О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 2005 года № 359 "Об утверждении Инструкции о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня и внесении изменения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года № 116 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций"

О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 2005 года № 359 "Об утверждении Инструкции о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня и внесении изменения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года № 116 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций"

В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих деятельность банков второго уровня, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правления Агентства от 30 сентября 2005 года № 359 "Об утверждении Инструкции о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня и внесении изменения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года № 116 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 3925) следующие дополнения и изменения:

в Инструкции о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня, утвержденной указанным постановлением:

дополнить пунктом 3-1 следующего содержания:

"3-1. Сценарии, результаты стресс-тестирования, а также планы действий на случай возникновения непредвиденных обстоятельств представляются в уполномоченный орган не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным месяцем.";

абзац девятый подпункта 6) пункта 7 после слов "клиентами и контрагентами" дополнить словом ", мошенничество";

в пункте 10-1 слова "плана финансирования в случае чрезвычайных обстоятельств" заменить словами "плана на случай возникновения непредвиденных обстоятельств";

приложение 1 дополнить строкой двадцать восьмой следующего содержания:

"

  Прав­ле­ние

раз­ра­ба­ты­ва­ет,

Со­вет ди­рек­то­ров

утвер­жда­ет внут­рен­ний

до­ку­мент, со­дер­жа­щий

план на слу­чай

воз­ник­но­ве­ния

непред­ви­ден­ных

об­сто­я­тельств, ко­то­рые

мо­гут по­вли­ять на

фи­нан­со­вую устой­чи­вость

бан­ка и его до­чер­них

ор­га­ни­за­ций,

преду­смат­ри­ва­ю­щий, в том

чис­ле ме­ры по:

  под­дер­жа­нию

спо­соб­но­сти

вы­пол­не­ния бан­ком

при­ня­тых на се­бя

обя­за­тельств пе­ред

де­по­зи­то­ра­ми и

кре­ди­то­ра­ми, в ча­сти

свое­вре­мен­но­го

обес­пе­че­ния воз­мож­но­сти

осу­ществ­ле­ния рас­че­тов в

со­от­вет­ствии с при­ня­ты­ми

на се­бя

обя­за­тель­ства­ми;

 пре­ду­пре­жде­нию и

предот­вра­ще­нию

воз­мож­но­го на­ру­ше­ния

ре­жи­ма по­все­днев­но­го

функ­ци­о­ни­ро­ва­ния бан­ка;

 сни­же­нию по­след­ствий

на­ру­ше­ния ре­жи­ма

по­все­днев­но­го

функ­ци­о­ни­ро­ва­ния бан­ка

(в том чис­ле раз­ме­ра

фи­нан­со­вых по­терь,

по­те­ри де­ло­вой

ре­пу­та­ции);

 со­хра­не­нию уров­ня

управ­ле­ния бан­ком,

поз­во­ля­ю­ще­го обес­пе­чить

усло­вия для при­ня­тия

адек­ват­ных ре­ше­ний, их

свое­вре­мен­ную и пол­ную

ре­а­ли­за­цию.

  При раз­ра­бот­ке пла­на на слу­чай

воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств

банк учи­ты­ва­ет сле­ду­ю­щие фак­то­ры:

 ви­ды и ха­рак­тер воз­мож­ных непред­ви­ден­ных

об­сто­я­тельств, свя­зан­ные с ни­ми рис­ки,

спо­соб­ные нега­тив­но от­ра­зить­ся на ре­жи­ме

по­все­днев­но­го функ­ци­о­ни­ро­ва­ния бан­ка и его

спо­соб­но­сти вы­пол­нять при­ня­тые на се­бя

обя­за­тель­ства, а та­к­же ко­ли­че­ствен­ная

оцен­ка раз­ме­ра фи­нан­со­вых по­терь;

 по­треб­ность в ре­сур­сах для ре­а­ли­за­ции

пла­на на слу­чай воз­ник­но­ве­ния

непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств, то есть

пла­ни­ро­ва­ние ме­ро­при­я­тий, пред­став­ля­ю­щих

со­бой про­цесс раз­ра­бот­ки и внед­ре­ния

в бан­ке про­це­дур кри­зис­но­го управ­ле­ния

(до мо­мен­та на­ступ­ле­ния усло­вий

воз­ник­но­ве­ния кри­зи­сов);

