О внесении изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 31 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк"

О внесении изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 31 «Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк»

В соответствии с частью второй пункта 1 статьи 52-14, частью второй пункта 1 статьи 60, частью третьей пункта 1 статьи 69, частью четвертой пункта 3 статьи 74-5 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», подпунктом 1) пункта 1 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций», подпунктом 1) статьи 10 Закона Республики Казахстан «О государственных услугах», пунктом 2 статьи 12 Закона Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях» Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 31 «Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 20241) следующие изменения:

заголовок изложить в следующей редакции:

«Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов»;

преамбулу изложить в следующей редакции:

«В соответствии с частью второй пункта 1 статьи 52-14, частью второй пункта 1 статьи 60, частью третьей пункта 1 статьи 69, частью четвертой пункта 3 статьи 74-5 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», подпунктом 1) пункта 1 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций», подпунктом 1) статьи 10 Закона Республики Казахстан «О государственных услугах», пунктом 2 статьи 12 Закона Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях» Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ:»;

пункт 1 изложить в следующей редакции:

«1. Утвердить прилагаемые Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.»;

Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк, утвержденные указанным постановлением, изложить в редакции согласно приложению к настоящему постановлению.

2. Признать утратившим силу постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 24 февраля 2021 года № 41 «Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 22283).

3. Департаменту банковского регулирования в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка после его официального опубликования;

3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятия, предусмотренного подпунктом 2) настоящего пункта.

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Председатель Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка

М. Абылкасымова

«СОГЛАСОВАНО»

Министерство национальной экономики

Республики Казахстан

«СОГЛАСОВАНО»

Министерство цифрового

развития, инноваций и

аэрокосмической промышленности

Республики Казахстан

Приложение

к постановлению

Правления Агентства

Республики Казахстан по

регулированию и развитию

финансового рынка

от 16 июля 2021 года

№ 80

Утверждены

постановлением Правления

Агентства Республики Казахстан

по регулированию и развитию

финансового рынка

от 30 марта 2020 года № 31

Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов

Глава 1. Общие положения

1. Настоящие Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, (далее – Правила) разработаны в соответствии с частью второй пункта 1 статьи 52-14, частью второй пункта 1 статьи 60, частью третьей пункта 1 статьи 69, частью четвертой пункта 3 статьи 74-5 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее – Закон о банках), подпунктом 1) пункта 1 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций», подпунктом 1) статьи 10 Закона Республики Казахстан «О государственных услугах» (далее – Закон о государственных услугах), пунктом 2 статьи 12 Закона Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях» (далее – Закон о разрешениях) и определяют порядок выдачи уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – уполномоченный орган, услугодатель) разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.

2. Особенности добровольной реорганизации и ликвидации межгосударственных банков определяются международными договорами (соглашениями) о создании данных банков и их учредительными документами.

Глава 2. Порядок выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) и конвертацию банка в исламский банк либо отказа в выдаче разрешений

3. Банк (банковский холдинг) (далее - банк (банковский холдинг) или услугополучатель) для получения разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) (далее – разрешение на добровольную реорганизацию, государственная услуга) направляет в уполномоченный орган посредством веб-портала «электронного правительства» www.egov.kz (далее – портал) ходатайство о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка (банковского холдинга) по форме согласно приложению 1 к Правилам или заявление о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк по форме согласно приложению 2 к Правилам.

Перечень основных требований к оказанию государственной услуги, включающий характеристики процесса, форму, содержание и результат оказания, а также иные сведения с учетом особенностей предоставления государственной услуги изложены в стандарте государственной услуги «Выдача разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга)» согласно приложению 3 к Правилам.

При направлении услугополучателем ходатайства или заявления через портал в «личном кабинете» автоматически отображается статус о принятии запроса на оказание государственной услуги с указанием даты и времени получения результата.

4. Работник услугодателя, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления ходатайства о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка (банковского холдинга) или заявления о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк осуществляет их прием, регистрацию и направление на исполнение в подразделение, ответственное за оказание государственной услуги (далее – ответственное подразделение). При поступлении ходатайства или заявления услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан прием ходатайств или заявлений осуществляется следующим рабочим днем.

5. Работник ответственного подразделения в течение 15 (пятнадцати) календарных дней со дня регистрации ходатайства о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка (банковского холдинга) или заявления о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк проверяет полноту представленных документов.

Уполномоченный орган получает из соответствующих государственных информационных систем через шлюз «электронного правительства» сведения, указанные в документах о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица - резидента Республики Казахстан.

В случае установления факта неполноты представленных документов ответственное подразделение в срок, указанный в части первой настоящего пункта, готовит и направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении ходатайства о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка (банковского холдинга) или заявления о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк посредством портала в «личный кабинет» услугополучателя.

6. После установления факта полноты представленных документов ответственное подразделение в течение 40 (сорока) календарных дней рассматривает документы на предмет их соответствия требованиям законодательства Республики Казахстан, готовит и направляет на рассмотрение Правления услугодателя проект постановления Правления услугодателя о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга). Правление услугодателя принимает решение о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга).

Работник ответственного подразделения в течение 4 (четырех) календарных дней после получения ответственным подразделением постановления Правления услугодателя (в пределах срока оказания государственной услуги), направляет в «личный кабинет» услугополучателя через портал уведомление о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо мотивированный ответ об отказе в предоставлении государственной услуги в форме электронного документа, подписанного электронной цифровой подписью уполномоченного лица услугодателя с приложением электронных копий постановления Правления и соответствующего разрешения (при принятии решения о выдаче разрешения).

7. При наличии замечаний к документам, представленным для получения разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга), разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк, уполномоченный орган направляет банку (банковскому холдингу) письмо с указанием данных замечаний посредством почтовой, факсимильной связи, электронной почты и (или) посредством портала с указанием срока для их устранения.

Банк (банковский холдинг) устраняет замечания и представляет доработанные (исправленные) документы в срок, установленный уполномоченным органом в направленном письме.

В случае неустранения услугополучателем замечаний уполномоченного органа по представленным документам в установленный им срок, уполномоченный орган отказывает в выдаче разрешения.

8. Информация о стадии оказания государственной услуги обновляется в автоматическом режиме в информационной системе мониторинга оказания государственных услуг.

9. В случае добровольной реорганизации банка путем преобразования в организацию, осуществляющую отдельные виды банковских операций, банк после принятия общим собранием акционеров решения о его добровольной реорганизации:

1) принимает меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, в порядке, предусмотренном главой 5 Правил, а также по возврату депозитов юридических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан;

2) осуществляет меры по досрочному исполнению обязательств по ранее заключенным договорам банка либо расторжению данных договоров.

После проведения мероприятий, указанных в части первой настоящего пункта, реорганизуемый банк обращается в уполномоченный орган с ходатайством о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка путем преобразования в организацию, осуществляющую отдельные виды банковских операций, с приложением подтверждающих документов, в том числе договора о переводе депозитов физических лиц и акта приема-передачи депозитов физических лиц другому банку или филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан, являющемуся участником системы обязательного гарантирования депозитов.

