О внесении изменений в некоторые постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан по вопросам представления сведений о платежных услугах, платежах и (или) переводах денег

О внесении изменений в некоторые постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан по вопросам представления сведений о платежных услугах, платежах и (или) переводах денег

Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Перечень некоторых постановлений Правления Национального Банка Республики Казахстан, в которые вносятся изменения по вопросам представления сведений о платежных услугах, платежах и (или) переводах денег согласно приложению к настоящему постановлению.

2. Департаменту платежных систем (Ашыкбеков Е.Т.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом (Касенов А.С.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования;

3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятия, предусмотренного подпунктом 2) настоящего пункта.

3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Шолпанкулова Б.Ш.

4. Настоящее постановление подлежит официальному опубликованию и вводится в действие с 1 апреля 2023 года.

Председатель Национального Банка Казахстана

Г. Пирматов

СОГЛАСОВАНО

Бюро национальной статистики

Агентства по стратегическому

планированию и реформам

Республики Казахстан

Приложение к постановлению

Председатель Национального

Банка Казахстана

от 21 ноября 2022 года

№ 96

Перечень некоторых постановлений Правления Национального Банка Республики Казахстан, в которые вносятся изменения по вопросам представления сведений о платежных услугах, платежах и (или) переводах денег

1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 213 «Об утверждении Правил представления сведений о платежных услугах» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14339) следующие изменения:

преамбулу изложить в следующей редакции:

«В соответствии с подпунктом 52-5) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», подпунктом 2) пункта 3 статьи 16 Закона Республики Казахстан «О государственной статистике» и подпунктом 14) пункта 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:»;

в Правилах представления сведений о платежных услугах, утвержденных указанным постановлением:

пункт 1 изложить в следующей редакции:

«1. Настоящие Правила представления сведений о платежных услугах (далее – Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах и платежных системах).»;

пункты 3 и 4 изложить в следующей редакции:

«3. В Правилах используются понятия, предусмотренные законами Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», «Об информатизации», Законом о платежах и платежных системах, Правилами выпуска платежных карточек, а также требованиями к деятельности по обслуживанию операций с их использованием на территории Республики Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 205 «Об утверждении Правил выпуска платежных карточек, а также требований к деятельности по обслуживанию операций с их использованием на территории Республики Казахстан», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14299, а также следующие понятия:

1) мошеннические операции – незаконные безналичные платежи, переводы денег и (или) операции по выдаче наличных денег, в том числе с использованием платежной карточки и (или) ее реквизитов, осуществленные в помещениях банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, посредством электронных терминалов, систем удаленного доступа, систем денежных переводов;

2) банковский киоск – электронно-механическое устройство, предназначенное для получения электронных банковских услуг (включая проведение операций по выдаче (приему) наличных денег, платежей и (или) переводов денег, конвертации валют и иных видов банковских операций, в том числе с использованием платежных карточек) в режиме самообслуживания путем соединения с информационной системой или путем доступа к интернет-ресурсу банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, а также для составления документов, подтверждающих факт проведения соответствующих операций;

3) сеть обслуживания другого банка – совокупность электронно-механических устройств, находящихся во владении любого другого банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, любой другой организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, и используемых при оказании электронных банковских услуг;

4) виртуальная платежная карточка – платежная карточка, выпускаемая в электронном виде и состоящая из реквизитов платежной карточки, предоставляющая ее держателю возможность осуществлять платежи через сеть интернет;

5) интернет-банкинг – платежи и переводы денег, проведенные посредством веб-интерфейса банка за исключением платежей, проведенных посредством КьюР-указаний (QR-указаний);

6) интернет-эквайеринг – деятельность эквайера, которая связана с осуществлением приема платежа и (или) перевода денег с использованием платежной карточки через сеть интернет;

7) дебетная платежная карточка с кредитным лимитом – дебетная платежная карточка, по которой в соответствии с договором на выдачу и обслуживание платежной карточки либо по заявлению держателя платежной карточки предоставляется возможность осуществления платежей в пределах суммы займа, предоставленного эмитентом;

8) корпоративная платежная карточка – банковская карта, привязанная к счету юридического лица и предназначенная для оплаты расходов, связанных с основной деятельностью компании, в том числе накладных, представительских, транспортных и командировочных расходов;

9) КьюР-указание (QR-указание) – штриховой код (технология), присваемый поставщиком платежных услуг или оператором платежной системы, для осуществления платежей и (или) переводов денег;

10) дополнительная платежная карточка – платежная карточка, эмитированная на имя доверенного лица клиента;

11) собственная сеть обслуживания – совокупность электронно-механических устройств, находящихся во владении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, и используемых при оказании электронных банковских услуг;

12) мобильный ПОС-терминал (POS-терминал) – программное обеспечение, установленное в мобильном устройстве и (или) дополнительное устройство, подключаемое к мобильному устройству, предназначенные для приема платежей с использованием платежной карточки;

13) основная платежная карточка – платежная карточка, держателем которой является клиент;

14) ПОС-терминал (POS-терминал) – электронно-механическое устройство или программное обеспечение, посредством которого с использованием платежных карточек и соединения с информационной системой банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, осуществляется оплата за товары или услуги, в том числе банку, филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, в которых установлен ПОС-терминал (POS-терминал), а также выдача наличных денег.