 до­ста­точ­ность ак­ти­вов бан­ка в

чрез­вы­чай­ных об­сто­я­тель­ствах;

 раз­мер средств, ко­то­рый по рас­че­там бан­ка

мож­но из­влечь из этих ис­точ­ни­ков, а та­к­же

на­ли­чие вре­ме­ни, необ­хо­ди­мо­го для

мо­би­ли­за­ции средств из ис­точ­ни­ков;

 эф­фек­тив­ность про­це­дур управ­ле­ния рис­ка­ми

в бан­ке, ко­то­рая оце­ни­ва­ет­ся по на­ли­чию

про­це­дур вы­яв­ле­ния рис­ков, опре­де­ле­ние

их ко­ли­че­ствен­ных по­ка­за­те­лей и воз­мож­ных

по­след­ствий, ре­а­ли­за­ции ме­ро­при­я­тий по

предот­вра­ще­нию или ми­ни­ми­за­ции свя­зан­ных

с ни­ми по­терь;

 по­ка­за­те­ли вос­ста­нов­ле­ния внут­рен­них

про­цес­сов бан­ка, в том чис­ле та­ких, как:

срок вос­ста­нов­ле­ния, до­пу­сти­мый раз­мер

фи­нан­со­вых за­трат, до­пу­сти­мый раз­мер по­те­ри

ак­ти­вов.

 План на слу­чай воз­ник­но­ве­ния

непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств со­дер­жит

пре­вен­тив­ные и опе­ра­тив­ные ме­ро­при­я­тия,

на­прав­лен­ные на сни­же­ние воз­дей­ствия

непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств на фи­нан­со­вую

устой­чи­вость бан­ка и в це­лом на его

де­я­тель­ность, а та­к­же мат­ри­цу

от­вет­ствен­но­сти.

 Пре­вен­тив­ные ме­ро­при­я­тия вклю­ча­ют­ся в

план на слу­чай воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных

об­сто­я­тельств для то­го, что­бы

вос­пре­пят­ство­вать воз­ник­но­ве­нию

об­сто­я­тельств, ко­то­рые мо­гут про­явить­ся в

ре­зуль­та­те стрес­со­вых си­ту­а­ций, и

на­прав­ле­ны на:

 уста­нов­ле­ние внут­рен­них по­ли­тик бан­ка и

про­це­дур, на­прав­лен­ных на обес­пе­че­ние

непре­рыв­но­сти де­я­тель­но­сти бан­ка;

 опре­де­ле­ние по­ряд­ка ре­а­ли­за­ции пла­на на

слу­чай воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных

об­сто­я­тельств и при­ня­тия ре­ше­ния о пе­ре­во­де

бан­ка в чрез­вы­чай­ный ре­жим;

 опре­де­ле­ние стра­те­гии вы­яв­ле­ния и

мо­ни­то­рин­га рис­ков, ко­то­рым под­вер­жен банк;

 опре­де­ле­ние свое­вре­мен­ных и эф­фек­тив­ных

мер в слу­чае уве­ли­че­ния под­вер­жен­но­сти

бан­ка рис­кам (по ви­дам рис­ков);

 вы­яв­ле­ние пред­по­ла­га­е­мых стресс-сце­на­ри­ев,

учи­ты­ва­ю­щих воз­мож­ные со­бы­тия или бу­ду­щие

из­ме­не­ния эко­но­ми­че­ских усло­вий, ко­то­рые

мо­гут при­ве­сти к су­ще­ствен­ным убыт­кам и

недо­ста­точ­но­сти лик­вид­но­сти, воз­ни­ка­ю­щих, в

том чис­ле по ба­лан­со­вым и вне­ба­лан­со­вым

тре­бо­ва­ни­ям;

 опре­де­ле­ние ин­стру­мен­тов хеджи­ро­ва­ния или

иных ме­то­дов, на­прав­лен­ных на сни­же­ние

су­ще­ству­ю­щих рис­ков, ко­то­рым под­вер­жен

банк;

 иные ме­ро­при­я­тия, преду­смот­рен­ные

внут­рен­ни­ми до­ку­мен­та­ми бан­ка.

