Об утверждении Правил представления сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег

Об утверждении Правил представления сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег

       В соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

       1. Утвердить прилагаемые Правила представления сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег.

       2. Настоящее постановление вводится в действие с 1 февраля 2011 года.

      3. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившим силу постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 3 февраля 2005 года № 21 "Об утверждении Инструкции по составлению и представлению сведений по платежным карточкам" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 3495).

      4. Департаменту платежных систем (Мусаев Р.Н.):

      1) совместно с Юридическим департаментом (Уртембаев А.К.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

      2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления довести его до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата, территориальных филиалов и представительства Национального Банка Республики Казахстан, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана", Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, банков второго уровня, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций и акционерного общества "Банк Развития Казахстана".

      5. Департаменту организационной работы, внешних и общественных связей (Терентьев А.Л.) в трехдневный срок со дня получения от Департамента платежных систем заявки на опубликование принять меры к опубликованию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

      6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Альжанова Б.А.

Пред­се­да­тель На­ци­о­наль­но­го Бан­ка

Г. Мар­чен­ко

Утвер­жде­ны по­ста­нов­ле­ни­ем Прав­ле­ния На­ци­о­наль­но­го Бан­ка Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан от 29 мар­та 2010 го­да № 16

Правила представления сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег

       1. Настоящие Правила представления сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег (далее – настоящие Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан" и устанавливают порядок представления в Национальный Банк Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег, банками второго уровня Республики Казахстан, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и акционерным обществом "Банк Развития Казахстана" (далее - банки).

       2. В настоящих Правилах используются понятия, предусмотренные Законами Республики Казахстан от 29 июня 1998 года "О платежах и переводах денег", от 11 января 2007 года "Об информатизации", постановлениями Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2000 года № 331 "Об утверждении Правил выпуска и использования платежных карточек в Республике Казахстан", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1260, от 27 октября 2006 года № 106 "Об утверждении Правил организации обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под 4468, от 28 марта 2008 года № 18 "Об утверждении Правил предоставления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5189, а также следующие понятия:

      1) банковский киоск - электронно-механическое устройство с компьютерной клавиатурой, предназначенное для получения в режиме самообслуживания путем соединения с информационной системой банка или путем доступа к интернет-ресурсу информационно-банковских услуг, включая проведение операций по выдаче (приему) наличных денег, платежей и переводов денег, конвертации валют и иных видов банковских операций, в том числе с использованием платежных карточек, а также для составления документов, подтверждающих факт проведения соответствующих операций;

      2) сеть обслуживания банка - совокупность электронно-механических устройств, находящихся во владении банка и используемых при оказании электронных банковских услуг;

      3) сеть обслуживания другого банка - совокупность электронно-механических устройств, находящихся во владении любого другого банка, и используемых при оказании электронных банковских услуг;

      4) импринтер - механическое устройство для оформления слипов путем выполнения оттиска лицевой стороны платежной карточки на слипе;

      5) система удаленного доступа - канал связи с банком для передачи платежных и иных сообщений;

      6) поддельная платежная карточка - частично или полностью подделанная платежная карточка, изготовленная незаконным путем;

      7) двойной прокат - оформление нескольких чеков по одной операции, осуществленной с использованием платежной карточки;

      8) дополнительная платежная карточка - платежная карточка, эмитированная на имя доверенного лица клиента;

      9) дебетная платежная карточка с кредитным лимитом - дебетная платежная карточка, по которой в соответствии с договором на выдачу и обслуживание платежной карточки либо по заявлению держателя платежной карточки предоставляется возможность осуществления платежей в пределах суммы займа, предоставленного эмитентом;

      10) терминал моментальной оплаты – сенсорное устройство, предназначенное для проведения платежей и зачисления денег на банковский счет путем взноса наличных денег, получения в режиме самообслуживания информационно-банковских услуг, а также для составления документов, подтверждающих факт проведения соответствующих операций;

      11) основная платежная карточка - платежная карточка, держателем которой является клиент;

      12) POS-терминал - электронно-механическое устройство, посредством которого с использованием платежных карточек и соединения с информационной системой банка осуществляется оплата за товары или услуги, в том числе банку, в котором установлен POS-терминал, а также выдача наличных денег;

      13) процессинговый центр – оператор, осуществляющий процессинг по операциям с платежными карточками и иные функции, предусмотренные договорами с участниками системы платежных карточек;

      14) торговая точка - месторасположение POS-терминала, установленного для осуществления оплаты за товары и услуги;

      15) мошеннические операции с использованием платежных карточек - незаконные безналичные платежи, переводы денег и/или операции по выдаче наличных денег с использованием платежной карточки, ее реквизитов, поддельной платежной карточки или иного незаконного способа, совершенные держателем платежной карточки или третьим лицом;

      16) идентификационный номер платежной карточки - комбинация цифр на платежной карточке, применяемая эмитентом в целях идентификации данной платежной карточки.

       3. Сведения по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег, включают:

      1) сведения о количестве электронных терминалов по форме № 1 согласно приложению 1 к Правилам;

      2) сведения о количестве платежных карточек в обращении по форме № 2 согласно приложению 2 к Правилам;

      3) сведения о количестве и объемах операций по выдаче наличных денег с использованием платежных карточек по форме № 3 согласно приложению 3 к Правилам;

      4) сведения о количестве и объемах операций по форме № 4 согласно приложению 4 к Правилам;

      5) сведения о количестве и объемах операций в разрезе регионов по форме № 5 согласно приложению 5 к Правилам;

      6) сведения об объемах мошеннических операций с использованием платежных карточек по форме № 6 согласно приложению 6 к Правилам;

      7) сведения о количестве агентов эмитента электронных денег и владельцев электронных денег по форме № 7 согласно приложению 7 к Правилам;

      8) сведения о количестве и объемах операций, проведенных с использованием электронных денег, по форме № 8 согласно приложению 8 к Правилам;

      9) сведения о количестве электронных денег в обращении и о количестве и объемах операций по выпуску и погашению электронных денег по форме № 9 согласно приложению 9 к Правилам;

      10) сведения о количестве и объемах операций по приобретению и реализации электронных денег агентами эмитента электронных денег по форме № 10 согласно приложению 10 к Правилам;

      11) сведения об остатках денег на банковских счетах, по которым осуществляются операции с использованием платежных карточек, по форме № 11 согласно приложению 11 к Правилам;

      12) сведения о процессинговом центре и взаимодействии с другими банками по форме № 12 согласно приложению 12 к Правилам.

