О внесении изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 22 ноября 2022 года № 93 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, а также перечня документов, необходимых для выдачи разрешения уполномоченного органа на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, форм заявления для получения разрешения, разрешения уполномоченного органа на конвертацию микрофинансовой организации в банк и форм сведений"

О внесении изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 22 ноября 2022 года № 93 «Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, а также перечня документов, необходимых для выдачи разрешения уполномоченного органа на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, форм заявления для получения разрешения, разрешения уполномоченного органа на конвертацию микрофинансовой организации в банк и форм сведений»

Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 22 ноября 2022 года № 93 «Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, а также перечня документов, необходимых для выдачи разрешения уполномоченного органа на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, форм заявления для получения разрешения, разрешения уполномоченного органа на конвертацию микрофинансовой организации в банк и форм сведений» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 30714) (далее – Постановление) следующие изменения:

приложение 1 «Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк» изложить в редакции согласно приложению 1 к настоящему постановлению;

приложение 3 «Форма заявления для получения разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк» изложить в редакции согласно приложению 2 к настоящему постановлению.

2. Департаменту банковского регулирования в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка после его официального опубликования;

3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятия, предусмотренного подпунктом 2) настоящего пункта.

3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

4. Настоящее постановление вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Председатель Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка

М. Абылкасымова

«СОГЛАСОВАНО»

Министерство национальной экономики

Республики Казахстан

«СОГЛАСОВАНО»

Министерство цифрового развития, инноваций и

аэрокосмической промышленности

Республики Казахстан

Приложение 1

к постановлению Правления

Агентства Республики Казахстан

по регулированию и развитию

финансового рынка

от 22 декабря 2023 года

№ 94

Приложение 1

к постановлению Правления

Агентства Республики Казахстан

по регулированию и развитию

финансового рынка

от 22 ноября 2022 года № 93

Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк

Глава 1. Общие положения

1. Настоящие Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк (далее – Правила) разработаны в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан (далее – АППК), законами Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности» (далее – Закон о микрофинансовой деятельности), «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее – Закон о банках), «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций», «О государственных услугах» (далее – Закон о государственных услугах), «О разрешениях и уведомлениях» (далее – Закон о разрешениях) и определяют порядок выдачи уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – уполномоченный орган, услугодатель) разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк (далее – разрешение на конвертацию, государственная услуга).

Информация о внесенных изменениях и (или) дополнениях в Правила размещается на официальном интернет-ресурсе уполномоченного органа, направляется в Единый контакт-центр в течение 3 (трех) рабочих дней после государственной регистрации в органах юстиции соответствующего нормативного правового акта.

2. В Правилах используются понятия, применяемые в значениях, указанных в Законе о микрофинансовой деятельности, Законе о банках, Законе о государственных услугах и Законе о разрешениях.

3. Перечень основных требований к оказанию государственной услуги приведен в приложении к Правилам.

Глава 2. Порядок выдачи разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк

4. Для получения разрешения на конвертацию заявитель представляет в уполномоченный орган заявление для получения разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк по форме согласно приложению 3 к настоящему постановлению (далее - заявление), с приложением документов и сведений, предусмотренных в пункте 8 Перечня основных требований к оказанию государственной услуги согласно приложению к Правилам и Перечня документов, необходимых для выдачи разрешения уполномоченного органа на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк согласно приложению 2 к настоящему постановлению.

5. Заявление с прилагаемыми к нему документами представляются на бумажном носителе.

Уполномоченный орган не принимает к рассмотрению документы, имеющие подчистки, приписки либо зачеркнутые слова и иные не оговоренные в них исправления.

6. Документы, выданные компетентными органами или должностными лицами иностранных государств, подлежат легализации либо апостилированию в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан или международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан (за исключением документов, удостоверяющих личность физического лица – нерезидента Республики Казахстан). Указанные документы, представляемые на иностранном языке, переводятся на казахский и, при необходимости, русский языки и подлежат нотариальному засвидетельствованию в соответствии с законодательством Республики Казахстан о нотариате.

7. Работник уполномоченного органа, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления заявления осуществляет его прием, регистрацию и направление на исполнение в подразделение, ответственное за оказание государственной услуги (далее – ответственное подразделение). При поступлении заявления услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан и Закону Республики Казахстан «О праздниках в Республике Казахстан», прием и регистрация заявления осуществляется следующим рабочим днем.

8. Работник ответственного подразделения в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня регистрации заявления проверяет полноту представленных документов.

Уполномоченный орган получает из информационных систем, используемых для оказания государственных услуг или сервиса цифровых документов, сведения, указанные в документах:

удостоверяющих личность физического лица - резидента Республики Казахстан;

подтверждающих отсутствие у физического лица - резидента Республики Казахстан неснятой или непогашенной судимости;

о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица - резидента Республики Казахстан.

В случае установления факта неполноты представленных документов и (или) документов с истекшим сроком действия ответственное подразделение в срок, указанный в части первой настоящего пункта, готовит и направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления.

