О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской деятельности

О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской деятельности

В целях совершенствования нормативных правовых актов Республики Казахстан, регулирующих деятельность банков второго уровня, и в соответствии с подпунктом 2) пункта 3 статьи 16 Закона Республики Казахстан от 19 марта 2010 года «О государственной статистике» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 8 мая 2015 года № 75 «Об утверждении перечня, форм, сроков отчетности о выполнении пруденциальных нормативов банками второго уровня и Правил их представления» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 11162, опубликованное 2 июня 2015 года в информационно-правовой системе «Әділет» республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан») следующие изменения:

подпункт 2) пункта 2 изложить в следующей редакции:

«2) ежемесячно отчетность, предусмотренную подпунктом 20-1) пункта 1 настоящего постановления, - не позднее десятого рабочего дня месяца, следующего за отчетной датой;»;

приложение 20-1 изложить в редакции согласно приложению 1 к настоящему постановлению.

2. Утратил силу постановлением Правления Национального Банка РК от 13.09.2017 № 170 (вводится в действие с 25.09.2017).

3. Департаменту методологии финансового рынка (Абдрахманов Н.А.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) направление настоящего постановления в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан»:

на официальное опубликование в информационно-правовой системе «Әділет» в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Республики Казахстан, Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан в течение десяти календарных дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

3) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.

4. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) обеспечить направление настоящего постановления на официальное опубликование в периодических печатных изданиях в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Смолякова О.А.

6. Настоящее постановление вводится в действие со дня его первого официального опубликования.

Председатель Национального Банка

Д. Акишев

Приложение 1

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 8 августа 2016 года № 188

Приложение 20-1

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 8 мая 2015 года № 75

Форма, предназначенная для сбора административных данных Отчет о расшифровке коэффициента покрытия ликвидности Отчетная дата: на «___»________20__года ————————————————————— (наименование банка)

Индекс: 1-BVU_LCR Периодичность: ежемесячная Представляет: банк второго уровня Куда представляется форма: Национальный Банк Республики Казахстан Срок представления: не позднее десятого рабочего дня месяца, следующего за отчетной датой.

Форма

(в тысячах тенге)

№

Наименование статей

Коэффициент учета в процентах

Сумма к расчету

1

2

3

4

Высококачественные ликвидные активы первого уровня

1

Наличные деньги

100

2

Депозиты в Национальном Банке Республики Казахстан

100

3

Требования к Правительству Республики Казахстан, Национальному Банку Республики Казахстан, центральным правительствам иностранных государств и центральным банкам иностранных государств, к международным финансовым организациям, взвешиваемые по степени кредитного риска 0 (ноль) процентов, в том числе:

100

3.1

ценные бумаги, гарантированные Правительством Республики Казахстан, Национальным Банком Республики Казахстан

100

3.2

ценные бумаги, гарантированные центральными правительствами иностранных государств и центральными банками иностранных государств, имеющих суверенный рейтинг не ниже «АА-» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

100

3.3

ценные бумаги, гарантированные международными финансовыми организациями, имеющими долговой рейтинг не ниже «АА-» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

100

3.4

займы, предоставленные Правительству Республики Казахстан

100

3.5

займы, предоставленные Национальному Банку Республики Казахстан

100

3.6

займы, предоставленные центральным правительствам стран, имеющих суверенный рейтинг не ниже «АА-» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

100

3.7

займы, предоставленные центральным банкам стран с суверенным рейтингом не ниже «АА-» агентства Standard & Poor's или рейтингом аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

100

3.8

займы, предоставленные международным финансовым организациям с долговым рейтингом не ниже «АА-» агентства Standard & Poor's или рейтингом аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

100

3.9

вклады в центральных банках стран с суверенным рейтингом не ниже «АА-» агентства Standard & Poor's или рейтингом аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

100

3.10

вклады в международных финансовых организациях с долговым рейтингом не ниже «АА-» агентства Standard & Poor's или рейтингом аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

100

3.11

дебиторская задолженность Правительства Республики Казахстан

100

3.12

государственные ценные бумаги Республики Казахстан, выпущенные Правительством Республики Казахстан и Национальным Банком Республики Казахстан

100

3.13

ценные бумаги, имеющие статус государственных, выпущенные центральными правительствами иностранных государств, суверенный рейтинг которых не ниже «АА-» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