 По каж­до­му ви­ду рис­ка пре­вен­тив­ные ме­ры

бан­ка вклю­ча­ют вы­яв­ле­ние сле­ду­ю­щих фак­тов:

 1) кре­дит­ный риск:

 на­ли­чие тен­ден­ции по­сте­пен­но­го ухуд­ше­ния

ка­че­ства кре­дит­но­го порт­фе­ля в те­че­ние трех

по­сле­до­ва­тель­ных ме­ся­цев, в том чис­ле

уве­ли­че­ние объ­е­ма вы­дан­ных кре­ди­тов

(зай­мов), по ко­то­рым срок про­сроч­ки по

ос­нов­но­му дол­гу и (или) про­цент­но­му

воз­на­граж­де­нию со­став­ля­ет свы­ше 90

(де­вя­но­ста) дней на три и бо­лее про­цен­та в

ме­сяц в те­че­ние трех по­сле­до­ва­тель­ных

ме­ся­цев;

 на­ли­чие тен­ден­ции по­сте­пен­но­го уве­ли­че­ния

до­ли нера­бо­та­ю­щих кре­ди­тов на три и бо­лее

про­цен­тов в ме­сяц в те­че­ние трех

по­сле­до­ва­тель­ных ме­ся­цев;

 си­сте­ма­ти­че­ское сни­же­ние со­от­но­ше­ния

объ­е­ма про­ви­зий к сум­ме кре­ди­тов,

клас­си­фи­ци­ро­ван­ных как со­мни­тель­ные 5

(пя­той) ка­те­го­рии и без­на­деж­ные кре­ди­ты, и

про­ви­зий по од­но­род­ным кре­ди­там на 0,05

про­цент­ных пунк­та;

 уве­ли­че­ние со­от­но­ше­ния объ­е­ма вы­дан­ных

зай­мов на стро­и­тель­ство и при­об­ре­те­ние

недви­жи­мо­сти к ссуд­но­му порт­фе­лю на три и

бо­лее про­цен­тов в ме­сяц в те­че­ние трех

по­сле­до­ва­тель­ных ме­ся­цев;

 на­ли­чие тен­ден­ции уве­ли­че­ния кон­цен­тра­ции

рис­ка в порт­фе­ле (по сек­то­рам эко­но­ми­ки,

по од­но­му гео­гра­фи­че­ско­му ре­ги­о­ну, по груп­пе

за­ем­щи­ков и по од­но­му за­ем­щи­ку

(контр­аген­ту);

 недо­ста­точ­ность за­ло­га или га­ран­тии по

кре­ди­ту бо­лее чем на трид­цать про­цен­тов от

сто­и­мо­сти кре­ди­та (га­ран­тии) и их

ре­а­ли­зу­е­мость, при на­ступ­ле­нии раз­лич­ных

стресс-сце­на­ри­ев;

 и иные фак­то­ры, преду­смот­рен­ные

внут­рен­ни­ми до­ку­мен­та­ми бан­ка;

 2) ры­ноч­ный риск:

 на­ли­чие тен­ден­ции по­сте­пен­но­го ухуд­ше­ния

ка­че­ства ин­ве­сти­ци­он­но­го порт­фе­ля цен­ных

бу­маг под вли­я­ни­ем фак­то­ров, свя­зан­ных с

со­сто­я­ни­ем их эми­тен­тов и об­щи­ми

ко­ле­ба­ни­я­ми ры­ноч­ных цен на фи­нан­со­вые

ин­стру­мен­ты, бо­лее чем на два про­цен­та в

ме­сяц в те­че­ние трех по­сле­до­ва­тель­ных

ме­ся­цев;