9. При установлении факта полноты представленных документов заявителем ответственное подразделение в течение 50 (пятидесяти) рабочих дней рассматривает документы на предмет их соответствия требованиям законодательства Республики Казахстан о микрофинансовой деятельности и банковского законодательства.

10. При несоответствии представленных документов требованиям законодательства Республики Казахстан о микрофинансовой деятельности и банковского законодательства, за исключением оснований отказа в выдаче государственной услуги, предусмотренных пунктом 1 статьи 25-2 Закона о микрофинансовой деятельности, услугодатель в течение срока, указанного в пункте 9 Правил, направляет услугополучателю письмо с замечаниями для их устранения и представления доработанных (исправленных) документов, соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан, посредством почтовой, факсимильной связи, электронной почты с указанием срока для их устранения.

11. При выявлении оснований для отказа в оказании государственной услуги уполномоченный орган уведомляет услугополучателя о предварительном решении об отказе в оказании государственной услуги, а также времени и месте (способе) проведения заслушивания для предоставления услугополучателю возможности выразить позицию по предварительному решению.

Уведомление о заслушивании направляется не менее чем за 3 (три) рабочих дня до принятия решения об отказе в оказании государственной услуги. Заслушивание проводится не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня получения услугополучателем уведомления о предварительном решении об отказе в оказании государственной услуги.

По результатам рассмотрения документов, представленных услугополучателем, проведения заслушивания ответственное подразделение готовит и направляет на рассмотрение Правления уполномоченного органа проект постановления Правления уполномоченного органа о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на конвертацию.

Решение о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на конвертацию принимает Правление уполномоченного органа.

Работник ответственного подразделения в течение 4 (четырех) рабочих дней после получения ответственным подразделением постановления Правления уполномоченного органа (в пределах срока оказания государственной услуги), направляет услугополучателю уведомление о выдаче разрешения на конвертацию с приложением разрешения на конвертацию и копии постановления Правления уполномоченного органа либо мотивированный ответ об отказе в оказании государственной услуги.

При наличии оснований для отказа в оказании государственной услуги, срок рассмотрения заявления может быть продлен мотивированным решением руководителя услугодателя или его заместителя на разумный срок, но не более чем до 2 (двух) месяцев ввиду необходимости установления фактических обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения заявления, о чем извещается услугополучатель в течение 3 (трех) рабочих дней со дня продления срока в соответствии с частью третьей статьи 76 АППК.

12. Разрешение на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк выдается по форме согласно приложению 4 к настоящему постановлению.

Уполномоченный орган одновременно с выдачей указанного разрешения на конвертацию выдает разрешения и согласия в порядке, предусмотренном статьями 11-1 и 17-1 Закона о банках.

По выбору услугополучателя государственная услуга оказывается по принципу «одного заявления» в совокупности с государственными услугами «Выдача согласия на приобретение статуса крупного участника банка и (или) страховой (перестраховочной) организации, и (или) управляющего инвестиционным портфелем, и (или) банковского и (или) страхового холдинга» (при необходимости) и «Выдача банку или банковскому холдингу разрешения на создание или приобретение дочерней организации или значительное участие банка или банковского холдинга в капитале организаций» (при необходимости) порядок оказания которых, предусматривается постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года № 67 «Об утверждении Правил выдачи, отзыва согласия на приобретение статуса крупного участника банка, банковского холдинга, крупного участника страховой (перестраховочной) организации, страхового холдинга, крупного участника управляющего инвестиционным портфелем и требования к документам, представляемым для получения указанного согласия» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 7552) и постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 января 2017 года № 24 «Об утверждении Правил выдачи банку или банковскому холдингу разрешения на создание или приобретение дочерней организации, на значительное участие в капитале организаций, на создание или приобретение банком дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка, а также отзыва и (или) отмены разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организаций» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 15050).

13. Разрешение на конвертацию имеет юридическую силу до принятия уполномоченным органом решения о выдаче лицензии на проведение банковских операций.

14. Срок действия разрешения на конвертацию 1 (один) год со дня выдачи разрешения на конвертацию. Срок приостанавливается уполномоченным органом на срок рассмотрения отчета о реализации мероприятий, предусмотренных планом мероприятий по конвертации микрофинансовой организации в банк и устранения микрофинансовой организацией замечаний уполномоченного органа в соответствии с пунктом 4 статьи 25-3 Закона о микрофинансовой деятельности.

15. При отзыве разрешения на конвертацию или добровольном возврате микрофинансовой организацией данного разрешения уполномоченный орган принимает решение об отмене ранее выданного разрешения в течение 2 (двух) месяцев с даты обнаружения факта, являющегося основанием для отзыва разрешения, или подачи микрофинансовой организацией заявления о добровольном возврате разрешения.

