Об утверждении Правил представления банками второго уровня, Акционерным обществом "Банк Развития Казахстана" и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности по займам и условным обязательствам

Об утверждении Правил представления банками второго уровня, Акционерным обществом "Банк Развития Казахстана" и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности по займам и условным обязательствам

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Правила представления банками второго уровня, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана» и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности по займам и условным обязательствам.

2. Признать утратившими силу нормативные правовые акты Республики Казахстан согласно приложению к настоящему постановлению.

3. Настоящее постановление вводится в действие с 1 июля 2012 года и подлежит официальному опубликованию.

Председатель Национального Банка

Г. Марченко

Утверждены

постановлением Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 28 апреля 2012 года № 174

Правила представления банками второго уровня, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана» и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности по займам и условным обязательствам

Настоящие Правила представления банками второго уровня, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана» и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности по займам и условным обязательствам (далее – Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», от 4 июля 2003 года «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» и устанавливают перечень, формы, сроки и порядок представления отчетности банками второго уровня (далее - банки), Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана», организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.

1. В целях Правил используются следующие понятия:

1) организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций – ипотечные организации и дочерние организации национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса, имеющие лицензию уполномоченного органа, осуществляющего государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций, на осуществление банковских заемных операций;

1-1) отчетность – отчетность по займам и условным обязательствам;

2) руководитель – физическое лицо, которое в соответствии с учредительными документами осуществляет руководство юридическим лицом или является индивидуальным предпринимателем;

3) АИП «Кредитный регистр» - автоматизированная информационная подсистема «Кредитный регистр»;

4) кредитный регистр – электронная база данных, которая формируется в целях мониторинга рисков, связанных с кредитной деятельностью вышеуказанных организаций, а также в целях формирования денежно-кредитной статистики и статистики внешнего сектора, содержащая информацию, представляемую банком, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана», организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, в уполномоченный орган в соответствии с требованиями Правил;

5) заемщик – лицо, подписывающее договор займа (кредита), получившее заем (кредит) и принимающее на себя обязательства по возврату полученных денег и полную оплату полученного займа (кредита), в том числе вознаграждения и других платежей по кредиту;

6) принципал – лицо, которое в соответствии с договором гарантии либо поручения является основным должником в обязательстве;

7) уполномоченный орган – Национальный Банк Республики Казахстан;

8) условное обязательство – обязательство, признание которого возможно только при наступлении (ненаступлении) одного или более неопределенных будущих событий, принятое банком, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана», организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, за клиента в пользу третьих лиц и несущее кредитные риски клиента, вытекающие из условий договора.

Субъектами кредитной истории признаются лица, указанные в подпунктах 5) и 6) настоящего пункта.

2. Отчетность представляется в уполномоченный орган в электронном виде по форме согласно приложению 2 к Правилам со следующей периодичностью:

1) банками, ипотечными организациями, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана» – ежемесячно;

2) дочерними организациями национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса, имеющими лицензию уполномоченного органа на осуществление банковских заемных операций – ежеквартально.

2-1. Организации, указанные в пункте 2 Правил, отчетность которых содержит не более пятисот тысяч договоров займа и условных обязательств, действующих на конец отчетного периода либо действовавших в отчетном периоде, представляют отчетность в следующие сроки:

являющиеся банками, не имеющими филиалы либо имеющими не более пяти филиалов на конец отчетного периода, – до двадцатого числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом;

являющиеся банками, имеющими от шести (включительно) до десяти (включительно) филиалов на конец отчетного периода, – до двадцать пятого числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом;

являющиеся банками, имеющими от одиннадцати (включительно) до двадцати (включительно) филиалов на конец отчетного периода, – до тридцатого числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом;

являющиеся банками, имеющими свыше двадцати филиалов на конец отчетного периода, – до пятого числа (включительно) второго месяца, следующего за отчетным периодом;

являющиеся организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, либо Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана» – до двадцать пятого числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом.

Организации, отчетность которых содержит свыше пятисот тысяч договоров займа и условных обязательств, действующих на конец отчетного периода либо действовавших в отчетном периоде, представляют отчетность до пятого числа (включительно) второго месяца, следующего за отчетным периодом.

3. Уведомление по займам и условным обязательствам представляется в уполномоченный орган по форме в соответствии с приложением 1 к Правилам.

4. Исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 24.04.2015 № 66 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

4-1. Исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 24.04.2015 № 66 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

5. Отчетность представляется по всем выданным и непогашенным займам (в том числе списанным с баланса), условным обязательствам. Информация представляется до даты прекращения обязательств заемщика и (или) созаемщика.

