Об утверждении Правил заключения накопительным пенсионным фондом договоров о пенсионном обеспечении

Об утверждении Правил заключения накопительным пенсионным фондом договоров о пенсионном обеспечении

      В соответствии с Законом Республики Казахстан от 28 декабря 2011 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской деятельности и финансовых организаций в части минимизации рисков» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

      1. Утвердить прилагаемые Правила заключения накопительным пенсионным фондом договоров о пенсионном обеспечении.

      2. Накопительным пенсионным фондам в срок до 1 мая 2012 года привести свою деятельность в соответствие с настоящим постановлением.

      3. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

      Председатель

      Национального Банка                        Г. Марченко

Утверждены

постановлением Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 24 февраля 2012 года № 82

Правила заключения накопительным пенсионным фондом договоров о пенсионном обеспечении

      Настоящие Правила заключения накопительным пенсионным фондом договоров о пенсионном обеспечении (далее – Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 20 июня 1997 года «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» (далее – Закон) и устанавливают порядок заключения накопительным пенсионным фондом (далее - Фонд) договоров о пенсионном обеспечении за счет обязательных, добровольных пенсионных и добровольных профессиональных пенсионных взносов в офисе или вне офиса Фонда.

      1. В Правилах используются следующие понятия:

      1) заключение договора о пенсионном обеспечении - мероприятия, осуществляемые работниками Фонда в рамках деятельности по привлечению пенсионных взносов и пенсионным выплатам, включающие оказание консультационных услуг физическим лицам по вопросам функционирования накопительной пенсионной системы и деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами, распространение информации о деятельности Фонда и (или) других субъектов накопительной пенсионной системы, в том числе рекламного характера, действия по подготовке к подписанию и подписанию договора о пенсионном обеспечении между представителем Фонда, с одной стороны, и вкладчиком (получателем), с другой стороны, в результате которых производится регистрация договора о пенсионном обеспечении;

      2) центральная база данных Фонда – автоматизированная система пенсионного учета, содержащая информацию о вкладчиках (получателях), индивидуальных пенсионных счетах вкладчиков (получателей) и операциям, проводимым по индивидуальным пенсионным счетам вкладчиков (получателей);

      3) офис Фонда - место нахождения накопительного пенсионного фонда, его филиалов и (или) иных подразделений (за исключением представительств);

      4) представитель Фонда - физическое лицо, имеющее соответствующие полномочия по заключению договора о пенсионном обеспечении от имени Фонда;

      5) почтовый адрес – фактический адрес, по которому находится офис Фонда.

      2. Организация работы офиса Фонда осуществляется в соответствии с приложением 1 к Правилам.

      3. Журнал учета договоров о пенсионном обеспечении, заключенных с Фондом, ведется на бумажном и (или) электронном носителях, заполняется по форме согласно приложению 2 к Правилам и соответствует следующим требованиям:

      1) журнал на бумажном носителе прошнуровывается и пронумеровывается, предпоследняя страница опечатывается печатью подразделения Фонда. По завершении использования журнал на бумажном носителе сдается в архив центрального (головного) офиса Фонда;

      2) журнал на электронном носителе обеспечивает автоматическую регистрацию времени внесения записей, связанных с заключением пенсионных договоров, с исключением возможности внесения изменений в ранее введенную запись.

      4. Заключение договора о пенсионном обеспечении за счет обязательных, добровольных и добровольных профессиональных пенсионных взносов в офисе Фонда осуществляется при личном обращении вкладчика и (или) получателя, или доверенного лица вкладчика и (или) получателя, не являющегося работником Фонда, на основании нотариально удостоверенной доверенности, при предоставлении документов, предусмотренных для данного договора постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 февраля 2009 года № 36 «Об утверждении типовых договоров о пенсионном обеспечении за счет обязательных, добровольных и добровольных профессиональных пенсионных взносов» (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5603).