При отзыве разрешения на конвертацию или добровольном возврате микрофинансовой организацией в банк разрешительные документы, выданные в соответствии со статьями 11-1 и 17-1 Закона о банках, подлежат отмене уполномоченным органом в сроки, указанные в части первой настоящего пункта.

16. При добровольном возврате микрофинансовая организация возвращает выданное ей разрешение на конвертацию до истечения срока конвертации, указанного в разрешении на конвертацию.

17. При добровольном возврате микрофинансовой организацией разрешения на конвертацию ранее выданное разрешение и разрешительные документы, выданные в соответствии со статьями 11-1 и 17-1 Закона о банках, считаются отмененными.

18. Рассмотрение жалобы по вопросам оказания государственных услуг производится вышестоящим должностным лицом услугодателя, уполномоченным органом по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг.

Жалоба услугополучателя по вопросам оказания государственных услуг, поступившая в адрес услугодателя, рассматривается в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня ее регистрации.

Жалоба услугополучателя, поступившая в адрес уполномоченного органа по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг, рассматривается в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня ее регистрации.

19. В жалобе указываются:

1) наименование органа, рассматривающего жалобу;

2) наименование, почтовый адрес, бизнес-идентификационный номер, место нахождения услугополучателя;

3) наименование услугодателя и (или) фамилия, имя, отчество (при его наличии) должностного лица решение, действие (бездействие) которого (которых) оспаривается (оспариваются);

4) обстоятельства, на которых лицо, подающее жалобу, основывает свои требования и доказательства;

5) дата подачи жалобы;

6) перечень прилагаемых к жалобе документов;

7) иные сведения, предусмотренные законодательством Республики Казахстан.

Жалоба подписывается услугополучателем либо лицом, являющимся его представителем.

20. Если иное не предусмотрено законом, обращение в суд допускается после обжалования в досудебном порядке. В случае, если законом предусмотрена возможность обращения в суд без необходимости обжалования в вышестоящем органе, административный орган, должностное лицо, административный акт, административное действие (бездействие) которых оспариваются, наряду с отзывом представляют в суд мотивированную позицию руководителя вышестоящего административного органа, должностного лица.

Приложение

к Правилам выдачи разрешения

на добровольную реорганизацию

микрофинансовой организации

в форме конвертации в банк

Перечень основных требований к оказанию государственной услуги

На­име­но­ва­ние го­су­дар­ствен­ной услу­ги

Вы­да­ча раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию мик­ро­фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции в фор­ме кон­вер­та­ции в банк

1.

На­име­но­ва­ние услу­го­да­те­ля

Агент­ство Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан по ре­гу­ли­ро­ва­нию и раз­ви­тию фи­нан­со­во­го рын­ка

2.

Спо­со­бы предо­став­ле­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги

Кан­це­ля­рия услу­го­да­те­ля

3.

Срок ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги

В те­че­ние 65 (ше­сти­де­ся­ти пя­ти) ра­бо­чих дней со дня сда­чи па­ке­та до­ку­мен­тов услу­го­да­те­лю.

Срок ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги мо­жет быть про­длен на ра­зум­ный срок, но не бо­лее чем до 2 (двух) ме­ся­цев, по ос­но­ва­ни­ям, уста­нов­лен­ным в пунк­те 11 на­сто­я­щих Пра­вил.

4.

Фор­ма ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги

Бу­маж­ная

5.

Ре­зуль­тат ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги

Уве­дом­ле­ние о вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию мик­ро­фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции в фор­ме кон­вер­та­ции в банк с при­ло­же­ни­ем раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию мик­ро­фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции в фор­ме кон­вер­та­ции в банк и ко­пии по­ста­нов­ле­ния Прав­ле­ния ли­бо мо­ти­ви­ро­ван­ный от­вет об от­ка­зе в ока­за­нии го­су­дар­ствен­ной услу­ги.

6.

Раз­мер пла­ты, взи­ма­е­мой с услу­го­по­лу­ча­те­ля при ока­за­нии го­су­дар­ствен­ной услу­ги, и спо­со­бы ее взи­ма­ния в слу­ча­ях, преду­смот­рен­ных за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан

Бес­плат­но

7.

Гра­фик ра­бо­ты услу­го­да­те­ля

с по­не­дель­ни­ка по пят­ни­цу, в со­от­вет­ствии с уста­нов­лен­ным гра­фи­ком ра­бо­ты с 9.00 до 18.30 ча­сов с пе­ре­ры­вом на обед с 13.00 до 14.30 ча­сов, за ис­клю­че­ни­ем вы­ход­ных и празд­нич­ных дней, в со­от­вет­ствии с тру­до­вым за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан и За­ко­ном Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан «О празд­ни­ках в Рес­пуб­ли­ке Ка­зах­стан».

8.