6. Единица измерения, используемая при составлении отчетов, устанавливается в целых числах и указывается в тенге, если не установлено иное. Сумма менее 0,5 округляется до нуля, а сумма, равная 0,5 и больше, округляется до единицы. Коэффициенты представляются с двумя знаками после запятой.

7. В случае отсутствия информации банк, Акционерное общество «Банк Развития Казахстана», организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, направляет в уполномоченный орган соответствующее письмо на бумажном носителе по форме в соответствии с приложением 3 к Правилам.

8. В случае необходимости внесения изменений и (или) дополнений в отчетность банк, Акционерное общество «Банк Развития Казахстана», организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, в течение трех рабочих дней со дня представления отчетности представляют в уполномоченный орган письменное ходатайство с объяснением причин необходимости внесения изменений и (или) дополнений.

При обнаружении неполной и (или) недостоверной информации в представленной отчетности уполномоченный орган уведомляет об этом банк, Акционерное общество «Банк Развития Казахстана», организацию, осуществляющую отдельные виды банковских операций.

Банк, Акционерное общество «Банк Развития Казахстана», организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, не позднее двух рабочих дней со дня получения уведомления представляет доработанную с учетом замечаний уполномоченного органа отчетность.

Приложение 1

к Правилам представления

банками второго уровня,

Акционерным обществом

«Банк Развития Казахстана»

и организациями, осуществляющими

отдельные виды банковских операций,

отчетности по займам и

условным обязательствам

Форма

Председателю ______________________________________________ (наименование уполномоченного органа) _________________________________________________________________ (фамилия, имя, при наличии - отчество) Настоящим, ________________________________________________ (наименование банка, Акционерное общество «Банк Развития Казахстана», организации, осуществляющая отдельные виды банковских операций) уведомляет о предоставлении отчетности по займам и условным обязательствам посредством АИП «Кредитный регистр» по состоянию на 1 ______ 20____ года и подтверждает ее достоверность. Первый руководитель (на период его отсутствия – лицо, его замещающее) _____________________________________________________ ____________ (фамилия, имя, при наличии - отчество) (подпись) Главный бухгалтер _____________________________________________________ ____________ (фамилия, имя, при наличии - отчество) (подпись) Исполнитель: __________________________ ________ _________________ (должность, фамилия и имя) подпись) (номер телефона) Дата подписания отчета «_____» __________ 20___ года. Место для печати

Примечание: Заполняется при наличии соответствующей информации по займам и условным обязательствам.

Приложение 2

к Правилам представления

банками второго уровня,

Акционерным обществом

«Банк Развития Казахстана» и

организациями, осуществляющими

отдельные виды банковских

операций, отчетности по займам

и условным обязательствам

Форма

Перечень показателей АИП «Кредитный регистр»

№

На­име­но­ва­ние по­ка­за­те­лей

1

Ин­фор­ма­ция о субъ­ек­те кре­дит­ной ис­то­рии со­дер­жит иден­ти­фи­ка­ци­он­ные све­де­ния о субъ­ек­те кре­дит­ной ис­то­рии:

1.1.

По юри­ди­че­ским ли­цам и ин­ди­ви­ду­аль­ным пред­при­ни­ма­те­лям:

1.1.1.

Вид (роль) субъ­ек­та кре­дит­ной ис­то­рии;

1.1.2.

Пол­ное на­име­но­ва­ние юри­ди­че­ско­го ли­ца и (или) ин­ди­ви­ду­аль­но­го пред­при­ни­ма­те­ля;

1.1.3.

Ор­га­ни­за­ци­он­но-пра­во­вая фор­ма;

1.1.4.

До­ку­мен­ты субъ­ек­та:

1.​1.​4.​1.

вид иден­ти­фи­ка­ци­он­ных до­ку­мен­тов;

1.​1.​4.​2.

но­мер до­ку­мен­та;

1.1.5.

поч­то­вый ад­рес и(или) ме­сто на­хож­де­ния:

1.​1.​5.​1.

тип ад­ре­са (ре­ги­стра­ции (фак­ти­че­ский));

1.​1.​5.​2.

об­ласть;

1.​1.​5.​3.

ад­рес (го­род (на­се­лен­ный пункт), ули­ца (мик­ро­рай­он), но­мер до­ма (квар­ти­ры));

1.​1.​5.​4.

вид свя­зи;

1.​1.​5.​5.

но­мер те­ле­фо­на;

1.1.6.

Стра­на субъ­ек­та кре­дит­ной ис­то­рии;

1.1.7.

Офф­шор­ная зо­на;

1.1.8.

Вид эко­но­ми­че­ской де­я­тель­но­сти;

1.1.9.