100

3.14

ценные бумаги, выпущенные международными финансовыми организациями, имеющими долговой рейтинг не ниже «АА-» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

100

4

Ценные бумаги центральных правительств иностранных государств и центральных банков иностранных государств, номинированные в валюте соответствующих стран, в случае взвешивания по степени кредитного риска выше 0 (нуля) процентов

100

Высококачественные ликвидные активы второго уровня

5

Требования к местным органам власти Республики Казахстан, в том числе ценные бумаги, выпущенные местными органами власти Республики Казахстан, взвешиваемые по степени кредитного риска 20 (двадцать) процентов, в том числе:

85

5.1

займы, предоставленные местным органам власти Республики Казахстан

85

5.2

дебиторская задолженность местных органов власти Республики Казахстан

85

5.3

ценные бумаги, выпущенные местными органами власти Республики Казахстан

85

6

Требования к центральным правительствам иностранных государств, центральным банкам иностранных государств, местным органам власти иностранных государств, международным финансовым организациям, взвешиваемые по степени кредитного риска 20 (двадцать) процентов, в том числе:

85

6.1

ценные бумаги, гарантированные центральными правительствами иностранных государств и центральными банками иностранных государств, имеющих суверенный рейтинг от «А+» до «А-» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

85

6.2

ценные бумаги, гарантированные местными органами власти иностранных государств, имеющих суверенный рейтинг не ниже «АА-» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

85

6.3

ценные бумаги, гарантированные международными финансовыми организациями, имеющими долговой рейтинг от «А+» до «А-» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

85

6.4

займы, предоставленные центральным правительствам стран, имеющих суверенный рейтинг от «А+» до «А-» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

85

6.5

займы, предоставленные центральным банкам стран, имеющих суверенный рейтинг от «А+» до «А-» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

85

6.6

займы, предоставленные международным финансовым организациям, имеющим долговой рейтинг от «А+» до «А-» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

85

6.7

займы, предоставленные местным органам власти стран, имеющих суверенный рейтинг не ниже «АА-» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

85

6.8

вклады в центральных банках стран, имеющих суверенный рейтинг от «А+» до «А-» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

85

6.9

вклады в международных финансовых организациях, имеющих долговой рейтинг от «А+» до «А-» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

85

6.10

ценные бумаги, имеющие статус государственных, выпущенные центральными правительствами стран, имеющих суверенный рейтинг от «А+» до «А-» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

85

6.11

ценные бумаги, выпущенные международными финансовыми организациями, имеющими долговой рейтинг от «А+» до «А-» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

85

6.12

ценные бумаги, выпущенные местными органами власти стран, суверенный рейтинг которых не ниже «АА-» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

85

7

Ценные бумаги, выпущенные нефинансовыми организациями, имеющие долгосрочный рейтинг не ниже «АА-» агентства Standard & Poor’s или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

85

8

Ипотечные ценные бумаги, не являющиеся обязательством банка, имеющие долгосрочный рейтинг не ниже «АА-» агентства Standard & Poor’s или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств

85

Денежные оттоки по депозитам физических лиц

9

Стабильные депозиты

5

10

Менее стабильные депозиты

10

Денежные оттоки по обязательствам перед юридическими лицами,

субъектами малого предпринимательства, не обеспеченным активами банка

11

Вклады, размещенные нефинансовыми организациями, являющимися субъектами малого предпринимательства, полный объем которых не превышает в эквиваленте 1 (один) миллион долларов Соединенных Штатов Америки

10

12

Вклады, связанные с клиринговой, кастодиальной деятельностью, деятельностью по управлению ликвидностью

25

13

Депозиты нефинансовых организаций, Правительства Республики Казахстан, Национального Банка Республики Казахстан, местных органов власти Республики Казахстан, международных финансовых организаций, центральных правительств иностранных государств, центральных банков иностранных государств, местных органов власти иностранных государств

40

14

Обязательства перед иными юридическими лицами, в том числе обязательства по выпущенным ценным бумагам

100

Денежные оттоки по обязательствам перед юридическими лицами,

обеспеченным активами банка

15

Обязательства, обеспеченные высококачественными ликвидными активами первого уровня

0

16

Обязательства перед Правительством Республики Казахстан и Национальным Банком Республики Казахстан