      5. Работник Фонда при принятии документов вкладчика (получателя), являющегося физическим лицом:

      1) проверяет документ, удостоверяющий личность вкладчика (получателя);

      2) проверяет соответствие реквизитов в документе, удостоверяющем личность, с реквизитами, указанными в свидетельстве о присвоении социального индивидуального кода вкладчика (получателя);

      3) проверяет наличие регистрационного номера налогоплательщика или при наличии индивидуальный идентификационный номер;

      4) определяет принадлежность вкладчика (получателя) к лицам, имеющим право на пенсионное обеспечение в Республике Казахстан;

      5) проводит ознакомление вкладчика (получателя) с пенсионными правилами Фонда.

      6. Работник Фонда при принятии документов вкладчика, являющегося юридическим лицом, в дополнение к документам, указанным в подпунктах 1), 2) и 3) пункта 5 Правил, проверяет:

      1) наличие нотариально засвидетельствованной копии устава юридического лица;

      2) наличие нотариально засвидетельствованной копии справки или свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица;

      3) наличие оригинала распорядительного документа или приказа юридического лица о назначении руководителя юридического лица;

      4) при наличии оригинал доверенности от руководителя юридического лица на право подписания договора о пенсионном обеспечении от имени юридического лица;

      5) при наличии бизнес-идентификационный номер.

      7. Работник Фонда при отсутствии замечаний к пакету документов, представленному вкладчиком (получателем), осуществляет ввод всех реквизитов договора о пенсионном обеспечении в центральную базу данных Фонда для открытия индивидуального пенсионного счета вкладчику (получателю).

      8. После ввода реквизитов договора о пенсионном обеспечении в центральной базе данных Фонда в режиме реального времени договору о пенсионном обеспечении присваивается номер. Время совершения данной операции фиксируется в центральной базе данных Фонда.

      9. Договор о пенсионном обеспечении распечатывается посредством действующего программного обеспечения Фонда из центральной базы данных Фонда:

      1) за счет обязательных пенсионных взносов в двух экземплярах;

      2) за счет добровольных пенсионных взносов в пользу вкладчика в двух экземплярах;

      3) за счет добровольных пенсионных взносов в пользу третьих лиц в трех экземплярах;

      4) за счет добровольных профессиональных взносов в трех экземплярах.

      10. Представитель Фонда:

      1) предоставляет распечатанный договор о пенсионном обеспечении вкладчику (получателю) для проверки соответствия представленных вкладчиком (получателем) документов и для его подписания;

      2) удостоверяется в том, что договор о пенсионном обеспечении подписывается вкладчиком (получателем) собственноручно в офисе Фонда;

      3) после подписания вкладчиком (получателем) договора о пенсионном обеспечении проставляет подпись в графе «представитель Фонда» и скрепляет договор о пенсионном обеспечении печатью Фонда;

      4) снимает копии с представленного вкладчиком (получателем) пакета документов, проставляя на них отметку «Копия верна», с указанием своей фамилии, инициалов, должности и подписи. Допускается проставление отметки «Копия верна», фамилии, инициалов и должности в виде штампа, за исключением подписи, которая проставляется собственноручно.

      11. Оригинал договора о пенсионном обеспечении с подписями сторон сканируется, графический файл договора размещается в центральной базе данных Фонда. Время совершения операции по размещению графического файла договора о пенсионном обеспечении фиксируется в центральной базе данных Фонда.

      Время между присвоением номера индивидуального пенсионного счета и размещением графического файла договора о пенсионном обеспечении не превышает шестидесяти минут.

      12. Не допускается замена и удаление размещенных графических файлов договора о пенсионном обеспечении.

      13. Оригиналы документов и договор о пенсионном обеспечении вручаются представителем Фонда вкладчику (получателю).

      14. При заключении договора о пенсионном обеспечении вне офиса Фонда вкладчик (получатель) на основании документов, указанных в пунктах 5 и 6 Правил, в случае заключения договоров о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов заполняет два экземпляра договора о пенсионном обеспечении, в случае заключения договора о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных и добровольных профессиональных пенсионных взносов заполняет три экземпляра договора о пенсионном обеспечении в части указания реквизитов вкладчика (получателя).

      15. Вкладчик (получатель), являющийся физическим лицом, передает в Фонд подписанный договор о пенсионном обеспечении и копию документа, удостоверяющего личность вкладчика (получателя), вкладчик, являющийся юридическим лицом, передает копии распорядительного документа или приказа юридического лица о назначении руководителя юридического лица, при наличии – доверенность от руководителя юридического лица на право подписания договора о пенсионном обеспечении от имени юридического лица, документа, удостоверяющего личность представителя юридического лица, почтовой связью.