Пе­ре­чень до­ку­мен­тов и све­де­ний, ис­тре­бу­е­мых у услу­го­по­лу­ча­те­ля для ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги

1) за­яв­ле­ние в фор­ме бу­маж­но­го до­ку­мен­та, удо­сто­ве­рен­но­го под­пи­сью долж­ност­но­го ли­ца услу­го­по­лу­ча­те­ля ли­бо ли­ца, упол­но­мо­чен­но­го услу­го­по­лу­ча­те­лем на под­пи­са­ние за­яв­ле­ния;

2) ко­пия ре­ше­ния об­ще­го со­бра­ния ак­ци­о­не­ров услу­го­по­лу­ча­те­ля о доб­ро­воль­ной ре­ор­га­ни­за­ции в фор­ме кон­вер­та­ции в банк, со­дер­жа­ще­го ин­фор­ма­цию о ли­це, упол­но­мо­чен­ном на по­да­чу за­яв­ле­ния;

3) све­де­ния об ак­ци­о­не­рах – фи­зи­че­ских и юри­ди­че­ских ли­цах, вла­де­ю­щих ак­ци­я­ми услу­го­по­лу­ча­те­ля в раз­ме­ре ме­нее 10 (де­ся­ти) про­цен­тов, по фор­ме со­глас­но при­ло­же­ни­ям 5 и 6 к на­сто­я­ще­му по­ста­нов­ле­нию;

4) све­де­ния об аф­фи­ли­ро­ван­ных ли­цах услу­го­по­лу­ча­те­ля (в слу­чае от­сут­ствия све­де­ний на ин­тер­нет-ре­сур­се де­по­зи­та­рия фи­нан­со­вой от­чет­но­сти);

5) план ме­ро­при­я­тий по кон­вер­та­ции услу­го­по­лу­ча­те­ля в банк, со­от­вет­ству­ю­щий тре­бо­ва­ни­ям ста­тьи 25-3 За­ко­на Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан «О мик­ро­фи­нан­со­вой де­я­тель­но­сти» (да­лее – За­кон о мик­ро­фи­нан­со­вой де­я­тель­но­сти);

6) биз­нес-план бан­ка на по­сле­ду­ю­щие три го­да по­сле по­лу­че­ния ли­цен­зии на про­ве­де­ние бан­ков­ских и иных опе­ра­ций, утвер­жден­ный об­щим со­бра­ни­ем ак­ци­о­не­ров услу­го­по­лу­ча­те­ля. Тре­бо­ва­ния к со­дер­жа­нию биз­нес-пла­на уста­нав­ли­ва­ют­ся по­ста­нов­ле­ни­ем Прав­ле­ния Агент­ства Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан по ре­гу­ли­ро­ва­нию и раз­ви­тию фи­нан­со­во­го рын­ка от 30 мар­та 2020 го­да № 36 «Об утвер­жде­нии Пра­вил вы­да­чи раз­ре­ше­ния на от­кры­тие бан­ка, фи­ли­а­ла бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, Пра­вил ли­цен­зи­ро­ва­ния бан­ков, фи­ли­а­лов бан­ков-нере­зи­ден­тов Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан на про­ве­де­ние бан­ков­ских и иных опе­ра­ций, преду­смот­рен­ных бан­ков­ским за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, ли­цен­зи­ро­ва­ния на про­ве­де­ние бан­ков­ских и иных опе­ра­ций, осу­ществ­ля­е­мых ис­лам­ски­ми бан­ка­ми, фи­ли­а­ла­ми ис­лам­ских бан­ков-нере­зи­ден­тов Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан» (за­ре­ги­стри­ро­ва­но в Ре­ест­ре го­су­дар­ствен­ной ре­ги­стра­ции нор­ма­тив­ных пра­во­вых ак­тов под № 20228), вклю­чая рас­кры­тие по­дроб­ной струк­ту­ры бан­ка, стра­те­гии де­я­тель­но­сти, на­прав­ле­ний и мас­шта­бов де­я­тель­но­сти, фи­нан­со­вых пер­спек­тив (бюд­жет, рас­чет­ный ба­ланс, счет при­бы­лей и убыт­ков за пер­вые три фи­нан­со­вых (опе­ра­ци­он­ных) го­да, план мар­ке­тин­га (фор­ми­ро­ва­ния кли­ен­ту­ры бан­ка), пла­на при­вле­че­ния тру­до­вых ре­сур­сов, ор­га­ни­за­цию управ­ле­ния рис­ка­ми;

7) про­ект уста­ва с из­ме­не­ни­я­ми и до­пол­не­ни­я­ми, вне­сен­ны­ми в це­лях при­ве­де­ния в со­от­вет­ствие с бан­ков­ским за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан;

8) до­ку­мен­ты и све­де­ния, пред­став­ля­е­мые в со­от­вет­ствии со ста­тьей 11-1 За­ко­на Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан «О бан­ках и бан­ков­ской де­я­тель­но­сти в Рес­пуб­ли­ке Ка­зах­стан (да­лее – За­кон о бан­ках);

9) до­ку­мен­ты и све­де­ния в по­ряд­ке, пред­став­ля­е­мые в со­от­вет­ствии со ста­тьей 17-1 За­ко­на о бан­ках, в слу­чае необ­хо­ди­мо­сти по­лу­че­ния за­яви­те­лем ста­ту­са круп­но­го участ­ни­ка бан­ка или бан­ков­ско­го хол­дин­га, за ис­клю­че­ни­ем за­яв­ле­ния и биз­нес-пла­на, преду­смот­рен­ных ста­тьей 17-1 За­ко­на о бан­ках.