0

17

Обязательства, обеспеченные высококачественными ликвидными активами второго уровня

15

18

Обязательства перед местными органами власти Республики Казахстан, международными финансовыми организациями, взвешиваемые по степени кредитного риска не выше 20 (двадцати) процентов, обеспеченные активами, не являющимися высококачественными ликвидными активами первого и второго уровней

25

19

Иные обеспеченные обязательства

100

Дополнительные денежные оттоки

по условным и возможным обязательствам

20

Дополнительная потребность в ликвидности по условным обязательствам, сделкам с производными финансовыми инструментами и иным операциям в полном размере при снижении рейтинга банка на 1 (одну), 2 (две) либо 3 (три) ступени от текущего рейтинга банка

100

21

Необходимость в дополнительной ликвидности при изменении рыночной оценки позиций по производным финансовым инструментам или иным операциям

Наибольший

30

(тридцатидневный) нетто отток за предыдущие 12 (двенадцать) месяцев

22

Необходимость в дополнительной ликвидности при переоценке обеспечения (за исключением высококачественных ликвидных активов первого уровня) по производным финансовым инструментам и иным операциям

20

23

Размер превышения обеспечения, удерживаемого банком в связи с поддержанием позиции по производным финансовым инструментам, по которому предусмотрен отзыв в любое время

100

24

Необходимость в дополнительной ликвидности по операциям, предусматривающим предоставление банком обеспечения, по требованию контрагента в соответствии с условиями договора в случае, если обеспечение не предоставлено

100

25

Необходимость в дополнительной ликвидности, связанная с возможностью замены обеспечения на активы, не являющиеся высококачественными ликвидными активами

100

26

Отток по ценным бумагам, выпущенным банком, обеспеченным поступлением денег по активам, и имеющим срок погашения в течение календарного месяца, следующего за датой расчета коэффициента покрытия ликвидности (в том числе по ипотечным ценным бумагам)

100

27

Отток по ценным бумагам, обеспеченным поступлением денег по активам и выпущенным дочерними специальными организациями банка, имеющим срок погашения в течение календарного месяца, следующего за датой расчета коэффициента покрытия ликвидности

100

28

Неиспользованная часть кредитных линий и линий ликвидности, предоставленных физическим лицам и субъектам малого предпринимательства

5

29

Неиспользованная часть кредитных линий, предоставленных нефинансовым организациям, Правительству Республики Казахстан, Национальному Банку Республики Казахстан, местным органам власти Республики Казахстан и международным финансовым организациям

10

30

Неиспользованная часть линий ликвидности, предоставленных нефинансовым организациям, Правительству Республики Казахстан, Национальному Банку Республики Казахстан, местным органам власти Республики Казахстан и международным финансовым организациям

30

31

Неиспользованная часть кредитных линий и линий ликвидности, предоставленных другим банкам

40

32

Неиспользованная часть кредитных линий, предоставленных финансовым организациям, не являющимся банками

40

33

Неиспользованная часть линий ликвидности, предоставленных иным финансовым организациям, не являющимся банками

100

34

Неиспользованная часть кредитных линий и линий ликвидности, предоставленных иным юридическим лицам (в том числе дочерними специальными организациями банка)

100

35

Обязательства, связанные с финансированием экспорта и импорта товаров и услуг (по гарантиям и поручительствам, аккредитивам, связанным с проведением факторинговых и форфейтинговых операций)

5

36

Обязательства по гарантиям и поручительствам, аккредитивам, не связанным с финансированием экспорта и импорта товаров и услуг

10

37

Иные денежные оттоки по обязательствам, не включенные в строки 9-36.

100

Денежные притоки

38

Заемные операции, обеспеченные высококачественными ликвидными активами первого уровня

0

39

Заемные операции, обеспеченные высококачественными ликвидными активами второго уровня

15

40

Займы, предоставленные для совершения купли-продажи ценных бумаг под обеспечение активов, не относящихся к высококачественным ликвидным активам (маржинальные сделки)

50

41

Заемные операции, обеспеченные иными активами

100

42

Кредитные линии, линии ликвидности, предоставленные другими банками

0

43

Вклады, связанные с клиринговой, кастодиальной деятельностью, деятельностью по управлению ликвидностью клиента в других финансовых организациях

