Об утверждении перечня, форм, сроков и Правил представления отчетности кредитным бюро

Об утверждении перечня, форм, сроков и Правил представления отчетности кредитным бюро

В соответствии с подпунктом 65-2) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», частью второй статьи 5 Закона Республики Казахстан «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан» и подпунктом 2) пункта 3 статьи 16 Закона Республики Казахстан «О государственной статистике» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить:

1) перечень отчетности кредитного бюро согласно приложению 1 к настоящему постановлению;

2) форму отчета о количестве кредитных историй в базе данных кредитных историй и о количестве договоров о предоставлении займов, услуг и условных обязательств в разрезе поставщиков информации согласно приложению 2 к настоящему постановлению;

3) форму отчета о результатах осуществления дополнительных видов деятельности в течение отчетного квартала согласно приложению 3 к настоящему постановлению;

4) Правила представления отчетности кредитным бюро согласно приложению 4 к настоящему постановлению.

2. Кредитное бюро ежеквартально - не позднее пятнадцатого рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом, в электронном формате представляет отчетность в Национальный Банк Республики Казахстан.

3. Признать утратившими силу:

1) постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 ноября 2016 года №278 «Об утверждении Правил, сроков и объемов предоставления кредитными бюро информации и сведений в Национальный Банк Республики Казахстан» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14761, опубликовано 13 февраля 2017 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан);

2) пункт 4 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам регулирования финансового рынка, в которые вносятся изменения, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 августа 2018 года № 195 (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 17551, опубликовано 23 октября 2018 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан).

4. Департаменту статистики финансового рынка в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования;

3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятий, предусмотренных подпунктом 2) настоящего пункта и пунктом 5 настоящего постановления.

5. Департаменту внешних коммуникаций – пресс-службе Национального Банка Республики Казахстан обеспечить в течение десяти календарных дней после государственной регистрации настоящего постановления направление его копии на официальное опубликование в периодические печатные издания.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Абылкасымову М.Е.

7. Настоящее постановление вводится в действие с 1 января 2020 года и подлежит официальному опубликованию.

Председатель

Е. Досаев

«СОГЛАСОВАНО»

Комитет по статистике

Министерства национальной экономики

Республики Казахстан

Приложение 1

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 28 ноября 2019 года № 225

Перечень отчетности кредитного бюро

Отчетность кредитного бюро включает в себя:

1) отчет о количестве кредитных историй в базе данных кредитных историй и о количестве договоров о предоставлении займов, услуг и условных обязательств в разрезе поставщиков информации;

2) отчет о результатах осуществления дополнительных видов деятельности в течение отчетного квартала.

Приложение 2

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 28 ноября 2019 года № 225

Форма, предназначенная для сбора административных данных

Представляется: в Национальный Банк Республики Казахстан

Форма административных данных размещена на интернет-ресурсе: www.nationalbank.kz

Отчет о количестве кредитных историй в базе данных кредитных историй и о количестве договоров о предоставлении займов, услуг и условных обязательств в разрезе поставщиков информации

Индекс формы административных данных: Pril_2

Периодичность: ежеквартальная

Отчетный период: по состоянию на «_____» ____________ 20___ года

Круг лиц, представляющих информацию: кредитное бюро

Срок представления формы административных данных: ежеквартально, не позднее пятнадцатого рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом.

Форма

Таблица 1. Отчет о количестве кредитных историй в базе данных кредитных историй

№

Наименование показателя

Количество кредитных историй за отчетный период

Количество кредитных историй с начала создания базы данных с нарастающим итогом

1

2

3

4

1

Общее количество кредитных историй, в том числе

1.1

по физическим лицам

1.2

по юридическим лицам

Таблица 2. Отчет о количестве договоров о предоставлении займов, услуг и условных обязательств в разрезе поставщиков информации

 №

На­име­но­ва­ние по­став­щи­ка ин­фор­ма­ции

Биз­нес - иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (для юри­ди­че­ско­го ли­ца), ин­ди­ви­ду­аль­ный иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (для фи­зи­че­ско­го ли­ца, в том чис­ле для ин­ди­ви­ду­аль­но­го пред­при­ни­ма­те­ля)

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров о предо­став­ле­нии зай­мов, услуг за от­чет­ный пе­ри­од

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров по услов­ным обя­за­тель­ствам за от­чет­ный пе­ри­од