15) процессинговый центр – оператор, осуществляющий процессинг по операциям с платежными карточками и иные функции, предусмотренные договорами с участниками системы платежных карточек;

16) торговая точка – месторасположение ПОС-терминала (POS-терминала) и (или) иного устройства, установленного для осуществления безналичной оплаты за товары и (или) услуги;

17) стационарный ПОС-терминал (POS-терминал) – физическое оборудование (устройство), предназначенное для приема платежей с использованием платежных карточек и установленное в предприятии торговли и сервиса (индивидуальные предприниматели или юридические лица) для приема оплаты за товары и услуги, а также в банке, филиале банка-нерезидента Республики Казахстан и организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, для приема платежей и выдачи наличных денег;

18) платежный терминал – электронно-механическое устройство, предназначенное для проведения платежей и зачисления денег на банковский счет путем взноса наличных денег, получения в режиме самообслуживания информационных банковских услуг, а также для составления документов, подтверждающих факт проведения соответствующих операций.

4. Сведения представляются в Национальный Банк электронным способом в форматах передачи информации, установленных Национальным Банком.

Сведения, предусмотренные пунктами 7, 13, 21 и 22 Правил, представляются платежными организациями в Национальный Банк электронным способом.»;

подпункт 1) пункта 7 изложить в следующей редакции:

«1) банками второго уровня, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и акционерным обществом «Банк Развития Казахстана», юридическим лицом, ранее являвшимся дочерним банком, осуществляющим без лицензии Национального Банка переводные операции, связанные с осуществлением родительским банком платежей и переводов денег, в том числе с использованием корреспондентского счета дочернего банка, по банковским счетам депозиторов, переданным родительскому банку, в соответствии со статьей 61-4 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее – Закон о банках и банковской деятельности), родительским банком и дочерним банком, в отношении которого проведена реструктуризация в соответствии со статьей 61-4 и 61-4 Закона о банках и банковской деятельности, присоединяемым банком, а также банком, к которому осуществляется присоединение в соответствии с Законом о банках и банковской деятельности (далее – банки);»;

пункт 9 исключить;

пункты 10 и 11 изложить в следующей редакции:

«10. Форма, предназначенная для сбора административных данных «Сведения о количестве и объемах операций с использованием платежных карточек», согласно приложению 4 к Правилам, представляется ежемесячно не позднее десятого (включительно) числа месяца, следующего за отчетным месяцем, следующими лицами:

1) банками;

2) организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций;

3) филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан.

11. Форма, предназначенная для сбора административных данных «Сведения о количестве и объемах операций с использованием платежных карточек в разрезе регионов», согласно приложению 5 к Правилам, представляется ежемесячно не позднее десятого (включительно) числа месяца, следующего за отчетным месяцем, следующими лицами:

1) банками;

2) организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций;

3) филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан.»;

пункт 12 исключить;

приложения 1 и 2 изложить в редакции согласно приложениям 1 и 2 к Перечню некоторых постановлений Правления Национального Банка Республики Казахстан, в которые вносятся изменения по вопросам представления сведений о платежных услугах, платежах и (или) переводах денег (далее – Перечень);

приложения 4 и 5 изложить в редакции согласно приложениям 3 и 4 к Перечню;

в приложении 13:

пункт 9 Пояснения по заполнению формы административных данных «Сведения по приему и осуществлению платежей и (или) переводов денег с использованием и без использования банковского счета» изложить в следующей редакции:

«9. Применяются следующие признаки платежного инструмента:

01 – предъявление платежного поручения;

02 – предъявление платежного требования;

03 – предъявление инкассового распоряжения налогового органа, выставленного на банковский счет налогоплательщика, имеющего задолженность в бюджет;

04 – предъявление инкассового распоряжения налогового органа, выставленного на банковский счет дебитора;

05 – предъявление инкассового распоряжения таможенного органа, выставленного на банковский счет налогоплательщика, имеющего задолженность в бюджет;

06 – выдача чеков за товары и услуги, дорожных чеков;

07 – предъявление инкассового распоряжения налогового органа, выставленного на банковский счет агента, имеющего задолженность по обязательным пенсионным взносам;

08 – предъявление платежного извещения;

09 – предъявление инкассового распоряжения налогового органа, выставленного на банковский счет плательщика, имеющего задолженность по социальным отчислениям;

10 – предъявление инкассового распоряжения на основании исполнительных листов;

11 – прямое дебетование банковского счета;

12 – предъявление платежного ордера;

17 – почтовый перевод денег;

18 – уплата налогов и других обязательных платежей в бюджет посредством банкоматов;

19 – иные способы осуществления платежей и переводов денег;

20 – полученные платежи.».

2. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 214 «Об утверждении Правил представления оператором или операционным центром системно значимой или значимой платежной системы сведений по платежам и (или) переводам денег» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14334) следующее изменение:

преамбулу изложить в следующей редакции:

«В соответствии с подпунктом 52-2) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», подпунктом 2) пункта 3 статьи 16 Закона Республики Казахстан «О государственной статистике» и подпунктом 2) пункта 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:».

3. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 221 «Об утверждении Правил ведения реестра платежных систем» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14297) следующее изменение:

в Правилах ведения реестра платежных систем, утвержденных указанным постановлением:

пункт 16 изложить в следующей редакции:

«16. Национальный Банк рассматривает письменное обращение и принимает по нему решение в срок не более пятнадцати рабочих дней со дня его поступления в Национальный Банк.».

Приложение 1

к Перечню некоторых постановлений

Правления Национального Банка

Республики Казахстан,

в которые вносятся изменения

по вопросам представления

сведений о платежных услугах,

платежах и (или) переводах денег

Приложение 1

к Правилам представления

сведений о платежных услугах

Форма, предназначенная для сбора административных данных

Представляется: в Национальный Банк Республики Казахстан

Форма административных данных размещена на интернет-ресурсе: www.nationalbank.kz

Сведения о количестве электронных терминалов

Индекс формы административных данных: 1-PK

Периодичность: ежеквартальная

Отчетный период: по состоянию на «__» ____________ 20___года

Круг лиц, представляющих сведения: поставщики платежных услуг:

1) банки;

2) организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций;

3) филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан;

4) платежные организации.

Срок представления: не позднее десятого (включительно) числа месяца, следующего за отчетным кварталом. Если десятое число месяца выпадает на выходной или праздничный день, срок представления отчетности переносится на следующий рабочий день.

Форма

_______________________________________________________ наименование лица, представляющего форму

На­име­но­ва­ние об­ла­сти, сто­ли­цы, го­ро­да рес­пуб­ли­кан­ско­го зна­че­ния

Ко­ли­че­ство ПОС-тер­ми­на­лов (POS-тер­ми­на­лов) (еди­ниц)

в бан­ках, фи­ли­а­лах бан­ков-нере­зи­ден­тов Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан и ор­га­ни­за­ци­ях, осу­ществ­ля­ю­щих от­дель­ные ви­ды бан­ков­ских опе­ра­ций

у пред­при­ни­ма­те­лей

Ста­ци­о­нар­ных

Мо­биль­ных

Все­го

Ак­тив­ных

из них с функ­ци­ей бес­кон­такт­ной опла­ты

из них с функ­ци­ей

опла­ты c ис­поль­зо­ва­ни­ем КьюР-ука­за­ний (QR-ука­за­ния)

Все­го

Ак­тив­ных

из них с функ­ци­ей бес­кон­такт­ной опла­ты

из них с функ­ци­ей опла­ты c ис­поль­зо­ва­ни­ем

КьюР-ука­за­ний (QR-ука­за­ния)

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Ак­мо­лин­ская об­ласть

Ак­тю­бин­ская об­ласть

Ал­ма­тин­ская об­ласть

Аты­ра­ус­кая об­ласть

Во­сточ­но-Ка­зах­стан­ская об­ласть

Жам­был­ская об­ласть

За­пад­но-Ка­зах­стан­ская об­ласть

Ка­ра­ган­дин­ская об­ласть

Ко­ста­най­ская об­ласть

Кы­зы­лор­дин­ская об­ласть

Ман­ги­ста­ус­кая об­ласть

Пав­ло­дар­ская об­ласть

Се­ве­ро-Ка­зах­стан­ская об­ласть

Тур­ке­стан­ская об­ласть

Об­ласть Абай

Об­ласть Ұлы­тау

Об­ласть Же­ті­су

го­род Ал­ма­ты

го­род Аста­на

го­род Шым­кент

продолжение таблицы

Ко­ли­че­ство бан­ко­ма­тов (еди­ниц)

Ко­ли­че­ство пла­теж­ных тер­ми­на­лов (еди­ниц)

с функ­ци­ей вы­да­чи на­лич­ных де­нег

с функ­ци­ей вы­да­чи и при­е­ма на­лич­ных де­нег

из них, с функ­ци­ей био­мет­ри­че­ской иден­ти­фи­ка­ции

соб­ствен­ных

Ко­ли­че­ство иных пла­теж­ных тер­ми­на­лов, ис­поль­зу­е­мых при ока­за­нии пла­теж­ных услуг