10. Документы, указанные в пункте 2 статьи 52-14 Закона о банках, заверяются подписями должностных лиц банка, обладающих правом подписи таких документов.

Глава 3. Порядок выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банка

11. Банк для получения разрешения на добровольную ликвидацию банка (далее - разрешение на добровольную ликвидацию банка, государственная услуга) направляет в уполномоченный орган посредством портала ходатайство о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка по форме согласно приложению 4 к Правилам.

Перечень основных требований к оказанию государственной услуги, включающий характеристики процесса, форму, содержание и результат оказания, а также иные сведения с учетом особенностей предоставления государственной услуги изложены в стандарте государственной услуги «Выдача разрешения на добровольную ликвидацию банка, добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан» согласно приложению 5 к Правилам (далее – Стандарт по ликвидации).

При направлении услугополучателем заявления через портал в «личном кабинете» автоматически отображается статус о принятии запроса на оказание государственной услуги с указанием даты и времени получения результата.

12. Работник услугодателя, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления ходатайства о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка осуществляет его прием, регистрацию и направление на исполнение в ответственное подразделение. При поступлении ходатайства услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан прием ходатайств осуществляется следующим рабочим днем.

13. Работник ответственного подразделения в течение 15 (пятнадцати) календарных дней со дня регистрации ходатайства о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка проверяет полноту представленных документов.

Уполномоченный орган получает из соответствующих государственных информационных систем через шлюз «электронного правительства» сведения, указанные в документах о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица - резидента Республики Казахстан.

В случае установления факта неполноты представленных документов ответственное подразделение в срок, указанный в части первой настоящего пункта, готовит и направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении ходатайства о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка посредством портала в «личный кабинет» услугополучателя.

14. После установления факта полноты представленных документов ответственное подразделение в течение 40 (сорока) календарных дней рассматривает документы на предмет их соответствия требованиям законодательства Республики Казахстан, готовит и направляет на рассмотрение Правления услугодателя проект постановления Правления услугодателя о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на добровольную ликвидацию банка. Правление услугодателя принимает решение о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на добровольную ликвидацию банка.

Работник ответственного подразделения в течение 4 (четырех) календарных дней после получения ответственным подразделением постановления Правления услугодателя (в пределах срока оказания государственной услуги), направляет в «личный кабинет» услугополучателя через портал уведомление о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка либо мотивированный ответ об отказе в предоставлении государственной услуги в форме электронного документа, подписанного электронной цифровой подписью уполномоченного лица услугодателя, с приложением электронных копий постановления Правления и соответствующего разрешения (при принятии решения о выдаче разрешения).

15. Информация о стадии оказания государственной услуги обновляется в автоматическом режиме в информационной системе мониторинга оказания государственных услуг.

16. Ходатайство о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка направляется в уполномоченный орган после осуществления возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк или филиал банк-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, в порядке, предусмотренном главой 5 Правил.

17. При получении разрешения на добровольную ликвидацию банк возвращает ранее выданный оригинал лицензии на право осуществления банковских и иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты вступления в силу данного решения уполномоченного органа (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажном виде).

Глава 4. Порядок выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан

18. Банк-нерезидент Республики Казахстан для получения разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан (далее - добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, государственная услуга) направляет в уполномоченный орган посредством портала ходатайство о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по форме согласно приложению 6 к Правилам.

Перечень основных требований к оказанию государственной услуги, включающий характеристики процесса, форму, содержание и результат оказания, а также иные сведения с учетом особенностей предоставления государственной услуги изложены в Стандарте по ликвидации.

При направлении услугополучателем заявления через портал в «личном кабинете» автоматически отображается статус о принятии запроса на оказание государственной услуги с указанием даты и времени получения результата.

19. Работник услугодателя, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления ходатайства о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан осуществляет его прием, регистрацию и направление на исполнение в ответственное подразделение. При поступлении ходатайства услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан прием ходатайств осуществляется следующим рабочим днем.

20. Работник ответственного подразделения в течение 15 (пятнадцати) календарных дней со дня регистрации ходатайства о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан проверяет полноту представленных документов.

Уполномоченный орган получает из соответствующих государственных информационных систем через шлюз «электронного правительства» сведения, указанные в документах об учетной регистрации филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

В случае установления факта неполноты представленных документов ответственное подразделение в срок, указанный в части первой настоящего пункта, готовит и направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении ходатайства о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан посредством портала в «личный кабинет» услугополучателя.

21. После установления факта полноты представленных документов ответственное подразделение в течение 40 (сорока) календарных дней рассматривает документы на предмет их соответствия требованиям законодательства Республики Казахстан, готовит и направляет на рассмотрение Правления услугодателя проект постановления Правления услугодателя о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. Правление услугодателя принимает решение о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

Работник ответственного подразделения в течение 4 (четырех) календарных дней после получения ответственным подразделением постановления Правления услугодателя (в пределах срока оказания государственной услуги), направляет в «личный кабинет» услугополучателя через портал уведомление о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан либо мотивированный ответ об отказе в предоставлении государственной услуги в форме электронного документа, подписанного электронной цифровой подписью уполномоченного лица услугодателя, с приложением электронных копий постановления Правления и соответствующего разрешения (при принятии решения о выдаче разрешения).

22. Информация о стадии оказания государственной услуги обновляется в автоматическом режиме в информационной системе мониторинга оказания государственных услуг.

23. Ходатайство о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан направляется в уполномоченный орган после осуществления возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, в порядке, предусмотренном главой 5 Правил.

24. При получении разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан филиал банка-нерезидента Республики Казахстан возвращает ранее выданный оригинал лицензии на право осуществления банковских и иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты вступления в силу данного решения уполномоченного органа (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажном виде).

Глава 5. Порядок возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов

25. После принятия общим собранием акционеров банка решения о его добровольной ликвидации или решения соответствующего органа банка-нерезидента Республики Казахстан о добровольном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан принимает меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.

26. Подготовительные мероприятия по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, включают в себя:

1) определение суммы обязательств банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по депозитам физических лиц;

2) публикацию объявления о предстоящем возврате депозитов физических лиц либо их переводе в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, не менее чем в 2 (двух) республиканских периодических печатных изданиях и на интернет-ресурсе банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан на казахском и русском языках;

3) размещение объявления о предстоящем возврате депозитов физических лиц либо их переводе в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, в месте, доступном для обозрения клиентами банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

27. Прием заявлений о возврате депозитов физических лиц либо их переводе в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, по выбору банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан осуществляется в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня публикации объявления.

Возврат депозитов физических лиц осуществляется в срок не более 3 (трех) рабочих дней со дня представления заявления о возврате депозита.

Отсутствие письменного возражения депозиторов в срок, указанный в части первой настоящего пункта, рассматривается как согласие депозитора на перевод депозита.

28. Банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня истечения срока, указанного в части первой пункта 27 Правил, формирует списки депозиторов - физических лиц, представивших заявление о переводе депозита, а также не обратившихся за получением депозита либо не представивших заявление о переводе депозита в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, с указанием суммы депозита, начисленных и полученных депозиторами сумм вознаграждения по депозиту, и направляет предложение банкам или филиалам банков-нерезидентов Республики Казахстан о приеме депозитов физических лиц.

В предложении указываются общая сумма депозитов, в том числе начисленных и полученных депозиторами сумм вознаграждения по депозиту, а также общее количество депозиторов - физических лиц в разрезе филиалов банка или дополнительных помещений филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

Банки или филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, желающие принять депозиты физических лиц, в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты направления предложения о приеме депозитов физических лиц представляют банку или филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан заявление о намерении принять депозиты физических лиц, составленное в произвольной форме.

29. Банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан не позднее 7 (семи) рабочих дней с даты направления предложения осуществляет выбор банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, из числа подавших заявление о намерении принять депозиты физических лиц, и соответствующих следующим требованиям:

1) является участником системы обязательного гарантирования депозитов;

2) имеет действующую лицензию уполномоченного органа на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, проведение кассовых операций;

3) соблюдает пруденциальные нормативы в течение 3 (трех) последних календарных месяцев, а также с учетом суммы принимаемых депозитов физических лиц;

4) не имеет действующих мер надзорного реагирования, предусмотренных подпунктами 1), 2), 3), 4) и 5) пункта 1 статьи 46, статьей 47-1 Закона о банках, и (или) административных взысканий за административные правонарушения, предусмотренные частями четвертой, пятой, шестой, седьмой, восьмой, девятой статьи 213, частью первой статьи 227 Кодекса Республики Казахстан «Об административных правонарушениях» на дату подачи заявления и в период рассмотрения документов, примененных уполномоченным органом к банку, крупному участнику (банковскому холдингу) и (или) руководящему работнику банка, филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан и (или) руководящему работнику филиала банка-нерезидента Республики Казахстан;

5) имеет филиалы либо дополнительные помещения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан для обслуживания депозиторов добровольно ликвидируемого банка либо добровольно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

30. Решение о выборе банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, являющихся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, направляется на рассмотрение в уполномоченный орган.

Уполномоченный орган в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня поступления документов в письменном виде доводит до сведения банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан результаты рассмотрения решения банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

По запросу уполномоченного органа банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан представляет информацию, касающуюся перевода депозитов физических лиц.

31. Перевод депозитов физических лиц, а также соответствующих документов (договоров и других документов) осуществляется в течение 7 (семи) рабочих дней со дня рассмотрения уполномоченным органом решения банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан на основании договора о переводе депозитов физических лиц, заключаемого между добровольно ликвидируемым банком, добровольно прекращающим деятельность филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан и другим банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан, являющимися участником системы обязательного гарантирования депозитов, и акта приема-передачи депозитов физических лиц, составленного в 2 (двух) экземплярах.

32. При оформлении акта приема-передачи депозитов физических лиц в нем указываются следующие сведения:

1) размер обязательств банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по депозитам физических лиц на дату перевода;

2) список депозиторов - физических лиц в разрезе филиалов добровольно ликвидируемого банка, в разрезе дополнительных помещений добровольно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, который содержит следующую информацию:

индивидуальный идентификационный код (номер банковского счета) депозитора;

фамилия, имя, отчество (при наличии), дата рождения депозитора;

номер документа, удостоверяющего личность депозитора, и сведения о государственном органе, его выдавшем, дата выдачи;

индивидуальный идентификационный номер;

юридический адрес, место жительства депозитора;

дата заключения и номер договора банковского счета и (или) банковского вклада, срок действия договора;

ставки вознаграждения по депозиту;

сумма депозита, а также начисленные и полученные депозитором суммы вознаграждения по депозиту;

3) количество передаваемых дел (документов).

33. Добровольно ликвидируемый банк, добровольно прекращающий деятельность филиал банка-нерезидента Республики Казахстан несет все расходы, связанные с переводом депозитов физических лиц и производит начисление вознаграждения по депозитам, включая дату перевода депозитов физических лиц.

34. Добровольно ликвидируемый банк, добровольно прекращающий деятельность филиал банка-нерезидента Республики Казахстан в течение 1 (одного) рабочего дня со дня подписания акта приема-передачи депозитов физических лиц направляет уполномоченному органу, организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, копии акта приема-передачи депозитов физических лиц и договора о переводе депозитов физических лиц.

35. Банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, в который были переведены депозиты физических лиц, в месячный срок заключает договоры банковского счета и (или) банковского вклада с физическими лицами, депозиты которых были ему переданы.

36. Информация о переводе депозитов физических лиц публикуется добровольно ликвидируемым банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан, добровольно прекращающим свою деятельность, в республиканских периодических печатных изданиях на казахском и русском языках.

Глава 6. Порядок обжалования решений, действий (бездействия) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг

37. Обжалование решений, действий (бездействий) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг производится в письменном виде на имя руководителя услугодателя по адресу, размещенному на официальном интернет-ресурсе услугодателя.

В жалобе юридического лица указываются его наименование, почтовый адрес, исходящий номер и дата.

Обращение подписывается услугополучателем.

Подтверждением принятия жалобы является ее регистрация (штамп, входящий номер и дата) в канцелярии услугодателя с указанием фамилии и инициалов лица, принявшего жалобу, срока и места получения ответа на поданную жалобу.

Жалоба услугополучателя по вопросам оказания государственных услуг, поступившая в адрес услугодателя, рассматривается в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня ее регистрации.

При обращении через портал информация о порядке обжалования предоставляется по телефону Единого контакт-центра: 8-800-080-7777 или 1414.

При отправке жалобы через портал услугополучателю в личном кабинете доступна информация об обращении, которая обновляется в ходе обработки обращения услугодателем (отметки о доставке, регистрации, исполнении, ответ о рассмотрении или отказе в рассмотрении).

38. В случае несогласия с результатами оказанной государственной услуги услугополучатель обращается с жалобой в уполномоченный орган по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг.

Жалоба услугополучателя, поступившая в адрес уполномоченного органа по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг, рассматривается в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня ее регистрации.

39. В случае несогласия с результатами оказанной государственной услуги услугополучатель обращается в суд.