все­го

в том чис­ле

все­го

в том чис­ле

по фи­зи­че­ским ли­цам

по ин­ди­ви­ду­аль­ным пред­при­ни­ма­те­лям

по юри­ди­че­ским ли­цам

по фи­зи­че­ским ли­цам

по ин­ди­ви­ду­аль­ным пред­при­ни­ма­те­лям

по юри­ди­че­ским ли­цам

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

1

Бан­ки вто­ро­го уров­ня

1.1

1.n

2

Ор­га­ни­за­ции, осу­ществ­ля­ю­щие от­дель­ные ви­ды бан­ков­ских опе­ра­ций

2.1

2.n

3

Ор­га­ни­за­ции, осу­ществ­ля­ю­щие мик­ро­фи­нан­со­вую де­я­тель­ность

3.1

3.n

4

Ин­ди­ви­ду­аль­ные пред­при­ни­ма­те­ли или юри­ди­че­ские ли­ца, ре­а­ли­зу­ю­щие то­ва­ры и услу­ги в кре­дит ли­бо предо­став­ля­ю­щие от­сроч­ки пла­те­жей

4.1

4.n

5

Го­су­дар­ствен­ная кор­по­ра­ция «Пра­ви­тель­ство для граж­дан»

6

Субъ­ек­ты есте­ствен­ной мо­но­по­лии, ока­зы­ва­ю­щие ком­му­наль­ные услу­ги

6.1

6.n

7

Кол­лек­тор­ские агент­ства

7.1

7.n

8

Иные ли­ца на ос­но­ва­нии до­го­во­ров о предо­став­ле­нии ин­фор­ма­ции

8.1

8.n

Все­го

продолжение таблицы

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров о предо­став­ле­нии зай­мов, услуг с на­ча­ла со­зда­ния ба­зы дан­ных с на­рас­та­ю­щим ито­гом

Ко­ли­че­ство до­го­во­ров по услов­ным обя­за­тель­ствам с на­ча­ла со­зда­ния ба­зы дан­ных с на­рас­та­ю­щим ито­гом

Да­та по­след­не­го об­нов­ле­ния ин­фор­ма­ции в ба­зе дан­ных по­став­щи­ком ин­фор­ма­ции

все­го

в том чис­ле

все­го

в том чис­ле

по фи­зи­че­ским ли­цам

по ин­ди­ви­ду­аль­ным пред­при­ни­ма­те­лям

по юри­ди­че­ским ли­цам

по фи­зи­че­ским ли­цам

по ин­ди­ви­ду­аль­ным пред­при­ни­ма­те­лям

по юри­ди­че­ским ли­цам

12

13

14

15

16

17

18

19

20

Наименование _______________________________________________________

Адрес_______________________________________________________________

Телефон ________________________________________

Адрес электронной почты _________________________

Исполнитель ______________________________________ ________________

фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон

Руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета _____________________

___________________________________________________ _______________

фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись

Дата «______» ______________ 20__ года

Приложение

к форме отчета о количестве

кредитных историй в базе

данных кредитных историй

и о количестве договоров о

предоставлении займов, услуг и

условных обязательств в разрезе

поставщиков информации

Пояснение по заполнению формы административных данных

Отчет о количестве кредитных историй в базе данных кредитных историй и о количестве договоров о предоставлении займов, услуг и условных обязательств в разрезе поставщиков информации (индекс: Pril_2, периодичность ежеквартальная)

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее пояснение определяет единые требования по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных «Отчет о количестве кредитных историй в базе данных кредитных историй и о количестве договоров, о предоставлении займов, услуг и условных обязательств в разрезе поставщиков информации» (далее – Форма).

2. Форма разработана в соответствии с подпунктом 65-2) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», частью второй статьи 5 Закона Республики Казахстан «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан», подпунктом 2) пункта 3 статьи 16 Закона Республики Казахстан «О государственной статистике».

3. Форма составляется кредитным бюро ежеквартально и заполняется по состоянию на конец отчетного периода.

4. Форму подписывают исполнитель и руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета.

Глава 2. Пояснение по заполнению Формы

5. В графе 3 таблицы 1 указывается количество кредитных историй, внесенных в базу данных кредитных историй, за отчетный период.

6. В графе 4 таблицы 1 указывается количество кредитных историй, внесенных в базу данных кредитных историй, с начала создания базы данных с нарастающим итогом.

7. В графах 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10 и 11 таблицы 2 указываются соответственно сведения о количестве договоров о предоставлении займов, услуг и условных обязательств, поступивших в базу данных кредитного бюро в течение отчетного квартала.

