Об утверждении Правил перевода пенсионных накоплений из накопительных пенсионных фондов
Об утверждении Правил перевода пенсионных накоплений из накопительных пенсионных фондов
В соответствии с подпунктом 6) пункта 1 статьи 27, подпунктом 6) пункта 2 статьи 41 Закона Республики Казахстан "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан" и пунктом 3) статьи 13 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций" Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций постановляет:
1. Утвердить прилагаемые Правила перевода пенсионных накоплений из накопительных пенсионных фондов.
2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
3. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившим силу приказ исполняющего обязанности Председателя Комитета по регулированию деятельности накопительных пенсионных фондов Министерства труда и социальной защиты населения Республики Казахстан от 4 января 2000 года № 2-П "Об утверждении Правил перевода пенсионных накоплений из накопительных пенсионных фондов", зарегистрированный в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под № 1065, опубликованный в 2001 году в Сборнике нормативных правовых актов по рынку ценных бумаг Республики Казахстан, том 4.
4. Департаменту стратегии и анализа (Еденбаев Е.С.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести его до сведения заинтересованных подразделений Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, Объединения Юридических Лиц "Ассоциация финансистов Казахстана" и накопительных пенсионных фондов.
5. Департаменту по обеспечению деятельности Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (Несипбаев Р.Р.) принять меры к публикации настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.
6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций Бахмутову Е.Л.
Председатель
Утверждены
постановлением Правления
Агентства Республики Казахстан
по регулированию и надзору финансового
рынка и финансовых организаций
24 мая 2004 г. N 146
"Об утверждении Правил перевода
пенсионных накоплений
из накопительных пенсионных фондов"
Правила перевода пенсионных накоплений из накопительных пенсионных фондов
Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан" (далее - Закон) и определяют порядок перевода пенсионных накоплений вкладчика (получателя) из одного накопительного пенсионного фонда в другой или в страховую организацию.
Глава 1. Общие положения
1. В настоящих Правилах используются следующие понятия:
1) заявление о переводе пенсионных накоплений - заявление вкладчика (получателя) о расторжении договора о пенсионном обеспечении и переводе пенсионных накоплений в другой накопительный пенсионный фонд;
2) заявление о переводе пенсионных накоплений в страховую организацию - заявление вкладчика (получателя) о переводе пенсионных накоплений (полностью или частично) в страховую организацию в связи с заключением с ней договора пенсионного аннуитета;
3) страховая организация - страховая организация, имеющая лицензию на осуществление страховой деятельности по отрасли "страхование жизни", с которой вкладчик (получатель) заключил договор пенсионного аннуитета;
4) фонд-отправитель - накопительный пенсионный фонд, из которого вкладчик (получатель) переводит пенсионные накопления в другой накопительный пенсионный фонд или страховую организацию;
5) фонд-получатель - накопительный пенсионный фонд, в который вкладчик (получатель) переводит пенсионные накопления на основании заключенного пенсионного договора с данным накопительным пенсионным фондом.
Глава 2. Порядок перевода пенсионных накоплений
2. Вкладчик (получатель) в целях перевода пенсионных накоплений представляет в фонд-отправитель следующие документы:
1) заявление о переводе пенсионных накоплений согласно приложению 1 или приложению 2 к настоящим Правилам;
2) копию документа, удостоверяющего личность вкладчика (получателя) и оригинал удостоверения для обозрения;
3) копию договора, заключенного с фондом-получателем, либо оригинал договора, заключенного со страховой организацией.
2-1. В случае невозможности личного обращения вкладчика (получателя) с заявлением о переводе пенсионных накоплений в фонд-отправитель, вкладчик (получатель) в целях осуществления перевода пенсионных накоплений выдает физическому или юридическому лицу нотариально удостоверенную доверенность на обращение с заявлением о переводе пенсионных накоплений с указанием в ней накопительного пенсионного фонда, в который осуществляется перевод пенсионных накоплений.
Поверенный предоставляет в фонд-отправитель следующие документы:
1) заявление согласно приложению 3 или приложению 4 к настоящим Правилам;
2) нотариально удостоверенную доверенность на обращение с заявлением о переводе пенсионных накоплений;
3) копию документа, удостоверяющего личность вкладчика (получателя);
4) копию договора, заключенного с фондом-получателем либо оригинал договора, заключенного со страховой организацией;
5) копию документа, удостоверяющего личность поверенного и оригинал удостоверения для обозрения.