       4. Банки представляют в Национальный Банк сведения:

      1) предусмотренные подпунктами 1) - 5) и 11) пункта 3 Правил - ежемесячно не позднее 7 числа месяца, следующего за отчетным месяцем;

      2) предусмотренные подпунктами 6) - 10) пункта 3 Правил - ежеквартально не позднее 7 числа месяца, следующего за отчетным кварталом;

      3) предусмотренные подпунктом 12) пункта 3 Правил – в течение десяти рабочих дней со дня изменения одного из условий формы № 12 согласно приложению 12 к Правилам.

       5. Эмитенты платежных карточек представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 1) - 6) и 11) пункта 3 Правил.

       5-1. Эмитенты электронных денег представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 7), 8), 9) и 10) пункта 3 настоящих Правил.

       6. Эквайеры, не являющиеся эмитентами платежных карточек, представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 1), 3)-5) пункта 3 настоящих Правил.

      7. Банк, получивший в пользование POS-терминалы и/или импринтеры от других банков, и заключивший договоры на обслуживание платежных карточек с предпринимателями, представляет в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 1), 3)-5) пункта 3 настоящих Правил.

      8. Банк, получивший в пользование банкоматы и банковские киоски, от других банков, представляет в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 1), 3)-5) пункта 3 настоящих Правил.

      9. Банки Республики Казахстан, распространяющие платежные карточки, выпущенные эмитентами - нерезидентами Республики Казахстан, представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктом 2) пункта 3 настоящих Правил.

      10. Банки, не являющиеся эмитентами и/или эквайерами платежных карточек, предоставляющие клиентам электронные банковские услуги через электронные терминалы и системы удаленного доступа, представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 1), 4) и 5) пункта 3 настоящих Правил.

      11. Банки, в том числе осуществляющие процессинг, в сети обслуживания которых в отчетном периоде обслуживались держатели платежных карточек других банков, представляют эмитентам данных платежных карточек сведения, предусмотренные подпунктами 3)-6) пункта 3 настоящих Правил.

      11-1. Банки, указанные в пунктах 5 и 6 - 9 Правил, представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктом 12) пункта 3 Правил.

       12. В случае если операция совершается в иностранной валюте сведения по ней представляются в пересчете на тенге по рыночному курсу обмена валют на момент совершения операции.

      13. Сведения по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, представляются в Национальный Банк электронным способом в форматах передачи информации, установленных Национальным Банком.

      14. Исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 11.07.2014 № 105 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

При­ло­же­ние 1 к Пра­ви­лам пред­став­ле­ния све­де­ний по пла­те­жам и пе­ре­во­дам де­нег, осу­ществ­лен­ным че­рез элек­трон­ные тер­ми­на­лы и си­сте­мы уда­лен­но­го до­сту­па, а та­к­же с ис­поль­зо­ва­ни­ем элек­трон­ных де­нег

Фор­ма № 1

Сведения о количестве электронных терминалов

________________________________ наименование банка

на "_____" ________________ 20___ год число месяц

На­име­но­ва­ние об­ла­сти, сто­ли­цы, го­ро­да рес­пуб­ли­кан­ско­го зна­че­ния

Ко­ли­че­ство

POS-тер­ми­на­лов (еди­ниц)

Ко­ли­че­ство им­прин­те­ров (еди­ниц)

Ко­ли­че­ство бан­ко­ма­тов (еди­ниц)

в бан­ках

у пред­при­ни­ма­те­лей

в бан­ках

у пред­при­ни­ма­те­ле

с функ­ци­ей вы­да­чи на­лич­ных де­нег

с функ­ци­ей вы­да­чи и при­е­ма на­лич­ных де­нег

1

2

3

4

5

6

7

Ак­мо­лин­ская

Ак­тю­бин­ская

Ал­ма­тин­ская

Аты­ра­ус­кая

Во­сточ­но-Ка­зах­стан­ская

Жам­был­ская

За­пад­но-Ка­зах­стан­ская

Ка­ра­ган­дин­ская

Ко­ста­най­ская

Кы­зы­лор­дин­ская

Ман­ги­ста­ус­кая

Пав­ло­дар­ская

Се­ве­ро-Ка­зах­стан­ская

Юж­но-Ка­зах­стан­ская

го­род Ал­ма­ты

го­род Аста­на

      Продолжение таблицы

Ко­ли­че­ство

бан­ков­ских ки­ос­ков (еди­ниц)

Ко­ли­че­ство тор­го­вых то­чек (еди­ниц)

Ко­ли­че­ство пред­при­ни­ма­те­лей (еди­ниц)

Ко­ли­че­ство тер­ми­на­лов мо­мен­таль­ной опла­ты (еди­ниц)

без воз­мож­но­сти ис­поль­зо­ва­ния пла­теж­ных кар­то­чек

с воз­мож­но­стью ис­поль­зо­ва­ния пла­теж­ных кар­то­чек

с

воз­мож­но­стью ис­поль­зо­ва­ния пла­теж­ных кар­то­чек и с функ­ци­ей при­е­ма (вы­да­чи) на­лич­ных де­нег

8

9

10

11

12

13

Руководитель _______________________________ (Фамилия, Имя, Отчество) Исполнитель ________________________________ _________________ (Фамилия, Имя, Отчество) телефон "___" _______________ 20__ год

      Пояснения по заполнению Сведений

      1. Сведения о количестве электронных терминалов, предусмотренные графами 2-13 настоящих Сведений, указываются по месту их нахождения на последнюю дату отчетного месяца.