 уве­ли­че­ние раз­ры­ва меж­ду ак­ти­ва­ми и

обя­за­тель­ства­ми, чув­стви­тель­ны­ми к

про­цент­ным став­кам (ана­лиз про­цент­но­го

гэпа);

 уве­ли­че­ние от­но­ше­ния обя­за­тельств,

чув­стви­тель­ных к из­ме­не­нию про­цент­ных

ста­вок, к соб­ствен­но­му ка­пи­та­лу (про­цент­ная

по­зи­ция);

 уве­ли­че­ние несо­от­вет­ствия раз­ме­ров ак­ти­вов

и обя­за­тельств в ино­стран­ной ва­лю­те;

 от­ри­ца­тель­ные тен­ден­ции или по­вы­шен­ный

риск по груп­пе фи­нан­со­вых ин­стру­мен­тов

(к при­ме­ру, уве­ли­чи­ва­ю­щий­ся объ­ем про­сроч­ки

пла­те­жей по дол­го­вым цен­ным бу­ма­гам,

меж­бан­ков­ским кре­ди­там);

 пре­вы­ше­ние по­ка­за­те­ля ры­ноч­но­го рис­ка над

пре­дель­но до­пу­сти­мым уров­нем;

 и иные фак­то­ры, преду­смот­рен­ные

внут­рен­ни­ми до­ку­мен­та­ми бан­ка;

 3) риск по­те­ри лик­вид­но­сти:

 си­сте­ма­ти­че­ское сни­же­ние в те­че­ние трех

по­сле­до­ва­тель­ных ме­ся­цев ко­эф­фи­ци­ен­тов

до­ста­точ­но­сти соб­ствен­но­го ка­пи­та­ла на 0,03

или бо­лее пунк­тов;

 си­сте­ма­ти­че­ское сни­же­ние в те­че­ние трех

по­сле­до­ва­тель­ных ме­ся­цев ко­эф­фи­ци­ен­тов

лик­вид­но­сти на 0,03 или бо­лее пунк­тов;

 си­сте­ма­ти­че­ское умень­ше­ние в те­че­ние трех

по­сле­до­ва­тель­ных ме­ся­цев до­ли лик­вид­ных

ак­ти­вов в сум­ме ак­ти­вов на пять и бо­лее

про­цен­тов;

 сни­же­ние до­ли при­вле­чен­ных сроч­ных вкла­дов

юри­ди­че­ских и фи­зи­че­ских лиц, без уче­та

вкла­дов до­чер­них ор­га­ни­за­ций спе­ци­аль­но­го

на­зна­че­ния в сум­ме обя­за­тельств бан­ка на

пять и бо­лее про­цен­тов;

 уве­ли­че­ние со­от­но­ше­ния об­ще­го объ­е­ма

вы­дан­ных зай­мов к при­вле­чен­ным де­по­зи­там

юри­ди­че­ских и фи­зи­че­ских лиц, без уче­та

вкла­дов до­чер­них ор­га­ни­за­ций спе­ци­аль­но­го

на­зна­че­ния на семь и бо­лее про­цен­тов в

ме­сяц в те­че­ние трех по­след­них ме­ся­цев;

 пре­вы­ше­ние со­от­но­ше­ния обя­за­тельств бан­ка

к ак­ти­вам (от­ри­ца­тель­ная гэп по­зи­ция бан­ка)

со сро­ком по­га­ше­ния до од­но­го го­да в

раз­ме­ре пят­на­дцать и бо­лее про­цен­тов;

 зна­чи­тель­ная (пять­де­сят и бо­лее про­цен­тов)

или пол­ная по­те­ря до­ступ­ных ва­ри­ан­тов

фи­нан­си­ро­ва­ния;

 небла­го­при­ят­ное из­ме­не­ние по­ве­де­ния

ак­ти­вов и обя­за­тельств при на­ступ­ле­нии

стрес­со­вых си­ту­а­ций, ко­то­рые мо­гут по­вли­ять

на спо­соб­но­сти бан­ка про­да­вать или

се­кью­ри­ти­зи­ро­вать ак­ти­вы;

