О внесении изменений и дополнения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 декабря 2006 года № 295 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов"

О внесении изменений и дополнения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 декабря 2006 года № 295 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов"

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 28 декабря 2011 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской деятельности и финансовых организаций в части минимизации рисков», Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 декабря 2006 года № 295 «Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов» (зарегистрированное в Реестре нормативных правовых актов под № 4521), следующие изменения и дополнение:

заголовок изложить в следующей редакции:

«Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банков второго уровня (банковских холдингов), добровольную ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов»;

пункт 1 постановления изложить в следующей редакции:

«1. Утвердить прилагаемые Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банков второго уровня (банковских холдингов), добровольную ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов»;

в Правилах выдачи разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, утвержденных указанным постановлением:

заголовок изложить в следующей редакции:

«Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банков второго уровня (банковских холдингов), добровольную ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов»;

преамбулу изложить в следующей редакции:

«Настоящие Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банков второго уровня (банковских холдингов), добровольную ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов (далее – Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее - Закон) и от 4 июля 2003 года «О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» и определяют порядок выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банков второго уровня (банковских холдингов), добровольную ликвидацию банков второго уровня (далее - банк), а также порядок возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов.»;

заголовок главы 1 изложить в следующей редакции:

«1. Общие положения»;

пункт 1 изложить в следующей редакции:

«1. Ходатайство на получение разрешения на проведение добровольной реорганизации банка (банковского холдинга), представленное в Комитет по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального Банка Республики Казахстан (далее - уполномоченный орган), рассматривается в течение двух месяцев со дня со дня его принятия.

По результатам рассмотрения ходатайства государственный орган, осуществляющий государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций, выдает разрешение или отказывает в выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) или ликвидацию банка.»;

пункт 4 изложить в следующей редакции:

«4. Уполномоченный орган ведет реестр выданных разрешений на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) или ликвидацию банка по формам в соответствии с приложениями 1 и 2 к настоящим Правилам.»;

заголовок главы 2 изложить в следующей редакции:

«2. Порядок выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга)»;

пункт 5 изложить в следующей редакции:

«5. Банк (банковский холдинг) представляет в уполномоченный орган ходатайство о даче разрешения на его добровольную реорганизацию (слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование) по форме в соответствии с приложением 3 к настоящим Правилам с приложением документов, указанных в пункте 3 статьи 60 Закона.»;

дополнить пунктом 5-1 следующего содержания:

«5-1. В случае реорганизации банка путем преобразования в кредитное товарищество после принятия общим собранием акционеров банка решения о его реорганизации банк принимает меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, в порядке, предусмотренном главой 2-1 настоящих Правил, а также по возврату депозитов юридических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк, за исключением депозитов участников создаваемого кредитного товарищества.

Реорганизуемый банк осуществляет меры по досрочному исполнению обязательств по ранее заключенным договорам банка, либо расторжению данных договоров.

После проведения мероприятий, указанных в частях первой и второй настоящего пункта, реорганизуемый банк обращается с ходатайством в уполномоченный орган о выдаче разрешения на его реорганизацию путем преобразования в кредитное товарищество с приложением документов, указанных в подпункте 1-1) пункта 8 настоящих Правил, в том числе в отношении депозитов юридических лиц, а также документов, подтверждающих выполнение требований настоящего пункта.»;

пункт 7 изложить в следующей редакции:

«7. Отказ в выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) производится по основаниям, предусмотренным статьей 61 Закона.»;

заголовок главы 2-1 изложить в следующей редакции:

«2-1. Порядок возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов»;

пункт 7-3 изложить в следующей редакции:

«7-3. Процедура возврата депозитов физических лиц и принятия заявления от депозиторов о переводе депозитов в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, по выбору банка, осуществляется в течение двадцати календарных дней со дня публикации объявления.

Возврат депозитов физических лиц осуществляется в срок не более трех рабочих дней со дня представления заявления о возврате депозита.

Отсутствие письменного возражения депозиторов в течение десяти календарных дней со дня публикации объявления рассматривается как согласие депозитора на перевод депозита.»;

пункт 7-8 изложить в следующей редакции:

«7-8. При оформлении акта приема-передачи депозитов физических лиц в нем указываются следующие сведения:

1) размер обязательств банка по депозитам физических лиц на дату перевода;

2) список депозиторов - физических лиц в разрезе филиалов добровольно ликвидируемого банка, которые содержат следующую информацию:

индивидуальный идентификационный код (номер банковского счета) депозитора;

фамилия, имя, отчество (при наличии), дата рождения депозитора;

номер документа, удостоверяющего личность депозитора и сведения о государственном органе, его выдавшем, дата выдачи;

регистрационный номер налогоплательщика или индивидуальный идентификационный номер;

юридический адрес, место жительства депозитора;

дата заключения и номер договора банковского счета и (или) банковского вклада, срок действия договора;

ставки вознаграждения по вкладу;

сумма депозита и начисленные и полученные депозитором суммы вознаграждения по вкладу;

3) количество передаваемых дел (документов).»;

заголовок главы 3 изложить в следующей редакции:

«3. Порядок выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банка»;

пункты 10 и 11 изложить в следующей редакции:

«10. Отказ в выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка производится по основаниям, предусмотренным статьей 69 Закона.