      2. В графах 2 и 3 указывается количество POS-терминалов банка в разбивке по месту нахождения (в банках или у предпринимателей).

      3. В графах 4 и 5 указывается количество импринтеров банка в разбивке по месту нахождения (в банках или у предпринимателей).

      4. В графах 6 и 7 указывается количество банкоматов банка в разбивке по функциональным возможностям.

      5. В графах 8, 9 и 10 указывается количество банковских киосков в разбивке по функциональным возможностям.

      6. В графе 11 указывается количество торговых точек, в которых установлены POS-терминалы

      7. В графе 12 указывается количество предпринимателей, заключивших договор с эквайером на обслуживание платежных карточек.

      8. В графе 13 указывается количество терминалов моментальной оплаты банка на последнюю дату отчетного месяца.

При­ло­же­ние 2 к Пра­ви­лам пред­став­ле­ния све­де­ний по пла­те­жам и пе­ре­во­дам де­нег, осу­ществ­лен­ным че­рез элек­трон­ные тер­ми­на­лы и си­сте­мы уда­лен­но­го до­сту­па, а та­к­же с ис­поль­зо­ва­ни­ем элек­трон­ных де­нег

Фор­ма № 2

Сведения о количестве платежных карточек в обращении

_________________________________ наименование банка на "_____" ________________ 20___ год число месяц

На­име­но­ва­ние об­ла­сти, сто­ли­цы, го­ро­да рес­пуб­ли­кан­ско­го зна­че­ния

На­име­но­ва­ние си­сте­мы пла­теж­ной кар­точ­ки

Ко­ли­че­ство пла­теж­ных кар­то­чек в об­ра­ще­нии (еди­ниц)

де­бет­ные

де­бет­ные с кре­дит­ным ли­ми­том

кре­дит­ные

пред­опла­чен­ные

1

2

3

4

5

6

Ак­мо­лин­ская

Ак­тю­бин­ская

Ал­ма­тин­ская

Аты­ра­ус­кая

Во­сточ­но-

Ка­зах­стан­ская

Жам­был­ская

За­пад­но-

Ка­зах­стан­ская

Ка­ра­ган­дин­ская

Ко­ста­най­ская

Кы­зы­лор­дин­ская

Ман­ги­ста­ус­кая

Пав­ло­дар­ская

Се­ве­ро-

Ка­зах­стан­ская

Юж­но-Ка­зах­стан­ская

го­род Ал­ма­ты

го­род Аста­на

за пре­де­ла­ми Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан

      продолжение таблицы

Ко­ли­че­ство ис­поль­зо­ван­ных пла­теж­ных кар­то­чек (еди­ниц)

Ко­ли­че­ство дер­жа­те­лей пла­теж­ных кар­то­чек (че­ло­век)

де­бет­ные

де­бет­ные с кре­дит­ным ли­ми­том

кре­дит­ные

пред­опла­чен­ные

7

8

9

10

11

Руководитель _____________________________ (Фамилия, Имя, Отчество) Исполнитель ______________________________ _________________ (Фамилия, Имя, Отчество) телефон "___" _______________ 20__ год

      Пояснения по заполнению Сведений

      1. В графе 2 указывается наименование системы платежной карточки, по которой представляются Сведения.

      2. В графах 3-6 указывается количество выпущенных в обращение платежных карточек на последнюю дату отчетного месяца с учетом основных и дополнительных платежных карточек.

      3. В графах 7-10 указывается количество платежных карточек, которые использовались в отчетном месяце для проведения операций и получения информационно-банковских услуг с учетом основных и дополнительных платежных карточек. Платежная карточка, используемая в отчетном месяце несколько раз, указывается единожды.

      4. В графах 11 указывается количество держателей платежных карточек на последнюю дату отчетного месяца. В случае наличия у одного держателя нескольких платежных карточек, такой держатель указывается единожды.

      5. В строке "за пределами Республики Казахстан" указываются сведения по платежным карточкам, распространенным банком за рубежом.

При­ло­же­ние 3 к Пра­ви­лам пред­став­ле­ния све­де­ний по пла­те­жам и пе­ре­во­дам де­нег, осу­ществ­лен­ным че­рез элек­трон­ные тер­ми­на­лы и си­сте­мы уда­лен­но­го до­сту­па, а та­к­же с ис­поль­зо­ва­ни­ем элек­трон­ных де­нег

Фор­ма № 3

Сведения о количестве и объемах операций по выдаче наличных денег с использованием платежных карточек

____________________________________ наименование банка за ______________________ 20___ год месяц

Сре­да про­ве­де­ния опе­ра­ции

На­име­но­ва­ние си­сте­мы пла­теж­ной кар­точ­ки

При­знак опе­ра­ции

Си­сте­ма/ка­нал свя­зи

Опе­ра­ции по вы­да­че на­лич­ных де­нег

ко­ли­че­ство (еди­ниц)

сум­ма (ты­сяч тен­ге)

1

2

3

4

5

6

Руководитель _________________________ (Фамилия, Имя, Отчество)

Исполнитель _________________________ _________________ (Фамилия, Имя, Отчество) телефон "___" _______________ 20__ год

      Пояснения по заполнению Сведений

      1. Сведения о количестве и объемах операций по выдаче наличных денег с использованием платежных карточек представляются по банку в целом.

      2. В графе 1 указывается соответствующая среда проведения операции:

      1) банкомат;

      2) POS-терминал;

      3) импринтер;

      4) банковский киоск.