Све­де­ния о до­ку­мен­тах, удо­сто­ве­ря­ю­щих лич­ность, под­твер­жда­ю­щих от­сут­ствие у фи­зи­че­ско­го ли­ца - ре­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан несня­той или непо­га­шен­ной су­ди­мо­сти, о го­су­дар­ствен­ной ре­ги­стра­ции (пе­ре­ре­ги­стра­ции) юри­ди­че­ско­го ли­ца услу­го­да­тель по­лу­ча­ет из со­от­вет­ству­ю­щих го­су­дар­ствен­ных ин­фор­ма­ци­он­ных си­стем че­рез шлюз «элек­трон­но­го пра­ви­тель­ства».

9.

Ос­но­ва­ния для от­ка­за в ока­за­нии го­су­дар­ствен­ной услу­ги, уста­нов­лен­ные за­ко­на­ми Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан

1) несо­от­вет­ствие на­име­но­ва­ния бан­ка тре­бо­ва­ни­ям ста­тьи 15 За­ко­на о бан­ках;

2) неустой­чи­вость фи­нан­со­во­го по­ло­же­ния ак­ци­о­не­ров услу­го­по­лу­ча­те­ля.

Под неустой­чи­во­стью фи­нан­со­во­го по­ло­же­ния по­ни­ма­ет­ся на­ли­чие при­зна­ков, уста­нов­лен­ных пунк­том 10 ста­тьи 17-1 За­ко­на о бан­ках;

3) в слу­ча­ях, ко­гда ак­ци­о­нер-фи­зи­че­ское ли­цо ли­бо пер­вый ру­ко­во­ди­тель ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на, ли­бо ор­га­на управ­ле­ния ак­ци­о­не­ра-юри­ди­че­ско­го ли­ца:

име­ет непо­га­шен­ную или несня­тую су­ди­мость;

за­ни­мал долж­ность пер­во­го ру­ко­во­ди­те­ля ор­га­на управ­ле­ния, пер­во­го ру­ко­во­ди­те­ля ис­пол­ни­тель­но­го ор­га­на или его за­ме­сти­те­ля, глав­но­го бух­гал­те­ра фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции, в том чис­ле фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции - нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, в пе­ри­од не бо­лее чем за один год до при­ня­тия упол­но­мо­чен­ным ор­га­ном или ор­га­ном фи­нан­со­во­го над­зо­ра го­су­дар­ства, ре­зи­ден­том ко­то­ро­го яв­ля­ет­ся фи­нан­со­вая ор­га­ни­за­ция - нере­зи­дент Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан ре­ше­ния об от­не­се­нии бан­ка к ка­те­го­рии непла­те­же­спо­соб­ных бан­ков ли­бо при­ну­ди­тель­ном вы­ку­пе его ак­ций, о ли­ше­нии ли­цен­зии фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции, в том чис­ле фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции - нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, по­влек­ших их лик­ви­да­цию и (или) пре­кра­ще­ние осу­ществ­ле­ния де­я­тель­но­сти на фи­нан­со­вом рын­ке, ли­бо вступ­ле­ния в за­кон­ную си­лу ре­ше­ния су­да о при­ну­ди­тель­ной лик­ви­да­ции фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции, в том чис­ле фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции - нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, или при­зна­нии ее банк­ро­том в уста­нов­лен­ном за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан или за­ко­но­да­тель­ством го­су­дар­ства, ре­зи­ден­том ко­то­ро­го яв­ля­ет­ся фи­нан­со­вая ор­га­ни­за­ция - нере­зи­дент Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан по­ряд­ке.