2-2. Фонд-отправитель выдает вкладчику (получателю) или поверенному справку с указанием полного перечня представленных документов и даты их принятия.
3. Перевод пенсионных накоплений осуществляется фондом-отправителем в срок, не превышающий тридцати календарных дней с даты подачи вкладчиком (получателем) всех документов, предусмотренных пунктом 2 настоящих Правил.
3-1. Фонд-отправитель в письменной форме представляет вкладчику (получателю) или поверенному мотивированный ответ с указанием причин неисполнения поручения о переводе пенсионных накоплений в течение семи рабочих дней с даты подачи заявления вкладчиком (получателем).
4. Расходы, связанные с переводом пенсионных накоплений вкладчика (получателя), фонд-отправитель осуществляет за счет собственных средств.
5. Сумма пенсионных накоплений в платежном поручении указывается фондом-отправителем на дату осуществления их перевода.
6. Для перевода пенсионных накоплений фонд-отправитель формирует электронное платежное поручение по формату, используемому в платежной системе Республики Казахстан.
7. Фонд-отправитель передает электронное платежное поручение банку-кастодиану, который переводит пенсионные накопления на соответствующий счет фонда-получателя или счет страховой организации.
8. Фонд-отправитель в подтверждение перевода пенсионных накоплений в фонд-получатель или в страховую организацию выдает вкладчику (получателю) при его обращении выписку о перечисленной сумме пенсионных накоплений с указанием:
1) даты выдачи выписки;
2) остатка суммы пенсионных накоплений за истекший год с указанием сумм начисленного инвестиционного дохода;
3) сумм поступлений пенсионных взносов за текущий календарный год с указанием месяцев и дат фактического поступления;
4) суммы инвестиционного дохода за текущий календарный год с указанием дат фактического начисления за каждый месяц;
5) сумм переводов пенсионных накоплений, поступивших из других фондов на индивидуальный пенсионный счет с указанием сумм и дат их фактического поступления;
6) суммы комиссионного вознаграждения фонда;
7) восстановленную в соответствии с Законом сумму, в случае если сумма пенсионных накоплений стала меньше размера фактически внесенных обязательных пенсионных взносов с учетом уровня инфляции;
8) суммы пенсионных выплат, произведенных в истекшем году с указанием дат фактических выплат и сумм удержанного подоходного налога;
9) фактическую сумму переведенных пенсионных накоплений с указанием фактически поступивших сумм пенсионных взносов и инвестиционного дохода;
10) остатка суммы пенсионных накоплений на индивидуальном пенсионном счете (в случае перевода пенсионных накоплений в страховую организацию).
9. Фонд-получатель либо страховая организация письменно уведомляет вкладчика (получателя) о поступлении пенсионных накоплений в течение семи календарных дней со дня их зачисления на индивидуальный пенсионный счет или на счет страховой организации.
10. В случае поступления в фонд-отправитель пенсионных взносов или иных сумм после произведенного перевода пенсионных накоплений вкладчика (получателя) в фонд-получатель либо в страховую организацию и закрытия индивидуального пенсионного счета, названная сумма подлежит возврату их отправителю, с указанием причин возврата.
Глава 3. Заключительные положения
11. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, подлежат разрешению в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Приложение 1
к Правилам перевода пенсионных
накоплений из накопительных
пенсионных фондов
Кому: _________________________________________________
(наименование фонда-отправителя)
ЗАЯВЛЕНИЕ
вкладчика (получателя) о переводе пенсионных
накоплений из накопительного пенсионного фонда
в накопительный пенсионный фонд
Я, вкладчик (получатель)
Фамилия __________________________________________________
Имя __________________________________________________
Отчество __________________________________________________
Дата рождения:_____ ______ _____________
(цифрами день, месяц, год)
Вид документа: (укажите x в соответствующей ячейке)
____ Удостоверение личности ______ Паспорт
Номер ____________ Выдано ______ _______ __________________
(цифрами день, месяц, год)
___________________________________________________________
(кем выдано)
Социальный индивидуальный код (СИК) N _____________________
Регистрационный номер налогоплательщика (РНН)______________
Прошу расторгнуть пенсионный договор N_____ от ___________,
заключенный с _____________________________________________
(полное наименование фонда-отправителя)
и перевести мои пенсионные накопления в полном объеме за
счет обязательных (добровольных, добровольных
профессиональных) пенсионных взносов,
в _________________________________________________________
(полное наименование фонда-получателя)
Мне разъяснено, что в связи с расторжением договора о
пенсионном обеспечении и переводом пенсионных накоплений в
другой фонд будет закрыт индивидуальный пенсионный счет.