При­знак свя­зан­но­сти с бан­ком, ор­га­ни­за­ци­ей, осу­ществ­ля­ю­щей от­дель­ные ви­ды бан­ков­ских опе­ра­ций, осо­бы­ми от­но­ше­ни­я­ми;

1.1.10.

Ру­ко­во­ди­тель юри­ди­че­ско­го ли­ца:

1.​1.​10.​1.

фа­ми­лия, имя (при на­ли­чии - от­че­ство);

1.​1.​10.​2.

вид иден­ти­фи­ка­ци­он­ных до­ку­мен­тов;

1.​1.​10.​3.

но­мер до­ку­мен­та;

1.1.11.

Код субъ­ек­та част­но­го пред­при­ни­ма­тель­ства;

1.2.

По фи­зи­че­ским ли­цам:

1.2.1.

Вид (роль) субъ­ек­та кре­дит­ной ис­то­рии;

1.2.2.

Фа­ми­лия, имя (при на­ли­чии – от­че­ство);

1.2.3.

До­ку­мен­ты субъ­ек­та:

1.​2.​3.​1.

вид иден­ти­фи­ка­ци­он­ных до­ку­мен­тов;

1.​2.​3.​2.

но­мер до­ку­мен­та;

1.2.4.

поч­то­вый ад­рес и (или) ме­сто на­хож­де­ния:

1.​2.​4.​1.

тип ад­ре­са (ре­ги­стра­ции (фак­ти­че­ский));

1.​2.​4.​2.

об­ласть;

1.​2.​4.​3.

ад­рес (го­род (на­се­лен­ный пункт), ули­ца (мик­ро­рай­он), но­мер до­ма (квар­ти­ры));

1.​2.​4.​4.

вид свя­зи;

1.​2.​4.​5.

но­мер те­ле­фо­на;

1.2.5.

Стра­на субъ­ек­та кре­дит­ной ис­то­рии;

1.2.6.

Офф­шор­ная зо­на;

1.2.7.

При­знак свя­зан­но­сти с бан­ком, ор­га­ни­за­ци­ей, осу­ществ­ля­ю­щей от­дель­ные ви­ды бан­ков­ских опе­ра­ций, осо­бы­ми от­но­ше­ни­я­ми;

2

Ин­фор­ма­ция о до­го­во­ре:

2.1.

Све­де­ния о субъ­ек­те кре­дит­ной ис­то­рии и све­де­ния о до­го­вор­ных от­но­ше­ни­ях с кре­ди­то­ром:

2.1.1.

Вид зай­ма, услов­но­го обя­за­тель­ства;

2.1.2.

Но­мер до­го­во­ра;

2.1.3.

Да­та до­го­во­ра;

2.1.4.

Но­мер до­пол­ни­тель­но­го со­гла­ше­ния;

2.1.5.

Да­та до­пол­ни­тель­но­го со­гла­ше­ния;

2.1.6.

Фак­ти­че­ская да­та вы­да­чи;

2.1.7.

Да­та по­га­ше­ния по усло­ви­ям до­го­во­ра;

2.1.8.

Вид ва­лю­ты по до­го­во­ру;

2.1.9.

Сум­ма зай­ма (услов­но­го обя­за­тель­ства) в ва­лю­те до­го­во­ра;

2.1.10.

Го­до­вая став­ка воз­на­граж­де­ния по до­го­во­ру (в про­цен­тах):

2.​1.​10.​1.

фик­си­ро­ван­ная став­ка (фик­си­ро­ван­ный спр­эд) пла­ва­ю­щей став­ки;

2.1.11.

Цель кре­ди­то­ва­ния;

2.1.12.

Объ­ект кре­ди­то­ва­ния;

2.1.13.

Ис­точ­ник фи­нан­си­ро­ва­ния бан­ка, Ак­ци­о­нер­но­го об­ще­ства «Банк Раз­ви­тия Ка­зах­ста­на», ор­га­ни­за­ции, осу­ществ­ля­ю­щей от­дель­ные ви­ды бан­ков­ских опе­ра­ций, вы­дав­шей за­ем;

2.1.14.

На­ли­чие ва­лют­ной вы­руч­ки у за­ем­щи­ка и (или) ин­стру­мен­тов хеджи­ро­ва­ния у за­ем­щи­ка;

2.1.15.

Код фи­ли­а­ла/БИК бан­ка, вы­дав­ше­го за­ем, услов­ное обя­за­тель­ство;

2.1.16.

Обес­пе­че­ние:

2.​1.​16.​1.

но­мер до­го­во­ра за­ло­га;

2.​1.​16.​2.

вид обес­пе­че­ния;

2.​1.​16.​3.

