Об утверждении типового договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования
Об утверждении типового договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования
В соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемый Типовой договор об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования.
2. Департаменту методологии финансового рынка (Салимбаев Д.Н.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:
1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) в течение десяти календарных дней со дня государственной регистрации настоящего постановления его направление на казахском и русском языках в Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации» для официального опубликования и включения в Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан;
3) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования;
4) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятий, предусмотренных подпунктами 2), 3) настоящего пункта и пунктом 3 настоящего постановления.
3. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) обеспечить в течение десяти календарных дней после государственной регистрации настоящего постановления направление его копии на официальное опубликование в периодические печатные издания.
4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Смолякова О.А.
5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.
Председатель Национального Банка
Д. Акишев
Утвержден
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 27 сентября 2018 года № 226
Типовой договор об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования
№ ___________ «__» _________ 20__ года
___________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________, (полное наименование юридического лица и место нахождения) являющееся резидентом Республики Казахстан, именуемое в дальнейшем «Участник», в лице первого руководителя ________________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________ (должность, фамилия, имя, отчество (при его наличии) действующего на основании Устава, с одной стороны и ____________________________________________ _______________________________________ (наименование уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций), именуемое в дальнейшем «уполномоченный орган», в лице Председателя (заместителя Председателя) _________________________, действующего на основании Закона Республики Казахстан от 4 июля 2003 года «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон), с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны», заключили настоящий Договор об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования (далее - Договор) в соответствии с пунктом 2 статьи 13-4 Закона, на основании решения Правления уполномоченного органа от «__» __________20__года о нижеследующем:
1. Предмет Договора
1. Предметом Договора является осуществление Участником
_____________________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________ (описание видов деятельности, осуществляемой Участником в рамках особого режима регулирования).
2. Для целей Договора под особым режимом регулирования понимается осуществление деятельности в финансовой сфере, деятельности, связанной с концентрацией финансовых ресурсов и (или) с платежными услугами.
3. Участник осуществляет указанную в пункте 1 Договора деятельность в рамках особого режима регулирования в соответствии с бизнес-планом, предоставляемым в уполномоченный орган и являющимся неотъемлемой частью Договора, с соблюдением требований финансового законодательства Республики Казахстан.
4. Количество потребителей не превышает _________________.
5. Объем обязательств, принимаемых Участником в рамках особого режима регулирования, не превышает ____________________________тенге.
6. В период действия Договора на деятельность Участника, осуществляемую в рамках особого режима регулирования, не распространяются следующие нормы:
_______________________________________
_______________________________________
_______________________________________.
(указываются нормы законов Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республики Казахстан», от 23 декабря 1995 года «Об ипотеке недвижимого имущества», от 18 декабря 2000 года «О страховой деятельности», от 2 июля 2003 года «О рынке ценных бумаг», от 6 июля 2004 года «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан», от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовой деятельности», от 21 июня 2013 года «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан», от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах», от 2 июля 2018 года «О валютном регулировании и валютном контроле» и нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан и уполномоченного органа, принимаемых в соответствии с указанными законами).
2. Права и обязанности Сторон
7. Уполномоченный орган вправе:
1) требовать от Участника надлежащего и своевременного исполнения обязательств по Договору;
2) получать от Участника информацию и документы, необходимые для осуществления мониторинга исполнения Участником обязательств, принятых по Договору;
3) в одностороннем порядке расторгнуть Договор в случаях, предусмотренных частью первой пункта 6 статьи 13-4 Закона;
4) продлить срок действия Договора на основании ходатайства Участника о продлении срока действия Договора;
5) осуществлять иные права, предусмотренные законодательством Республики Казахстан.
8. Участник вправе:
1) осуществлять деятельность в рамках особого режима регулирования на условиях, установленных законодательством Республики Казахстан и Договором;
2) обратиться в уполномоченный орган с заявлением об изменении условий Договора и (или) с ходатайством о продлении срока действия Договора в срок, указанный в пункте 22 Договора.
9. Уполномоченный орган обязан:
1) осуществлять мониторинг исполнения Участником обязательств, принятых по Договору, и соблюдения требований финансового законодательства Республики Казахстан;
2) в случае установления неисполнения Участником предусмотренных Договором обязательств направить Участнику письменное уведомление о необходимости устранения выявленных нарушений в срок, предусмотренный частью второй пункта 6 статьи 13-4 Закона;
3) рассмотреть заявление Участника об изменении условий Договора и (или) ходатайство о продлении срока его действия и направить результаты рассмотрения в срок, указанный в пункте 22 Договора;
4) добросовестно и надлежащим образом выполнять обязанности, предусмотренные законами Республики Казахстан и Договором.