11

12

13

14

15

продолжение таблицы

Ко­ли­че­ство тор­го­вых то­чек, в ко­то­рых уста­нов­ле­ны ПОС-тер­ми­на­лы (POS-тер­ми­на­лы) и (или) иное обо­ру­до­ва­ние для при­е­ма к опла­те пла­теж­ных кар­то­чек (еди­ниц)

Ко­ли­че­ство пред­при­ни­ма­те­лей, за­клю­чив­ших до­го­вор с эк­вай­е­ром на об­слу­жи­ва­ние дер­жа­те­лей пла­теж­ных кар­то­чек (еди­ниц)

Из них, ко­ли­че­ство пред­при­ни­ма­те­лей, за­клю­чив­ших до­го­во­ры на по­лу­че­ние услуг ин­тер­нет-эк­вай­рин­га

Ко­ли­че­ство поль­зо­ва­те­лей ин­тер­нет-бан­кин­га и мо­биль­ных при­ло­же­ний (еди­ниц)

все­го за­ре­ги­стри­ро­ва­но

Поль­зо­ва­те­ли Ин­тер­нет-бан­кин­га

Поль­зо­ва­те­ли Мо­биль­ных при­ло­же­ний

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных поль­зо­ва­те­лей ин­тер­нет-бан­кин­га и мо­биль­ных при­ло­же­ний

Все­го

ак­тив­ных

Все­го

ак­тив­ных

16

17

18

19

20

21

22

23

Наименование ________________ Адрес __________________________ Телефон ______________________ Адрес электронной почты _______________________________________ Исполнитель____________________________________ ______________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон Первый руководитель или лицо, уполномоченное им на подписание отчета _______________________________________________ _______________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон Дата «____» ______________ 20__ года

Приложение

к форме сведений о количестве

электронных терминалов

Пояснение по заполнению формы административных данных Сведения о количестве электронных терминалов (индекс:1-PK, периодичность ежеквартальная)

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее пояснение определяет единые требования по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных, «Сведения о количестве электронных терминалов», (далее – Форма).

2. Форма разработана в соответствии с подпунктом 52-5) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» и подпунктом 14) пункта 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах».

3. Форма составляется ежеквартально поставщиками услуг и заполняется по состоянию на конец отчетного периода.

4. Форму подписывает первый руководитель или лицо, уполномоченное им на подписание отчета, и исполнитель.

Глава 2. Пояснение по заполнению Формы

5. Сведения, предусмотренные графами 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 26 и 27 Формы, указываются в разрезе областей, города республиканского значения и столицы на последнюю дату отчетного квартала.

6. В графах 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9 и 10 указывается количество ПОС-терминалов (POS-терминалов) банка, филиала банков-нерезидентов Республики Казахстан и организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, или предпринимателя, заключившего договор с эквайером на обслуживание держателей платежных карточек, в разбивке по месту нахождения и по видам ПОС-терминалов (POS-терминалов).

7. В графах 3, 4, 5 и 6 указываются количество стационарных ПОС-терминалов (POS-терминалов).

8. В графах 7, 8, 9 и 10 указываются количество мобильных ПОС-терминалов (POS-терминалов).

9. В графах 4 и 8 указывается количество активных ПОС-терминалов (POS-терминалов), которые использовались в отчетном периоде для проведения операций.

10. В графах 5 и 9 указывается количество ПОС-терминалов (POS-терминалов), поддерживающих бесконтактную технологию НФС (NFC).

11. В графах 6 и 10 указывается количество ПОС-терминалов (POS-терминалов), поддерживающих функцию приема КьюР-указаний (QR-указаний) на проведение оплаты.

12. В графах 11 и 12 указывается количество банкоматов в разбивке по функциональным возможностям.

13. В графе 13 указывается количество банкоматов, предоставляющих услуги путем биометрической идентификации клиента.

14. В графе 14 указывается количество платежных терминалов, принадлежащих поставщику платежных услуг на праве собственности.

15. В графе 15 указывается количество платежных терминалов, арендуемых поставщиком платежных услуг и используемых при оказании платежных услуг.

16. В графе 16 указывается количество торговых точек, в которых установлены ПОС-терминалы (POS-терминалы) и (или) иное оборудование для приема к оплате платежных карточек.

17. В графе 17 указывается количество предпринимателей, заключивших договор с эквайером на обслуживание держателей платежных карточек.

18. В графе 18 указывается количество предпринимателей, заключивших договор на получение услуг интернет-эквайринга.

19. В графах 19 и 21 указывается количество зарегистрированных пользователей интернет и мобильного банкинга.