      16. Работник Фонда при получении договора о пенсионном обеспечении и документов, указанных в пункте 15 Правил:

      1) сверяет копии документов, удостоверяющих личность вкладчика (получателя), полученные от вкладчика (получателя), с реквизитами вкладчика (получателя) в договоре о пенсионном обеспечении;

      2) проверяет документ, удостоверяющий личность вкладчика (получателя);

      3) проверяет соответствие реквизитов в документе, удостоверяющем личность, с реквизитами, указанными в свидетельстве о присвоении социального индивидуального кода вкладчика (получателя);

      4) определяет принадлежность вкладчика и (или) получателя к лицам, имеющим право на пенсионное обеспечение в Республике Казахстан;

      5) проверяет наличие нотариально засвидетельствованной копии устава юридического лица;

      6) проверяет наличие нотариально засвидетельствованной копии справки или свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица;

      7) проверяет наличие распорядительного документа или приказа юридического лица о назначении руководителя юридического лица;

      8) проверяет при наличии доверенность руководителя юридического лица на право подписания договора о пенсионном обеспечении от имени юридического лица.

      17. При выявлении работником Фонда несоответствия подписанного вкладчиком (получателем) договора о пенсионном обеспечении требованиям законодательства Республики Казахстан о пенсионном обеспечении или наличия у вкладчика (получателя) действующего договора о пенсионном обеспечении с данным Фондом Фонд отказывает в заключении договора о пенсионном обеспечении с указанием причины отказа и уведомлением об отказе вкладчика (получателя).

      18. Работник Фонда при соответствии подписанного вкладчиком (получателем) договора о пенсионном обеспечении требованиям законодательства Республики Казахстан о пенсионном обеспечении:

      1) осуществляет ввод всех реквизитов договора о пенсионном обеспечении в центральную базу данных Фонда;

      2) регистрирует договор о пенсионном обеспечении и открывает индивидуальный пенсионный счет вкладчику (получателю);

      3) указывает в соответствующей графе договора о пенсионном обеспечении дату заключения договора о пенсионном обеспечении, номер договора о пенсионном обеспечении и индивидуального пенсионного счета вкладчика (получателя).

      19. Датой заключения договора о пенсионном обеспечении является дата регистрации договора о пенсионном обеспечении в центральной базе данных Фонда.

      20. Представитель Фонда после регистрации пенсионного договора проставляет подпись в графе «представитель Фонда» с оттиском печати.

      21. Фонд по договорам о пенсионном обеспечении, зарегистрированным в едином списке физических лиц, заключивших договор о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов, передает соответствующие экземпляр (экземпляры) вкладчику (получателю) через средства почтовой связи или через работника Фонда, экземпляр, предназначенный для Фонда, передает в архив Фонда. По договорам о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов, не прошедших регистрацию в едином списке физических лиц, заключивших договор о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов, уведомляет физическое лицо с указанием причины отказа центрального (головного) офиса Фонда.

Приложение 1

к Правилам заключения

накопительным пенсионным фондом

договоров о пенсионном обеспечении

Организация работы офиса Фонда

      1. Офис Фонда размещается в нежилом помещении, принадлежащем Фонду на праве собственности или на праве пользования, и соответствует следующим требованиям:

      1) является стационарным помещением, оборудованным рабочими местами, соответствующими требованиям пункта 2 настоящего приложения;

      2) копии лицензии Фонда на осуществление деятельности по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат и согласованных с уполномоченным органом пенсионных правил Фонда размещаются в местах, доступных для обозрения и ознакомления с ними;

      3) снабжен сейфом или металлическим шкафом для хранения печати Фонда;

      4) имеет почтовый адрес, указанный в пенсионных правилах Фонда, и (или) размещенный на интернет - ресурсе Фонда.

      2. Рабочее место работника Фонда соответствует следующим требованиям:

      1) персональный компьютер соединен с центральной базой данных Фонда в режиме реального времени;

      2) персональный компьютер имеет комплекс защиты, включающий в себя средства идентификации и аутентификации пользователей, а также средства обеспечения целостности и конфиденциальности данных.

