Отчетность, подписанная руководителем коллекторского агентства или лицом, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнителем посредством электронной цифровой подписи, хранится в электронном формате.

Глава 2. Пояснение по заполнению Формы

5. При заполнении Формы коллекторские агентства раскрывают десять крупнейших кредиторов коллекторского агентства в разрезе физических и юридических лиц, перед которыми имеются обязательства на отчетную дату в виде привлеченных средств, а также иная задолженность, возникшая в результате приобретения прав требований, в том числе в рассрочку (крупнейшими кредиторами коллекторского агентства являются организации, предоставившие наибольший размер кредита по сравнению с остальными, в порядке убывания).

6. В графе 2 Формы отражается наименование кредитора автоматически при выборе в графе 3 Бизнес-идентификационного номера юридического лица (далее – БИН) из справочника «Справочник юридических лиц», индивидуального идентификационного номера физического лица (далее – ИИН) – из справочника «Справочник физических лиц», размещенных в информационной системе, посредством которой представляется Форма.

7. В случае если у коллекторского агентства имеются обязательства перед юридическим лицом и его крупными акционерами или дочерними организациями, которые в совокупности входят в число десяти крупнейших кредиторов, коллекторское агентство указывает сведения по данному юридическому лицу и его крупным акционерам или дочерним организациям.

8. В случае если кредитором коллекторского агентства является группа связанных лиц, включающая юридическое лицо, его крупных участников и (или) дочерние организации, то рассматривается совокупная сумма обязательств коллекторского агентства перед указанными лицами. При этом группа связанных лиц указывается в подпунктах к основному кредитору.

9. В Форме указывается балансовая стоимость привлеченных коллекторским агентством денег, с учетом начисленного вознаграждения, положительных (отрицательных) корректировок, дисконтов и премий, за вычетом провизий.

10. В графе 5 указывается код вида экономической деятельности из справочника «Справочник видов экономической деятельности», размещенного в информационной системе, посредством которой представляется Форма.

11. В графе 12 указывается вид иной задолженности обязательств из справочника, размещенного в информационной системе, посредством которой представляется Форма.

12. В случае отсутствия сведений Форма представляется с нулевыми значениями.

Приложение 10

к постановлению

Приложение 11

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 30 июня 2017 года № 112

Форма,

предназначенная для сбора

административных данных

Представляется: в территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан

Форма, предназначенная для сбора административных данных на безвозмездной основе размещена на интернет-ресурсе: www.nationalbank.kz

Наименование административной формы: отчет об основных финансовых показателях коллекторского агентства

Индекс формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе: КА_6

Периодичность: ежеквартальная

Отчетный период: по состоянию на __________ 20__года

Круг лиц, представляющих форму, предназначенную для сбора административных данных на безвозмездной основе: коллекторское агентство

Срок представления формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе: ежеквартально, не позднее 10 (десятого) числа месяца, следующего за отчетным кварталом

Бизнес - идентификационный номер: ____________________________

Метод сбора: в электронном виде

(в тысячах тенге)

№

На­име­но­ва­ние по­ка­за­те­ля

Сум­ма на от­чет­ную да­ту

1

Ак­ти­вы

1.1

Де­би­тор­ская за­дол­жен­ность, в том чис­ле:

1.1.1

при­об­ре­тен­ные пра­ва тре­бо­ва­ния по зай­мам

1.2

Дол­го­сроч­ные ак­ти­вы, пред­на­зна­чен­ные для про­да­жи

1.3

Про­чие ак­ти­вы

2

Обя­за­тель­ства

2.1

Фи­нан­со­вые обя­за­тель­ства

2.2

Кре­ди­тор­ская за­дол­жен­ность

2.3

Про­чие обя­за­тель­ства

3

Устав­ный ка­пи­тал

4

Чи­стая при­быль (убы­ток) за пе­ри­од с на­ча­ла те­ку­ще­го го­да (с на­рас­та­ю­щим ито­гом с на­ча­ла от­чет­но­го го­да)

Наименование ________________________________________________

Телефон ______________________________________________________

Адрес электронной почты _______________________________________

Исполнитель_________________________________ ________________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон

Руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета

_____________________________________ ____________________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись

Дата «____» ______________ 20__ года

Примечание: форма заполняется в соответствии с пояснением по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет об основных финансовых показателях коллекторского агентства».