20. В графах 20 и 22 указывается количество пользователей интернет и мобильного банкинга, осуществлявших более одного платежа и (или) перевода денег с использованием личного кабинета в отчетном периоде.

21. В графе 23 указывается фактическое количество уникальных пользователей, полученное путем сверки по индивидуальному идентификационному номеру клиентов.

22. Поставщики платежных услуг, не использующие в своей деятельности электронные терминалы, направляют Форму с незаполненными графами.

Приложение 2

к Перечню некоторых постановлений

Правления Национального Банка

Республики Казахстан,

в которые вносятся изменения

по вопросам представления

сведений о платежных услугах,

платежах и (или) переводах денег

Приложение 2

к Правилам представления

сведений о платежных услугах

Форма, предназначенная для сбора административных данных

Представляется: в Национальный Банк Республики Казахстан

Форма административных данных размещена на интернет-ресурсе: www.nationalbank.kz

Сведения по платежным карточкам

Индекс формы административных данных: 2-РК

Периодичность: ежемесячная

Отчетный период: по состоянию на «__» ____________ 20___года

Круг лиц, представляющих сведения: поставщики платежных услуг, являющиеся эмитентами платежных карточек:

1) банки;

2) организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций.

3) филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан.

Срок представления: не позднее десятого (включительно) числа месяца, следующего за отчетным месяцем. Если десятое число месяца выпадает на выходной или праздничный день, срок представления отчетности переносится на следующий рабочий день. 

Форма

__________________________________________________________ наименование лица, представляющего форму

 Таблица 1

На­име­но­ва­ние об­ла­сти, сто­ли­цы, го­ро­да рес­пуб­ли­кан­ско­го зна­че­ния

На­име­но­ва­ние си­сте­мы пла­теж­ной кар­точ­ки

Ко­ли­че­ство фи­зи­че­ских пла­теж­ных кар­то­чек (еди­ниц)

Ко­ли­че­ство вир­ту­аль­ных кар­то­чек в об­ра­ще­нии (еди­ниц)

де­бет­ные

де­бет­ные с кре­дит­ным ли­ми­том

кре­дит­ные

пред­опла­чен­ные

де­бет­ные

де­бет­ные с кре­дит­ным ли­ми­том

кре­дит­ные

пред­опла­чен­ные

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Ак­мо­лин­ская об­ласть

Ак­тю­бин­ская об­ласть

Ал­ма­тин­ская об­ласть

Аты­ра­ус­кая об­ласть

Во­сточ­но-Ка­зах­стан­ская об­ласть

Жам­был­ская об­ласть

За­пад­но-Ка­зах­стан­ская об­ласть

Ка­ра­ган­дин­ская об­ласть

Ко­ста­най­ская об­ласть

Кы­зы­лор­дин­ская об­ласть

Ман­ги­ста­ус­кая об­ласть

Пав­ло­дар­ская об­ласть

Се­ве­ро-Ка­зах­стан­ская об­ласть

Тур­ке­стан­ская об­ласть

Об­ласть Абай

Об­ласть Ұлы­тау

Об­ласть Же­ті­су

го­род Ал­ма­ты

го­род Аста­на

го­род Шым­кент

за пре­де­ла­ми Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан

продолжение таблицы

Ко­ли­че­ство ис­поль­зу­е­мых фи­зи­че­ских пла­теж­ные кар­точ­ки (еди­ниц)

Ко­ли­че­ство ис­поль­зу­е­мых вир­ту­аль­ных кар­то­чек в об­ра­ще­нии (еди­ниц)

Ко­ли­че­ство дер­жа­те­лей пла­теж­ных кар­то­чек (че­ло­век)