Приложение 1

к Правилам выдачи разрешения

на добровольную реорганизацию

банка (банковского холдинга)

либо отказа в выдаче разрешения,

выдачи разрешения на

конвертацию банка в исламский

банк и отказа в выдаче разрешения,

выдачи разрешения на

добровольную ликвидацию

банков, выдачи разрешения на

добровольное прекращение

деятельности филиала

банка-нерезидента Республики

Казахстан, а также возврата

депозитов физических лиц, их

перевода в другой банк или

филиал банка-нерезидента

Республики Казахстан,

являющиеся участниками

системы обязательного

гарантирования депозитов

Форма

Председателю

уполномоченного органа

Республики Казахстан

Ходатайство о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка (банковского холдинга)

____________________________________________________________________ (наименование банка (банковского холдинга) просит в соответствии с решением общего собрания акционеров (участников) банка (банковского холдинга) № _____ от «____» _______________года, ____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ (место проведения) выдать разрешение на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) посредством (слияния, присоединения, разделения, выделения, преобразования) ______________________________________________________ (нужное подчеркнуть) в___________________________________________________________________ ____________________________________________________________________ (наименования юридических лиц, образующихся в результате реорганизации банка (банковского холдинга)

Банк (банковский холдинг) полностью отвечает за достоверность прилагаемых к ходатайству документов и сведений, а также своевременное представление уполномоченному органу дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением ходатайства.

Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

Прилагаемые документы (указать поименный перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них):

____________________________________________________________________

Лицо, уполномоченное акционерами (участниками) банка (банковского холдинга) на подписание ходатайства (фамилия, имя, отчество (при наличии), ссылка на документ, являющийся основанием получения указанных полномочий).

_______________________              (подпись)

Приложение 2

к Правилам выдачи разрешения

на добровольную реорганизацию

банка (банковского холдинга) либо

отказа в выдаче разрешения,

выдачи разрешения на конвертацию

банка в исламский банк и отказа в

выдаче разрешения, выдачи

разрешения на добровольную

ликвидацию банков, выдачи

разрешения на добровольное

прекращение деятельности

филиала банка-нерезидента

Республики Казахстан, а также

возврата депозитов физических

лиц, их перевода в другой банк

или филиал банка-нерезидента

Республики Казахстан, являющиеся

участниками системы обязательного

гарантирования депозитов

Форма

Председателю

уполномоченного органа

Республики Казахстан

Заявление о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк

____________________________________________________________________ (наименование банка) просит в соответствии с решением общего собрания акционеров банка № ___ от «____»___________года________________________________________________ (место проведения) выдать разрешение на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк _________________________________________ ____________________________________________________________________ (наименование исламского банка, образующегося в результате конвертации банка)

Банк полностью подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов и сведений, а также своевременное представление уполномоченному органу дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением заявления.

Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

Прилагаемые документы (указать поименный перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому):

____________________________________________________________________

Лицо, уполномоченное акционерами банка на подписание заявления (фамилия, имя, отчество (при его наличии), ссылка на документ, являющийся основанием получения указанных полномочий).

______________________ подпись

Приложение 3

к Правилам выдачи разрешения

на добровольную реорганизацию

банка (банковского холдинга)

либо отказа в выдаче разрешения,

выдачи разрешения на

конвертацию банка в исламский

банк и отказа в выдаче разрешения,

выдачи разрешения на

добровольную ликвидацию банков,

выдачи разрешения на добровольное

прекращение деятельности

филиала банка-нерезидента

Республики Казахстан, а также

возврата депозитов физических

лиц, их перевода в другой банк

или филиал банка-нерезидента

Республики Казахстан, являющиеся

участниками системы обязательного

гарантирования депозитов

Стандарт государственной услуги «Выдача разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга)»

1.

На­име­но­ва­ние услу­го­да­те­ля

Агент­ство Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан по ре­гу­ли­ро­ва­нию и раз­ви­тию фи­нан­со­во­го рын­ка

2.

Спо­со­бы предо­став­ле­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги

Веб-пор­тал «элек­трон­но­го пра­ви­тель­ства» www.​egov.​kz (да­лее – пор­тал).

3.

Срок ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги

В те­че­ние 2 (двух) ме­ся­цев со дня об­ра­ще­ния на пор­тал.

4.

Фор­ма ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги

Элек­трон­ная (пол­но­стью ав­то­ма­ти­зи­ро­ван­ная)

5.

Ре­зуль­тат ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги

Уве­дом­ле­ние о вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию бан­ка (бан­ков­ско­го хол­дин­га) ли­бо мо­ти­ви­ро­ван­ный от­вет об от­ка­зе в ока­за­нии го­су­дар­ствен­ной услу­ги с при­ло­же­ни­ем ко­пии по­ста­нов­ле­ния Прав­ле­ния услу­го­да­те­ля.

Фор­ма ре­зуль­та­та ока­за­ния услу­ги: элек­трон­ная

6.

Раз­мер опла­ты, взи­ма­е­мой с услу­го­по­лу­ча­те­ля при ока­за­нии го­су­дар­ствен­ной услу­ги, и спо­со­бы ее взи­ма­ния в слу­ча­ях, преду­смот­рен­ных за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан

Бес­плат­но

7.

Гра­фик ра­бо­ты

1) услу­го­да­те­ля – с по­не­дель­ни­ка по пят­ни­цу, в со­от­вет­ствии с уста­нов­лен­ным гра­фи­ком ра­бо­ты с 9.00 до 18.30 ча­сов с пе­ре­ры­вом на обед с 13.00 до 14.30 ча­сов, за ис­клю­че­ни­ем вы­ход­ных и празд­нич­ных дней, в со­от­вет­ствии с тру­до­вым за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан.

2) пор­та­ла – круг­ло­су­точ­но, за ис­клю­че­ни­ем тех­ни­че­ских пе­ре­ры­вов в свя­зи с про­ве­де­ни­ем ре­монт­ных ра­бот (при об­ра­ще­нии услу­го­по­лу­ча­те­ля по­сле окон­ча­ния ра­бо­че­го вре­ме­ни, в вы­ход­ные и празд­нич­ные дни со­глас­но тру­до­во­му за­ко­но­да­тель­ству Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, при­ем за­яв­ле­ний и вы­да­ча ре­зуль­та­тов ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги осу­ществ­ля­ет­ся сле­ду­ю­щим ра­бо­чим днем).

8.