Ука­зан­ное тре­бо­ва­ние при­ме­ня­ет­ся в те­че­ние пя­ти лет по­сле при­ня­тия упол­но­мо­чен­ным ор­га­ном или ор­га­ном фи­нан­со­во­го над­зо­ра го­су­дар­ства, ре­зи­ден­том ко­то­ро­го яв­ля­ет­ся фи­нан­со­вая ор­га­ни­за­ция - нере­зи­дент Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан ре­ше­ния об от­не­се­нии бан­ка к ка­те­го­рии непла­те­же­спо­соб­ных бан­ков ли­бо при­ну­ди­тель­ном вы­ку­пе его ак­ций, о ли­ше­нии ли­цен­зии фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции, в том чис­ле фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции - нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, по­влек­ших их лик­ви­да­цию и (или) пре­кра­ще­ние осу­ществ­ле­ния де­я­тель­но­сти на фи­нан­со­вом рын­ке, ли­бо вступ­ле­ния в за­кон­ную си­лу ре­ше­ния су­да о при­ну­ди­тель­ной лик­ви­да­ции фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции, в том чис­ле фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции - нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, или при­зна­нии ее банк­ро­том в уста­нов­лен­ном за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан или за­ко­но­да­тель­ством го­су­дар­ства, ре­зи­ден­том ко­то­ро­го яв­ля­ет­ся фи­нан­со­вая ор­га­ни­за­ция - нере­зи­дент Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан по­ряд­ке. Для це­лей на­сто­я­ще­го под­пунк­та под фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ци­ей та­к­же по­ни­ма­ют­ся фи­ли­ал бан­ка - нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, фи­ли­ал стра­хо­вой (пе­ре­стра­хо­воч­ной) ор­га­ни­за­ции - нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, фи­ли­ал стра­хо­во­го бро­ке­ра - нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан;

4) несо­блю­де­ние тре­бо­ва­ний, уста­нов­лен­ных ста­тьей 17 За­ко­на о бан­ках;

5) от­каз в вы­да­че со­гла­сия услу­го­да­те­лем на при­об­ре­те­ние ста­ту­са круп­но­го участ­ни­ка бан­ка, бан­ков­ско­го хол­дин­га в со­от­вет­ствии со ста­тьей 17-1 За­ко­на о бан­ках;

6) от­каз в вы­да­че раз­ре­ше­ния на со­зда­ние (при­об­ре­те­ние) до­чер­ней ор­га­ни­за­ции бан­ков­ско­го хол­дин­га в со­от­вет­ствии со ста­тьей 11-1 За­ко­на о бан­ках;

7) биз­нес-план бан­ка и иные пред­став­лен­ные услу­го­по­лу­ча­те­лем до­ку­мен­ты не по­ка­зы­ва­ют, что:

по ис­те­че­нии пер­вых трех фи­нан­со­вых (опе­ра­ци­он­ных) лет де­я­тель­ность бан­ка бу­дет рен­та­бель­ной;

банк на­ме­рен со­блю­дать тре­бо­ва­ния к огра­ни­че­нию рис­ка и со­здать над­ле­жа­щую струк­ту­ру управ­ле­ния;

банк об­ла­да­ет ор­га­ни­за­ци­он­ной, учет­ной и кон­троль­ной струк­ту­рой, со­от­вет­ству­ю­щей пла­нам его де­я­тель­но­сти;

8) неустра­не­ние за­ме­ча­ний услу­го­да­те­ля по пред­став­лен­ным до­ку­мен­там в уста­нов­лен­ный им срок;

9) несо­от­вет­ствие пла­на ме­ро­при­я­тий по кон­вер­та­ции услу­го­по­лу­ча­те­ля в банк тре­бо­ва­ни­ям, преду­смот­рен­ным ста­тьей 25-3 За­ко­на о мик­ро­фи­нан­со­вой де­я­тель­но­сти;

10) фи­нан­со­вый про­гноз по­след­ствий кон­вер­та­ции услу­го­по­лу­ча­те­ля в банк пред­по­ла­га­ет ухуд­ше­ние фи­нан­со­во­го со­сто­я­ния услу­го­по­лу­ча­те­ля вслед­ствие кон­вер­та­ции услу­го­по­лу­ча­те­ля в банк и (или) несо­блю­де­ние пру­ден­ци­аль­ных нор­ма­ти­вов бан­ков­ским кон­гло­ме­ра­том, в со­став ко­то­ро­го вой­дет банк и (или) бан­ков­ский хол­динг;

11) несо­блю­де­ние услу­го­по­лу­ча­те­лем уста­нов­лен­ных пру­ден­ци­аль­ных нор­ма­ти­вов и (или) дру­гих обя­за­тель­ных к со­блю­де­нию норм и ли­ми­тов в те­че­ние по­след­них трех ме­ся­цев, пред­ше­ству­ю­щих да­те по­да­чи за­яв­ле­ния о вы­да­че раз­ре­ше­ния на кон­вер­та­цию мик­ро­фи­нан­со­вой ор­га­ни­за­ции в банк и (или) в пе­ри­од рас­смот­ре­ния за­яв­ле­ния;

12) на­ли­чие у услу­го­по­лу­ча­те­ля дей­ству­ю­щей огра­ни­чен­ной ме­ры воз­дей­ствия, преду­смот­рен­ной под­пунк­том 1) ча­сти пер­вой пунк­та 2 ста­тьи 28 За­ко­на о мик­ро­фи­нан­со­вой де­я­тель­но­сти, и (или) ад­ми­ни­стра­тив­ных взыс­ка­ний за ад­ми­ни­стра­тив­ные пра­во­на­ру­ше­ния, преду­смот­рен­ные ча­стя­ми пер­вой, 3-1, чет­вер­той ста­тьи 211 и ча­стью тре­тьей ста­тьи 227 Ко­дек­са Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан об ад­ми­ни­стра­тив­ных пра­во­на­ру­ше­ни­ях, на да­ту по­да­чи за­яв­ле­ния и в пе­ри­од рас­смот­ре­ния до­ку­мен­тов;

13) несо­блю­де­ние усло­вий ста­тьи 25-1 За­ко­на о мик­ро­фи­нан­со­вой де­я­тель­но­сти, ста­тей 18 и 21 За­ко­на о бан­ках.