8. В графах 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18 и 19 таблицы 2 указываются сведения о количестве договоров о предоставлении займов, услуг и условных обязательств, поступивших в базу данных кредитного бюро, с начала создания базы данных с нарастающим итогом.

9. В графе 20 таблицы 2 указывается дата последнего обновления информации в базе данных поставщиком информации.

10. В строке 3 таблицы 2 указываются сведения по организациям, осуществляющим микрофинансовую деятельность, имеющим лицензию уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций в соответствии со статьей 14 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности».

11. В строке 4 таблицы 2 указываются сведения по индивидуальным предпринимателям или юридическим лицам, реализующим товары и услуги в кредит либо предоставляющим отсрочки платежей, систематизированные признаки которых определяются постановлением Правительства Республики Казахстан от 18 января 2005 года № 25 «Об утверждении систематизированных признаков индивидуальных предпринимателей или юридических лиц, реализующих товары и услуги в кредит либо предоставляющих отсрочки платежей».

Приложение 3

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 28 ноября 2019 года № 225

Форма, предназначенная для сбора административных данных

Представляется: в Национальный Банк Республики Казахстан

Форма административных данных размещена на интернет-ресурсе: www.nationalbank.kz

Отчет о результатах осуществления дополнительных видов деятельности в течение отчетного квартала

Индекс формы административных данных: Pril_3

Периодичность: ежеквартальная

Отчетный период: по состоянию на «____»__________ 20___ года

Круг лиц, представляющих информацию: кредитное бюро

Срок представления формы административных данных: ежеквартально, не позднее пятнадцатого рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом.

 Форма

Таблица. Отчет о результатах осуществления дополнительных видов деятельности

№

Наименование клиента

Основание

Наименование услуги

Стоимость услуги, тыс. тенге

Дата оказания услуги

1

2

3

4

5

6

1.

Вид деятельности 1

1.1

1.n

2.

Вид деятельности 2

2.1

2.2

2.n

n.

Вид деятельности n

n.1

n. n

Всего

Наименование _______________________________________________________

Адрес_______________________________________________________________

Телефон ________________________________________

Адрес электронной почты _________________________

Исполнитель ______________________________________ ________________

фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись, телефон

Руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета

________________________________________________ ________________

фамилия, имя и отчество (при его наличии) подпись

Дата «______» ______________ 20__ года

Приложение

к форме отчета о результатах

осуществления дополнительных

видов деятельности

в течение отчетного квартала

Пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных

Отчет о результатах осуществления дополнительных видов деятельности в течение отчетного квартала (индекс: Pril_3, периодичность: ежеквартальная)

Глава 1. Общие положения

1. Настоящее пояснение определяет единые требования по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных, «Отчет о результатах осуществления дополнительных видов деятельности в течение отчетного квартала» (далее – Форма).

2. Форма разработана в соответствии с подпунктом 65-2) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», частью второй статьи 5 Закона Республики Казахстан «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан» и подпунктом 2) пункта 3 статьи 16 Закона Республики Казахстан «О государственной статистике».

3. Форма составляется кредитным бюро ежеквартально и заполняется по состоянию на конец отчетного периода.

4. Форму подписывают исполнитель и руководитель или лицо, на которое возложена функция по подписанию отчета.

Глава 2. Пояснение по заполнению Формы

5. В строках 1, 2 и n графы 2 указываются наименования дополнительных видов деятельности, предусмотренных пунктом 2 статьи 7 Закона Республики Казахстан «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан», в рамках которых в течение отчетного квартала предоставлялись услуги.

Приложение 4

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 28 ноября 2019 года № 225

Правила представления отчетности кредитным бюро

1. Настоящие Правила представления отчетности кредитным бюро разработаны в соответствии с подпунктом 65-2) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», частью второй статьи 5 Закона Республики Казахстан «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан», подпунктом 2) пункта 3 статьи 16 Закона Республики Казахстан «О государственной статистике» и определяют порядок представления кредитным бюро отчетности в Национальный Банк Республики Казахстан.

2. Отчетность представляется в электронном формате посредством использования информационной системы «Веб-портал Национального Банка Республики Казахстан».

3. Отчетность, подписанная посредством электронно-цифровой подписи руководителем кредитного бюро или лицом, на которое возложена функция по подписанию отчета, и исполнителем, хранится в электронном формате.

4. Полнота и достоверность данных в отчетности обеспечивается руководителем кредитного бюро или лицом, на которое возложена функция по подписанию отчета.

5. Данные в отчетности указываются в национальной валюте Республики Казахстан – тенге.