      3. В графе 2 указывается наименование системы платежной карточки, по которой представляются Сведения.

      4. В графе 3 указывается признак, соответствующий операции (на момент списания денег с банковского счета), по которой представляются Сведения:

      І - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в собственной сети;

      II - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в сети другого банка Республики Казахстан;

      III - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в сети другого банка за пределами Республики Казахстан;

      IV - операции, совершенные в собственной сети банка с использованием платежных карточек других банков Республики Казахстан;

      V - операции, совершенные в собственной сети банка с использованием платежных карточек эмитентов-нерезидентов Республики Казахстан.

      5. Графа 4 заполняется по операциям с использованием платежных карточек международных платежных систем с признаками операции II, III, IV и V, установленными пунктом 4 Сведений. В графе 4 указываются следующие данные:

      1) в случае проведения операции между пользователями одного процессингового центра указывается канал связи – "1PC";

      2) в случае проведения операции между пользователями разных процессинговых центров, без участия международной платежной системы, указывается канал связи - "H2H";

      3) в случае проведения операции между пользователями разных процессинговых центров через международную платежную систему, указывается наименование данной системы.

      6. В графах 5 и 6 указывается количество и сумма проведенных операций по выдаче наличных денег по платежным карточкам в соответствии с условиями, установленными пунктами 1-5 Сведений.

При­ло­же­ние 4 к Пра­ви­лам пред­став­ле­ния све­де­ний по пла­те­жам и пе­ре­во­дам де­нег, осу­ществ­лен­ным че­рез элек­трон­ные тер­ми­на­лы и си­сте­мы уда­лен­но­го до­сту­па, а та­к­же с ис­поль­зо­ва­ни­ем элек­трон­ных де­нег

Фор­ма № 4

Сведения о количестве и объемах операций

_________________________________ наименование банка

за ________________ 20___ год месяц

Вид опе­ра­ции

Сре­да про­ве­де­ния опе­ра­ции

С ис­поль­зо­ва­ни­ем пла­теж­ной кар­точ­ки или ее рек­ви­зи­тов

на­име­но­ва­ние си­сте­мы пла­теж­ной кар­точ­ки

при­знак опе­ра­ции

си­сте­ма/ка­нал свя­зи

ко­ли­че­ство опе­ра­ций (еди­ниц)

сум­ма (ты­сяч тен­ге)

1

2

3

4

5

6

7

      продолжение таблицы

Без ис­поль­зо­ва­ния пла­теж­ной кар­точ­ки пу­тем взно­са на­лич­ных де­нег

Без ис­поль­зо­ва­ния пла­теж­ной кар­точ­ки пу­тем пе­ре­во­да де­нег с бан­ков­ско­го сче­та

ко­ли­че­ство опе­ра­ций (еди­ниц)

сум­ма (ты­сяч тен­ге)

ко­ли­че­ство опе­ра­ций (еди­ниц)

сум­ма (ты­сяч тен­ге)

8

9

10

11

Руководитель _________________________ (Фамилия, Имя, Отчество) Исполнитель _________________________ _________________ (Фамилия, Имя, Отчество) телефон "___" _______________ 20__ год

      Пояснения по заполнению Сведений

      1. Сведения о количестве и объемах операций представляются по безналичным платежам и переводам денег, осуществленным с использованием платежной карточки или ее реквизитов, а также без использования платежных карточек путем взноса наличных денег через электронные терминалы, перевода денег с банковского счета посредством использования электронных терминалов и систем удаленного доступа.

      2. В графе 1 указываются следующие виды операций:

      1) оплата товаров и нематериальных ценностей;

      2) оплата коммунальных услуг;

      3) оплата услуг операторов сотовой связи;

      4) оплата услуг Акционерного общества "Казахтелеком";

      5) оплата кабельного телевидения;

      6) налоговые платежи;

      7) таможенные платежи;

      8) страхование;

      9) выдача займов;

      10) погашение займов;

      11) размещение вкладов, по которым начисляется вознаграждение;

      12) снятие вкладов, по которым начисляется вознаграждение;

      13) переводы с одного банковского счета клиента на другой банковский счет;

      14) пополнение банковского счета путем взноса наличных денег;

      15) иные виды платежей и переводов денег.

      3. В графе 2 указывается соответствующая среда проведения операции:

      При использовании платежной карточки или ее реквизитов:

      1) банкомат;

      2) POS-терминал;

      3) импринтер;

      4) банковский киоск;

      5) интернет-ресурс;

      6) мобильный телефон;

      7) иное устройство или система удаленного доступа (наименование).

      Без использования платежной карточки:

      1) банковский киоск;

      2) интернет-ресурс;

      3) мобильный телефон;

      4) терминал моментальной оплаты;

      5) иное устройство или система удаленного доступа (наименование).

      4. В графах 3-7 указываются сведения по безналичным платежам и переводам денег с использованием платежной карточки или ее реквизитов.

      5. В графе 3 указывается наименование системы платежной карточки, по которой представляются Сведения.

      6. В графе 4 указывается признак, соответствующий операции (на момент списания денег с банковского счета), по которой представляются Сведения:

      І - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в собственной сети;

      II - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в сети другого банка Республики Казахстан;

      III - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в сети другого банка за пределами Республики Казахстан;

      IV - операции, совершенные в собственной сети банка с использованием платежных карточек других банков Республики Казахстан;

      V - операции, совершенные в собственной сети банка с использованием платежных карточек эмитентов-нерезидентов Республики Казахстан.

      7. Графа 5 заполняется по операциям с использованием платежных карточек международных платежных систем с признаками операции II, III, IV и V, установленными пунктом 6 Сведений. В графе 5 указываются следующие данные:

      1) в случае проведения операции между пользователями одного процессингового центра указывается канал связи – "1PC";

      2) в случае проведения операции между пользователями разных процессинговых центров, без участия международной платежной системы, указывается канал связи - "H2H";

      3) в случае проведения операции между пользователями разных процессинговых центров через международную платежную систему, указывается наименование данной системы.