10. Участник обязан:
1) до осуществления деятельности доводить до сведения потребителя следующую информацию о (об):
деятельности, осуществляемой Участником в рамках особого режима регулирования;
возможных рисках, связанных с деятельностью Участника в рамках особого режима регулирования;
условиях осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования, порядке осуществления деятельности, стоимости (ставках, тарифах), перечне необходимых документов, определенных внутренними правилами Участника для заключения с потребителем договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования (далее – договор с потребителем);
месте нахождения, почтовом и электронном адресах, интернет-ресурсе и контактных телефонах Участника;
2) осуществлять деятельность в соответствии с целями введения особого режима регулирования согласно пункту 2 статьи 13-3 Закона, условиями Договора и бизнес-планом, предоставляемым в уполномоченный орган;
3) исполнять обязательства перед своими потребителями в порядке, установленном договорами с потребителями;
4) представлять необходимую информацию о деятельности, осуществляемой в рамках особого режима регулирования, по запросу уполномоченного органа;
5) представлять в уполномоченный орган в течение срока действия Договора ежемесячно, не позднее 5 (пятого) рабочего дня месяца, информацию о промежуточных результатах осуществляемой деятельности, включающую сведения о (об):
количестве заключенных договоров с потребителями (в разрезе физических и юридических лиц);
объеме обязательств, принятых по договорам с потребителями;
недостатках, выявленных при осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования (при наличии);
характере жалоб со стороны потребителей (при наличии);
рисках, выявленных при осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования;
6) в случае получения письменного уведомления уполномоченного органа о неисполнении обязательств, определенных Договором, устранить нарушения и (или) причины, а также условия, способствовавшие их совершению, в порядке, установленном пунктом 6 статьи 13-4 Закона;
7) обеспечивать конфиденциальность сведений и информации, полученных в ходе осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования;
8) в случае уступки (отчуждения) доли уставного капитала Участника новому собственнику, известить о планируемой сделке уполномоченный орган не менее чем за 2 (два) месяца до ее совершения;
9) не позднее 10 (десятого) рабочего дня со дня окончания срока действия Договора представить в уполномоченный орган информацию об итогах осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования, содержащую следующие сведения:
описание деятельности Участника;
количество привлеченных потребителей, объемы операций, принятые обязательства;
риски, выявленные в процессе осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования, их влияние на потребителей и основную деятельность Участника;
предложения по изменению и (или) дополнению законодательства Республики Казахстан, необходимые для осуществления деятельности;
10) письменно уведомить своих потребителей в течение 5 (пяти) рабочих дней о прекращении действия Договора в случаях, указанных в пункте 14 Договора;
11) добросовестно и надлежащим образом выполнять обязанности, предусмотренные законами Республики Казахстан и Договором.
3. Ответственность Сторон
11. За неисполнение или ненадлежащее исполнение условий Договора Стороны несут ответственность, предусмотренную законодательством Республики Казахстан и Договором.
12. Участник несет ответственность за весь риск, возникающий в течение и вследствие осуществления деятельности по Договору.
4. Условия изменения, дополнения, прекращения и расторжения Договора
13. Изменения и (или) дополнения в Договор вносятся по взаимному письменному согласию Сторон и оформляются в виде дополнительного соглашения, который является неотъемлемой частью Договора.
14. Действие Договора прекращается:
1) при прекращении действия особого режима регулирования в связи с истечением срока, на который он был введен, либо его отмене;
2) при истечении срока или досрочном расторжении Договора;
3) в иных случаях, предусмотренных гражданским законодательством Республики Казахстан или Договором.
15. Досрочное прекращение действия Договора допускается по соглашению Сторон.
5. Порядок разрешения споров
16. При возникновении споров и разногласий в процессе исполнения обязательств по Договору Стороны обязаны предпринимать все необходимые меры для их урегулирования во внесудебном порядке.
17. Неурегулированные споры и разногласия Сторон по Договору рассматриваются судами Республики Казахстан в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
18. Стороны не освобождаются от выполнения обязательств, установленных Договором, до полного разрешения возникших споров и разногласий.
6. Срок действия Договора
19. Договор заключается на срок с « »________ 20__ года до « »_________ 20__ года.
20. Срок действия Договора не превышает срока особого режима регулирования, введенного решением Правления уполномоченного органа.
21. Срок действия Договора продлевается по взаимному согласию Сторон и не превышает срока, установленного пунктом 4 статьи 13-3 Закона.
22. Ходатайство о продлении срока действия Договора подается в уполномоченный орган не позднее 60 (шестидесяти) календарных дней до окончания срока действия Договора и рассматривается в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня его поступления в уполномоченный орган.
23. Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами.
7. Заключительные положения
24. Правоотношения Сторон, не оговоренные Договором, регулируются законами Республики Казахстан.
25. При изменении места нахождения и (или) фактического адреса Участник обязан представить письменное уведомление уполномоченному органу в течение 7 (семи) рабочих дней с даты изменения.
26. Договор составлен на казахском и русском языках в 2 (двух) экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, из которых 1 (один) экземпляр находится у уполномоченного органа, 1 (один) экземпляр - у Участника.
27. Договор подписан «___» _______ 20__ года уполномоченными представителями Сторон.
8. Реквизиты и подписи Сторон
«_______________________»
(наименование уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций)
______________________________
______________________________
(место нахождения, бизнес-идентификационный номер, банковский идентификационный код, индивидуальный идентификационный код, код бенефициара)
_____________________________
(подпись)
Место печати
Участник
______________________________
______________________________
(наименование Участника, место нахождения и фактический адрес, телефоны, факс, E-mail, бизнес-идентификационный номер, банковский идентификационный код, индивидуальный идентификационный код, код бенефициара)
______________________________
(подпись)