Приложение

к форме, предназначенной для сбора

административных данных на

безвозмездной основе «Отчет об

основных финансовых показателях

коллекторского агентства»

Пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет об основных финансовых показателях коллекторского агентства» (индекс – КА_6, периодичность формы – ежеквартальная)

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее пояснение определяет единые требования по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных на безвозмездной основе «Отчет об основных финансовых показателях коллекторского агентства» (далее – Форма).

2. Форма заполняется коллекторским агентством ежеквартально по состоянию на конец отчетного периода. Данные в Форме указываются в тысячах тенге. Сумма менее 500 (пятисот) тенге округляется до 0 (нуля), а сумма, равная 500 (пятистам) тенге и выше, округляется до 1000 (тысячи) тенге.

3. Форму подписывают руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнитель.

4. Отчетность, подписанная руководителем коллекторского агентства или лицом, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнителем посредством электронной цифровой подписи, хранится в электронном формате.

Глава 2. Пояснение по заполнению Формы

5. В Форме указываются сведения по состоянию на конец отчетного квартала согласно данным финансовой отчетности коллекторского агентства по балансовой стоимости.

Приложение 11

к постановлению

Приложение 12

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 30 июня 2017 года № 112

Правила представления отчетности коллекторским агентством

Глава 1. Общие положения

1. Настоящие Правила представления отчетности коллекторским агентством разработаны в соответствии с подпунктом 65-2) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республике Казахстан», подпунктом 2) пункта 3 статьи 16 Закона Республики Казахстан «О государственной статистике» и пунктом 3 статьи 17 Закона Республики Казахстан «О коллекторской деятельности» и определяют порядок представления отчетности коллекторским агентством.

Глава 2. Порядок представления отчетности

2. Отчетность представляется в территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан (по месту нахождения коллекторского агентства) в электронном виде посредством использования информационной системы «Веб-портал Национального Банка Республики Казахстан», представляющей собой единое окно доступа к сервисам представления отчетности в Национальный Банк Республики Казахстан (далее – Национальный Банк).

3. При загрузке отчетности в информационной системе «Веб-портал Национального Банка Республики Казахстан» осуществляется внутриформенный и межформенный контроль. В случае обнаружения критических ошибок при осуществлении внутриформенного и межформенного контроля отчетность информационной системой не принимается.

4. В целях формирования отчетности активы и обязательства в иностранной валюте указываются в пересчете по рыночному курсу обмена валют, определенному в порядке, предусмотренном пунктом 2 постановления Правления Национального Банка от 25 января 2013 года № 15 и приказа Министра финансов Республики Казахстан от 22 февраля 2013 года № 99 «О порядке определения рыночного курса обмена валюты», (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 8378), на отчетную дату.

5. Резидентство клиента и (или) контрагента коллекторского агентства определяется в соответствии с Законом Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле».

6. Данные в отчетности указываются в национальной валюте Республики Казахстан – тенге.

7. Единица измерения, используемая при составлении отчетности, устанавливается в тысячах тенге. Сумма менее 500 (пятисот) тенге в отчете округляется до 0 (нуля), а сумма, равная 500 (пятистам) тенге и выше, округляется до 1000 (тысячи) тенге.

8. Полнота и достоверность данных в отчетности обеспечивается руководителем коллекторского агентства или лицом, на которое возложена функция по подписанию отчета.

9. Отчетность, подписанная руководителем коллекторского агентства или лицом, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнителем посредством электронной цифровой подписи, хранится в электронном формате.

10. В случае отсутствия сведений форма представляется с нулевыми значениями.