за­ло­го­вая сум­ма;

2.1.17.

На­име­но­ва­ние од­но­род­но­го порт­фе­ля:

2.​1.​17.​1.

по тре­бо­ва­ни­ям упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на;

2.​1.​17.​2.

по тре­бо­ва­ни­ям меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов фи­нан­со­вой от­чет­но­сти;

3.

Ин­фор­ма­ция об об­слу­жи­ва­нии зай­ма (услов­но­го обя­за­тель­ства):

3.1.

Ин­фор­ма­ция о те­ку­щих обя­за­тель­ствах за­ем­щи­ка и дви­же­нии средств за от­чет­ный пе­ри­од:

3.1.1.

На­чис­ле­но за от­чет­ный пе­ри­од:

3.​1.​1.​1.

воз­на­граж­де­ния (в тен­ге, в ва­лю­те до­го­во­ра);

3.1.2.

Вы­да­но за от­чет­ный пе­ри­од (в тен­ге, в ва­лю­те до­го­во­ра);

3.1.3.

Оста­ток ос­нов­но­го дол­га (в тен­ге, в ва­лю­те до­го­во­ра):

3.​1.​3.​1.

непро­сро­чен­ная за­дол­жен­ность;

3.​1.​3.​2.

про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность;

3.​1.​3.​3.

спи­сан­ная с ба­лан­са за­дол­жен­ность;

3.1.4.

Оста­ток на­чис­лен­но­го воз­на­граж­де­ния (в тен­ге, в ва­лю­те до­го­во­ра):

3.​1.​4.​1.

непо­га­шен­но­го;

3.​1.​4.​2.

про­сро­чен­но­го;

3.​1.​4.​3.

спи­сан­но­го с ба­лан­са;

3.1.5.

Оста­ток ли­ми­та кре­дит­ной кар­ты/овер­драф­та (в тен­ге, в ва­лю­те до­го­во­ра);

3.1.6.

Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та по остат­ку ли­ми­та кре­дит­ной кар­ты/овер­драф­та;

3.1.7.

Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та по ос­нов­но­му дол­гу:

3.​1.​7.​1.

непро­сро­чен­ная за­дол­жен­ность;

3.​1.​7.​2.

про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность;

3.​1.​7.​3.

спи­сан­ная с ба­лан­са за­дол­жен­ность;

3.1.8.

Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та по воз­на­граж­де­нию:

3.​1.​8.​1.

непро­сро­чен­ная за­дол­жен­ность;

3.​1.​8.​2.

про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность;

3.1.9.

Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та, на ко­то­ром от­ра­же­на раз­ни­ца по ре­зер­вам (про­ви­зи­ям), сфор­ми­ро­ван­ным по тре­бо­ва­ни­ям меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов фи­нан­со­вой от­чет­но­сти и тре­бо­ва­ни­ям упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на по неод­но­род­ным кре­ди­там;

3.1.10.

Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та по ре­зер­вам (про­ви­зи­ям), сфор­ми­ро­ван­ным по тре­бо­ва­ни­ям меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов фи­нан­со­вой от­чет­но­сти по неод­но­род­ным кре­ди­там;

3.1.11.

Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та по по­ло­жи­тель­ной (от­ри­ца­тель­ной) кор­рек­ти­ров­ке;

3.1.12.

Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та по дис­кон­ту (пре­мии);

3.1.13.

Да­та вы­не­се­ния на счет про­сро­чен­ной за­дол­жен­но­сти:

3.​1.​13.​1.

по ос­нов­но­му дол­гу;

3.​1.​13.​2.

по воз­на­граж­де­нию;

3.1.14.

Да­та по­га­ше­ния про­сро­чен­ной за­дол­жен­но­сти:

3.​1.​14.​1.

по ос­нов­но­му дол­гу;

3.​1.​14.​2.

по воз­на­граж­де­нию;

3.1.15.

Да­та спи­са­ния с ба­лан­са:

3.​1.​15.​1.

по ос­нов­но­му дол­гу;

3.​1.​15.​2.

по воз­на­граж­де­нию;

3.1.16.

Да­та фак­ти­че­ско­го по­га­ше­ния;

3.1.17.

Да­та окон­ча­ния про­лон­га­ции зай­ма (услов­но­го обя­за­тель­ства);

3.1.18.

Клас­си­фи­ка­ци­он­ная ка­те­го­рия;

3.1.19.

Фак­ти­че­ски сфор­ми­ро­ван­ная сум­ма ре­зер­вов (про­ви­зий) по неод­но­род­ным кре­ди­там:

3.​1.​19.​1.