Пе­ре­чень до­ку­мен­тов, необ­хо­ди­мых для ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги

Пе­ре­чень до­ку­мен­тов, необ­хо­ди­мых для ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги по вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию бан­ка (бан­ков­ско­го хол­дин­га) в фор­ме сли­я­ния, при­со­еди­не­ния, раз­де­ле­ния, вы­де­ле­ния, пре­об­ра­зо­ва­ния:

1) хо­да­тай­ство о по­лу­че­нии раз­ре­ше­ния на про­ве­де­ние доб­ро­воль­ной ре­ор­га­ни­за­ции бан­ка (бан­ков­ско­го хол­дин­га) по фор­ме со­глас­но при­ло­же­нию 1 к Пра­ви­лам в фор­ме элек­трон­но­го до­ку­мен­та, удо­сто­ве­рен­но­го элек­трон­ной циф­ро­вой под­пи­сью (да­лее – ЭЦП) ли­ца, упол­но­мо­чен­но­го ак­ци­о­не­ра­ми (участ­ни­ка­ми) услу­го­по­лу­ча­те­ля на под­пи­са­ние хо­да­тай­ства;

2) элек­трон­ная ко­пия ре­ше­ния выс­ше­го ор­га­на услу­го­по­лу­ча­те­ля о его доб­ро­воль­ной ре­ор­га­ни­за­ции, со­дер­жа­щая ин­фор­ма­цию о ли­це, упол­но­мо­чен­ном на по­да­чу хо­да­тай­ства;

3) элек­трон­ные ко­пии до­ку­мен­тов, опи­сы­ва­ю­щих пред­по­ла­га­е­мые усло­вия, фор­мы, по­ря­док и сро­ки доб­ро­воль­ной ре­ор­га­ни­за­ции услу­го­по­лу­ча­те­ля;

4) элек­трон­ная ко­пия фи­нан­со­во­го про­гно­за по­след­ствий доб­ро­воль­ной ре­ор­га­ни­за­ции, вклю­чая рас­чет­ный ба­ланс услу­го­по­лу­ча­те­ля по­сле его доб­ро­воль­ной ре­ор­га­ни­за­ции и (или) юри­ди­че­ских лиц, об­ра­зу­ю­щих­ся в ре­зуль­та­те доб­ро­воль­ной ре­ор­га­ни­за­ции услу­го­по­лу­ча­те­ля;

5) элек­трон­ная ко­пия до­го­во­ра о при­со­еди­не­нии, под­пи­сан­но­го пер­вы­ми ру­ко­во­ди­те­ля­ми ис­пол­ни­тель­ных ор­га­нов ре­ор­га­ни­зу­е­мых бан­ков (при­ла­га­ет­ся в слу­чае по­лу­че­ния раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию в фор­ме при­со­еди­не­ния);

6) элек­трон­ная ко­пия до­го­во­ра о пе­ре­во­де де­по­зи­тов фи­зи­че­ских лиц и ак­та при­е­ма-пе­ре­да­чи де­по­зи­тов фи­зи­че­ских лиц дру­го­му бан­ку или фи­ли­а­лу бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан (при­ла­га­ет­ся в слу­чае по­лу­че­ния раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию в фор­ме пре­об­ра­зо­ва­ния в ор­га­ни­за­цию, осу­ществ­ля­ю­щую от­дель­ные ви­ды бан­ков­ских опе­ра­ций).

Пе­ре­чень до­ку­мен­тов, необ­хо­ди­мых для ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги по вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию бан­ка в фор­ме кон­вер­та­ции в ис­лам­ский банк:

1) за­яв­ле­ние о вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию бан­ка в фор­ме кон­вер­та­ции в ис­лам­ский банк по фор­ме со­глас­но при­ло­же­нию 2 к Пра­ви­лам в фор­ме элек­трон­но­го до­ку­мен­та, удо­сто­ве­рен­но­го ЭЦП ли­ца, упол­но­мо­чен­но­го ак­ци­о­не­ра­ми услу­го­по­лу­ча­те­ля на под­пи­са­ние за­яв­ле­ния;

2) элек­трон­ная ко­пия ре­ше­ния об­ще­го со­бра­ния ак­ци­о­не­ров бан­ка о доб­ро­воль­ной ре­ор­га­ни­за­ции бан­ка в фор­ме кон­вер­та­ции в ис­лам­ский банк, со­дер­жа­ще­го ин­фор­ма­цию о ли­це, упол­но­мо­чен­ном на по­да­чу за­яв­ле­ния;

3) элек­трон­ная ко­пия пла­на ме­ро­при­я­тий по кон­вер­та­ции бан­ка в ис­лам­ский банк, со­от­вет­ству­ю­ще­го тре­бо­ва­ни­ям ста­тьи 52-15 За­ко­на о бан­ках;

4) элек­трон­ная ко­пия биз­нес-пла­на на пе­ри­од кон­вер­та­ции бан­ка в ис­лам­ский банк и по­сле­ду­ю­щие 3 (три) го­да по­сле по­лу­че­ния ли­цен­зии на про­ве­де­ние бан­ков­ских и иных опе­ра­ций ис­лам­ско­го бан­ка с уче­том тре­бо­ва­ний со­глас­но при­ло­же­нию к на­сто­я­ще­му Стан­дар­ту го­су­дар­ствен­ной услу­ги.

9.

Ос­но­ва­ния для от­ка­за в ока­за­нии го­су­дар­ствен­ной услу­ги, уста­нов­лен­ные за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан

Ос­но­ва­ния для от­ка­за в ока­за­нии го­су­дар­ствен­ной услу­ги по вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию бан­ка (бан­ков­ско­го хол­дин­га) в фор­ме сли­я­ния, при­со­еди­не­ния, раз­де­ле­ния, вы­де­ле­ния, пре­об­ра­зо­ва­ния:

1) от­сут­ствие со­от­вет­ству­ю­щих ре­ше­ний выс­ших ор­га­нов ре­ор­га­ни­зу­е­мых услу­го­по­лу­ча­те­лей;

2) на­ру­ше­ние в ре­зуль­та­те пред­по­ла­га­е­мой ре­ор­га­ни­за­ции ин­те­ре­сов де­по­зи­то­ров;

3) на­ру­ше­ние в ре­зуль­та­те пред­по­ла­га­е­мой ре­ор­га­ни­за­ции пру­ден­ци­аль­ных нор­ма­ти­вов и иных обя­за­тель­ных к со­блю­де­нию норм и ли­ми­тов;

4) на­ру­ше­ние в ре­зуль­та­те пред­по­ла­га­е­мой ре­ор­га­ни­за­ции тре­бо­ва­ний за­ко­но­да­тель­ства Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан в об­ла­сти за­щи­ты кон­ку­рен­ции:

Ос­но­ва­ния для от­ка­за в ока­за­нии го­су­дар­ствен­ной услу­ги по вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию бан­ка в фор­ме кон­вер­та­ции в ис­лам­ский банк:

1) неустра­не­ние за­ме­ча­ний услу­го­да­те­ля по пред­став­лен­ным до­ку­мен­там в уста­нов­лен­ный им срок;

2) несо­от­вет­ствие пла­на ме­ро­при­я­тий по кон­вер­та­ции бан­ка в ис­лам­ский банк тре­бо­ва­ни­ям, преду­смот­рен­ным ста­тьей 52-15 За­ко­на о бан­ках;

3) несо­от­вет­ствие биз­нес-пла­на тре­бо­ва­ни­ям, преду­смот­рен­ным под­пунк­том 4) пунк­та 2 ста­тьи 52-14 За­ко­на о бан­ках, при­ло­же­ни­ем к на­сто­я­ще­му Стан­дар­ту го­су­дар­ствен­ной услу­ги;

4) фи­нан­со­вый про­гноз по­след­ствий кон­вер­та­ции бан­ка в ис­лам­ский банк пред­по­ла­га­ет ухуд­ше­ние фи­нан­со­во­го со­сто­я­ния бан­ка вслед­ствие его кон­вер­та­ции в ис­лам­ский банк;