 на­ли­чие тен­ден­ции по­сте­пен­но­го уве­ли­че­ния

кон­цен­тра­ции лик­вид­но­сти (по од­но­му или

несколь­ким ис­точ­ни­кам фи­нан­си­ро­ва­ния);

 и иные фак­то­ры, преду­смот­рен­ные

внут­рен­ни­ми до­ку­мен­та­ми бан­ка;

 4) опе­ра­ци­он­ный риск:

 опре­де­ле­ние и оцен­ка раз­ме­ра убыт­ков

вы­зван­ных сбо­я­ми и от­ка­за­ми

функ­ци­о­ни­ро­ва­ния ин­фор­ма­ци­он­ных си­стем и

тех­но­ло­гий (про­грамм или баз дан­ных, си­стем

пе­ре­да­чи ин­фор­ма­ции, а та­к­же иных си­стем

необ­хо­ди­мых для по­все­днев­но­го

функ­ци­о­ни­ро­ва­ния бан­ка);

 опре­де­ле­ние и оцен­ка раз­ме­ра убыт­ков

вслед­ствие невер­ных дей­ствий ру­ко­вод­ства

и пер­со­на­ла бан­ка, по­влек­ших за со­бой

суже­ние кли­ент­ской ба­зы, недо­ве­рие или

нега­тив­ное вос­при­я­тие бан­ка кли­ен­та­ми

и контр­аген­та­ми, мо­шен­ни­че­ство;

 опре­де­ле­ние и оцен­ка раз­ме­ра убыт­ков,

вы­зван­ных непред­ви­ден­ны­ми или

некон­тро­ли­ру­е­мы­ми фак­то­ра­ми внеш­не­го

воз­дей­ствия на опе­ра­ции бан­ка;

 и иные фак­то­ры, преду­смот­рен­ные

внут­рен­ни­ми до­ку­мен­та­ми бан­ка.

 Опе­ра­тив­ные ме­ро­при­я­тия пла­на на слу­чай

воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств

на­прав­ля­ют­ся на устра­не­ние по­след­ствий

стрес­со­вых си­ту­а­ций, и вклю­ча­ют, в том

чис­ле, но не огра­ни­чи­ва­ясь:

 воз­мож­ность по­лу­че­ния от дру­гих бан­ков

кре­дит­ных ли­ний фи­нан­си­ро­ва­ния, ко­то­рые

бу­дут до­ступ­ны для них в непред­ви­ден­ных

об­сто­я­тель­ствах, а та­к­же ви­ды

предо­став­ля­е­мых ре­сур­сов, при­ем­ле­мый за­лог;

 опре­де­ле­ние пе­реч­ня име­ю­щих­ся в

рас­по­ря­же­нии бан­ка по­тен­ци­аль­ных ис­точ­ни­ков

фи­нан­си­ро­ва­ния в чрез­вы­чай­ных

об­сто­я­тель­ствах, а та­к­же раз­мер средств,

ко­то­рый по рас­че­там бан­ка мож­но из­влечь из

этих ис­точ­ни­ков;

 воз­мож­ные ме­ры по осу­ществ­ле­нию еже­днев­ных

пла­те­жей. В слу­чае се­рьез­ных сбо­ев банк

име­ет воз­мож­ность по­лу­чить до­пол­ни­тель­ные

ис­точ­ни­ки днев­ной лик­вид­но­сти, в том чис­ле

пу­тем вы­яв­ле­ния и мо­би­ли­за­ции

до­пол­ни­тель­ных ак­ти­вов бан­ка, ко­то­рые мо­гут

быть ис­поль­зо­ва­ны в ка­че­стве за­ло­га;

 пе­ре­чень ме­ро­при­я­тий, необ­хо­ди­мых для

вос­ста­нов­ле­ния нор­маль­но­го функ­ци­о­ни­ро­ва­ния

бан­ка, на­ру­шен­но­го вслед­ствие чрез­вы­чай­ных

си­ту­а­ций;

 вы­яв­ле­ние под­раз­де­ле­ний (за­ви­си­мые, в том

чис­ле от внеш­них по­став­щи­ков услуг или иных

тре­тьих лиц) по ко­то­рым необ­хо­ди­мо

ско­рей­шее воз­об­нов­ле­ние услуг;

 опре­де­ле­ние пе­реч­ня при­о­ри­тет­но­сти

вос­ста­нов­ле­ния внут­рен­них про­цес­сов бан­ка.