по тре­бо­ва­ни­ям упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на;

3.​1.​19.​2.

по тре­бо­ва­ни­ям меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов фи­нан­со­вой от­чет­но­сти;

3.1.20.

Дис­кон­ти­ро­ван­ная сто­и­мость бу­ду­щих де­неж­ных по­то­ков/сто­и­мость, ожи­да­е­мая к по­лу­че­нию по неод­но­род­ным кре­ди­там;

3.1.21.

По­ло­жи­тель­ная (от­ри­ца­тель­ная) кор­рек­ти­ров­ка (в тен­ге, в ва­лю­те до­го­во­ра);

3.1.22.

Дис­конт (пре­мия) (в тен­ге, в ва­лю­те до­го­во­ра);

3.1.23.

Учет­ная да­та;

3.2.

Ин­фор­ма­ция о ре­зер­вах (про­ви­зи­ях), сфор­ми­ро­ван­ных по тре­бо­ва­ни­ям меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов фи­нан­со­вой от­чет­но­сти на порт­фель­ной ос­но­ве:

3.2.1.

На­име­но­ва­ние од­но­род­но­го порт­фе­ля по тре­бо­ва­ни­ям меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов фи­нан­со­вой от­чет­но­сти;

3.2.2.

Фак­ти­че­ски сфор­ми­ро­ван­ная сум­ма ре­зер­вов (про­ви­зий) по тре­бо­ва­ни­ям меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов фи­нан­со­вой от­чет­но­сти, сфор­ми­ро­ван­ных на порт­фель­ной ос­но­ве;

3.2.3.

Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та по ре­зер­вам (про­ви­зи­ям), сфор­ми­ро­ван­ным по тре­бо­ва­ни­ям меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов фи­нан­со­вой от­чет­но­сти на порт­фель­ной ос­но­ве;

3.2.4.

Дис­кон­ти­ро­ван­ная сто­и­мость бу­ду­щих де­неж­ных по­то­ков/сто­и­мость, ожи­да­е­мая к по­лу­че­нию на порт­фель­ной ос­но­ве;

3.3.

Ин­фор­ма­ция о ре­зер­вах (про­ви­зи­ях), сфор­ми­ро­ван­ных по тре­бо­ва­ни­ям упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на по од­но­род­ным кре­ди­там:

3.3.1.

На­име­но­ва­ние од­но­род­но­го порт­фе­ля по тре­бо­ва­ни­ям упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на;

3.3.2.

Фак­ти­че­ски сфор­ми­ро­ван­ная сум­ма ре­зер­вов (про­ви­зий) по тре­бо­ва­ни­ям упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на по од­но­род­ным кре­ди­там;

3.3.3.

Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та, на ко­то­ром от­ра­же­на раз­ни­ца по ре­зер­вам (про­ви­зи­ям), сфор­ми­ро­ван­ным по тре­бо­ва­ни­ям меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов фи­нан­со­вой от­чет­но­сти и тре­бо­ва­ни­ям упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на по од­но­род­ным кре­ди­там;

Примечание:

1. Строки, порядковые номера 2.1.17.1., 3.1.9., 3.1.18., 3.1.19.1., 3.3. формы перечня показателей АИП «Кредитный регистр» не заполняются Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана».

Приложение 2-1

к Правилам представления

банками второго уровня,

Акционерным обществом

«Банк Развития Казахстана»

и организациями, осуществляющими

отдельные виды

банковских операций, отчетности

по займам и условным обязательствам

Форма № 1

Сведения по займам и условным и возможным обязательствам, выданным юридическим лицам

                    _________________________________________________

                                (наименование организации)

                           по состоянию на « 1 » _________ 20_ года

№

п/п

БИК го­лов­но­го бан­ка (код небан­ков­ской ор­га­ни­за­ции)

БИК фи­ли­а­ла бан­ка

На­име­но­ва­ние за­ем­щи­ка

При­знак ре­зи­дент­ства

Стра­на нере­зи­ден­та

Биз­нес-иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер-БИН (Ре­ги­стра­ци­он­ный но­мер на­ло­го­пла­тель­щи­ка - РНН)

Код ОК­ПО

Ру­ко­во­ди­тель

При­знак субъ­ек­та ма­ло­го пред­при­ни­ма­тель­ства

При­знак свя­зан­но­сти с бан­ком (ор­га­ни­за­ци­ей, осу­ществ­ля­ю­щей от­дель­ные ви­ды бан­ков­ских опе­ра­ций) осо­бы­ми от­но­ше­ни­я­ми

Фа­ми­лия

Имя

при на­ли­чии - от­че­ство

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

      продолжение

Вид зай­ма (услов­но­го обя­за­тель­ства)