5) на­ру­ше­ние бан­ком и (или) бан­ков­ским кон­гло­ме­ра­том пру­ден­ци­аль­ных нор­ма­ти­вов и (или) дру­гих обя­за­тель­ных к со­блю­де­нию норм и ли­ми­тов и (или) на­ли­чие у бан­ка ад­ми­ни­стра­тив­но­го взыс­ка­ния за ад­ми­ни­стра­тив­ное пра­во­на­ру­ше­ние, преду­смот­рен­ное ча­стя­ми ше­стой, вось­мой ста­тьи 213, ста­тьей 227 Ко­дек­са Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан «Об ад­ми­ни­стра­тив­ных пра­во­на­ру­ше­ни­ях», в те­че­ние 3 (трех) по­сле­до­ва­тель­ных ка­лен­дар­ных ме­ся­цев, пред­ше­ству­ю­щих да­те по­да­чи за­яв­ле­ния о вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную ре­ор­га­ни­за­цию бан­ка в фор­ме кон­вер­та­ции в ис­лам­ский банк;

6) на­ру­ше­ние в ре­зуль­та­те пред­по­ла­га­е­мой кон­вер­та­ции бан­ка в ис­лам­ский банк ин­те­ре­сов де­по­зи­то­ров бан­ка.

10.

Иные тре­бо­ва­ния с уче­том осо­бен­но­стей ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги, в том чис­ле ока­зы­ва­е­мой в элек­трон­ной фор­ме

Ад­рес ме­ста ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги раз­ме­щен на офи­ци­аль­ном ин­тер­нет-ре­сур­се услу­го­да­те­ля.

Услу­го­по­лу­ча­тель име­ет воз­мож­ность по­лу­че­ния ин­фор­ма­ции о по­ряд­ке и ста­ту­се ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги в ре­жи­ме уда­лен­но­го до­сту­па по­сред­ством «лич­но­го ка­би­не­та» пор­та­ла, а та­к­же Еди­но­го кон­такт-цен­тра по во­про­сам ока­за­ния го­су­дар­ствен­ных услуг.

Кон­такт­ные те­ле­фо­ны спра­воч­ных служб по во­про­сам ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги раз­ме­ще­ны на офи­ци­аль­ном ин­тер­нет-ре­сур­се услу­го­да­те­ля.

Еди­ный кон­такт-центр по во­про­сам ока­за­ния го­су­дар­ствен­ных услуг: 8-800-080-7777, 1414.

Приложение к стандарту

государственной услуги

«Выдача разрешения на

добровольную реорганизацию

банка (банковского холдинга)»

Требования к содержанию бизнес-плана

Бизнес-план на период конвертации банка в исламский банк и последующие 3 (три) года после получения лицензии на проведение банковских и иных операций исламского банка, утвержденный советом директоров банка, содержит следующую информацию:

1) финансовый прогноз последствий конвертации банка в исламский банк, включающий в себя краткосрочный, среднесрочный и долгосрочный анализ следующих показателей:

рентабельность к собственным активам и к собственному капиталу (отношения чистой прибыли к среднему значению активов и к среднему значению собственного капитала) на основе финансовых отчетностей после завершения процедуры конвертации;

прогноз по структуре инвестиционного портфеля в разрезе отраслей, валют, видов финансовых инструментов, сроков до погашения после завершения процедуры конвертации;

2) описание цели и задач банка и виды банковских и иных операций исламского банка;

3) анализ деятельности банка (анализ внешней и внутренней среды);

4) стратегия развития и масштабы деятельности банка на период конвертации банка в исламский банк и три последующих финансовых (операционных) года после конвертации банка в исламский банк;

5) детализированный годовой финансовый план банка на период конвертации банка в исламский банк и 3 (три) последующих финансовых (операционных) года после конвертации банка в исламский банк, включающий в себя расчет основных финансовых показателей, бюджет, бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, источники и объемы финансирования бизнес-плана;

6) план управления рисками, содержащий информацию, обеспечивающую осуществление эффективного контроля со стороны совета директоров, правления банка за деятельностью банка и его финансовым состоянием, в том числе путем обеспечения:

надлежащей практики корпоративного управления и надлежащего уровня деловой этики и культуры;

соблюдения банком и его работниками требований законодательства Республики Казахстан;

эффективного управления рисками банка посредством своевременного их выявления, измерения, контроля и мониторинга для обеспечения соответствия капитала банка уровню принимаемых им рисков;

своевременного обнаружения и устранения недостатков в деятельности банка и его работников;

создания в банке адекватных механизмов для решения непредвиденных или чрезвычайных ситуаций;

подробного описания мероприятий по финансовому оздоровлению банка (меры по снижению расходов, дополнительные финансовые вложения (с указанием суммы и источников вложения денег), направленные на восстановление собственного капитала банка до величины, при которой будут выполняться пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты, мероприятия по получению дополнительных доходов и иные мероприятия);

соблюдения календарных сроков выполнения мероприятий по финансовому оздоровлению банка;

получения предполагаемого экономического эффекта оздоровительных мероприятий (динамика изменений пруденциальных нормативов, изменения размера собственного капитала банка, изменения финансовых и иных показателей банка).

Приложение 4

к Правилам выдачи разрешения

на добровольную реорганизацию

банка (банковского холдинга)

либо отказа в выдаче разрешения,

выдачи разрешения на конвертацию

банка в исламский банк и отказа

в выдаче разрешения, выдачи

разрешения на добровольную

ликвидацию банков, выдачи

разрешения на добровольное

прекращение деятельности

филиала банка-нерезидента

Республики Казахстан, а также

возврата депозитов физических

лиц, их перевода в другой банк

или филиал банка-нерезидента

Республики Казахстан, являющиеся

участниками системы обязательного

гарантирования депозитов

Форма

Председателю

уполномоченного органа

Республики Казахстан

Ходатайство о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка

____________________________________________________________________ (наименование банка) просит в соответствии с решением общего собрания акционеров банка №____ от «____»_________года, _______________(место проведения) выдать разрешение на добровольную ликвидацию банка.

Банк обязуется удовлетворить требования всех своих кредиторов в полном объеме. Банк полностью отвечает за достоверность прилагаемых к ходатайству документов и информации, а также своевременное представление уполномоченному органу дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением ходатайства.

Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

Прилагаемые документы (указать поименный перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них):________________________________________________________________

Лицо, уполномоченное акционерами банка на подписание ходатайства (фамилия, имя, отчество (при наличии), ссылка на документ, являющийся основанием получения указанных полномочий).