 План на слу­чай воз­ник­но­ве­ния

непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств опре­де­ля­ет

аль­тер­на­тив­ные ме­ха­низ­мы, поз­во­ля­ю­щие

воз­об­но­вить услу­ги в слу­чае сбоя в ра­бо­те

биз­нес про­цес­са;

 сте­пень обес­пе­чи­ва­е­мой за­щи­ты (под­дер­жа­ние

в те­че­ние опре­де­лен­но­го вре­ме­ни нор­маль­ной

ра­бо­ты, под­дер­жа­ние в те­че­ние опре­де­лен­но­го

вре­ме­ни ра­бо­ты на ми­ни­маль­но при­ем­ле­мом

уровне, пре­кра­ще­ние ра­бо­ты или обес­пе­че­ние

по­сле­ду­ю­ще­го вос­ста­нов­ле­ния нор­маль­но­го

ре­жи­ма ра­бо­ты пре­рван­но­го про­цес­са);

 необ­хо­ди­мые ре­сур­сы в слу­чае сбоя в ра­бо­те

про­це­дур, осу­ществ­ля­е­мых под­раз­де­ле­ни­я­ми

для ре­а­ли­за­ции воз­ло­жен­ных на них за­дач и

функ­ций по на­прав­ле­ни­ям де­я­тель­но­сти бан­ка

(ква­ли­фи­ци­ро­ван­ный пер­со­нал, по­ме­ще­ния,

про­грамм­ное обес­пе­че­ние, обо­ру­до­ва­ние и

иные ре­сур­сы, в слу­чае ес­ли они

преду­смот­ре­ны внут­рен­ни­ми до­ку­мен­та­ми

бан­ка);

 про­це­ду­ры и необ­хо­ди­мые ме­ро­при­я­тия по

огра­ни­че­нию рис­ков при на­ступ­ле­нии

стрес­со­вых си­ту­а­ций, в том чис­ле

воз­мож­ность огра­ни­че­ния рис­ко­вых опе­ра­ций,

уве­ли­че­ние раз­ме­ра соб­ствен­но­го ка­пи­та­ла

адек­ват­но­го уров­ню при­ни­ма­е­мо­го рис­ка,

до­ста­точ­но­сти ре­зер­вов, со­зда­ва­е­мых про­тив

рис­ков;

 про­це­ду­ры уста­нов­ле­ния при­о­ри­те­тов,

ко­то­рые де­та­ли­зи­ру­ют по­ря­док при­ня­тия мер,

а та­к­же слу­чаи, ко­гда каж­дая из мер долж­на

быть вы­пол­не­на;

 ком­плекс ме­ро­при­я­тий, ко­то­рые в пе­ри­о­ды

кри­зи­сов обес­пе­чи­ва­ют свое­вре­мен­ную,

по­сле­до­ва­тель­ную связь с внут­рен­ни­ми, а

та­к­же внеш­ни­ми субъ­ек­та­ми рын­ка

(упол­но­мо­чен­ным ор­га­ном, На­ци­о­наль­ным

Бан­ком Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан) для

под­дер­жа­ния об­ще­го до­ве­рия к бан­ку;

 де­таль­ные ин­струк­ции для под­раз­де­ле­ний и

со­труд­ни­ков бан­ка, со­дер­жа­щие опи­са­ние

дей­ствий, необ­хо­ди­мых для под­дер­жа­ния или

свое­вре­мен­но­го воз­об­нов­ле­ния

функ­ци­о­ни­ро­ва­ния важ­ных для де­я­тель­но­сти

внут­рен­них про­цес­сов бан­ка;

 про­це­ду­ры ра­бо­ты в чрез­вы­чай­ном ре­жи­ме, в

том чис­ле вос­ста­нов­ле­ния ра­бо­ты, на­ру­шен­ных

биз­нес про­цес­сов, а та­к­же по­ря­док

за­вер­ше­ния ра­бо­ты в чрез­вы­чай­ном ре­жи­ме и

воз­вра­та в ре­жим по­все­днев­но­го

функ­ци­о­ни­ро­ва­ния;

 и иные ме­ро­при­я­тия, преду­смот­рен­ные

внут­рен­ни­ми до­ку­мен­та­ми бан­ка.