де­бет­ные

де­бет­ные с кре­дит­ным ли­ми­том

кре­дит­ные

пред­опла­чен­ные

де­бет­ные

де­бет­ные с кре­дит­ным ли­ми­том

кре­дит­ные

пред­опла­чен­ные

фи­зи­че­ских пла­теж­ные кар­точ­ки

вир­ту­аль­ных кар­то­чек

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

Таблица 2

На­име­но­ва­ние об­ла­сти, сто­ли­цы, го­ро­да рес­пуб­ли­кан­ско­го зна­че­ния

Ко­ли­че­ство пла­теж­ных си­стем

Ко­ли­че­ство дер­жа­те­лей пла­теж­ных кар­то­чек

Сум­мар­ное зна­че­ние по всем си­сте­мам

Ко­ли­че­ство уни­каль­ных дер­жа­те­лей пла­теж­ных кар­то­чек

1

2

3

4

Ак­мо­лин­ская об­ласть

Ак­тю­бин­ская об­ласть

Ал­ма­тин­ская об­ласть

Аты­ра­ус­кая об­ласть

Во­сточ­но-Ка­зах­стан­ская об­ласть

Жам­был­ская об­ласть

За­пад­но-Ка­зах­стан­ская об­ласть

Ка­ра­ган­дин­ская об­ласть

Ко­ста­най­ская об­ласть

Кы­зы­лор­дин­ская об­ласть

Ман­ги­ста­ус­кая об­ласть

Пав­ло­дар­ская об­ласть

Се­ве­ро-Ка­зах­стан­ская об­ласть

Тур­ке­стан­ская об­ласть

Об­ласть Абай

Об­ласть Ұлы­тау

Об­ласть Же­ті­су

го­род Ал­ма­ты

го­род Аста­на

го­род Шым­кент

Наименование ________________ Адрес___________________________ Телефон ______________________ Адрес электронной почты _______________________________________ Исполнитель____________________________________ ______________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон Первый руководитель или лицо, уполномоченное им на подписание отчета ______________________________________________ _______________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон Дата «____» ______________ 20__ года

Приложение

к форме сведений

по платежным карточкам

Пояснение по заполнению формы административных данных Сведения по платежным карточкам (индекс:2-РК, периодичность ежемесячная)

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее пояснение определяет единые требования по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных, «Сведения по платежным карточкам», (далее – Форма).

2. Форма разработана в соответствии с подпунктом 52-5) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» и подпунктом 14) пункта 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах».

3. Форма составляется ежемесячно поставщиками платежных услуг, являющимися эмитентами платежных карточек и заполняется по состоянию на конец отчетного периода.

4. Форму подписывает первый руководитель или лицо, уполномоченное им на подписание отчета, и исполнитель.

Глава 2. Пояснение по заполнению Формы

В Таблице 1:

5. В графе 1 указываются сведения по платежным карточкам в разрезе регионов и городов республиканского значения.

В строке «за пределами Республики Казахстан» указываются сведения по платежным карточкам, распространенным банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан и организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, за рубежом.

6. В графе 2 указывается наименование системы платежной карточки, по которой представляются сведения, согласно с соответствующим справочником в автоматизированной информационной системе представления сведений.

7. В графах 3, 4, 5 и 6 указывается количество выпущенных в обращение платежных карточек на физическом носителе на последнюю дату отчетного месяца с учетом основных и дополнительных платежных карточек.

8. В графе 7, 8, 9 и 10 указывается количество виртуальных платежных карточек на последнюю дату отчетного месяца с учетом основных и дополнительных платежных карточек.

9. В графе 11, 12, 13 и 14 указывается количество физических платежных карточек, которые использовались в отчетном месяце для проведения операций и получения информационных банковских услуг с учетом основных и дополнительных платежных карточек. Платежная карточка, используемая в отчетном месяце несколько раз, указывается единожды.

10. В графах 15, 16, 17 и 18 указывается количество виртуальных платежных карточек, которые использовались в отчетном месяце для проведения операций и получения информационных банковских услуг с учетом основных и дополнительных платежных карточек. Платежная карточка, используемая в отчетном месяце несколько раз, указывается единожды.

11. В графе 19 и 20 указывается количество держателей платежных карточек на последнюю дату отчетного месяца в разбивке на физические и виртуальные платежные карточки. В случае наличия у одного держателя нескольких платежных карточек, такой держатель указывается единожды.

В Таблице 2:

12. В графе 1 указываются сведения по платежным карточкам в разрезе регионов и городов республиканского значения.

В строке «за пределами Республики Казахстан» указываются сведения по платежным карточкам, распространенным банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан и организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, за рубежом.

13. В графе 2 указываются количество платежных систем, в которых обслуживаются платежные карточки респондента.

14. В графе 3 указывается суммарное количество держателей платежных карточек по всем платежным системам, указанным в графе 2.

15. В графе 4 указывается фактическое количество держателей платежных карточек, полученное путем сверки по индивидуальному идентификационному номеру клиентов.

Приложение 3

к Перечню некоторых постановлений

Правления Национального Банка

Республики Казахстан,

в которые вносятся изменения

по вопросам представления

сведений о платежных услугах,

платежах и (или) переводах денег

Приложение 4

к Правилам представления сведений

о платежных услугах

Форма, предназначенная для сбора административных данных

Представляется: в Национальный Банк Республики Казахстан

Форма административных данных размещена на интернет-ресурсе: www.nationalbank.kz

Сведения о количестве и объемах операций с использованием платежных карточек

Индекс формы административных данных: 4-PK

Периодичность: ежемесячная

Отчетный период: по состоянию на «__» ____________ 20___года

Круг лиц, представляющих сведения: поставщики платежных услуг, являющиеся эмитентами платежных карточек и (или) эквайерами:

1) банки;

2) организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций;

3) филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан.

Срок представления: не позднее десятого (включительно) числа месяца, следующего за отчетным месяцем. Если десятое число месяца выпадает на выходной или праздничный день, срок представления отчетности переносится на следующий рабочий день.