0

44

Притоки по кредитам, за исключением займов с просроченной задолженностью по основному долгу и (или) начисленному вознаграждению, в том числе выданным:

44.1

физическим лицам и субъектам малого предпринимательства

50

44.2

нефинансовым организациям

50

44.3

финансовым организациям

100

45

Нетто притоки по производным финансовым инструментам

100

46

Иные денежные притоки от операций, по договорам которых ожидаются денежные притоки в течение календарного месяца, следующего за датой расчета коэффициента покрытия ликвидности

100

47

Высококачественные ликвидные активы

Х

48

Нетто отток денежных средств по операциям банка в течение календарного месяца, следующего за датой расчета коэффициента покрытия ликвидности

Х

49

Коэффициент покрытия ликвидности (в процентном выражении)

Х

Первый руководитель (на период его отсутствия - лицо, его замещающее) _________________________________________________________ ______________ фамилия, имя, отчество (при его наличии) подпись Главный бухгалтер ___________________________________________________________ ______________ фамилия, имя, отчество (при его наличии) подпись Исполнитель ________ _______________________ _____________ _______________ должность фамилия, имя, отчество подпись номер телефона (при его наличии) Дата подписания отчета «_____»_____________20___года Место для печати (при наличии) Пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных приведено в приложении к настоящей форме

Приложение к форме отчета

о расшифровке коэффициента

покрытия ликвидности

Пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных

Отчет о расшифровке коэффициента покрытия ликвидности

1. Общие положения

1. Настоящее пояснение (далее - Пояснение) определяет единые требования по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных, «Отчет о расшифровке коэффициента покрытия ликвидности» (далее - Форма).

2. Форма разработана в соответствии с подпунктом 6) пункта 1 статьи 9 Закона Республики Казахстан от 4 июля 2003 года «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций».

3. Форма составляется ежемесячно банками второго уровня начиная с 30 августа 2016 года и заполняется по состоянию на отчетную дату. Отчетной датой является последний рабочий день месяца. Данные в Форме заполняются в тысячах тенге.

4. Форму подписывают первый руководитель (на период его отсутствия - лицо, его замещающее), главный бухгалтер и исполнитель.

5. В течение периода с 30 августа 2016 года по 30 июня 2017 года в случае обнаружения неполной и (или) недостоверной информации в Форме после предоставления в Национальный Банк Республики Казахстан банк второго уровня письменно уведомляет об этом уполномоченный орган с приложением информации об ошибках в отчетности, при этом представление доработанной отчетности не требуется.

2. Пояснение по заполнению Формы

6. Форма заполняется в соответствии с постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 мая 2016 года № 147 «Об установлении нормативных значений и методики расчетов пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов размера капитала банка на определенную дату и Правил расчета и лимитов открытой валютной позиции банка», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 13919 (далее – Нормативные значения).

7. Высококачественные ликвидные активы банка рассчитываются с учетом операционных требований, установленных пунктом 71 Нормативных значений и с применением коэффициентов учета, установленных в приложении 12 к Нормативным значениям.

8. Денежный отток (приток) рассчитывается как сумма денежных оттоков (притоков) в течение последующего календарного месяца после отчетной даты с применением коэффициентов оттока (притока), установленных в приложении 13 к Нормативным значениям.

9. При заполнении Формы в строке 47 суммируются данные по высококачественным ликвидным активам первого и второго уровней.

10. При заполнении Формы в строке 48 расчет производится в соответствии с пунктом 74 Нормативных значений.

11. При заполнении Формы в строке 49 указывается отношение высококачественных ликвидных активов к нетто оттоку денежных средств по операциям банка в течение последующего календарного месяца в процентном выражении.

12. При заполнении Формы в графе 4 указываются суммы по наименованиям статей в графе 2 за календарный месяц, следующий за отчетной датой, с применением коэффициентов учета установленных в графе 3.