 Мат­ри­ца от­вет­ствен­но­сти пла­на на слу­чай

воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств

со­дер­жит све­де­ния, в ко­то­рых каж­дое

де­та­ли­зи­ро­ван­ное ме­ро­при­я­тие пла­на на

слу­чай воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных

об­сто­я­тельств свя­за­но с кон­крет­ны­ми

со­труд­ни­ка­ми, от­вет­ствен­ны­ми за их

ре­а­ли­за­цию.

 Цель мат­ри­цы от­вет­ствен­но­сти со­сто­ит

в том, что­бы по­став­лен­ные в плане на слу­чай

воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств

за­да­чи до­сти­га­ли ожи­да­е­мых ре­зуль­та­тов

каж­до­го за­пла­ни­ро­ван­но­го дей­ствия пу­тем

уста­нов­ле­ния от­вет­ствен­но­сти в долж­ност­ных

ин­струк­ци­ях ру­ко­вод­ства бан­ка и его

со­труд­ни­ков. Мат­ри­ца от­вет­ствен­но­сти

со­дер­жит, в том чис­ле но, не огра­ни­чи­ва­ясь,

сле­ду­ю­щие све­де­ния:

 по­ря­док пе­ре­рас­пре­де­ле­ния функ­ций,

пол­но­мо­чий и обя­зан­но­стей со­труд­ни­ков бан­ка

на слу­чай воз­ник­но­ве­ния чрез­вы­чай­ных

си­ту­а­ций, в том чис­ле пра­во ини­ци­и­ро­ва­ния

(при­ме­не­ния) пла­на на слу­чай воз­ник­но­ве­ния

непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств;

 фа­ми­лию, имя, при на­ли­чии от­че­ство и

кон­такт­ную ин­фор­ма­цию лиц, от­вет­ствен­ных за

ре­а­ли­за­цию пла­на на слу­чай воз­ник­но­ве­ния

непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств;

 про­це­ду­ры по­стро­е­ния эф­фек­тив­ной

внут­рен­ней ко­ор­ди­на­ции и свя­зи меж­ду

раз­лич­ны­ми со­труд­ни­ка­ми и биз­нес

под­раз­де­ле­ни­я­ми бан­ка, по­ря­док до­ве­де­ния до

све­де­ния Со­ве­та ди­рек­то­ров ин­фор­ма­ции о хо­де

вы­пол­не­ния пла­на на слу­чай воз­ник­но­ве­ния

непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств и при­ни­ма­е­мых

бан­ком ме­ро­при­я­тий;

 и иную ин­фор­ма­цию, преду­смот­рен­ную

внут­рен­ни­ми до­ку­мен­та­ми бан­ка.

 План на слу­чай воз­ник­но­ве­ния

непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств со­став­ля­ет­ся с

уче­том рис­ков, при­ни­ма­е­мых на

кон­со­ли­ди­ро­ван­ной ос­но­ве, с уче­том до­чер­них

ор­га­ни­за­ций бан­ка, ко­то­рый со­от­вет­ству­ет

слож­но­сти и мас­шта­бам де­я­тель­но­сти до­чер­них

ор­га­ни­за­ций.