      8. В графах 6 и 7 указывается количество и сумма проведенных безналичных платежей и переводов денег с использованием платежной карточки или ее реквизитов в соответствии с условиями, установленными пунктами 1-7 Сведений.

      9. В графах 8 и 9 указывается количество и сумма операций, осуществленных без использования платежных карточек путем взноса наличных денег через электронные терминалы, в соответствии с условиями, установленными пунктами 1 и 3 Сведений.

      10. В графах 10 и 11 указывается количество и сумма безналичных платежей и переводов денег, осуществленных без использования платежных карточек путем перевода денег с банковского счета посредством использования электронных терминалов и систем удаленного доступа, в соответствии с условиями, установленными пунктами 1 и 3 Сведений.

При­ло­же­ние 5 к Пра­ви­лам пред­став­ле­ния све­де­ний по пла­те­жам и пе­ре­во­дам де­нег, осу­ществ­лен­ным че­рез элек­трон­ные тер­ми­на­лы и си­сте­мы уда­лен­но­го до­сту­па, а та­к­же с ис­поль­зо­ва­ни­ем элек­трон­ных де­нег

Фор­ма № 5

Сведения о количестве и объемах операций в разрезе регионов

__________________________________ наименование банка за ________________ 20___ год месяц

На­име­но­ва­ние об­ла­сти, сто­ли­цы, го­ро­да рес­пуб­ли­кан­ско­го зна­че­ния

Сре­да про­ве­де­ния опе­ра­ции

С ис­поль­зо­ва­ни­ем пла­теж­ной кар­точ­ки

без­на­лич­ные пла­те­жи и пе­ре­во­ды де­нег

опе­ра­ции по вы­да­че на­лич­ных де­нег

ко­ли­че­ство опе­ра­ций (еди­ниц)

сум­ма ты­сяч тен­ге)

ко­ли­че­ство опе­ра­ций (еди­ниц)

сум­ма (ты­сяч тен­ге)

1

2

3

4

5

6

Ак­мо­лин­ская

Ак­тю­бин­ская

Ал­ма­тин­ская

Аты­ра­ус­кая

Во­сточ­но-Ка­зах­стан­ская

Жам­был­ская

За­пад­но-Ка­зах­стан­ская

Ка­ра­ган­дин­ская

Ко­ста­най­ская

Кы­зы­лор­дин­ская

Ман­ги­ста­ус­кая

Пав­ло­дар­ская

Се­ве­ро-Ка­зах­стан­ская

Юж­но-Ка­зах­стан­ская

го­род Ал­ма­ты

го­род Аста­на

      продолжение таблицы

Без ис­поль­зо­ва­ния пла­теж­ной кар­точ­ки пу­тем взно­са на­лич­ных де­нег

Без ис­поль­зо­ва­ния пла­теж­ной кар­точ­ки пу­тем пе­ре­во­да де­нег с бан­ков­ско­го сче­та

ко­ли­че­ство опе­ра­ций (еди­ниц)

сум­ма (ты­сяч тен­ге)

ко­ли­че­ство опе­ра­ций (еди­ниц)

сум­ма (ты­сяч тен­ге)

7

8

9

10

Руководитель _________________________ (Фамилия, Имя, Отчество) Исполнитель ________________________ _________________ (Фамилия, Имя, Отчество) телефон "___" _______________ 20__ год

      Пояснения по заполнению Сведений

      1. Сведения о количестве и объемах операций в разрезе регионов представляются по безналичным платежам и переводам денег, а также операциям по выдаче наличных денег, осуществленным с использованием платежных карточек, а также без их использования путем взноса наличных денег через электронные терминалы, переводам денег с банковского счета посредством использования электронных терминалов и систем удаленного доступа.

      2. Сведения указываются по месту нахождения оборудования, с использованием которого была осуществлена операция. В случае проведения операции через интернет-ресурс, мобильный телефон или иную систему удаленного доступа, сведения указываются по месту текущего ведения банковского счета клиента в информационной системе банка.

      3. В графе 2 указывается соответствующая среда проведения операции:

      При использовании платежных карточек:

      1) банкомат;

      2) POS-терминал;

      3) импринтер;

      4) банковский киоск;

      5) интернет-ресурс;

      6) мобильный телефон;

      7) иное устройство или система удаленного доступа (наименование).

      Без использования платежных карточек:

      1) банковский киоск;

      2) интернет-ресурс;

      3) мобильный телефон;

      4) иное устройство или система удаленного доступа (наименование).

      4. В графах 3-6 указываются количество и сумма операций по безналичным платежам и переводам денег, а также операциям по выдаче наличных денег с использованием платежных карточек. Количество и сумма операций, предусмотренные указанными графами, рассчитываются путем суммирования количества и суммы операций, по следующим признакам операции (на момент списания денег с банковского счета):

      І - операции, совершенные в сети обслуживания банка с использованием платежных карточек, выпущенных банком;

      IV - операции, совершенные в сети обслуживания банка с использованием платежных карточек, выпущенных эмитентами Республики Казахстан, за исключением платежных карточек банка;

      V - операции, совершенные в сети обслуживания банка с использованием платежных карточек, выпущенных эмитентами-нерезидентами Республики Казахстан, а также распространяемых банками Республики Казахстан, эмитентами которых являются нерезиденты Республики Казахстан.

      5. В графах 7 и 8 указывается количество и сумма платежей, осуществленных без использования платежных карточек путем взноса наличных денег через электронные терминалы.

      6. В графах 9 и 10 указывается количество и сумма безналичных платежей и переводов денег, осуществленных без использования платежных карточек путем перевода денег с банковского счета посредством использования электронных терминалов и систем удаленного доступа.