Приложение 2

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 8 августа 2016 года № 188

Приложение 13

к Нормативным значениям и методике

расчетов пруденциальных нормативов

и иных обязательных к соблюдению

норм и лимитов размера капитала

банка на определенную дату

Таблица денежных оттоков и притоков банка

№

На­име­но­ва­ние ста­тей

Ко­эф­фи­ци­ент от­то­ка (при­то­ка) в про­цен­тах

Де­неж­ные от­то­ки по де­по­зи­там фи­зи­че­ских лиц

1

Ста­биль­ные де­по­зи­ты

5

2

Ме­нее ста­биль­ные де­по­зи­ты

10

Де­неж­ные от­то­ки по обя­за­тель­ствам пе­ред юри­ди­че­ски­ми ли­ца­ми, субъ­ек­та­ми ма­ло­го пред­при­ни­ма­тель­ства, не обес­пе­чен­ным ак­ти­ва­ми бан­ка

3

Вкла­ды, раз­ме­щен­ные нефи­нан­со­вы­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми, яв­ля­ю­щи­ми­ся субъ­ек­та­ми ма­ло­го пред­при­ни­ма­тель­ства, пол­ный объ­ем ко­то­рых не пре­вы­ша­ет в эк­ви­ва­лен­те 1 (один) мил­ли­он дол­ла­ров Со­еди­нен­ных Шта­тов Аме­ри­ки

10

4

Вкла­ды, свя­зан­ные с кли­рин­го­вой, ка­сто­ди­аль­ной де­я­тель­но­стью, де­я­тель­но­стью по управ­ле­нию лик­вид­но­стью

25

5

Де­по­зи­ты нефи­нан­со­вых ор­га­ни­за­ций, Пра­ви­тель­ства Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, На­ци­о­наль­но­го Бан­ка, мест­ных ор­га­нов вла­сти Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, меж­ду­на­род­ных фи­нан­со­вых ор­га­ни­за­ций, цен­траль­ных пра­ви­тельств ино­стран­ных го­су­дарств, цен­траль­ных бан­ков ино­стран­ных го­су­дарств, мест­ных ор­га­нов вла­сти ино­стран­ных го­су­дарств

40

6

Обя­за­тель­ства пе­ред ины­ми юри­ди­че­ски­ми ли­ца­ми, в том чис­ле обя­за­тель­ства по вы­пу­щен­ным цен­ным бу­ма­гам

100

Де­неж­ные от­то­ки по обя­за­тель­ствам пе­ред юри­ди­че­ски­ми ли­ца­ми, обес­пе­чен­ным ак­ти­ва­ми бан­ка

7

Обя­за­тель­ства, обес­пе­чен­ные вы­со­ко­ка­че­ствен­ны­ми лик­вид­ны­ми ак­ти­ва­ми пер­во­го уров­ня

0

8

Обя­за­тель­ства пе­ред Пра­ви­тель­ством Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан и На­ци­о­наль­ным Бан­ком

0

9

Обя­за­тель­ства, обес­пе­чен­ные вы­со­ко­ка­че­ствен­ны­ми лик­вид­ны­ми ак­ти­ва­ми вто­ро­го уров­ня

15

10

Обя­за­тель­ства пе­ред мест­ны­ми ор­га­на­ми вла­сти Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, меж­ду­на­род­ны­ми фи­нан­со­вы­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми, взве­ши­ва­е­мые по сте­пе­ни кре­дит­но­го рис­ка не вы­ше 20 (два­дца­ти) про­цен­тов, обес­пе­чен­ные ак­ти­ва­ми, не яв­ля­ю­щи­ми­ся вы­со­ко­ка­че­ствен­ны­ми лик­вид­ны­ми ак­ти­ва­ми пер­во­го и вто­ро­го уров­ней

25

11

Иные обес­пе­чен­ные обя­за­тель­ства

100

До­пол­ни­тель­ные де­неж­ные от­то­ки

по услов­ным и воз­мож­ным обя­за­тель­ствам

12

До­пол­ни­тель­ная по­треб­ность в лик­вид­но­сти по услов­ным обя­за­тель­ствам, сдел­кам с про­из­вод­ны­ми фи­нан­со­вы­ми ин­стру­мен­та­ми и иным опе­ра­ци­ям в пол­ном раз­ме­ре при сни­же­нии рей­тин­га бан­ка на 1 (од­ну), 2 (две) ли­бо 3 (три) сту­пе­ни от те­ку­ще­го рей­тин­га бан­ка

100

13

Необ­хо­ди­мость в до­пол­ни­тель­ной лик­вид­но­сти при из­ме­не­нии ры­ноч­ной оцен­ки по­зи­ций по про­из­вод­ным фи­нан­со­вым ин­стру­мен­там или иным опе­ра­ци­ям