10.

Иные тре­бо­ва­ния с уче­том осо­бен­но­стей ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги

Ад­рес ме­ста ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги раз­ме­щен на офи­ци­аль­ном ин­тер­нет-ре­сур­се услу­го­да­те­ля.

Услу­го­по­лу­ча­тель име­ет воз­мож­ность по­лу­че­ния ин­фор­ма­ции о по­ряд­ке и ста­ту­се ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги в Еди­ном кон­такт-цен­тре по во­про­сам ока­за­ния го­су­дар­ствен­ных услуг.

Кон­такт­ные те­ле­фо­ны спра­воч­ных служб по во­про­сам ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги раз­ме­ще­ны на офи­ци­аль­ном ин­тер­нет-ре­сур­се услу­го­да­те­ля. Еди­ный кон­такт-центр по во­про­сам ока­за­ния го­су­дар­ствен­ных услуг: 8-800-080-7777, 1414.

Го­су­дар­ствен­ная услу­га осу­ществ­ля­ет­ся по прин­ци­пу «од­но­го за­яв­ле­ния», преду­смат­ри­ва­ю­ще­му ока­за­ние со­во­куп­но­сти несколь­ких го­су­дар­ствен­ных услуг на ос­но­ва­нии од­но­го за­яв­ле­ния, по вы­бо­ру услу­го­по­лу­ча­те­ля, с го­су­дар­ствен­ны­ми услу­га­ми «Вы­да­ча со­гла­сия на при­об­ре­те­ние ста­ту­са круп­но­го участ­ни­ка бан­ка и (или) стра­хо­вой (пе­ре­стра­хо­воч­ной) ор­га­ни­за­ции, и (или) управ­ля­ю­ще­го ин­ве­сти­ци­он­ным порт­фе­лем, и (или) бан­ков­ско­го и (или) стра­хо­во­го хол­дин­га» (при необ­хо­ди­мо­сти) и «Вы­да­ча бан­ку или бан­ков­ско­му хол­дин­гу раз­ре­ше­ния на со­зда­ние или при­об­ре­те­ние до­чер­ней ор­га­ни­за­ции или зна­чи­тель­ное уча­стие бан­ка или бан­ков­ско­го хол­дин­га в ка­пи­та­ле ор­га­ни­за­ций» (при необ­хо­ди­мо­сти).

Срок ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги по прин­ци­пу «од­но­го за­яв­ле­ния» со­став­ля­ет 65 (ше­сть­де­сят пять) ра­бо­чих дней. Ин­фор­ма­ция об опла­те и по­ря­док ока­за­ния го­су­дар­ствен­ных услуг, вхо­дя­щих в со­став го­су­дар­ствен­ной услу­ги по прин­ци­пу «од­но­го за­яв­ле­ния» преду­смат­ри­ва­ют­ся по­ста­нов­ле­ни­ем Прав­ле­ния На­ци­о­наль­но­го Бан­ка Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан от 24 фев­ра­ля 2012 го­да № 67 «Об утвер­жде­нии Пра­вил вы­да­чи, от­зы­ва со­гла­сия на при­об­ре­те­ние ста­ту­са круп­но­го участ­ни­ка бан­ка, бан­ков­ско­го хол­дин­га, круп­но­го участ­ни­ка стра­хо­вой (пе­ре­стра­хо­воч­ной) ор­га­ни­за­ции, стра­хо­во­го хол­дин­га, круп­но­го участ­ни­ка управ­ля­ю­ще­го ин­ве­сти­ци­он­ным порт­фе­лем и тре­бо­ва­ния к до­ку­мен­там, пред­став­ля­е­мым для по­лу­че­ния ука­зан­но­го со­гла­сия» (за­ре­ги­стри­ро­ва­но в Ре­ест­ре го­су­дар­ствен­ной ре­ги­стра­ции нор­ма­тив­ных пра­во­вых ак­тов под № 7552) и по­ста­нов­ле­ни­ем Прав­ле­ния На­ци­о­наль­но­го Бан­ка Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан от 28 ян­ва­ря 2017 го­да № 24 «Об утвер­жде­нии Пра­вил вы­да­чи бан­ку или бан­ков­ско­му хол­дин­гу раз­ре­ше­ния на со­зда­ние или при­об­ре­те­ние до­чер­ней ор­га­ни­за­ции, на зна­чи­тель­ное уча­стие в ка­пи­та­ле ор­га­ни­за­ций, на со­зда­ние или при­об­ре­те­ние бан­ком до­чер­ней ор­га­ни­за­ции, при­об­ре­та­ю­щей со­мни­тель­ные и без­на­деж­ные ак­ти­вы ро­ди­тель­ско­го бан­ка, а та­к­же от­зы­ва и (или) от­ме­ны раз­ре­ше­ния на со­зда­ние, при­об­ре­те­ние до­чер­ней ор­га­ни­за­ции, зна­чи­тель­ное уча­стие в ка­пи­та­ле ор­га­ни­за­ций» (за­ре­ги­стри­ро­ва­но в Ре­ест­ре го­су­дар­ствен­ной ре­ги­стра­ции нор­ма­тив­ных пра­во­вых ак­тов под № 15050).