При­знак кре­дит­ной ли­нии

На­име­но­ва­ние бе­не­фи­ци­а­ра

Но­мер до­го­во­ра

Да­та до­го­во­ра

Да­та вы­да­чи по усло­ви­ям до­го­во­ра

Да­та по­га­ше­ния (пре­кра­ще­ния дей­ствия) по усло­ви­ям до­го­во­ра

Об­щая сум­ма по усло­ви­ям до­го­во­ра

Ва­лю­та вы­да­чи

Став­ка воз­на­граж­де­ния по усло­ви­ям до­го­во­ра (го­до­вая)

Да­та фак­ти­че­ской вы­да­чи

Сум­ма фак­ти­че­ски вы­дан­но­го за от­чет­ный пе­ри­од зай­ма

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

продолжение

Об­щая сум­ма фак­ти­че­ски вы­дан­но­го зай­ма

Эф­фек­тив­ная став­ка воз­на­граж­де­ния (го­до­вая)

Да­та окон­ча­ния сро­ка про­лон­га­ции

Объ­ект кре­ди­то­ва­ния

Ис­точ­ник фи­нан­си­ро­ва­ния

Клас­си­фи­ка­ци­он­ная ка­те­го­рия

Код зай­ма (услов­но­го обя­за­тель­ства) по ви­ду обес­пе­че­ния

Сто­и­мость обес­пе­че­ния

Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та по ос­нов­но­му дол­гу

те­ку­щая за­дол­жен­ность

про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

спи­сан­ная за ба­ланс за­дол­жен­ность

26

27

28

29

30

31

32

33

34

35

36

продолжение

Оста­ток ос­нов­но­го дол­га

Оста­ток на­чис­лен­но­го воз­на­граж­де­ния

Оста­ток услов­но­го обя­за­тель­ства

Да­та вы­не­се­ния зай­ма на счет про­сро­чен­ной за­дол­жен­но­сти

Да­та спи­са­ния зай­ма с ба­лан­са

Да­та фак­ти­че­ско­го по­га­ше­ния зай­ма (пре­кра­ще­ния дей­ствия обя­за­тель­ства)

Фак­ти­че­ски сфор­ми­ро­ван­ная сум­ма ре­зер­вов (про­ви­зий) в со­от­вет­ствии с меж­ду­на­род­ны­ми стан­дар­та­ми фи­нан­со­вой от­чет­но­сти

те­ку­щая за­дол­жен­ность

про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

спи­сан­ная за ба­ланс за­дол­жен­ность

непо­га­шен­но­го

про­сро­чен­но­го

спи­сан­но­го за ба­ланс

37

38

39

40

41

42

43

44

45

46

47

продолжение

Фак­ти­че­ски сфор­ми­ро­ван­ная сум­ма ре­зер­вов (про­ви­зий) по тре­бо­ва­ни­ям упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на

Ос­нов­ной вид де­я­тель­но­сти

Код фор­мы соб­ствен­но­сти

Код ор­га­ни­за­ци­он­но-пра­во­вой фор­мы

Код раз­ме­ра по чис­лен­но­сти

Код об­ла­сти

Фак­ти­че­ский ад­рес

Те­ле­фон

На­ли­чие ва­лют­ной вы­руч­ки (На­ли­чие ин­стру­мен­тов хеджи­ро­ва­ния для по­кры­тия ва­лют­ных рис­ков)

При­ме­ча­ние 1

При­ме­ча­ние 2

48

49

50

51

52

53

54

55

56

57

58

Указания по заполнению таблицы

1) в графе, порядковый номер 7, «БИН (РНН)» по займам (условным обязательствам), выданным до 1 января 2013 года, представление РНН обязательно. По займам (условным обязательствам), выданным c 1 января 2013 года представляется БИН. По нерезидентам Республики Казахстан информация не представляется.

2) в графе, порядковый номер 8, «Код ОКПО» по займам (условным обязательствам), выданным до 1 января 2013 года, представление кода ОКПО по резидентам Республики Казахстан обязательно, по нерезидентам Республики Казахстан необязательно. По займам (условным обязательствам), выданным c 1 января 2013 года информация не представляется.

3) в графах, порядковый номер 31, «Классификационная категория» и порядковый номер 48, «Фактически сформированная сумма резервов (провизий) по требованиям уполномоченного органа» информация не представляется Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана». С даты признания утратившим силу постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 декабря 2006 года № 296 «Об утверждении Правил классификации активов, условных обязательств и создания провизий (резервов) против них» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 4580) информация не представляется банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.