Наи­боль­ший

30 (трид­ца­ти­днев­ный) нет­то от­ток за преды­ду­щие 12 (две­на­дцать) ме­ся­цев

14

Необ­хо­ди­мость в до­пол­ни­тель­ной лик­вид­но­сти при пе­ре­оцен­ке обес­пе­че­ния (за ис­клю­че­ни­ем вы­со­ко­ка­че­ствен­ных лик­вид­ных ак­ти­вов пер­во­го уров­ня) по про­из­вод­ным фи­нан­со­вым ин­стру­мен­там и иным опе­ра­ци­ям

20

15

Раз­мер пре­вы­ше­ния обес­пе­че­ния, удер­жи­ва­е­мо­го бан­ком в свя­зи с под­дер­жа­ни­ем по­зи­ции по про­из­вод­ным фи­нан­со­вым ин­стру­мен­там, по ко­то­ро­му преду­смот­рен от­зыв в лю­бое вре­мя

100

16

Необ­хо­ди­мость в до­пол­ни­тель­ной лик­вид­но­сти по опе­ра­ци­ям, преду­смат­ри­ва­ю­щим предо­став­ле­ние бан­ком обес­пе­че­ния, по тре­бо­ва­нию контр­аген­та в со­от­вет­ствии с усло­ви­я­ми до­го­во­ра, в слу­чае ес­ли обес­пе­че­ние не предо­став­ле­но

100

17

Необ­хо­ди­мость в до­пол­ни­тель­ной лик­вид­но­сти свя­зан­ная с воз­мож­но­стью за­ме­ны обес­пе­че­ния на ак­ти­вы, не яв­ля­ю­щи­е­ся вы­со­ко­ка­че­ствен­ны­ми лик­вид­ны­ми ак­ти­ва­ми

100

18

От­ток по цен­ным бу­ма­гам, вы­пу­щен­ным бан­ком, обес­пе­чен­ным по­ступ­ле­ни­ем де­нег по ак­ти­вам, и име­ю­щим срок по­га­ше­ния в те­че­ние ка­лен­дар­но­го ме­ся­ца, сле­ду­ю­ще­го за да­той рас­че­та ко­эф­фи­ци­ен­та по­кры­тия лик­вид­но­сти (в том чис­ле по ипо­теч­ным цен­ным бу­ма­гам)

100

19

От­ток по цен­ным бу­ма­гам, обес­пе­чен­ным по­ступ­ле­ни­ем де­нег по ак­ти­вам и вы­пу­щен­ным до­чер­ни­ми спе­ци­аль­ны­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми бан­ка (с уче­том про­из­вод­ных фи­нан­со­вых ин­стру­мен­тов, преду­смат­ри­ва­ю­щих пра­во дер­жа­те­ля на предъ­яв­ле­ние тре­бо­ва­ния на до­сроч­ный вы­куп в пол­ном или ча­стич­ном раз­ме­ре), име­ю­щим срок по­га­ше­ния в те­че­ние ка­лен­дар­но­го ме­ся­ца, сле­ду­ю­ще­го за да­той рас­че­та ко­эф­фи­ци­ен­та по­кры­тия лик­вид­но­сти

100

20

Неис­поль­зо­ван­ная часть кре­дит­ных ли­ний и ли­ний лик­вид­но­сти, предо­став­лен­ных фи­зи­че­ским ли­цам и субъ­ек­там ма­ло­го пред­при­ни­ма­тель­ства

5

21

Неис­поль­зо­ван­ная часть кре­дит­ных ли­ний, предо­став­лен­ных нефи­нан­со­вым ор­га­ни­за­ци­ям, Пра­ви­тель­ству Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, На­ци­о­наль­но­му Бан­ку, мест­ным ор­га­нам вла­сти Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан и меж­ду­на­род­ным фи­нан­со­вым ор­га­ни­за­ци­ям

10

22

Неис­поль­зо­ван­ная часть ли­ний лик­вид­но­сти, предо­став­лен­ных нефи­нан­со­вым ор­га­ни­за­ци­ям, Пра­ви­тель­ству Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, На­ци­о­наль­но­му Бан­ку, мест­ным ор­га­нам вла­сти Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан и меж­ду­на­род­ным фи­нан­со­вым ор­га­ни­за­ци­ям