При­ло­же­ние 6 к Пра­ви­лам пред­став­ле­ния све­де­ний по пла­те­жам и пе­ре­во­дам де­нег, осу­ществ­лен­ным че­рез элек­трон­ные тер­ми­на­лы и си­сте­мы уда­лен­но­го до­сту­па, а та­к­же с ис­поль­зо­ва­ни­ем элек­трон­ных де­нег

Фор­ма № 6

Сведения об объемах мошеннических операций с использованием платежных карточек

_________________________________ наименование банка за ________________ 20___ год месяц

На­име­но­ва­ние

си­сте­мы

пла­теж­ной

кар­точ­ки

Да­та

про­ве­де­ния

опе­ра­ции

Спо­соб

мо­шен­ни­че­ства

Вид

опе­ра­ции

Сре­да

про­ве­де­ния

опе­ра­ции

При­знак

опе­ра­ции

Сум­ма

про­ве­ден­ной

опе­ра­ции

(тен­ге)

1

2

3

4

5

6

7

Руководитель _________________________ (Фамилия, Имя, Отчество)

Исполнитель _________________________ _________________ (Фамилия, Имя, Отчество) телефон "___" _______________ 20__ год

      Пояснения по заполнению Сведений

      1. В Сведениях об объемах мошеннических операций с использованием платежных карточек указываются объемы мошеннических операций, проведенных с использованием платежных карточек, за исключением мошеннических операций, которые были приостановлены. Сведения указываются по каждой операции в отдельности и относятся к тому отчетному периоду времени, когда эмитент или эквайер установил, что операция является мошеннической.

      2. В графе 1 указывается наименование системы платежной карточки, по которой представляются Сведения. В случае проведения операции с использованием платежной карточки международной платежной системы без отправки сообщения в данную платежную систему в графе 1 вместо наименования системы платежной карточки указывается канал связи - "H2H".

      3. В графе 2 указывается дата проведения операции.

      4. В графе 3 указывается способ мошенничества:

      1 - утерянные, украденные платежные карточки;

      2 - платежные карточки, неполученные держателем платежной карточки при выпуске и пересылке;

      3 - поддельные платежные карточки;

      4 - двойной прокат;

      5 - заказ по почте, телефону, интернет-ресурсу;

      6 - другое.

      5. В графе 4 указывается вид операции:

      A - безналичные платежи;

      B - операции по выдаче наличных денег.

      6. В графе 5 указывается среда проведения операции:

      A - банкомат;

      B - pos-терминал;

      C - импринтер;

      D - интернет-ресурс;

      E - банковский киоск;

      F - мобильный телефон;

      G - иное устройство или система удаленного доступа (наименование).

      7. В графе 6 указывается признак, соответствующий операции, по которой представляются Сведения:

      І - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в собственной сети;

      II - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в сети другого банка Республики Казахстан;

      III - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в сети другого банка за пределами Республики Казахстан;

      V - операции, совершенные в собственной сети банка с использованием платежных карточек эмитентов-нерезидентов Республики Казахстан.

      8. В графе 7 указывается сумма проведенной мошеннической операции с использованием платежных карточек.

      9. В случае отсутствия за отчетный период мошеннических транзакций направляется форма с незаполненными графами 1 – 6 и с указанием значения "0" в графе 7.

При­ло­же­ние 7 к Пра­ви­лам пред­став­ле­ния све­де­ний по пла­те­жам и пе­ре­во­дам де­нег, осу­ществ­лен­ным че­рез элек­трон­ные тер­ми­на­лы и си­сте­мы уда­лен­но­го до­сту­па, а та­к­же с ис­поль­зо­ва­ни­ем элек­трон­ных де­нег

       Форма № 7

Сведения о количестве агентов эмитента электронных денег и владельцев электронных денег

_______________________________________________________ наименование банка на "____" _________________ 20 ___ год число месяц

На­име­но­ва­ние си­сте­мы элек­трон­ных де­нег

Ко­ли­че­ство

аген­тов эми­тен­та

элек­трон­ных

де­нег

Ко­ли­че­ство вла­дель­цев

элек­трон­ных де­нег –

фи­зи­че­ских лиц

Ко­ли­че­ство

ин­ди­ви­ду­аль­ных

пред­при­ни­ма­те­лей и

юри­ди­че­ских лиц,

при­ни­ма­ю­щих к опла­те

элек­трон­ные день­ги

Все­го

Ак­тив­ных

Все­го

Ак­тив­ных

Иден­ти­фи­ци-

ро­ван­ных

Все­го

Ак­тив­ных

1

2

3

4

5

6

7

8

Руководитель ________________________________________ (Фамилия, Имя, Отчество (при его наличии) Исполнитель _________________________________________ _________ (Фамилия, Имя, Отчество (при его наличии) телефон "____" _____________ 20 ___ год

Пояснения по заполнению Сведений

      1. В графе 1 указывается наименование системы электронных денег, по которой представляются Сведения.

      2. В графе 2 указывается количество агентов эмитента электронных денег на последнюю дату отчетного квартала.

      3. В графе 3 указывается количество агентов эмитента электронных денег, которые осуществляли приобретение или реализацию электронных денег в отчетном квартале.

      4. В графе 4 указывается количество владельцев электронных денег - физических лиц на последнюю дату отчетного квартала.

      5. В графе 5 указывается количество владельцев электронных денег - физических лиц, которыми проводились операции с электронными деньгами в отчетном квартале.

      6. В графе 6 указывается количество владельцев электронных денег - физических лиц, идентифицированных эмитентом электронных денег на последнюю дату отчетного квартала.

      7. В графе 7 указывается количество индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, принимающих к оплате электронные деньги, на последнюю дату отчетного квартала.

      8. В графе 8 указывается количество индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, принимающих к оплате электронные деньги, которыми проводились операции с электронными деньгами в отчетном квартале.