Форма № 2

Сведения по займам и условным и возможным обязательствам, выданным физическим лицам

                    _________________________________________________

                                  (наименование организации)

                          по состоянию на « 1 » _________ 20_ года

№ п/п

БИК го­лов­но­го бан­ка (код небан­ков­ской ор­га­ни­за­ции)

БИК фи­ли­а­ла бан­ка

За­ем­щик

При­знак ре­зи­дент­ства

Стра­на нере­зи­ден­та

Ин­ди­ви­ду­аль­ный иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер - ИИН (Ре­ги­стра­ци­он­ный но­мер на­ло­го­пла­тель­щи­ка - РНН)

Код об­ла­сти

Ад­рес

Код от­рас­ли (для субъ­ек­тов ма­ло­го пред­при­ни­ма­тель­ства)

При­знак свя­зан­но­сти с бан­ком (ор­га­ни­за­ци­ей, осу­ществ­ля­ю­щей от­дель­ные ви­ды бан­ков­ских опе­ра­ций) осо­бы­ми от­но­ше­ни­я­ми

Фа­ми­лия

Имя

при на­ли­чии - от­че­ство

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

продолжение

Вид зай­ма (услов­но­го обя­за­тель­ства)

При­знак кре­дит­ной ли­нии

На­име­но­ва­ние бе­не­фи­ци­а­ра

Но­мер до­го­во­ра

Да­та до­го­во­ра

Да­та вы­да­чи по усло­ви­ям до­го­во­ра

Да­та по­га­ше­ния (пре­кра­ще­ния дей­ствия) по усло­ви­ям до­го­во­ра

Об­щая сум­ма по усло­ви­ям до­го­во­ра

Ва­лю­та вы­да­чи

Став­ка воз­на­граж­де­ния по усло­ви­ям до­го­во­ра (го­до­вая)

Да­та фак­ти­че­ской вы­да­чи

Сум­ма фак­ти­че­ски вы­дан­но­го за от­чет­ный пе­ри­од зай­ма

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

продолжение

Об­щая сум­ма фак­ти­че­ски вы­дан­но­го зай­ма

Эф­фек­тив­ная став­ка воз­на­граж­де­ния (го­до­вая)

Да­та окон­ча­ния сро­ка про­лон­га­ции

Объ­ект кре­ди­то­ва­ния

Ис­точ­ник фи­нан­си­ро­ва­ния

Клас­си­фи­ка­ци­он­ная ка­те­го­рия

Код зай­ма (услов­но­го обя­за­тель­ства) по ви­ду обес­пе­че­ния

Сто­и­мость обес­пе­че­ния

Но­мер ба­лан­со­во­го сче­та по ос­нов­но­му дол­гу

те­ку­щая за­дол­жен­ность

про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

спи­сан­ная за ба­ланс за­дол­жен­ность

26

27

28

29

30

31

32

33

34

35

36

продолжение

Оста­ток ос­нов­но­го дол­га

Оста­ток на­чис­лен­но­го воз­на­граж­де­ния

Оста­ток услов­но­го обя­за­тель­ства

Да­та вы­не­се­ния зай­ма на счет про­сро­чен­ной за­дол­жен­но­сти

Да­та спи­са­ния зай­ма с ба­лан­са

Да­та фак­ти­че­ско­го по­га­ше­ния зай­ма (пре­кра­ще­ния дей­ствия обя­за­тель­ства)

Фак­ти­че­ски сфор­ми­ро­ван­ная сум­ма ре­зер­вов (про­ви­зий) в со­от­вет­ствии с меж­ду­на­род­ны­ми стан­дар­та­ми фи­нан­со­вой от­чет­но­сти

те­ку­щая за­дол­жен­ность

про­сро­чен­ная за­дол­жен­ность

спи­сан­ная за ба­ланс за­дол­жен­ность

непо­га­шен­но­го

про­сро­чен­но­го

спи­сан­но­го за ба­ланс

37

38

39

40

41

42

43

44

45

46

47

продолжение

Фак­ти­че­ски сфор­ми­ро­ван­ная сум­ма ре­зер­вов (про­ви­зий) по тре­бо­ва­ни­ям упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на

На­ли­чие ва­лют­ной вы­руч­ки (На­ли­чие ин­стру­мен­тов хеджи­ро­ва­ния для по­кры­тия ва­лют­ных рис­ков)

При­ме­ча­ние 1

При­ме­ча­ние 2

48

49

50

51

Указания по заполнению таблицы

1) в графе, порядковый номер 9, «ИИН (РНН)» по займам (условным обязательствам), выданным до 1 января 2013 года, представление РНН обязательно. По займам (условным обязательствам), выданным c 1 января 2013 года представляется ИИН. По нерезидентам Республики Казахстан информация не представляется.