 При со­став­ле­нии пла­на на слу­чай

воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств

с уче­том рис­ков, при­ни­ма­е­мых на

кон­со­ли­ди­ро­ван­ной ос­но­ве банк, в том чис­ле:

 рас­смат­ри­ва­ет в ка­че­стве чрез­вы­чай­но­го

об­сто­я­тель­ства пе­ри­од фи­нан­со­вой

неустой­чи­во­сти и неста­биль­но­сти до­чер­ней

ор­га­ни­за­ции;

 учи­ты­ва­ет вза­и­мо­за­ви­си­мо­сти, обу­слов­лен­ные

на­ли­чи­ем до­чер­них ор­га­ни­за­ций, в том чис­ле

на­хо­дя­щих­ся за пре­де­ла­ми Рес­пуб­ли­ки

Ка­зах­стан, по­след­ствия

ор­га­ни­за­ци­он­но-пра­во­вой обособ­лен­но­сти

юри­ди­че­ских лиц для раз­ре­ше­ния про­блем;

 ме­ро­при­я­тия, на­прав­лен­ные на обес­пе­че­ние

быст­ро­го вос­ста­нов­ле­ния клю­че­вых функ­ций и

ре­ше­ние про­блем до­чер­ней ор­га­ни­за­ции и в

слу­чае необ­хо­ди­мо­сти, по­этап­ное пре­кра­ще­ние

де­я­тель­но­сти до­чер­ней ор­га­ни­за­ции без

ущер­ба де­я­тель­но­сти участ­ни­кам

кон­гло­ме­ра­та.

 Прав­ле­ние бан­ка:

 пе­ри­о­ди­че­ски ис­поль­зу­ет ре­зуль­та­ты ана­ли­за

рис­ков (по ви­дам рис­ков), сце­на­ри­ев и

до­пу­ще­ний, ис­поль­зу­е­мых в

стресс-те­сти­ро­ва­нии при рас­смот­ре­нии

адек­ват­но­сти пла­на на слу­чай воз­ник­но­ве­ния

непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств;

 пе­ре­смат­ри­ва­ет план на слу­чай

воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств

в це­лях обес­пе­че­ния со­от­вет­ствия те­ку­щей

де­я­тель­но­сти стра­те­ги­ям бан­ка;

 пе­ри­о­ди­че­ски, но не ре­же од­но­го ра­за в

ме­сяц те­сти­ру­ет план на слу­чай

воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств

для обес­пе­че­ния его эф­фек­тив­но­сти и

опе­ра­ци­он­ной вы­пол­ня­е­мо­сти;

 пе­ре­смат­ри­ва­ет все ас­пек­ты пла­на на слу­чай

воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств

по­сле каж­до­го ме­ро­при­я­тия, по­влек­ше­го

из­ме­не­ние пер­во­на­чаль­ных усло­вий, и

при­ни­ма­ет необ­хо­ди­мые ме­ры по про­ве­де­нию

по­сле­ду­ю­щих ме­ро­при­я­тий.

 Со­вет ди­рек­то­ров обес­пе­чи­ва­ет кон­троль за

вы­пол­не­ни­ем Прав­ле­ни­ем со­от­вет­ству­ю­щих мер,

преду­смот­рен­ных пла­ном на слу­чай

воз­ник­но­ве­ния непред­ви­ден­ных об­сто­я­тельств.

";

в приложении 4-1:

в таблице "Требования к управлению риском ликвидности":

в абзаце пятнадцатом строки второй столбца "Критерии требования" слова "плана финансирования в случае непредвиденных обстоятельств" заменить словами "плана на случай возникновения непредвиденных обстоятельств";

строку седьмую исключить;

в строке двадцать шестой столбца "Критерии требования":

в абзаце первом слова "плане финансирования банка в случае чрезвычайных обстоятельств" заменить словами "плане на случай возникновения непредвиденных обстоятельств";

в абзаце втором слова "план финансирования банка в случае чрезвычайных обстоятельств" заменить словами "план на случай возникновения непредвиденных обстоятельств";

строку двадцать восьмую исключить.

2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати календарных дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

3. Банкам второго уровня до 1 января 2010 года привести свои внутренние документы в соответствие с требованиями настоящего постановления.

4. Департаменту стратегии и анализа (Абдрахманов Н.А.):

1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения заинтересованных подразделений Агентства, Национального Банка Республики Казахстан, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".

5. Службе Председателя Агентства (Кенже А.А.) принять меры по опубликованию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Кожахметова К.Б.

Председатель

Е. Бахмутова