11. При получении разрешения на добровольную ликвидацию банк возвращает ранее выданные подлинники лицензий на право осуществления банковских и иных операций в течение десяти рабочих дней с даты вступления в силу данного решения государственного органа, осуществляющего государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.»;

главу 4 исключить;

приложение 1 изложить в редакции согласно приложению 1 к настоящему постановлению;

правый верхний угол приложения 2 изложить в следующей редакции:

«Приложение 2

к Правилам выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банков второго уровня (банковских холдингов), добровольную ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов

Форма»;

приложение 3 изложить в редакции согласно приложению 2 к настоящему постановлению;

правый верхний угол приложения 4 изложить в следующей редакции:

«Приложение 4

к Правилам выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банков второго уровня (банковских холдингов), добровольную ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов

Форма»;

Председателю Комитета по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального Банка Республики Казахстан».

2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Председатель Национального Банка

Г. Марченко

Приложение 1

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 24 февраля 2012 года № 55

Приложение 1

к Правилам выдачи

разрешения на добровольную

реорганизацию банков второго

уровня (банковских холдингов),

добровольную ликвидацию банков

второго уровня, а также возврата

депозитов физических лиц, их

перевода в другой банк,

являющийся участником системы

обязательного гарантирования

депозитов

Форма

Реестр уполномоченного органа по учету выданных разрешений на добровольную реорганизацию банков второго уровня (банковских холдингов)

№

На­име­но­ва­ние

бан­ка

(бан­ков­ско­го

хол­дин­га)

Да­та и но­мер

про­то­ко­ла об­ще­го

со­бра­ния

ак­ци­о­не­ров

(участ­ни­ков)

бан­ков

(бан­ков­ских

хол­дин­гов)

Да­та и но­мер

раз­ре­ше­ния на

доб­ро­воль­ную

ре­ор­га­ни­за­цию

бан­ка

(бан­ков­ско­го

хол­дин­га)

На­име­но­ва­ние

юри­ди­че­ско­го

юри­ди­че­ских ли­ца

(лиц),

об­ра­зу­ю­ще­го­ся

(об­ра­зу­ю­щих­ся)

в ре­зуль­та­те

ре­ор­га­ни­за­ции

бан­ка

(бан­ков­ско­го

хол­дин­га)

Вид

де­я­тель­но­сти

юри­ди­че­ско­го

(юри­ди­че­ских)

ли­ца (лиц),

об­ра­зу­ю­ще­го­ся

(об­ра­зу­ю­щих­ся)

в ре­зуль­та­те

ре­ор­га­ни­за­ции

бан­ка

(бан­ков­ско­го

хол­дин­га)

Приложение 2

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 24 февраля 2012 года № 55

Приложение 3

к Правилам выдачи

разрешения на добровольную

реорганизацию банков второго

уровня (банковских холдингов),

добровольную ликвидацию банков

второго уровня, а также возврата

депозитов физических лиц,

их перевода в другой

банк, являющийся участником

системы обязательного гарантирования

депозитов

Форма

№ ____ дата ________

Председателю

Комитета по контролю и

надзору финансового рынка

и финансовых организаций

Национального Банка

Республики Казахстан

ХОДАТАЙСТВО на получение разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга)

___________________________________________________________________ (наименование заявителя)

просит в соответствии с решением общего собрания акционеров банка (банковского холдинга)

№ ____ от «____» _______________ _____ года, ______________________ (место проведения)

выдать разрешение на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) посредством (слияния, присоединения, разделения, выделения, преобразования) (нужное подчеркнуть) в _________________________________________________________________ (юридического(их) лица (лиц), образующегося(-ихся) в результате реорганизации банка (банковского холдинга))

Банк (банковский холдинг) полностью отвечает за достоверность прилагаемых к ходатайству документов и сведений, а также своевременное представление уполномоченному органу дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением ходатайства.

Прилагаемые документы (указать поименный перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому):

Уполномоченное лицо от акционеров банка (фамилия, имя, отчество (при наличии), ссылка на документ, являющийся основанием получения названных полномочий).

___________________________ ___________ (подпись) печать