Приложение 2

к постановлению Правления

Агентства Республики Казахстан

по регулированию и развитию

финансового рынка

Приложение 3 к

постановлению Правления

Агентства Республики Казахстан

по регулированию и

развитию финансового рынка

от 22 ноября 2022 года № 93

Форма

Заявление для получения разрешения на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк

_________________________________________________________________________________________

(наименование микрофинансовой организации, бизнес

идентификационный номер (при наличии), фамилия, имя, отчество (при его

наличии) представителя микрофинансовой организации)

_________________________________________________________________________________________

(ссылка на нотариально или иным образом удостоверенный документ,

подтверждающий полномочия заявителя на подачу настоящего заявления от

имени микрофинансовой организации)

__________________________________________________________________________________________

(место работы заявителя и занимаемая им должность, место жительства,

___________________________________________________________________________________________

юридический адрес)

просит в соответствии с решением _____________________________________________________________

(наименование микрофинансовой организации)

о добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме

конвертации в банк № ______от «___» _______ 20__ года ____________________________________________________________________________________________

(кем принято)

1) выдать разрешение на добровольную реорганизацию микрофинансовой организации в форме конвертации в банк _____________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________

(наименование и место нахождения микрофинансовой организации)

2) выдать согласие на приобретение ___________________________________________

____________________________________________________________________________

(фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица,

наименование юридического лица (при наличии) статуса крупного участника

банка и (или) банковского холдинга (с указанием сведений о количестве

приобретаемых акций микрофинансовой организации, их стоимости,

процентном соотношении количества акций микрофинансовой организации,

предполагаемых к приобретению, к количеству размещенных (за вычетом

привилегированных и выкупленных) акций и (или) к количеству голосующих

акций микрофинансовой финансовой организации; сведений об условиях и

порядке приобретения акций микрофинансовой организации, в том числе ранее

приобретенных, а также описание источников и средств);

(нужное заполнить) (заполняется в случае необходимости)

3) выдать разрешение на создание ______________________________________

_____________________________________________________________________

наименование юридического лица (при наличии)) дочерней организации или

значительное участие в капитале

______________________________________________________________________

(нужное заполнить)

______________________________________________________________________;

(наименование создаваемого банка)

(заполняется в случае необходимости)

Должностное лицо микрофинансовой организации либо лицо, уполномоченное микрофинансовой организацией на подписание документов, подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов и сведений, а также своевременное представление уполномоченному органу информации, запрашиваемой в связи с рассмотрением настоящего заявления.

Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

Приложение (указать перечень направляемых документов и сведений, количество экземпляров и листов по каждому из них):

_______________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________

(подпись должностного лица микрофинансовой организации либо лица,

уполномоченного микрофинансовой организацией на подписание документов, дата)

Должностное лицо юридического лица, желающего приобрести статус крупного участника банка или банковского холдинга либо лицо, уполномоченное юридическим лицом на подписание документов (с приложением копии документа, подтверждающего полномочия на подписание заявления), подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов и сведений, а также своевременное представление уполномоченному органу информации, запрашиваемой в связи с рассмотрением настоящего заявления.

Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

_________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________

(подпись должностного лица юридического лица, желающего приобрести статус крупного участника банка или банковского холдинга либо лица, уполномоченного юридическим лицом на подписание документов*, дата)

Примечание: * Пункт заполняется только при наличии у микрофинансовой организации крупного акционера юридического лица.

Физическое лицо, желающее приобрести статус крупного участника банка либо лицо, уполномоченное физическим лицом на подписание документов с приложением копии документа, подтверждающего полномочия на подписание заявления), подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов и сведений, а также своевременное представление уполномоченному органу информации, запрашиваемой в связи с рассмотрением настоящего заявления.

Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

______________________________________________________________________________

______________________________________________________________________________

(подпись физического лица, желающего приобрести статус крупного участника банка либо лица, уполномоченного физическим лицом на подписание документов**, дата)

Примечание: ** Пункт заполняется только при наличии у микрофинансовой организации крупного акционера юридического лица.