Подпись Вкладчика (получателя): ___________________________
Дата составления заявления: _____ ______ _____________
(цифрами день, месяц, год)
Заявление принято в фонде-отправителе ____ _____ _________
(цифрами день, месяц, год)
Фамилия, Имя, Отчество и должность лица, принявшего заявление
___________________________________________________________
___________________________________________________________
Зарегистрировано в фонде-отправителе:_____ ______ _________
(цифрами день, месяц, год)
Входящий номер _____________
Примечание. 1. Заявление заполняется разборчиво печатными буквами.
2. Все поля обязательные для заполнения.
Приложение 2
к Правилам перевода пенсионных
накоплений из накопительных
пенсионных фондов
Кому: _________________________________________________
(наименование фонда-отправителя)
ЗАЯВЛЕНИЕ
вкладчика (получателя) о переводе пенсионных
накоплений из накопительного пенсионного фонда
в страховую организацию
Я, вкладчик (получатель)
Фамилия __________________________________________________
Имя __________________________________________________
Отчество __________________________________________________
Дата рождения: _____ ______ _____________
(цифрами день, месяц, год)
Вид документа: (укажите x в соответствующей ячейке)
____ Удостоверение личности ______ Паспорт
Номер ____________ Выдано ______ _______ __________________
(цифрами день, месяц, год)
___________________________________________________________
(кем выдано)
Социальный индивидуальный код (СИК) N _____________________
Регистрационный номер налогоплательщика (РНН) _____________
Прошу перевести мои пенсионные накопления в полном объеме
либо частично в сумме:_____________________________________
(сумма переводимых пенсионных накоплений прописью)
за счет обязательных (добровольных, добровольных
профессиональных) пенсионных взносов, в ___________________________________________________________
(полное наименование страховой организации)
с расторжением либо без расторжения (нужное подчеркнуть)
пенсионного договора N _______ от ____________,
заключенного с ____________________________________________
(наименование фонда-отправителя)
Я согласен, что:
1) в случае расторжения договора о пенсионном обеспечении
и перевода пенсионных накоплений будет закрыт индивидуальный
пенсионный счет;
2) в случае не расторжения договора о пенсионном
обеспечении фонд-отправитель закрывает индивидуальный пенсионный
счет и расторгает договор о пенсионном обеспечении при условии
отсутствия денег на индивидуальном пенсионном счете в течение
двенадцати календарных месяцев после перевода пенсионных
накоплений в страховую организацию.
Подпись Вкладчика (получателя): ___________________________
Дата составления заявления: _____ ______ __________________
(цифрами день, месяц, год)
Заявление принято в фонде-отправителе ____ _____ _________
(цифрами день, месяц, год)
Фамилия, Имя, Отчество и должность лица, принявшего заявление
___________________________________________________________
___________________________________________________________
Зарегистрировано в фонде-отправителе: ____ ______ _________
(цифрами день, месяц, год)
Входящий номер _____________
Примечание. 1. Заявление заполняется разборчиво печатными буквами.
2. Все поля обязательные для заполнения.
Приложение 3
к Правилам перевода пенсионных
накоплений из накопительных
пенсионных фондов
Кому: _________________________________________________
(наименование фонда-отправителя)
ЗАЯВЛЕНИЕ
поверенного о переводе пенсионных накоплений
вкладчика (получателя) из накопительного пенсионного
фонда в накопительный пенсионный фонд
Я, поверенный
Фамилия __________________________________________________
Имя __________________________________________________
Отчество __________________________________________________
Дата рождения: ____ ______ _____________
(цифрами день, месяц, год)
Вид документа: (укажите x в соответствующей ячейке)
____ Удостоверение личности ______ Паспорт
Номер ____________ Выдано ______ _______ __________________
(цифрами день, месяц, год)
___________________________________________________________
(кем выдано)
Действующий на основании доверенности реестровый N ________
от ____ ____ __________, в интересах вкладчика (получателя)
(цифрами, день, месяц, год)
Фамилия __________________________________________________
Имя __________________________________________________
Отчество __________________________________________________
Дата рождения:_____ ______ _____________
(цифрами день, месяц, год)
Вид документа: (укажите x в соответствующей ячейке)
______ Удостоверение личности ______ Паспорт
Номер ____________ Выдано ______ _______ __________________
(цифрами день, месяц, год)
___________________________________________________________
(кем выдано)
Социальный индивидуальный код (СИК) N _____________________
Регистрационный номер налогоплательщика (РНН)______________
Прошу расторгнуть пенсионный договор N_____ от ___________,
заключенный с _____________________________________________
(полное наименование фонда-отправителя)
и перевести его пенсионные накопления в полном объеме за счет
обязательных (добровольных, добровольных профессиональных)
пенсионных взносов, в _____________________________________
(полное наименование фонда-получателя)
В связи с расторжением договора о пенсионном обеспечении и
переводом пенсионных накоплений в другой фонд будет закрыт
индивидуальный пенсионный счет вкладчика (получателя).