      9. В графах 7 и 8 под индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами, принимающими к оплате электронные деньги, понимаются индивидуальные предприниматели и юридические лица, заключившие договор с эмитентом, представляющим Сведения, или иным участником соответствующей системы электронных денег.

При­ло­же­ние 8 к Пра­ви­лам пред­став­ле­ния све­де­ний по пла­те­жам и пе­ре­во­дам де­нег, осу­ществ­лен­ным че­рез элек­трон­ные тер­ми­на­лы и си­сте­мы уда­лен­но­го до­сту­па, а та­к­же с ис­поль­зо­ва­ни­ем элек­трон­ных де­нег

       Форма № 8

Сведения о количестве и объемах операций, проведенных с использованием электронных денег

___________________________________________________ наименование банка за _______________ 20 ___ год квартал

На­име­но­ва­ние

си­сте­мы

элек­трон­ных

де­нег

Сре­да

про­ве­де­ния

опе­ра­ции

Опе­ра­ции, про­ве­ден­ные с ис­поль­зо­ва­ни­ем

элек­трон­ных де­нег

В поль­зу фи­зи­че­ских

лиц

В поль­зу

ин­ди­ви­ду­аль­ных

пред­при­ни­ма­те­лей и

юри­ди­че­ских лиц

Ко­ли­че­ство

опе­ра­ций

Сум­ма

(тен­ге)

Ко­ли­че­ство

опе­ра­ций

Сум­ма

(тен­ге)

1

2

3

4

5

6

Руководитель _________________________________________ (Фамилия, Имя, Отчество (при его наличии) Исполнитель _________________________________________ _________ (Фамилия, Имя, Отчество (при его наличии) телефон "____" _____________ 20 ___ год

Пояснения по заполнению Сведений

      1. В графе 1 указывается наименование системы электронных денег, по которой представляются Сведения.

      2. В графе 2 указывается соответствующая среда проведения операции:

      1) интернет-ресурс;

      2) мобильный телефон;

      3) электронные терминалы;

      4) иное.

      3. В графах 3 и 4 указываются количество и сумма операций, проведенных физическими лицами в пользу физических лиц с использованием электронных денег за отчетный квартал.

      4. В графах 5 и 6 указываются количество и сумма операций, проведенных физическими лицами в пользу индивидуальных предпринимателей и юридических лиц с использованием электронных денег за отчетный квартал.

При­ло­же­ние 9 к Пра­ви­лам пред­став­ле­ния све­де­ний по пла­те­жам и пе­ре­во­дам де­нег, осу­ществ­лен­ным че­рез элек­трон­ные тер­ми­на­лы и си­сте­мы уда­лен­но­го до­сту­па, а та­к­же с ис­поль­зо­ва­ни­ем элек­трон­ных де­нег

       Форма № 9

Сведения о количестве электронных денег в обращении и о количестве и объемах операций по выпуску и погашению электронных денег

____________________________________________________ наименование банка за _______________ 20 ___ год квартал

Вла­дель­цы

элек­трон­ных

де­нег

На­име­но­ва­ние

си­сте­мы

элек­трон­ных

де­нег

Все­го

элек­трон­ных

де­нег в

об­ра­ще­нии

(тен­ге)

Вы­пуск элек­трон­ных де­нег

По­га­ше­ние элек­трон­ных

де­нег

Ко­ли­че­ство

опе­ра­ций

Сум­ма (тен­ге)

Ко­ли­че­ство

опе­ра­ций

Сум­ма (тен­ге)

1

2

3

4

5

6

7

Аген­ты

эми­тен­та

элек­трон­ных

де­нег

Фи­зи­че­ские

ли­ца

Ин­ди­ви­ду-

аль­ные

пред­при-

ни­ма­те­ли и

юри­ди­че­ские

ли­ца

Руководитель _________________________________________ (Фамилия, Имя, Отчество (при его наличии) Исполнитель _________________________________________ _________ (Фамилия, Имя, Отчество (при его наличии) телефон "____" _____________ 20 ___ год

Пояснения по заполнению Сведений

      1. В графе 2 указывается наименование системы электронных денег, по которой представляются Сведения.

      2. В графе 3 указывается сумма выпущенных электронных денег на последнюю дату отчетного квартала.

      Графа 3 заполняется по агентам эмитента электронных денег, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам в зависимости от того, кто являлся владельцем электронных денег на последнюю дату отчетного квартала.

      3. В графах 4 и 5 указываются количество и сумма операций по выпуску электронных денег за отчетный квартал.

      Графы 4 и 5 заполняются по агентам эмитента электронных денег и физическим лицам в зависимости от того, кому были выданы электронные деньги.

      Графы 4 и 5 по индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам не заполняются.

      4. В графах 6 и 7 указываются количество и сумма операций по погашению электронных денег за отчетный квартал.

      Графы 6 и 7 заполняются по агентам эмитента электронных денег, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам в зависимости от того, кто являлся владельцем электронных денег на момент их погашения.

При­ло­же­ние 10 к Пра­ви­лам пред­став­ле­ния све­де­ний по пла­те­жам и пе­ре­во­дам де­нег, осу­ществ­лен­ным че­рез элек­трон­ные тер­ми­на­лы и си­сте­мы уда­лен­но­го до­сту­па, а та­к­же с ис­поль­зо­ва­ни­ем элек­трон­ных де­нег

       Форма № 10

Сведения о количестве и объемах операций по приобретению и реализации электронных денег агентами эмитента электронных денег

______________________________________________________________ наименование банка за _______________ 20 ___ год квартал

Ре­а­ли­за­ция элек­трон­ных де­нег

аген­та­ми эми­тен­та элек­трон­ных

де­нег

При­об­ре­те­ние элек­трон­ных де­нег

аген­та­ми эми­тен­та элек­трон­ных

де­нег

Ко­ли­че­ство

опе­ра­ций

Сум­ма (тен­ге)

Ко­ли­че­ство

опе­ра­ций

Сум­ма (тен­ге)

1

2

3

4

Руководитель _________________________________________ (Фамилия, Имя, Отчество (при его наличии) Исполнитель _________________________________________ _________ (Фамилия, Имя, Отчество (при его наличии) телефон "____" _____________ 20 ___ год

Пояснения по заполнению Сведений

      1. В графах 1 и 2 указываются количество и сумма операций по реализации электронных денег физическим лицам агентами эмитента электронных денег за отчетный квартал.