30

23

Неис­поль­зо­ван­ная часть кре­дит­ных ли­ний и ли­ний лик­вид­но­сти, предо­став­лен­ных дру­гим бан­кам

40

24

Неис­поль­зо­ван­ная часть кре­дит­ных ли­ний, предо­став­лен­ных фи­нан­со­вым ор­га­ни­за­ци­ям, не яв­ля­ю­щим­ся бан­ка­ми

40

25

Неис­поль­зо­ван­ная часть ли­ний лик­вид­но­сти, предо­став­лен­ных иным фи­нан­со­вым ор­га­ни­за­ци­ям, не яв­ля­ю­щим­ся бан­ка­ми

100

26

Неис­поль­зо­ван­ная часть кре­дит­ных ли­ний и ли­ний лик­вид­но­сти, предо­став­лен­ных иным юри­ди­че­ским ли­цам (в том чис­ле до­чер­ни­ми спе­ци­аль­ны­ми ор­га­ни­за­ци­я­ми бан­ка)

100

27

Обя­за­тель­ства, свя­зан­ные с фи­нан­си­ро­ва­ни­ем экс­пор­та и им­пор­та то­ва­ров и услуг (по га­ран­ти­ям и по­ру­чи­тель­ствам, ак­кре­ди­ти­вам, свя­зан­ным с про­ве­де­ни­ем фак­то­рин­го­вых и фор­фей­тин­го­вых опе­ра­ций)

5

28

Обя­за­тель­ства, по га­ран­ти­ям и по­ру­чи­тель­ствам, ак­кре­ди­ти­вам, не свя­зан­ным с фи­нан­си­ро­ва­ни­ем экс­пор­та и им­пор­та то­ва­ров и услуг

10

29

Иные де­неж­ные от­то­ки по обя­за­тель­ствам, не вклю­чен­ные в стро­ки 1-28

100

Де­неж­ные при­то­ки

30

За­ем­ные опе­ра­ции, обес­пе­чен­ные вы­со­ко­ка­че­ствен­ны­ми лик­вид­ны­ми ак­ти­ва­ми пер­во­го уров­ня

0

31

За­ем­ные опе­ра­ции, обес­пе­чен­ные вы­со­ко­ка­че­ствен­ны­ми лик­вид­ны­ми ак­ти­ва­ми вто­ро­го уров­ня

15

32

Зай­мы, предо­став­лен­ные для со­вер­ше­ния куп­ли-про­да­жи цен­ных бу­маг под обес­пе­че­ние ак­ти­вов, не от­но­ся­щих­ся к вы­со­ко­ка­че­ствен­ным лик­вид­ным ак­ти­вам (мар­жи­наль­ные сдел­ки)

50

33

За­ем­ные опе­ра­ции, обес­пе­чен­ные ины­ми ак­ти­ва­ми

100

34

Кре­дит­ные ли­нии, ли­нии лик­вид­но­сти, предо­став­лен­ные дру­ги­ми бан­ка­ми

0

35

Вкла­ды, свя­зан­ные с кли­рин­го­вой, ка­сто­ди­аль­ной де­я­тель­но­стью, де­я­тель­но­стью по управ­ле­нию лик­вид­но­стью кли­ен­та в дру­гих фи­нан­со­вых ор­га­ни­за­ци­ях

0

36

При­то­ки по кре­ди­там, за ис­клю­че­ни­ем зай­мов с про­сро­чен­ной за­дол­жен­но­стью по ос­нов­но­му дол­гу и (или) на­чис­лен­но­му воз­на­граж­де­нию, в том чис­ле вы­дан­ным:

фи­зи­че­ским ли­цам и субъ­ек­там ма­ло­го пред­при­ни­ма­тель­ства

50

нефи­нан­со­вым ор­га­ни­за­ци­ям

50

фи­нан­со­вым ор­га­ни­за­ци­ям

100

37

Нет­то при­то­ки по про­из­вод­ным фи­нан­со­вым ин­стру­мен­там

100

38

Иные де­неж­ные при­то­ки от опе­ра­ций, по до­го­во­рам ко­то­рых ожи­да­ют­ся де­неж­ные при­то­ки в те­че­ние ка­лен­дар­но­го ме­ся­ца, сле­ду­ю­ще­го за да­той рас­че­та ко­эф­фи­ци­ен­та по­кры­тия лик­вид­но­сти

100