2) в графах, порядковый номер 31, «Классификационная категория» и порядковый номер 48, «Фактически сформированная сумма резервов (провизий) по требованиям уполномоченного органа информация не представляется Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана». С даты признания утратившим силу постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 декабря 2006 года № 296 «Об утверждении Правил классификации активов, условных обязательств и создания провизий (резервов) против них» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 4580) информация не представляется банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.

Форма № 3

Сводная информация по займам овердрафт и займам по кредитным карточкам клиентов, не указанная в формах № 1 и № 2

                _________________________________________________

                           (наименование организации)

                   по состоянию на « 1 » _________ 20_ года

Гра­фа

Вид за­ем­щи­ков

Все­го

В том чис­ле в ино­стран­ной ва­лю­те

1

По ви­ду за­ем­щи­ков

По бан­кам вто­ро­го уров­ня

По юри­ди­че­ским ли­цам (кро­ме бан­ков вто­ро­го уров­ня)

Фи­зи­че­ским ли­цам

Ито­го

продолжение

Гра­фа

Код

Все­го

В том чис­ле в ино­стран­ной ва­лю­те

2

По ко­дам объ­ек­тов кре­ди­то­ва­ния

Ито­го

3

По ко­дам зай­мов по ви­ду обес­пе­че­ния

Ито­го

4

По ко­дам от­рас­лей

Ито­го

5

По ко­дам ис­точ­ни­ков фи­нан­си­ро­ва­ния

Ито­го

6

По ко­дам об­ла­стей

Ито­го

7

По но­ме­рам ба­лан­со­вых сче­тов

Ито­го

продолжение

8

По ко­ду клас­си­фи­ка­ци­он­ной ка­те­го­рии

Код

Сум­ма

Фак­ти­че­ски сфор­ми­ро­ван­ная сум­ма ре­зер­вов (про­ви­зий) в со­от­вет­ствии с меж­ду­на­род­ны­ми стан­дар­та­ми фи­нан­со­вой от­чет­но­сти

Фак­ти­че­ски сфор­ми­ро­ван­ная сум­ма ре­зер­вов (про­ви­зий) по тре­бо­ва­ни­ям упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на

По бан­кам вто­ро­го уров­ня

Ито­го

По про­чим юри­ди­че­ским и фи­зи­че­ским ли­цам

Ито­го

Указания по заполнению таблицы

1) в графе, порядковый номер 8, «Фактически сформированная сумма резервов (провизий) по требованиям уполномоченного органа» информация не представляется Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана». С даты признания утратившим силу постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 декабря 2006 года № 296 «Об утверждении Правил классификации активов, условных обязательств и создания провизий (резервов) против них» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 4580) информация не представляется банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.

Приложение 3

к Правилам представления

банками второго уровня,

Акционерным обществом

«Банк Развития Казахстана»

и организациями, осуществляющими

отдельные виды банковских операций,

отчетности по займам и

условным обязательствам

Форма

Председателю ________________________________________________ (наименование уполномоченного органа) ___________________________________________________________________ (фамилия, имя, при наличии - отчество) Настоящим, ________________________________________________________ (наименование банка, Акционерное общество «Банк Развития Казахстана» организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций) уведомляет об отсутствии информации по займам и условным обязательствам по состоянию на 1 __________ 20____ года. Первый руководитель (на период его отсутствия – лицо, его замещающее) ____________________________________________________ ______________ (фамилия, имя, при наличии - отчество) (подпись) Главный бухгалтер ______________________________________ __________ (фамилия, имя, при наличии - отчество) (подпись) Исполнитель: _______________________________ ________ _____________ (должность, фамилия, имя, при наличии - отчество)(подпись) (номер телефона) Дата подписания отчета «_____» __________ 20___ года. Место для печати

Примечание: Заполняется при наличии соответствующей информации по займам и условным обязательствам.

Приложение

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 28 апреля 2012 года № 174

Перечень нормативных правовых актов Республики Казахстан, признаваемых утратившими силу

1. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 ноября 2004 года № 333 «Об утверждении Правил представления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности для формирования кредитного регистра» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 3350);

2. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 мая 2005 года № 160 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 ноября 2004 года № 333 «Об утверждении Правил представления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности для формирования кредитного регистра» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 3709);

3. Пункт 9 приложения к постановлению Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 мая 2007 года № 155 «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам идентификационных номеров» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 4803, опубликованное в мае-июле 2007 года в Собрании актов центральных исполнительных и иных центральных государственных органов Республики Казахстан);

4. Пункт 10 приложения к постановлению Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 3 сентября 2010 года № 131 «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 6554).