Форма

______________________________________________ наименование лица, представляющего форму

Вид опе­ра­ции

Сре­да про­ве­де­ния опе­ра­ции

При­знак дер­жа­те­ля пла­теж­ной кар­точ­ки

На­име­но­ва­ние си­сте­мы пла­теж­ной кар­точ­ки

При­знак опе­ра­ции

Си­сте­ма/ка­нал свя­зи

Ко­ли­че­ство опе­ра­ций (еди­ниц)

Сум­ма (ты­сяч тен­ге)

1

2

3

4

5

6

7

8

Наименование ________________ Адрес____________________ Телефон ______________________ Адрес электронной почты _______________________________________ Исполнитель __________________________________ ______________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон

Первый руководитель или лицо, уполномоченное им на подписание отчета ____________________________________________ _______________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон

Дата «____» ______________ 20__ года

Приложение

к форме сведений о

количестве и объемах

операций с использованием

платежных карточек

Пояснение по заполнению формы административных данных Сведения о количестве и объемах операций с использованием платежных карточек (индекс: 4-PK, периодичность ежемесячная)

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее пояснение определяет единые требования по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных, «Сведения о количестве и объемах операций с использованием платежных карточек» (далее – Форма).

2. Форма разработана в соответствии с подпунктом 52-5) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» и подпунктом 14) пункта 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах».

3. Форма составляется ежемесячно поставщиками платежных услуг, являющимися эмитентами платежных карточек и (или) эквайерами и заполняется по состоянию на конец отчетного периода.

4. Форму подписывает первый руководитель или лицо, уполномоченное им на подписание отчета.

5. Форма заполняется в тенге. Если операция совершается в иностранной валюте, сведения по ней представляются в пересчете на тенге по рыночному курсу обмена валют на день совершения операции.

Глава 2. Пояснение по заполнению Формы

6. Форма содержит сведения по безналичным операциям и операциям по снятию наличных, осуществленным с использованием платежной карточки и (или) ее реквизитов.

7. В графе 1 указывается вид операции (оплата товаров, услуг и иные виды операций), согласно с соответствующим справочником в автоматизированной информационной системе представления сведений.

8. В графе 2 указывается среда проведения операции - наименование электронного терминала или системы удаленного доступа, согласно с соответствующим справочником в автоматизированной информационной системе представления сведений.

9. В графе 3 указывается признак держателя платежной карточки, по которой представляются сведения, в зависимости типа субъекта гражданского права ее держателя (платежная карточка физического лица, корпоративная платежная карточка или карточка другого банка).

10. В графе 4 указывается наименование системы платежной карточки, по которой представляются сведения согласно с соответствующим справочником в автоматизированной информационной системе представления сведений.

11. В графе 5 указывается признак, соответствующий операции (на момент списания денег с банковского счета), по которой представляются сведения:

І - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, в собственной сети обслуживания;

II - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, в сети обслуживания другого банка Республики Казахстан;

III - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, в сети обслуживания другого банка за пределами Республики Казахстан;

IV - операции, совершенные в собственной сети обслуживания с использованием платежных карточек других банков Республики Казахстан, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций Республики Казахстан;

V - операции, совершенные в собственной сети обслуживания с использованием платежных карточек эмитентов-нерезидентов Республики Казахстан.

12. Графа 6 заполняется по операциям с использованием платежных карточек международных платежных систем с признаками операции II, III, IV и V, установленными пунктом 11 настоящего пояснения. В графе 6 указываются следующие данные:

1) в случае проведения операции между пользователями одного процессингового центра указывается канал связи «1PC»;

2) в случае проведения операции между пользователями разных процессинговых центров без участия международной платежной системы указывается канал связи «H2H»;

3) в случае проведения операции между пользователями разных процессинговых центров через международную платежную систему указывается наименование данной системы;

13. В графах 7 и 8 указывается количество и сумма проведенных операций с использованием платежной карточки и (или) ее реквизитов в соответствии с условиями, установленными пунктами 4, 5, 6, 7, 8, 9 и 10 настоящего Пояснения.

Приложение 4

к Перечню некоторых постановлений

Правления Национального Банка

Республики Казахстан,

в которые вносятся изменения

по вопросам представления

сведений о платежных услугах,

платежах и (или) переводах денег

Приложение 5

к Правилам представления

сведений о платежных услугах

Форма, предназначенная для сбора административных данных

Представляется: в Национальный Банк Республики Казахстан

Форма административных данных размещена на интернет-ресурсе: www.nationalbank.kz

Сведения о количестве и объемах операций с использованием платежных карточек в разрезе регионов

Индекс формы административных данных: 5-PK

Периодичность: ежемесячная

Отчетный период: по состоянию на «__» ____________ 20___года

Круг лиц, представляющих сведения: поставщики платежных услуг, являющиеся эмитентами платежных карточек и (или) эквайерами:

1) банки;

2) организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций;

3) филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан.