__________________ (подпись)

Приложение 5

к Правилам выдачи разрешения

на добровольную реорганизацию

банка (банковского холдинга) либо

отказа в выдаче разрешения,

выдачи разрешения на конвертацию

банка в исламский банк и отказа

в выдаче разрешения, выдачи

разрешения на добровольную

ликвидацию банков, выдачи

разрешения на добровольное

прекращение деятельности

филиала банка-нерезидента

Республики Казахстан, а также

возврата депозитов физических

лиц, их перевода в другой банк

или филиал банка-нерезидента

Республики Казахстан, являющиеся

участниками системы обязательного

гарантирования депозитов

Стандарт государственной услуги «Выдача разрешения на добровольную ликвидацию банка, добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан»

1.

На­име­но­ва­ние услу­го­да­те­ля

Агент­ство Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан по ре­гу­ли­ро­ва­нию и раз­ви­тию фи­нан­со­во­го рын­ка.

2.

Спо­со­бы предо­став­ле­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги

Веб-пор­тал «элек­трон­но­го пра­ви­тель­ства» www.​egov.​kz (да­лее – пор­тал).

3.

Срок ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги

В те­че­ние 2 (двух) ме­ся­цев со дня об­ра­ще­ния на пор­тал.

4.

Фор­ма ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги

Элек­трон­ная (пол­но­стью ав­то­ма­ти­зи­ро­ван­ная)

5.

Ре­зуль­тат ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги

Уве­дом­ле­ние о вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную лик­ви­да­цию бан­ка, доб­ро­воль­ное пре­кра­ще­ние де­я­тель­но­сти фи­ли­а­ла бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан ли­бо мо­ти­ви­ро­ван­ный от­вет об от­ка­зе в ока­за­нии го­су­дар­ствен­ной услу­ги с при­ло­же­ни­ем ко­пии по­ста­нов­ле­ния Прав­ле­ния услу­го­да­те­ля.

Фор­ма ре­зуль­та­та ока­за­ния услу­ги: элек­трон­ная

6.

Раз­мер опла­ты, взи­ма­е­мой с услу­го­по­лу­ча­те­ля при ока­за­нии го­су­дар­ствен­ной услу­ги, и спо­со­бы ее взи­ма­ния в слу­ча­ях, преду­смот­рен­ных за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан

Бес­плат­но

7.

Гра­фик ра­бо­ты

1) услу­го­да­те­ля – с по­не­дель­ни­ка по пят­ни­цу, в со­от­вет­ствии с уста­нов­лен­ным гра­фи­ком ра­бо­ты с 9.00 до 18.30 ча­сов с пе­ре­ры­вом на обед с 13.00 до 14.30 ча­сов, за ис­клю­че­ни­ем вы­ход­ных и празд­нич­ных дней, в со­от­вет­ствии с тру­до­вым за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан;

2) пор­та­ла – круг­ло­су­точ­но, за ис­клю­че­ни­ем тех­ни­че­ских пе­ре­ры­вов в свя­зи с про­ве­де­ни­ем ре­монт­ных ра­бот (при об­ра­ще­нии услу­го­по­лу­ча­те­ля по­сле окон­ча­ния ра­бо­че­го вре­ме­ни, в вы­ход­ные и празд­нич­ные дни со­глас­но тру­до­во­му за­ко­но­да­тель­ству Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, при­ем за­яв­ле­ний и вы­да­ча ре­зуль­та­тов ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги осу­ществ­ля­ет­ся сле­ду­ю­щим ра­бо­чим днем).

8.

Пе­ре­чень до­ку­мен­тов, необ­хо­ди­мых для ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги

При об­ра­ще­нии услу­го­по­лу­ча­те­ля для по­лу­че­ния раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную лик­ви­да­цию бан­ка:

1) хо­да­тай­ство о вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ную лик­ви­да­цию бан­ка по фор­ме со­глас­но при­ло­же­нию 4 к Пра­ви­лам в фор­ме элек­трон­но­го до­ку­мен­та, удо­сто­ве­рен­но­го элек­трон­ной циф­ро­вой под­пи­сью (да­лее – ЭЦП) ли­ца, упол­но­мо­чен­но­го ак­ци­о­не­ра­ми бан­ка на под­пи­са­ние хо­да­тай­ства;

2) элек­трон­ная ко­пия ре­ше­ния об­ще­го со­бра­ния ак­ци­о­не­ров о доб­ро­воль­ной лик­ви­да­ции бан­ка с обя­за­тель­ным ука­за­ни­ем при­чин лик­ви­да­ции и ли­ца, упол­но­мо­чен­но­го на по­да­чу хо­да­тай­ства;

3) элек­трон­ная ко­пия до­го­во­ра о пе­ре­во­де де­по­зи­тов фи­зи­че­ских лиц и ак­та при­е­ма-пе­ре­да­чи де­по­зи­тов фи­зи­че­ских лиц дру­го­му бан­ку или фи­ли­а­лу бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, яв­ля­ю­ще­му­ся участ­ни­ком си­сте­мы обя­за­тель­но­го га­ран­ти­ро­ва­ния де­по­зи­тов.

В слу­чае воз­вра­та услу­го­по­лу­ча­те­лем де­по­зи­тов фи­зи­че­ских лиц пу­тем их пря­мой вы­пла­ты ука­зан­ные до­ку­мен­ты не пред­став­ля­ют­ся. В ука­зан­ном слу­чае предо­став­ля­ет­ся элек­трон­ный до­ку­мент, под­твер­жда­ю­щий пря­мую вы­пла­ту де­нег по де­по­зи­там фи­зи­че­ских лиц;

4) элек­трон­ная ко­пия пе­реч­ня ме­ро­при­я­тий с ука­за­ни­ем сро­ков и эта­пов под­го­тов­ки бан­ка к пре­кра­ще­нию сво­ей де­я­тель­но­сти (пла­на ос­нов­ных ме­ро­при­я­тий лик­ви­да­ции), утвер­жден­но­го об­щим со­бра­ни­ем ак­ци­о­не­ров;

5) элек­трон­ная ко­пия ба­лан­со­во­го от­че­та, со­став­лен­но­го на по­след­нюю от­чет­ную да­ту, сви­де­тель­ству­ю­ще­го о до­ста­точ­но­сти средств бан­ка для осу­ществ­ле­ния рас­че­тов по его обя­за­тель­ствам, за­ве­рен­но­го неза­ви­си­мой ауди­тор­ской ор­га­ни­за­ци­ей, пра­во­моч­ной на про­ве­де­ние ауди­та бан­ков;

6) элек­трон­ная ко­пия от­че­та об оцен­ке сто­и­мо­сти ак­ти­вов бан­ка, про­ве­ден­ной неза­ви­си­мым оцен­щи­ком.