Подпись Поверенного: _____________________________________
Дата составления заявления: _____ ______ _________________
(цифрами день, месяц, год)
Заявление принято в фонде-отправителе ____ _____ _________
(цифрами день, месяц, год)
Фамилия, Имя, Отчество и должность лица, принявшего заявление
___________________________________________________________
___________________________________________________________
Зарегистрировано в фонде-отправителе: ____ ______ _________
(цифрами день, месяц, год)
Входящий номер _____________
Примечание. 1. Заявление заполняется разборчиво печатными буквами.
2. Все поля обязательные для заполнения.
Приложение 4
к Правилам перевода пенсионных
накоплений из накопительных
пенсионных фондов
Кому: _________________________________________________
(полное наименование фонда-отправителя)
ЗАЯВЛЕНИЕ
поверенного о переводе пенсионных накоплений
вкладчика (получателя) из накопительного пенсионного
фонда в страховую организацию
Я, поверенный
Фамилия __________________________________________________
Имя __________________________________________________
Отчество __________________________________________________
Дата рождения:_____ ______ _____________
(цифрами день, месяц, год)
Вид документа: (укажите x в соответствующей ячейке)
____ Удостоверение личности ______ Паспорт
Номер ____________ Выдано ______ _______ __________________
(цифрами день, месяц, год)
___________________________________________________________
(кем выдано)
Действующий на основании доверенности реестровый N ________
от ____ ____ _______, в интересах вкладчика (получателя)
(цифрами, день, месяц, год)
Фамилия __________________________________________________
Имя __________________________________________________
Отчество __________________________________________________
Дата рождения:_____ ______ _____________
(цифрами день, месяц, год)
Вид документа: (укажите x в соответствующей ячейке)
______ Удостоверение личности ______ Паспорт
Номер ____________ Выдано ______ _______ __________________
(цифрами день, месяц, год)
___________________________________________________________
(кем выдано)
Социальный индивидуальный код (СИК) N _____________________
Регистрационный номер налогоплательщика (РНН) _____________
Прошу перевести его пенсионные накопления в полном объеме
либо частично в сумме:_____________________________________
(сумма переводимых пенсионных накоплений прописью)
за счет обязательных (добровольных, добровольных
профессиональных) пенсионных взносов, в ___________________________________________________________
(полное наименование страховой организации)
с расторжением либо без расторжения (нужное подчеркнуть)
пенсионного договора N _______ от ____________,
заключенного с ____________________________________________
(наименование фонда-отправителя)
Вкладчик (получатель) согласен, что:
1) в случае расторжения договора о пенсионном
обеспечении и перевода пенсионных накоплений индивидуальный
пенсионный счет будет закрыт;
2) в случае не расторжения договора о пенсионном
обеспечении фонд-отправитель закрывает индивидуальный
пенсионный счет и расторгает договор о пенсионном обеспечении
при условии отсутствия денег на индивидуальном пенсионном
счете в течение двенадцати календарных месяцев после перевода
пенсионных накоплений в страховую организацию.
Подпись поверенного: _____________________________________
Дата составления заявления: _____ ______ _________________
(цифрами день, месяц, год)
Заявление принято в фонде-отправителе ____ _____ _________
(цифрами день, месяц, год)
Фамилия, Имя, Отчество и должность лица, принявшего заявление
___________________________________________________________
___________________________________________________________
Зарегистрировано в фонде-отправителе: ____ ______ _________
(цифрами день, месяц, год)
Входящий номер _____________
Примечание. 1. Заявление заполняется разборчиво печатными буквами.
2. Все поля обязательные для заполнения.