      2. В графах 3 и 4 указывается количество и сумма операций по приобретению электронных денег у физических лиц агентами эмитента электронных денег за отчетный квартал.

При­ло­же­ние 11 к Пра­ви­лам пред­став­ле­ния све­де­ний по пла­те­жам и пе­ре­во­дам де­нег, осу­ществ­лен­ным че­рез элек­трон­ные тер­ми­на­лы и си­сте­мы уда­лен­но­го до­сту­па, а та­к­же с ис­поль­зо­ва­ни­ем элек­трон­ных де­нег

Фор­ма № 11

Сведения об остатках денег на банковских счетах, по которым осуществляются операции с использованием платежных карточек

______________________________________________________________ наименование банка за ___________________ 20 ___ год месяц

Вид кар­точ­ки

Сред­не­ме­сяч­ный оста­ток

(ты­сяч тен­ге)

Оста­ток де­нег на ко­нец

по­след­не­го дня от­чет­но­го ме­ся­ца (ты­сяч тен­ге)

1

2

3

Пла­теж­ные кар­точ­ки

(за ис­клю­че­ни­ем пред­опла­чен­ных пла­теж­ных кар­то­чек)

Пред­опла­чен­ные пла­теж­ные кар­точ­ки

Руководитель ___________________________________ (Фамилия, Имя, Отчество) Исполнитель ____________________________________ _________ (Фамилия, Имя, Отчество) телефон "____" _____________ 20 ___ год

      Пояснения по заполнению Сведений

      1. В графе 1 указывается вид карточки:

      1) Платежные карточки (за исключением предоплаченных платежных карточек) - по данной строке в графах 2 и 3 проставляется общая сумма остатков денег по банковским счетам, по которым осуществляются операции с использованием дебетных, дебетных с кредитным лимитом, кредитных карточек, за исключением суммы денег по консолидированному счету эмитента, предназначенному для учета операций, осуществляемых с использованием предоплаченных платежных карточек.

      2) Предоплаченные платежные карточки – по данной строке в графах 2 и 3 проставляется сумма остатка денег по консолидированному счету эмитента, предназначенному для учета операций, осуществляемых с использованием предоплаченных платежных карточек.

      2. В графе 2 указывается сумма среднемесячных остатков на банковских счетах, по которым осуществляются операции с использованием платежных карточек, за отчетный месяц. Среднемесячный остаток за отчетный месяц рассчитываются путем суммирования ежедневных остатков на банковских счетах, числящихся в течение только рабочих дней отчетного месяца (без учета праздничных и выходных дней) и деления полученного значения на количество рабочих дней отчетного месяца.

      3. В графе 3 указывается сумма остатков на банковских счетах, по которым осуществляются операции с использованием платҰжных карточек, по состоянию на конец последнего дня отчетного месяца.

      4. Остатки на банковских счетах в иностранной валюте ежедневно пересчитываются в тенге по рыночному курсу обмена валют, определенному в порядке, предусмотренном в пункте 1 постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 января 2013 года № 15 и приказа Министра финансов Республики Казахстан от 22 февраля 2013 года № 99 "Об установлении порядка определения и применения рыночного курса обмена валют", зарегистрированного в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 8378.

При­ло­же­ние 12 к Пра­ви­лам пред­став­ле­ния све­де­ний по пла­те­жам и пе­ре­во­дам де­нег, осу­ществ­лен­ным че­рез элек­трон­ные тер­ми­на­лы и си­сте­мы уда­лен­но­го до­сту­па, а та­к­же с ис­поль­зо­ва­ни­ем элек­трон­ных де­нег

Фор­ма № 12

Сведения о процессинговом центре и взаимодействии с другими банками

______________________________________________________________ наименование банка на "_____" _________________ 20 ___ год число месяц

На­име­но­ва­ние про­цес­син­го­во­го цен­тра

На­име­но­ва­ние си­стем пла­теж­ных кар­то­чек, опе­ра­ции по ко­то­рым об­ра­ба­ты­ва­ют­ся в про­цес­син­го­вом цен­тре

На­име­но­ва­ние бан­ка контр­аген­та, с ко­то­рым за­клю­чен до­го­вор на ис­поль­зо­ва­ние ка­на­ла свя­зи H2H

На­име­но­ва­ние си­стем пла­теж­ных кар­то­чек, опе­ра­ции по ко­то­рым об­ра­ба­ты­ва­ют­ся в рам­ках ис­поль­зо­ва­ния ка­на­ла свя­зи H2H

2

3

4

Руководитель ___________________________________ (Фамилия, Имя, Отчество) Исполнитель ____________________________________ _________ (Фамилия, Имя, Отчество) телефон "____" _____________ 20 ___ год

      Пояснения по заполнению Сведений

      1. В графе 1 указывается наименование процессингового центра, услугами которого пользуется банк. В случае использования собственного процессинга указывается наименование отчитывающегося банка.

      2. В графе 2 указывается наименование систем платежных карточек, операции по которым обрабатываются в процессинговом центре.

      3. В графе 3 указывается наименование банка, с которым отчитывающийся банк заключил договор на использование канала связи H2H.

      4. В графе 4 указывается наименование систем платежных карточек, операции по которым обрабатываются в рамках использования канала связи H2H.