      Центральная база данных Фонда предусматривает ведение электронных журналов учета пенсионных договоров.

      3. В целях информационной безопасности программное обеспечение офиса Фонда обеспечивает сохранность данных и возможность восстановления работы при появлении сбоев.

      4. Подразделение Фонда, размещенное в офисе Фонда, имеющее право на осуществление функций по заключению договоров о пенсионном обеспечении, соответствует следующим требованиям:

      1) количество работников Фонда составляет не менее двух человек, включая представителя Фонда;

      2) офис Фонда осуществляет дополнительные функции, связанные с обслуживанием вкладчиков (получателей), включающие прием документов на выплаты пенсионных накоплений, выдачу выписок о состоянии индивидуального пенсионного счета вкладчиков (получателей), внесения изменений реквизитов вкладчиков (получателей);

      3) подразделение имеет печать и журнал учета договоров о пенсионном обеспечении.

Приложение 2

к Правилам заключения

накопительным пенсионным фондом

договоров о пенсионном обеспечении

Форма

Журнал учета договоров

№

Рек­ви­зи­ты

вклад­чи­ка,

яв­ля­ю­ще­го­ся

фи­зи­че­ским

ли­цом

Рек­ви­зи­ты

вклад­чи­ка, яв­ля­ю­ще­го­ся юри­ди­че­ским ли­цом

Ме­сто

за­клю­че­ния

до­го­во­ра о

пен­си­он­ном

обес­пе-че­нии

(офис

Фон­да)

Ме­сто

за­клю­че­ния

до­го­во­ра о

пен­си­он­ном

обес­пе­че­нии

вне офи­са

Фон­да с

ука­за­ни­ем

фа­ми­лий,

имен,

от­честв (при

их на­ли­чии)

но­та­ри­уса

или иных,

лиц,

упол­но­мо-

чен­ных

За­ко­ном

Рес­пуб­ли­ки

Ка­зах­стан от

14 июля 1997

го­да «О

но­та­ри­а­те»

на

со­вер­ше­ние

но­та­ри­аль­ных

дей­ствий

Фа­ми­лия

Имя

От­че­ство (при на­ли­чии)

Да­та

рож-

де­ния

Но­та­ри­аль­но за­сви­де­тель­ство­ва­ния ко­пия уста­ва юри­ди­че­ско­го ли­ца

Но­та­ри­аль­но за­сви­де­тель­ство­ван­ная ко­пия справ­ки или сви­де­тель­ства о го­су­дар­ствен­ной ре­ги­стра­ции (пе­ре­ре­ги­стра­ции) юри­ди­че­ско­го ли­ца

Рас­по­ря­ди­тель­ный до­ку­мент

До­ве­рен­ность на пра­во под­пи­са­ния до­го­во­ра о пен­си­он­ном обес­пе­че­нии ру­ко­во­ди­те­ля юри­ди­че­ско­го ли­ца (при на­ли­чии)

Биз­нес-иден­ти­фи­ка­ци­он­ный но­мер (при на­ли­чии)

      продолжение таблицы

Но­мер

до­го­во­ра о

пен­си­он­ном

обес­пе-

че­нии

Вре­мя

за­клю­че­ния

до­го­во­ра о

пен­си­он­ном

обес­пе-

че­нии

Да­та

за­клю­че­ния

до­го­во­ра о

пен­си­он­ном

обес­пе­че­нии

Под­пись

вклад­чи­ка,

за­клю­чив­ше-

го до­го­вор

о

пен­си­он­ном

обес­пе­че­нии

Фа­ми­лия, имя, от­че­ство (при

на­ли­чии) и под­пись ра­бот­ни­ков

Фон­да, в при­сут­ствии ко­то­рых

за­клю­чен до­го­вор о пен­си­он­ном

обес­пе­че­нии

Фа­ми­лия, имя,

от­че­ство (при

на­ли­чии)

ра­бот­ни­ка

Фон­да

Под­пись

ра­бот-

ни­ка

Фон­да

Под­пись

ра­бот­ни­ка

Фон­да