При об­ра­ще­нии услу­го­по­лу­ча­те­ля для по­лу­че­ния раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ное пре­кра­ще­ние де­я­тель­но­сти фи­ли­а­ла бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан:

1) хо­да­тай­ство о вы­да­че раз­ре­ше­ния на доб­ро­воль­ное пре­кра­ще­ние де­я­тель­но­сти фи­ли­а­ла бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан по фор­ме со­глас­но при­ло­же­нию 6 к Пра­ви­лам в фор­ме элек­трон­но­го до­ку­мен­та, удо­сто­ве­рен­но­го ЭЦП ли­ца, упол­но­мо­чен­но­го на под­пи­са­ние хо­да­тай­ства;

2) элек­трон­ная ко­пия ре­ше­ния со­от­вет­ству­ю­ще­го ор­га­на бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан о доб­ро­воль­ном пре­кра­ще­нии де­я­тель­но­сти фи­ли­а­ла бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, со­дер­жа­ще­го опи­са­ние при­чин пре­кра­ще­ния де­я­тель­но­сти и ин­фор­ма­цию о ли­це, упол­но­мо­чен­но­го на по­да­чу хо­да­тай­ства;

3) элек­трон­ная ко­пия до­го­во­ра о пе­ре­во­де де­по­зи­тов фи­зи­че­ских лиц и ак­та при­е­ма-пе­ре­да­чи де­по­зи­тов фи­зи­че­ских лиц дру­го­му бан­ку или фи­ли­а­лу бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, яв­ля­ю­щих­ся участ­ни­ка­ми си­сте­мы обя­за­тель­но­го га­ран­ти­ро­ва­ния де­по­зи­тов.

В слу­чае воз­вра­та услу­го­по­лу­ча­те­лем де­по­зи­тов фи­зи­че­ских лиц пу­тем их пря­мой вы­пла­ты ука­зан­ные до­ку­мен­ты не пред­став­ля­ют­ся. В ука­зан­ном слу­чае предо­став­ля­ет­ся элек­трон­ный до­ку­мент, под­твер­жда­ю­щий пря­мую вы­пла­ту де­нег по де­по­зи­там фи­зи­че­ских лиц;

4) элек­трон­ная ко­пия пе­реч­ня ме­ро­при­я­тий с ука­за­ни­ем сро­ков и эта­пов под­го­тов­ки фи­ли­а­ла бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан к пре­кра­ще­нию сво­ей де­я­тель­но­сти (пла­на ос­нов­ных ме­ро­при­я­тий по пре­кра­ще­нию де­я­тель­но­сти фи­ли­а­ла бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан), утвер­жден­но­го ре­ше­ни­ем бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан;

5) элек­трон­ная ко­пия от­че­та об ак­ти­вах и обя­за­тель­ствах, со­став­лен­ная на по­след­нюю от­чет­ную да­ту, сви­де­тель­ству­ю­щая о до­ста­точ­но­сти средств фи­ли­а­ла бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан для осу­ществ­ле­ния рас­че­тов по его обя­за­тель­ствам, за­ве­рен­но­го неза­ви­си­мой ауди­тор­ской ор­га­ни­за­ци­ей, пра­во­моч­ной на про­ве­де­ние ауди­та бан­ков;

6) элек­трон­ная ко­пия от­че­та об оцен­ке сто­и­мо­сти ак­ти­вов фи­ли­а­ла бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, про­ве­ден­ной неза­ви­си­мым оцен­щи­ком.

До­ку­мен­ты, пред­став­ля­е­мые на ино­стран­ном язы­ке, пе­ре­во­дят­ся на ка­зах­ский и рус­ский язы­ки и под­ле­жат но­та­ри­аль­но­му за­сви­де­тель­ство­ва­нию в со­от­вет­ствии с за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан о но­та­ри­а­те.

9.

Ос­но­ва­ния для от­ка­за в ока­за­нии го­су­дар­ствен­ной услу­ги, уста­нов­лен­ные за­ко­но­да­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан

1) непол­но­та или ненад­ле­жа­щее оформ­ле­ние пред­став­лен­ных до­ку­мен­тов;

2) недо­ста­точ­ность средств фи­ли­а­ла бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан для рас­че­та по его обя­за­тель­ствам;

3) непри­ня­тие мер по воз­вра­ту де­по­зи­тов фи­зи­че­ских лиц пу­тем их пря­мой вы­пла­ты ли­бо их пе­ре­во­ду в дру­гой банк или фи­ли­ал бан­ка-нере­зи­ден­та Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, яв­ля­ю­щи­е­ся участ­ни­ка­ми си­сте­мы обя­за­тель­но­го га­ран­ти­ро­ва­ния де­по­зи­тов.

10.

Иные тре­бо­ва­ния с уче­том осо­бен­но­стей ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги

Ад­рес ме­ста ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги раз­ме­щен на офи­ци­аль­ном ин­тер­нет-ре­сур­се услу­го­да­те­ля.

Услу­го­по­лу­ча­тель име­ет воз­мож­ность по­лу­че­ния ин­фор­ма­ции о по­ряд­ке и ста­ту­се ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги в ре­жи­ме уда­лен­но­го до­сту­па по­сред­ством «лич­но­го ка­би­не­та» пор­та­ла, а та­к­же Еди­но­го кон­такт-цен­тра по во­про­сам ока­за­ния го­су­дар­ствен­ных услуг.

Кон­такт­ные те­ле­фо­ны спра­воч­ных служб по во­про­сам ока­за­ния го­су­дар­ствен­ной услу­ги раз­ме­ще­ны на офи­ци­аль­ном ин­тер­нет-ре­сур­се услу­го­да­те­ля.

Еди­ный кон­такт-центр по во­про­сам ока­за­ния го­су­дар­ствен­ных услуг: 8-800-080-7777, 1414.

Приложение 6

к Правилам выдачи разрешения

на добровольную реорганизацию

банка (банковского холдинга)

либо отказа в выдаче разрешения,

выдачи разрешения на конвертацию

банка в исламский банк и отказа

в выдаче разрешения, выдачи

разрешения на добровольную

ликвидацию банков, выдачи

разрешения на добровольное

прекращение деятельности филиала

банка-нерезидента Республики

Казахстан, а также возврата

депозитов физических лиц, их

перевода в другой банк или филиал

банка-нерезидента Республики

Казахстан, являющиеся участниками

системы обязательного

гарантирования депозитов

Форма

Председателю

уполномоченного органа

Республики Казахстан

Ходатайство о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан

____________________________________________________________________ (наименование банка-нерезидента Республики Казахстан) просит в соответствии с решением соответствующего органа банка-нерезидента Республики Казахстан о добровольном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан №____ от «____»_________года,_______________(место проведения) выдать разрешение на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

Банк-нерезидент Республики Казахстан осуществил ____________________________________________________ (описать принятые меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов).

Банк-нерезидент Республики Казахстан обязуется удовлетворить требования всех своих кредиторов в полном объеме. Банк-нерезидент Республики Казахстан полностью отвечает за достоверность прилагаемых к ходатайству документов и информации, а также своевременное представление уполномоченному органу дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением ходатайства.

Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

Прилагаемые документы (указать поименный перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них):________________________________________________________________

Лицо, уполномоченное на подписание ходатайства (фамилия, имя, отчество (при наличии), ссылка на документ, являющийся основанием получения указанных полномочий).

__________________ (подпись)