Срок представления: не позднее десятого (включительно) числа месяца, следующего за отчетным месяцем. Если десятое число месяца выпадает на выходной или праздничный день, срок представления отчетности переносится на следующий рабочий день.

Форма

__________________________________________________________ наименование лица, представляющего форму

На­име­но­ва­ние об­ла­сти, сто­ли­цы, го­ро­да рес­пуб­ли­кан­ско­го зна­че­ния

Сре­да про­ве­де­ния опе­ра­ции

При­знак дер­жа­те­ля пла­теж­ной кар­точ­ки

Без­на­лич­ные опе­ра­ции

Опе­ра­ции по вы­да­че на­лич­ных де­нег

ко­ли­че­ство опе­ра­ций (еди­ниц)

сум­ма (ты­сяч тен­ге)

ко­ли­че­ство опе­ра­ций (еди­ниц)

сум­ма (ты­сяч тен­ге)

1

2

3

4

5

6

7

Ак­мо­лин­ская об­ласть

Ак­тю­бин­ская об­ласть

Ал­ма­тин­ская об­ласть

Аты­ра­ус­кая об­ласть

Во­сточ­но-Ка­зах­стан­ская об­ласть

Жам­был­ская об­ласть

За­пад­но-Ка­зах­стан­ская об­ласть

Ка­ра­ган­дин­ская об­ласть

Ко­ста­най­ская об­ласть

Кы­зы­лор­дин­ская об­ласть

Ман­ги­ста­ус­кая об­ласть

Пав­ло­дар­ская об­ласть

Се­ве­ро-Ка­зах­стан­ская об­ласть

Тур­ке­стан­ская об­ласть

Об­ласть Абай

Об­ласть Ұлы­тау

Об­ласть Же­ті­су

го­род Ал­ма­ты

го­род Аста­на

го­род Шым­кент

Наименование ________________ Адрес___________________________ Телефон ______________________ Адрес электронной почты _______________________________________ Исполнитель____________________________________ ______________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон

Первый руководитель или лицо, уполномоченное им на подписание отчета ______________________________________________ _______________ фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон Дата «____» ______________ 20__ года

Приложение

к форме сведений о количестве

и объемах операций с

использованием платежных

карточек в разрезе регионов

Пояснение по заполнению формы административных данных Сведения о количестве и объемах операций с использованием платежных карточек в разрезе регионов (индекс: 5-PK, периодичность ежемесячная)

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее пояснение определяет единые требования по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных, «Сведения о количестве и объемах операций с использованием платежных карточек в разрезе регионов», (далее – Форма).

2. Форма разработана в соответствии с подпунктом 52-5) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» и подпунктом 14) пункта 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах».

3. Форма составляется ежемесячно поставщиками платежных услуг, являющимися эмитентами платежных карточек и (или) эквайерами и заполняется по состоянию на конец отчетного периода.

4. Форму подписывает первый руководитель или лицо, уполномоченное им на подписание отчета, и исполнитель.

5. Форма заполняется в тенге. Если операция совершается в иностранной валюте, сведения по ней представляются в пересчете на тенге по рыночному курсу обмена валют на день совершения операции.

Глава 2. Пояснение по заполнению Формы

6. Форма содержит сведения по безналичным платежам и (или) переводам денег, а также операциям по выдаче наличных денег, осуществленным с использованием платежных карточек.

7. Сведения указываются по месту нахождения оборудования, с использованием которого была осуществлена операция. В случае проведения операции через интернет, мобильный телефон или иную систему удаленного доступа сведения указываются по месту текущего ведения банковского счета клиента в информационной системе банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций.

8. В графе 2 указывается среда проведения операции - наименование электронного терминала или системы удаленного доступа, согласно с соответствующим справочником в автоматизированной информационной системе представления сведений.

9. В графе 3 указывается признак держателя платежной карточки, по которой представляются сведения, в зависимости типа субъекта гражданского права ее держателя (платежная карточка физического лица, корпоративная платежная карточка или карточка другого банка).

10. В графах 4, 5, 6 и 7 указываются количество и сумма безналичных операций и операций по выдаче наличных денег с использованием платежных карточек. Количество и сумма операций, предусмотренные указанными графами, рассчитываются путем суммирования количества и суммы операций по следующим признакам операции (на момент списания денег с банковского счета):

І - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, в собственной сети обслуживания;

IV - операции, совершенные в собственной сети обслуживания с использованием платежных карточек других банков Республики Казахстан, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций Республики Казахстан;

V - операции, совершенные в собственной сети обслуживания с использованием платежных карточек эмитентов-нерезидентов Республики Казахстан.